ПО МНЕНИЮ ШВЕЙЦАРСКОГО ЦЕНТРОБАНКА ВРЕМЯ ДЛЯ ОТКАЗА ОТ НАЛИЧНЫХ ЕЩЕ НЕ НАСТУПИЛО

Национальный банк Швейцарии (SNB) полагает, что наличные еще должны существовать, так как поведение людей не позволяет сделать вывод об их близком конце.

Фриц Цурбрюгг вице-президент главного управления SNB, выступая в Базеле на Всемирном саммите банкнот (World Banknote Summit 2017) сообщил, что потребность в наличных остается непоколебимой и создается впечатление, что их использование в некоторых секторах экономики даже выросло.

Фриц Цурбрюгг продолжил, что это явление связано с мировым финансовым кризисом и его последствиями, так как кризис иногда приводит к мысли о неопределенности относительно стабильности банков. Это явление также заставляет частных лиц чаще расплачиваться наличными, оставляя, таким образом, часть своих сбережений вне банковской системы.

Привлекательность денежной наличности в последние годы подтверждается и в Швейцарии, где банкноты и монеты в обращении составляют более 10% от внутреннего валового продукта.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

В КАКОЙ ВАЛЮТЕ ХРАНИТЬ СБЕРЕЖЕНИЯ ?

Задача размещать деньги в иностранной валюте стоит особенно актуально перед резидентами стран, в которых нет сильного национального платежного средства. К ним можно отнести все государства СНГ.

Никому не нужно объяснять, что российский рубль, украинская гривна, а также валюты других стран СНГ не подходят на роль валюты сбережений.

Чтобы сохранить сбережения, перед россиянами, украинцами и т.д. выбор обычно стоит между долларом и евро. Порой данную пару разбавляют менее очевидными валютами, коими являются швейцарский франк, британский фунт, датская или норвежская кроны.

УКРАИНЦЫ МОГУТ ДЕРЖАТЬ ВАЛЮТУ НА ИНОСТРАННОМ БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ БЕЗ ЛИЦЕНЗИИ НБУ

С 25 февраля 2017 года физические лица - граждане Украины, заработавшие валюту за пределами Украины, смогут держать ее на иностранных счетах без индивидуальных лицензий НБУ, информирует Национальный банк Украины (НБУ).

В пресс-службе регулятора сообщили о том, что под действие нового распоряжения попадает сразу несколько видов доходов – дивиденды, алименты, пенсии, стипендии и другое. Помимо этого, физические лица теперь смогут осуществлять инвестиции за границей за счет тех средств, которые находятся за пределами Украины, не получая индивидуальную лицензию Нацбанка. Под это решение попадают торговля финансовыми инструментами на иностранной бирже, реинвестирование средств за рубежом, инвестирование с зарубежных счетов. Впрочем, индивидуальные лицензии по-прежнему понадобятся для осуществления перевода денег из Украины с целью их инвестирования или размещения на иностранных счетах.

В пресс-службе НБУ заявили, что возможность проведения операций по размещению средств на иностранных счетах, а также осуществление инвестиций за пределами Украины без индивидуальной лицензии не освобождает физических лиц от обязанности платить налоги с этих средств и от обязанности декларировать доходы.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

SWISS SUPRIME COURT CLARIFIES ILLICIT “FISHING EXPEDITIONS” IN INTERNATIONAL TAX ASSICTANCE PROCEDURES

On July 23, 2015, the Dutch tax authorities filed with the Federal Tax Administration Agency in Switzerland a request for international tax assistance in order to identify prospective Dutch taxpayers through certain group criteria but w/o providing the specific names of those potential taxpayers. The request targeted holders of bank accounts with UBS in Switzerland (this between February 1, 2013, and December 31, 2014), who had a (tax) domicile address in the Netherlands, and who did not comply with a previous UBS-notice to confirm their tax conformity for the Netherlands.

The Swiss Federal Tax Administration Agency approved this group inquiry in a decision of November 25, 2015, which was now upheld by the Swiss Federal Supreme Court on September 12, 2016 (but only published last week). The decision of Switzerland's highest court is a leading case as it sheds light on the various double taxation treaties concluded by Switzerland since 2009 in order to establish conformity with OECD-standards which allow since 2012 so-called group inquiries.

ШВЕЙЦАРСКОЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ BNP PARIBAS В ПОГОНЕ ЗА ЦИФРОВЫМ РЫНКОМ FINTECH

Швейцарское подразделение французской банковской группы BNP Paribas озаботилось разработкой технологий Fintech для Группы, с целью вхождения в этот рынок.

Это обусловлено необходимостью обеспечения конкурентоспособности традиционного банковского сектора с быстро растущим сектором Fintech услуг. И BNP Paribas не является исключением, напротив, по заявленной программе развития Группы, более $3 млрд. будут потрачены до 2020 года на исследования и разработки в сфере Fintech и цифровых технологий. Испытательной площадкой для апробации и внедрения новых банковских технологий и продуктов выбрано швейцарское подразделение. В рамках проекта изучались предложения швейцарских компаний-разработчиков цифровых решений, университетов, бизнес-инкубаторов, а также иностранный опыт внедрения цифровых технологий.

SWISS SIGNALS THAT CASH MAY NO LONGER BE KING

Inflation stirring again is set to push investor money into other assets.

A striking feature of global financial markets since the crises of 2007 and 2008 has been the high propensity of many wealthy private investors to sit out all the turmoil, holding cash in bank accounts rather than in riskier assets. Might that be about to change?

The word among bankers in conservative Switzerland — the world’s largest center for cross-border private wealth management — is that it quite possibly might.

“Nobody wants to be sitting on tones of cash. There would be a huge opportunity cost,” said Boris Collardi, chief executive of Julius Baer.

БАНК LOMBARD ODIER ПОД НАБЛЮДЕНИЕМ ПРОКУРАТУРЫ ШВЕЙЦАРИИ

Против женевского частного банка Lombard Odier начато следствие по подозрению в отмывании денег.

Федеральная прокуратура Швейцарии открыла дело против самого банка Lombard Odier, бывшего служащего банка и третьего лица. Уголовное производство касается подозрений в отмывании денег в ближайшем окружении Гульнары Керимовой, дочери бывшего президента Узбекистана.

Как сообщила Федеральная прокуратура Швейцарии, производство было начато 14 декабря 2016 года.

ШВЕЙЦАРИЯ РАБОТАЕТ НАД НОВЫМ ПАКЕТОМ РЕФОРМЫ КОРПОРАТИВНОГО НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

Швейцарский Федеральный Совет просил Департамент финансов разработать новые предложения по корпоративной налоговой реформе к середине 2017 года после недавно проведенного референдума, на котором население страны не поддержало предложенную ранее реформу корпоративного налогообложения (CTR III).

Совет отметил, что его целью "остается факт укрепления конкурентоспособности Швейцарии и сохранения налоговых поступлений для кантонов и коммун". Представитель Совета добавил, что специальные налоговые механизмы для определенных типов компаний все-таки должны быть отменены, в соответствии с международными обязательствами Швейцарии.

UZBEK PROBE WIDENS TO LOMBARD ODIER

Lombard Odier is in the crosshairs of Switzerland's prosecutor. The Swiss private bank is being scrutinized over a major corruption case on Uzbekistan involving the daughter of the former president.

The Geneva-based bank originally raised alarm over suspected money-laundering back in 2012 – now Lombard Odier finds itself on the receiving end of scrutiny.

Switzerland's prosecutor said it has opened a criminal investigation into Lombard Odier, which it suspects didn't do enough to prevent graft, as well as into a former employee and unknown persons.

The news was first reported by Swiss magazine «Bilanz».

The bank has been drawn into a long-running probe in Switzerland, Sweden, France, the Netherlands and the U.S. which includes Gulnara Karimova , the daughter of Uzbekistan's former authoritarian president, and irregularities in the Uzbek telecommunications market.

«We suspect a lack of internal controls at the bank by which potential criminal acts that are still being investigated couldn't be prevented,» Switzerland's prosecutor said in a statement.

Hundreds of millions have been frozen by prosecutors, including in Switzerland, in connection with the case.

СТАТИСТИКА ЭКСПОРТА ЗОЛОТА ШВЕЙЦАРИЕЙ ЗА ЯНВАРЬ 2017 ГОДА

По последним данным Швейцарского таможенного управления всего за январь 2017 г. Швейцария экспортировала 119,52 тонны золота.

По сравнению с декабрем 2016 года в январе 2017 года импорт золота в Швейцарию упал на 29 %. Всего объем ввоза в страну составил 233,74 тонны.

Крупнейшей страной происхождения ввезенного в Швейцарию золота стала Великобритания (83,1 тонна); за ней следуют Аргентина (20,8 тонн) и США (17,5 тонн).

Крупнейшими покупателями золота из Швейцарии стали Индия (26,5 тонн), Китай (17,8 тонн) и Таиланд (12,6 тонн). На спрос золота в Индии повлияли появившиеся в конце 2016 года слухи, что власти в Дели намерены полностью запретить операции с золотом на территории страны.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРИЯ ПРИЗНАНА САМОЙ ПОЛИТИЧЕСКИ СТАБИЛЬНОЙ СТРАНОЙ В МИРЕ

Недавно страховой маклер Marsh (Германия) представил мировую карту политических рисков. Швейцария — оказалась одним из четырех островов стабильности на планете.

Швейцария возглавила четверку государств-лидеров, набрав 82,8 балла. Наиболее стабильными после Швейцарии также признаны Норвегия (82,5), Сингапур (81,1) и Швеция (80,7).

Стабильность большинства государств мира компания оценивала по шкале от 0 до 100. Для исследования применялись показатели Business Monitor International. В результате было сформировано пять групп государств — от наименее стабильных (0-20 баллов) до самых стабильных (80-100 баллов).

По данным компании Marsh, в Швейцарии высокий уровень стабильности гарантируется широким политическим консенсусом. Речь идет, прежде всего, о возможности граждан участвовать в политическом процессе благодаря проведению референдумов. Также в числе преимуществ Швейцарии называется «независимость страны от международных организаций».

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Ticino Loses Out as Banks Are Shedding Staff

The financial market in Switzerland’s southern-most region of Ticino is feeling the pinch: The number of jobs in 2016 declined much faster than in previous years and the outlook remains bleak.

Swiss banking in general is cutting costs and some members are even folding amid tough market conditions. The result: A decline in jobs across the sector, and the Italian-speaking region of Ticino is certainly no exception to the rule.

The number of full-time-equivalent jobs (FTE) in financial services in the Ticino fell to 6,782 last year, down 296 from a year earlier, according to a report by «AWP», which was based on preliminary figures by the Ticino Banking Association.

Вниманию подвергшихся шантажу клиентов банка Valartis: Не ведите перегов...

КАНТОН ТИЧИНО ПЛАНИРУЕТ ЗАПУСТИТЬ СОБСТВЕННУЮ КРИПТОВАЛЮТУ

Швейцарский регион Тичино готовится запустить местную виртуальную валюту на технологии блокчейн под названием «тичинокоин», пишет La Tribune de Geneve.

Местная валюта, созданная на технологии, на которой работает биткоин, успешно показала себя в ходе пилотного запуска, завершившегося на прошлой неделе, сообщили создатели тичинокоина Мишель Фискалини и Клаудио Россини. О сроках официального запуска валюты не сообщается.

По словам Фискалини, местная валюта позволит ускорить и удешевить финансовые операции, сделать их более прозрачными и повысить безопасность. Тичинокоин можно будет обменять на швейцарский франк по курсу 1 франк за тичинокоин, однако для этого потребуется разрешение финансового регулятора FINMA.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ПОЧЕМУ ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ ОСТЕРЕГАЮТСЯ ИРАНА ?

По данным экономического журнала Bilan, многие финансовые учреждения отказываются открывать счета и перечислять деньги, если в назначении платежного поручения фигурируют «Иран» или «Тегеран», несмотря на частичную отмену международных санкций в 2016 году.

Летом 2015 года Швейцария стала первой страной, объявившей о частичной отмене санкций против Ирана. В сообщении правительства от 12 августа говорилось, что уже со следующего дня Конфедерация отменяет запрет на торговлю драгметаллами с государственными органами исламской республики, а также обязательное декларирование торговых операций в сфере нефтехимии, транспортировки иранской нефти и нефтепродуктов и связанной с этим сектором страховой деятельности. По данным телерадиокомпании RTS, такая поспешность была не слишком благосклонно воспринята в США, где к тому времени Конгресс еще не проголосовал за отмену санкций.

В начале 2016 года, после того как Тегеран выполнил все обязательства, касающиеся его ядерной программы, большинство международных санкций с Ирана были сняты (для американских резидентов ограничения все еще остаются в силе, однако США отменили запрет на деловые отношения с Тегераном для третьих стран). К тому времени правительство Конфедерации уже внесло необходимые поправки в законодательство, заранее подготовившись к завоеванию нового рынка. Однако, как сообщает экономический журнал Bilan, швейцарские банки по-прежнему с недоверием относятся к поручениям перевода средств, в графе «назначение платежа» которых фигурируют слова, указывающие на связь с Ираном.

Далее

ПОСЛЕДСТВИЯ ПРОВАЛА В ШВЕЙЦАРИИ РЕФОРМЫ КОРПОРАТИВНОГО НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ ДЛЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ КОМПАНИЙ

Неделю назад граждане Швейцарии проголосовали против реформы корпоративного налогообложения, которая должна была определить, какие налоговые режимы и привилегии смогут в будущем иметь международные компании в Швейцарии. Что же после этого делать иностранным фирмам и их собственникам, которые уже расположились в Конфедерации или которые только собирались это сделать?

Для международных компаний Швейцария продолжит оставаться привлекательной даже в том случае если специальные налоговые режимы все-таки позже будут отменены, а на их месте не возникнут новые привилегии. Некоторые швейцарские кантоны и в этом случае продолжать оставаться привлекательными для регистрации и размещения международных компаний. Правда есть опасность, что часть тех кантонов, где сейчас располагаются офисы международных компаний, потеряют свою привлекательность.

ПОЧЕМУ ИНВЕСТОРЫ МОГУТ РАССЧИТЫВАТЬ НА РОСТ ЗОЛОТА?

Ралли золота может продолжиться на опасениях по поводу политических рисков и процентных ставок, поэтому следует придерживаться "длинных" позиций по золоту, считает глава отдела сырьевых рынков в Азиатско-Тихоокеанском регионе в UBS Доминик Шнайдер.

Существует множество факторов неопределённости, в первую очередь темпы повышения процентной ставки ФРС США, сказал Шнайдер в интервью CNBC.

"Инфляция будет ускоряться быстрее, чем ФРС собирается повышать ставки. Это хорошо для реальных активов, - отметил он. - Помимо этого, мы ожидаем ослабления доллара. Эта комбинация имеет хорошую тенденцию к повышению цен".

Julius Baer and the Russian Client Who Brought Down a Bank

A well-known Russian businessman who caused the bankruptcy of an Eastern European bank: Why Julius Baer stands accused of having helped him and why it may have cause for worry.

Julius Baer seems haunted by the past: German authorities continue to pursue the Zurich-based private bank in a bid to recover missing cash from the times of the German Democratic Republic. And last week, it was served with a claim to the tune of 306 million euros.

The court proceedings against Julius Baer have been initiated in the plaintiff's country of domicile in the European Union (EU), the bank said in a statement a week ago. Without giving more detail, the bank referred to its annual reports, where the claims have been listed since 2013, giving some additional background on the case.

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ И ШВЕЙЦАРСКИЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР

Первые частные банки в Швейцарии были созданы в Санкт Галлене, город который является столице одноименного кантона, в середине XVIII века, и в Женеве в конце 18-го века в форме партнерства с неограниченной ответственностью, некоторыми из них по-прежнему владеют банкирские династии их основателей, как, например, семья Одье и Мирабо.

В Швейцарии такие банки обозначаются специальным термином «private bank», для того, чтобы отличить их от других частных банков, которые, как правило, существуют в форме акционерных обществ.

На сегодняшний день Швейцарская Конфедерация – это один из самых крупных международных финансовых центров мира по управлению частным благосостоянием.

Всего под управлением швейцарских финансовых институтов находится более чем 5 трлн. швейцарских франков частных вкладчиков.

CIO Market Outlook 2017 | by David B. Pinkerton | 14.02.2017

UBS EXPECTS BUSINESS TO PICK UP IN MOSCOW

UBS, Switzerland's largest bank, is getting more comfortable with its banking operations in Russia even as the European Union and the U.S. uphold their economic sanctions. «When sanctions were first introduced, we were a little more restrictive, but now we have more experience in how sanctions work so we can be a bit more open,» said Hendrik Geldenhuys, head of central and eastern Europe at UBS Wealth Management, in an interview with «Bloomberg».

The bank has investment-banking and wealth-management units in Russia. It recently has profited from hopes for an improvement of relations between the U.S. and Russia.

CREDIT SUISSE ОТЧИТАЛСЯ О ФИНАНСОВОМ РЕЗУЛЬТАТЕ ПО ИТОГАМ 2016 ГОДА

Швейцарский банк Credit Suisse отчитался о результатах своей работы за 2016 год. Результаты неутешительны: за прошлый год второй по банк Швейцарии получил убыток в размере 2,4 миллиардов швейцарских франков.

Правда, надо отметить, что по итогам 2015 год убытки Credit Suisse были еще больше: 2,9 миллиардов швейцарских франков.

Солидный минус за 2016 год во многом «заслуга» выплаты в четвертом квартале штрафа банком американской юстиции за закрытие дела по операциям с ипотечными бумагами. Без этого штрафа в 2,5 миллиарда швейцарских франков годовой отчет Credit Suisse был бы не таким удручающим.

Однако не все новости Credit Suisse – лишь негативные. Отделение банка по азиатско-тихоокеанскому региону смогло удвоить до налоговую прибыль до 725 миллионов швейцарских франков.
Кроме того, подразделение по управлению активами смогло привлечь новые активы в размере 28,5 миллиардов швейцарских франков.

Несмотря на убыток, Credit Suisse не намерен менять размер выплаты дивидендов: как и планировалось, акционеры получат 70 раппенов за каждую акцию.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

The Advantage of Time - English

ШВЕЙЦАРИЯ МИРОВОЙ ПЕРЕКРЕСТОК ТОРГОВЛИ ЗОЛОТОМ

Швейцарские часы, шоколад и сыр относятся к традиционным символам Швейцарии. Золото может по праву считаться еще одним, правда статус Швейцарии в качестве крупнейшего в мире торговца золотом гораздо менее хорошо известен широкой публике. В 2016 году объем экспорта золота из Швейцарии составила более четверти от общего объема экспорта, опережая по этому показателю даже фармацевтическую промышленность. Но вы никогда не узнаете об этом из официальных правительственных источников.

Швейцарская Федеральная таможенная администрация недавно объявила о том, что швейцарская фармацевтическая промышленность была крупнейшим драйвером для швейцарского экспорта в 2016 г.

Официальные данные швейцарской таможни, однако, не включают в себя данные по торговле золотом, другими драгоценными металлами и камнями, а также произведениям искусства - даже несмотря на то, таможня учитывает их в своей торговой статистике. Представители Федеральной таможенной администрации говорят, что торговля драгоценными металлами не является актуальной в оценке экономической ситуации Швейцарии.

ВЛАДЕЛЕЦ ИНОСТРАННОГО СЧЕТА: ПРОВОДИ ПОЛГОДА ЗА РУБЕЖОМ И НЕ ДЕКЛАРИРУЙ

Россияне, которые проживают и хранят деньги в Швейцарии, могут спокойно выдохнуть. Российский Минфин существенно смягчил законопроект «О валютном регулировании и валютном контроле». В новой версии, если гражданин России проводит полгода и более за рубежом, то он не должен уведомлять налоговые органы России о своих счетах и активах за пределами РФ. Кроме того, если счета были закрыты до 31 декабря 2014 года, то о них вообще можно забыть. Еще Минфин расширил количество активов, средства от продажи которых могут сразу поступать в иностранные банки, минуя российские.

По разным оценкам, в Швейцарии проживает около 20 тыс. российских граждан. Сколько людей из России хранит деньги в банках Конфедерации — вопрос весьма туманный, поскольку российские налоговые органы пока не получают информацию из швейцарских банков. Однако в конце сентября прошлого 2016 года Минфин представил на обсуждение законопроект, который мог бы всерьез, — по крайней мере, с точки зрения дополнительных формальностей, — осложнить положение российских граждан, проживающих за рубежом, в том числе в Швейцарии.

ДЖИМ РОДЖЕРС: “ВСКОРЕ МЫ ВСЕ ИСПЫТАЕМ САМЫЕ ХУДШИЕ ПРОБЛЕМЫ ЗА ВСЮ НАШУ ЖИЗНЬ”

“Приготовьтесь,” предупреждает миллиардер, финансовый гуру, создатель собственного товарного индекса и человек, которого называют Легендой Уолл-Стрит - Джим Роджерс, “потому что вскоре мы испытаем самые худшие экономические проблемы за всю нашу жизнь, и множество людей исчезнет”. В этом интервью, которое взял Эрик Таунсенд из MacroVoices у легенды инвестиционного мира, последний обсуждает различные темы, начиная от войны с наличными (“государства обожают это… они хотят контролировать все”), и заканчивая его взглядами на золото и на закат свободы.

Ключевые отрывки…

UBS' Kalt Says Switzerland Faces Period of Uncertainty

СОСТОЯТЕЛЬНЫЕ ИНОСТРАНЦЫ ПОКУПАЮТ В ШВЕЙЦАРИИ ВИД НА ЖИТЕЛЬСТВО КАТЕГОРИИ «В»

С учетом "большого общественного интереса", швейцарские кантоны могут действовать в обход центральных правил по предоставлению вида на жительство в Швейцарии лицам, которые могут существенно пополнить кантональную казну. В 2016 году 523 богатых иностранцев оказались в состоянии «купить» себе permis B.

В 2014 году Государственный секретарь по вопросам миграции высказал мнение, что иностранцы могут получить в Швейцарии вид на жительство категории В вполне легально конечно при условии, что они очень богаты и представляют серьезный налоговый интерес.

Параграф В статьи 30 Закона об иностранцах с 2008 года уточняет, что можно изменять условия приема иностранцев «принимая во внимание особые случаи особой важности или важную общественно полезную цель.

ШВЕЙЦАРСКОЕ НЕТ НОВОЙ СИСТЕМЕ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ШВЕЙЦАРСКИХ ХОЛДИНГОВ

Один из вопросов, который был вынесен на вчерашний референдум в Швейцарии, касался принятого в июне 2016 года швейцарским парламентом третьего пакета мер по оптимизации швейцарской системы налогообложения прибыли от коммерческой деятельности иностранных фирм холдингового характера. Цель пакета была адаптировать эту систему к новейшими международным налоговым стандартам, принятым недавно в рамках ОЭСР с целью борьбы с таким международным феноменом, как эрозия налоговой базы и перемещение прибыли в юрисдикции с пониженным налогообложением.

Проблема особых налоговых режимов некоторых кантонов возникла в отношениях Швейцарии и Европейского союза примерно в 2007 году, когда из Брюсселя начала все более громко доноситься критика в адрес действующих в Конфедерации правовых норм, регулирующих деятельность холдинговых, домицилированных и смешанных компаний. Напомним, что в случае таких компаний речь идет о корпорациях, официально зарегистрированных в Швейцарии, но реально ведущих свою коммерческую деятельность за ее пределами. Прибыль же от этой деятельности переводится ими затем в Швейцарию, и где и происходит ее налогообложение по очень «выгодным» ставкам.

КАНТОНАЛЬНЫЙ БАНК ЦЮРИХА ОТЧИТАЛСЯ ЗА РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ В 2016 ГОДУ

За прошлый год Кантональный банк Цюриха – крупнейший из кантональных банков Швейцарии – смог достичь прибыли в 621 миллион франков.

Таким образом, в сравнении с позапрошлым годом чистый доход кредитного учреждения вырос на 5,3 %.

В связи с прибылью Кантональный банк Цюриха может порадовать своих акционеров — кантон Цюрих и его гемайнде — дивидендами, размер которых – в общей массе – составит 351 миллион франков (220 миллионов плюс 21 миллион в качестве возврата капитала – для кантона; 110 миллионов франков – для гемайнде). Всего размер дивидендов в сопоставлении с 2015 годом вырос на 10 %.

Не совсем радостная новость ожидает работников Кантонального банка Цюриха: для них в середине 2017 года вступит ряд новых правил. В частности, для сотрудников кредитного учреждения будет с 62 до 64 лет повышен возраст выхода на пенсию; также в среднем будет понижен размер выдаваемых пенсий.

AUTOMATIC EXCHANGE OF INFORMATION: A CHALLENGE TO COMPETITIVENESS

For several years now, establishing clients' tax residence and providing the documentation needed for them to fulfil their tax obligations in their country of origin has been part of the service offered by banks in Switzerland.

Automatic Exchange of Information (AEoI), the system that came into force in Switzerland on 1 January 2017 for clients from European Union countries, merely represents the end of a process that began in 2005 with the European directive on the taxation of savings.

FAQ ПО ШВЕЙЦАРСКИМ БАНКАМ

ТРЕБОВАНИЯ К ОТКРЫТИЮ СЧЕТА В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ

1. Подготовьте информацию о себе. Это может быть стандартное резюме, которое охватывает ваше образование и опыт работы. Также укажите информацию о составе семьи.
2. Подготовьте информацию о происхождении денежных средств. Это могут быть выписка из местного банка в стране вашего проживания, договора купли продажи недвижимости, акций, доли в бизнесе и пр. Если вы сможете подтвердить ваш прошлый доход копиями НДФЛ за последние несколько лет, то это просто идеальный вариант. Если вы владелец бизнеса, подготовьте выписку из торгового регистра или местного органа заменяющего его.
3. Определите круг лиц, возможно членов семьи, которым вы хотите дать доступ к счету.
4. Посетите банк лично и подпишите договора на открытие счета. Проведите встречу с банкиром и обсудите все ваши планы по использованию и инвестированию денежных средств. Запомните, ваш банкир, подобен личному врачу, если вы не нашли с ним общий язык, или вам не комфортно с ним работать, обратитесь в другой банк или другому сотруднику, этого же банка.
5. Дождитесь получения письменного подтверждения об открытии частного счета в иностранном банке на физическое лицо.
6. Произведите перевод денежных средств. Если перевод осуществлен со счета третей стороны, вышлите в банк копию договора на основании которого вы получаете деньги. Если перевод сделан с вашего личного счета в другом банке, дополнительных документов не требуется.

ОТКРЫТИЕ КОРПОРАТИВНОГО СЧЕТА В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ

В дополнении к вышеуказанной процедуре и документам, для открытия корпоративного счета в швейцарском банке, вам понадобится предоставить документы компании, а именно:
1. Certificate of Incorporation
2. Memorandum of Article of Association
3. Certificate conforming Good standing and status of current company directors (Good standing+Incumbency)
4. Board resolution to open an account with bank (форма предоставляется швейцарским банком)
5. Апостилированные копии паспортов номинальных директоров компании
6. Информацию по каждому бенефициару компании, а также информацию в отношении происхождения денежных средств.

После открытия счета в банке, вы получите официальное письмо подтверждение. Вам не обязательно переводить сразу всю сумму ваших сбережений на счет, вы можете начать с небольших сумм и пополнять ваш счет в иностранном банке постепенно.

Одним из важный документов который необходимо будет предоставить в банк в процессе открытия счет является Резюме (или Анкета) клиента в котором должна быть указана информацию о клиенте и членах его семьи его история бизнеса и опыт работы и представлена информация о происхождении денежных средств.

В тоже время составление такого документа зачастую вызывает трудности у клиентов, но об этом документе и нюансах по его составлению я напишу более подробно в одном из следующих постов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

О РЕАЛЬНОСТИ АВТОМАТИЧЕСКОГО ОБМЕНА ИНФОРМАЦИЕЙ МЕЖДУ ШВЕЙЦАРИЕЙ И РОССИЕЙ

Несмотря на начало консультаций между Швейцарией и Россией о введении автоматического обмена налоговой информацией (AEOI) с новыми странами у Швейцарии есть претензии к России. С одной стороны, банки и специалисты не уверены в самой защите информации, которую они передадут в Россию, несмотря на действительно европейский уровень технологий в этой сфере.

С другой стороны, опасения вызывает так называемый принцип специальности, согласно которому лицо могут судить лишь по тому преступлению, по которому была потребована экстрадиция. Если перенести это на налоговую почву, то получается, что при налоговых нарушениях, о которых заботиться автоматический обмен, преследовать лицо можно лишь по налоговым вопросам. Но никак не на политической или иной почве.

Но с этим возможно возникнут проблемы. Некоторые эксперты, такие как Марсель Видриг из PWC, вообще говорят, что Россия не удовлетворяет требованиям ОЭСР. Это не может быть на 100% так, как минимум потому, что иначе бы Россия не смогла подписать многостороннее соглашение ОЭСР и перейти к двухсторонним обсуждениям.

ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК VONTOBEL И BANK OF SINGAPORE ДОГОВОРИЛИСЬ О ПАРТНЕРСТВЕ

Два крупных игрока и конкурента индустрии приват банкинга, договорились об уникальном партнерстве. Теперь азиатские клиенты Bank of Singapore могут открывать счета в Цюрихе в банке Vontobel. Это очень неожиданно, когда фактически два конкурента начинают отдавать друг другу своих клиентов. У клиентов будет выбор, какой из банков будет управлять его активами.

Данное партнерство является показателем того, что азиатские состоятельные лица предпочитают Швейцарию Сингапуру, и для того чтобы хоть как–то заработать и не потерять клиентов Bank of Singapore решил прибегнуть к новой бизнес модели. Конечно, Bank of Singapore наверняка будет получать часть комиссионных с операций клиента, в противном случае партнерство бы не имело смысла для сингапурского банка.

Bank of Singapore - подразделение OCBC Bank основанное в 2010 году, активы под управлением на 30 июня 2016 года ¬61 млрд. долларов США.

Vontobel - швейцарская банковская группа с главным офисом в Цюрихе, основанная в 1936 году. Активы под управлением на 30 июня 2016 года – 180 млрд. долларов США.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРСКОЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ СБЕРБАНКА - SBERBANK (SWITZERLAND) AG НАЧАЛО ПОСТАВКИ ЗОЛОТА В ИНДИЮ

Швейцарское подразделение российского Сбербанка - Sberbank (Switzerland) AG (Цюрих) поставило первые партии золотых слитков в Джайпур, Мумбаи (27 января) и Нью-Дели (30 января) для индийских корпоративных клиентов, которые уполномочены проводить импортные операции с драгметаллами Министерством торговли и промышленности Индии.

"В дальнейшем Sberbank (Switzerland) AG намерен расширять свои деловые отношения с компаниями и финансовыми институтами Индии, увеличивая как текущую клиентскую базу, так и точки поставок драгметаллов. В 2017 г. планируется поставить 20-25 тонн золота в 20 городов по всей стране.

Sberbank (Switzerland) AG в качестве контрагентов будет работать с уполномоченными государством компаниями и финансовыми учреждениями, авторизованными Резервным банком Индии, предлагая золотые и серебряные слитки для индийских потребителей. Экспортные операции с серебром начнутся в конце 1 квартала текущего 2017 года".

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ЗОЛОТО - НАДЕЖНЫЙ АКТИВ ДЛЯ ДИВЕРСИФИКАЦИИ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ

Вот уже на протяжении нескольких десятилетий покупательная способность золота только растет на фоне девальвации валют. Ситуация с бумажными деньгами выглядит совсем по-другому. Рост стоимости золота является отражением снижения покупательной способности бумажных денег.

Люди привыкли рассчитывать стоимость желтого драгоценных металла в американской валюте. Правительство Трампа открыто заявило, что оно заинтересовано в слабом долларе. Это заявление поддерживает стоимость золота. Кроме того инвесторы обеспокоены состоянием европейской валюты. Из-за инфляции покупательная способность евро падает, а золото привлекает все больше инвесторов.

Полагаю, что золото будет и дальше получать поддержку из-за политической и экономической неопределенности в некоторых странах мира. Экономический рост во многих странах остается под вопросом.

Золото продолжает оставаться надежным активом для диверсификации инвестиционного портфеля.

ВЫ ГОТОВЫ К НОВОЙ ДЕПРЕССИИ?

Мы вступаем в новую депрессию. Она не грядет. Она уже здесь, но мы находимся только в самом ее начале, поэтому многим она может быть видна не очень отчетливо. Когда она окажется у вас прямо перед глазами, будет уже слишком поздно принимать какие-либо значимые меры по смягчению ее последствий. Готовиться к радикальному изменению экономических условий, как и к торнадо, надо заранее.

У нас есть $20 трлн. долгов, более $200 трлн. необеспеченных обязательств и более квадриллиона финансовых производных на банковских балансах. ВВП США составляет всего около $17 трлн. в год, а мировой ВВП - всего около $60 трлн. Не нужно быть профессором математики, чтобы понять, что даже если мы не платим вообще никаких процентов по этому огромному долгу, нет никакой возможности его выплатить, не избежав какого-либо вида дефолта.

ФРАНСУА РЕЙЛ: БАНКИ ДОЛЖНЫ ПРОДОЛЖАТЬ РАСТИ

Reyl Group – независимая банковская группа, имеющая филиалы не только в Швейцарии (Женева, Цюрих, Лугано), но и за ее пределами, включая Европу, Азию и США. Reyl, позиционирующий себя как современный банк, который поддерживает предпринимательские ценности своих клиентов, вырос из компании Compagnie Financière d’Études et de Gestion (CFEG), основанной Домиником Рейлом в 1973 году.

В 2002-м к семейному бизнесу присоединился сын основателя Франсуа, начинавший свою карьеру в качестве адвоката в Нью-Йорке и Париже, работавший в лондонском подразделении Credit Suisse First Boston и ставший одним из основателей LBO Coverage Group. Сегодня Франсуа Рейл – генеральный директор Reyl & Cie, в женевском офисе которого, на рю дю Рон, и произошла наша встреча.

Далее

ТРАНСНАЦИОНАЛЬНЫЕ КОРПОРАЦИИ В ШВЕЙЦАРИИ И НАЛОГОВАЯ ПРОЗРАЧНОСТЬ

Начиная с 2018 года около 200 расположенных в Швейцарии транснациональных корпораций будут обязаны "засвидетельствовать свою благонадежность" в области налогов. Экономическая комиссия Совета кантонов парламента Швейцарии большинством голосов поддержала проект закона, направленный на совершенствование налоговой прозрачности крупных корпораций, а также пересмотрела режим санкций.

Соответствующие группы предприятий будут должны заполнять декларацию по каждой стране. Эта декларация будет содержать данные по каждому государству и территории, уплаченным налогам и другим основным показателям, таким как различные направлении деятельности групп, их местонахождение и общее число работников.

В то же время комиссия отклонила предложение, обязывающее транснациональные корпорации направлять в налоговые органы общие и местные деловые досье.

Такие декларации будут представляться транснациональными компаниями, у которых консолидированный годовой оборот превышает эквивалент в 750 млн. евро на 1 января 2015 года (900 млн. франков на эту дату, являются сумой признанной достоверной), декларация будет ежегодно автоматически направляться в налоговые органы государств, субъектами которых являют предприятий этой группы.

Первые автоматические обмены данными между Швейцарией и странами-партнерами, определенными Федеральным правительством, должны состояться начиная с 2020 года. При этом данные будут предназначены только налоговым органам и не будут публиковаться.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРИЯ ПРИЗНАНА ОДНОЙ ИЗ САМЫХ УДОБНЫХ СТРАН С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ

Агентство Oxfam составило список пятнадцати территорий мира, способных предложить компаниям наиболее выгодные условия налогообложения.

Открывают список Бермудские острова, за которыми следуют Каймановы острова. Далее идут Нидерланды, Швейцария, Сингапур, Ирландия и Люксембург.

Также среди 15 лидеров - Кюрасао, Гонконг, Кипр, Багамские острова, Джерси, Барбадосs, Маврикий и Британские Виргинские острова.

В составлении рейтинга Oxfam исходил из того, до какой степени отдельные страны используют налоговую политику, чтобы привлечь на свою территорию зарубежные компании. Важным фактором эксперты также считают степень сотрудничества с международными организациями, которые пытаются бороться с "налоговым раем".

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ДЛЯ ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫХ ЛИЦ (PEP)

Мы предлагаем открытие банковских счетов и другие услуги для лиц, которые подпадают под категорию PEP (политически значимые лица).

Политически значимыми являются лица, занимающие государственные посты: главы государств; члены правительств; политические деятели высших рангов; государственные служащие высокого уровня в юстиции, армии; партийные руководители; руководители государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.

Понятие PEP охватывает не только нынешних, но и бывших политически значимых лиц. В этой связи возникает вопрос: как долго следует считать лицо политически значимым после оставления им своего поста?

Вопрос о том, когда бывший PEP выходит из данной категории, рассматривается в директиве Комиссии Евросоюза 2006/70/ СE от 01.08.2006 г. Директива устанавливает срок в один год. Решающим критерием здесь является действительно оказываемое влияние PEP, о котором известно или которого можно ожидать после оставления своего поста.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

КЛИЕНТАМ ШВЕЙЦАРСКИХ БАНКОВ ИЗ РОССИИ СТОИТ НЕРВНИЧАТЬ ?

Швейцарию в качестве мировой финансовой площадки ожидают неспокойные времена. Швейцарская финансовая индустрия сильно зависит от положения на международных финансовых рынках, и чтобы укрепиться на них, она обязана соблюдать новейшие стандарты, разработанные ОЭСР в области борьбы с уклонением от уплаты налогов и легализацией/отмыванием преступных капиталов. И прежде всего, речь идет о переходе к автоматическому обмену банковскими данными по счетам нерезидентов с иностранными налоговыми властями.

ШВЕЙЦАРИЯ И НАЛИЧНЫЕ ДЕНЬГИ

Война с наличными стала своего рода экономическим проектом правительств разных стран мира (как стало на днях известно, к борьбе с наличными присоединился Вьетнам, который планирует к 2020 году существенно уменьшить использование наличных в обороте). Власти хотят изъять из рук населения наличные деньги с целью установления полного контроля над финансами граждан. Вот почему они снижают пороги для кассовых операций с наличными, в некоторых случаях, просто делая такие операции незаконными.

При этом каждый раз эта война представляется как война с криминалом, наркотиками, борьбой с бедностью, войной с терроризмом и т.д.

Уже очевидно, что правительства по всему миру все больше и больше вмешиваются в финансовые дела своих граждан.

Швейцария пока находиться несколько в стороне от наметившейся тенденции. В швейцарскую культуру прочно внедрено производить оплату со счета или наличными, хотя некоторые изменения у этом вопросе уже произошли и в Швейцарии. Так в Швейцарии установлен и действует лимит наличных платежей в размере 100 000 швейцарских франков, при превышении, которого личность покупателя необходимо подтверждать.

ШВЕЙЦАРИЯ ОФИЦИАЛЬНО НАЧИНАЕТ КОНСУЛЬТАЦИИ ОБ АВТОМАТИЧЕСКОМ ОБМЕНЕ ИНФОРМАЦИЕЙ С РОССИЕЙ

2 февраля 2017 года, Федеральный департамент финансов Швейцарии (FDF) начал консультации о введении автоматического обмена налоговой информацией (AEOI) с новыми странами.
Вступление в силу AEOI запланировано на 1 января 2018 года, так что первый обмен данными будет проходить в 2019 консультации продлятся до 13 апреля 2017 года.

Страны, участвующие в этой консультации являются: Китай, Индонезия, Россия, Саудовская Аравия, Лихтенштейн, Колумбия, Малайзия, Объединенные Арабские Эмираты, Монтсеррат, Аруба, Кюрасао, Белиз, Коста Рика, Антигуа и Барбуда, Гренада, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, острова Кука и Маршалловы острова. Для того, чтобы присоединиться к сети партнеров Швейцарии, эти страны обязаны соблюдать принцип положения этого договора и гарантировать конфиденциальность предоставляемых данных.

SWISS FEDERAL COUNCIL INITIATES CONSULTATION ON NEW FINTECH REGULATIONS

Bern, 01.02.2017 - During its meeting on 1 February 2017, the Federal Council initiated the consultation on amendments to the Banking Act and Banking Ordinance in the fintech area. The revision should ensure that barriers to market entry for fintech firms are reduced and that the competitiveness of the Swiss financial centre is enhanced. The consultation will last until 8 May 2017.

The proposed amendments to the Banking Act (BankA) and Banking Ordinance (BankO) aim to regulate fintech and other firms which provide services outside normal banking business according to their risk potential. A form of deregulation with three supplementary elements is being proposed:

First, the exception provided for in the Banking Ordinance for the acceptance of funds for settlement purposes (Art. 5 para. 3 lit. c of the BankO) should apply explicitly for settlements within 60 days (instead of only for settlements within seven days as was the practice up to now). For securities dealers, what should remain crucial is that the planned main transaction is organised and directly foreseeable. This change requires an amendment to the BankO.

НЕЧЕГО ДЕКЛАРИРОВАТЬ?

Соглашение об автоматическом обмене информацией между Швейцарией и Евросоюзом вступило в силу в начале 2017 года, усилив давление на швейцарцев, уклоняющихся от уплаты налогов. Между тем в 2016 году Конфедерация получила рекордное число запросов о предоставлении административной помощи в подобных делах.

Новая международная норма об обмене информацией, к которой Конфедерация присоединилась в этом году, направлена на борьбу с уклонением от уплаты налогов. Сотрудничество между странами, желающими получить данные о зарубежных активах своих налогоплательщиков, может быть основано на одной из двух моделей: первая предполагает внедрение автоматического обмена на основании двусторонней конвенции, а вторая – через многостороннее соглашение компетентных органов (Multilateral Competent Authority Agreement, MCAA).

Договоренность об обмене информацией с Евросоюзом, базирующаяся на первой модели, была закреплена соглашением, подписанным 27 мая 2015 года. Новый порядок пришел на смену существовавшей с 2005 года системе налогообложения сберегательных вкладов нерезидентов в швейцарских банках. Добавим, что в списке партнеров, с которыми Швейцария планирует в ближайшее время начать обмен информацией (опубликован на сайте Государственного секретариата по международным финансовым вопросам), пока не значится ни одна из стран постсоветского пространства.

Далее

FAQ ПО ШВЕЙЦАРСКИМ БАНКАМ

КАК ПРОЙТИ ПРОВЕРКУ (DUE DILIGENCE) В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА

Если Вы планируете открыть банковский счет в швейцарском банке то прежде, чем идти в банк на встречу с банкирами, необходимо понять: готовы ли вы к этому шагу и примет ли вас банк? Необходимо очень внимательно и аккуратно подойти к этому и подготовиться к процедуре проверки Вас как потенциального клиента, иначе вы потратите время и ничего не получите взамен.
Зачем нужна предварительная проверка клиента в банке? Это связано с тем, что банк обязан соблюдать процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и такая проверка является, по сути, попыткой узнать, что из себя представляет потенциальный клиент и понять клиента. Так же это проверка на предмет того не нарушал ли потенциальный клиент какие либо международные правила и законы. Благодаря такой проверке, банк хочет удостовериться, что новый клиент достоин доверия и не принесет ли он какие-либо проблемы для финансового учреждения.