В РОССИИ НАЧАЛСЯ ТРЕТИЙ ЭТАП АМНИСТИИ КАПИТАЛА

В России начался третий этап амнистии капитала, но юристы считают, что он будет еще менее популярен, чем первые два. Условия амнистии ужесточаются, главных отличий два. Нельзя, как раньше, ликвидировать контролируемую иностранную компанию (КИК) без уплаты налога с полученного дохода. А еще — на этот раз амнистия предполагает, что вам нужно не просто задекларировать иностранные активы и счета, но и перевести деньги в Россию, а КИК — либо ликвидировать, либо перерегистрировать в российском офшоре. Главный новый бонус — освобождение от уплаты НДФЛ с доходов от КИК в течение года для тех, кто захочет стать налоговым резидентом России.

Итоги второго этапа амнистии (он завершился 28 февраля 2019 года) налоговики не раскрывали. Однако отмечали устойчивый спрос на подачу спецдеклараций. Ближе к финишу он вообще стал ажиотажным, отметил начальник управления международного сотрудничества и валютного контроля ФНС Дмитрий Вольвач.

CREDIT SUISSE СВОРАЧИВАЕТ СВОЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В РОССИИ

Вслед за Deutsche Bank, Barclays и Royal Bank of Scotland увольнения в московском офисе проводит Credit Suisse Group, сообщает Bloomberg со ссылкой на знакомые с ситуацией источники.

Второй по размеру активов банк Швейцарии отправил главу отдела по операциям с российскими акциями в бессрочный отпуск и закрывает отдел аналитики в РФ.
Фархан Казми, управляющий директор и глава отдела по операциям с акциями в Москве, может не вернуться к работе из отпуска с открытой датой, сказали источники Bloomberg.

"НЕЛЮБИМЫЙ" РОССИЙСКИЙ КЛИЕНТ

Банковское дело с россиянами - это нестабильное дело, чреватое непредсказуемыми последствиями. Но Швейцария по-прежнему продолжает играть здесь одну из центральный ролей.

Банкиры энергично ухаживают за российскими клиентами, но никто не любит их сильно: это в значительной степени подводит итог отношений между западными банкирами и их российскими клиентами. Богатые россияне, безусловно, являются привлекательной добычей для банков, но в то же время банки боятся рисков, присущих этому прибыльному бизнесу.

Активы некоторых клиентов, переведенные на Запад, были получены сомнительным путем, а порой и криминальными способами, что потенциально может подорвать репутацию банков, управляющих такими активами. Случаи отмывания денег, которые недавно попали в заголовки газет, не в последнюю очередь с участием северных банков в странах Балтии, предоставили достаточно доказательств.

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ И НОВЫЙ СКАНДАЛ С ОТМЫВАНИЕМ РОССИЙСКИХ ДЕНЕГ

Швейцарская пресса опять сообщает о том, что швейцарские банки, в том числе цюрихский Газпромбанк, годами могли отмывать деньги из России на основе фальшивых договоров о поставках. Например, в Газпромбанк на счет «подставного лица» Путина, пишут газеты, могли поступить по меньшей мере 37 млн долларов США.

Даниэль Телесклаф, председатель Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ, структура является подкомитетом Европейского комитета Совета Европы по проблемам преступности, CDPC), отмечает в интервью швейцарским газетам Der Bund и Tages-Anzeiger что фейковые договоры поставок и оказания услуг являются новым методом реагирования на ужесточение правовых норм в области противодействия отмыванию.

Это ужесточение, по его словам, привело «к настоящему потоку бумаг и документов, которые банки обязаны требовать и рассматривать при оформлении крупных и особенно заметных трансакций своих клиентов. Банки тонут в этом потоке, а потому очень часто они смотрят просто формально на наличие некоего оправдательного документа. До того, чтобы проверить и оценить содержание этого документа руки у них уже не доходят».

ФНС ДОТЯНУЛАСЬ ДО ИНОСТРАННЫХ СЧЕТОВ РОССИЯН В 58 СТРАНАХ

Федеральная налоговая служба (ФНС) подвела первые итоги международного автоматического обмена финансовой информацией. Налоговики получили данные о зарубежных счетах, трастах и незадекларированных доходах россиян в 58 юрисдикциях, включая Британские Виргинские и Каймановы острова, Маврикий и другие офшоры и низконалоговые юрисдикции. Число резидентов со счетами за рубежом и количество контролируемых ими компаний ФНС не разглашает.

По словам заместителя главы ведомства Алексея Оверчука, это совершенно новый уровень налоговой прозрачности. Если раньше нужно было делать запрос в компетентный орган иностранной юрисдикции, то теперь информация о наличии зарубежного счета у конкретного налогоплательщика сама поступает и доступна по нажатию кнопки, рассказал он РБК.

ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК JULIUS BAER РАСШИРЯЕТ БИЗНЕС В РОССИИ

(Блумберг) -- Julius Baer Group Ltd. набирает команду в Москве, надеясь привлечь богатых, но осторожных клиентов российских банков.

Швейцарский банк рассчитывает получить до 200 новых клиентов в первый год работы в России в статусе инвестиционного советника, сообщил в интервью Евгений Смушкович, возглавляющий подразделение по России, Центральной и Восточной Европе. Для этого банк, ранее имевший в РФ только представительство, по его словам, наймет 6-8 менеджеров по работе с клиентами.

"Клиентов, которые до сих пор держат деньги на депозитах, в России остается гораздо больше, чем тех, кто использует услуги консультантов, - сказал Смушкович. - С нашей экспертизой в сфере private banking и доступом к инвестиционным возможностям по всему миру мы можем предложить больше индивидуальных решений, чем крупные местные банки" - например, ипотеку на недвижимость в Европе.

VP BANK ЗАКРЫЛ СВОЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В МОСКВЕ

VP Bank закрыл свое российское представительство («Rep Office») на пятом этаже Московского центра международной торговли. Российское бюро, которое банк открыл в 2005 году, было закрыто в ноябре 2018.

Московский «Rep Office» банка из Лихтенштейна, по правде говоря, было представительством его швейцарского подразделения. Закрытие представительства возможно, было не полностью выбором банка: представительская деятельность банка в России была источником юридических споров в течение последних трех лет, когда заявители требовали от банка выплатить в общей сложности 25 миллионов долларов.

В самом банке заявили, что «представительство в Москве не настолько актуально для российского бизнеса VP Bank. Россия остается основным целевым рынком для VP Bank Group и будет по-прежнему обслуживаться главным образом его цюрихским филиалом», - сказал представитель банка. Закрытие офисов в Москве произошло исключительно из-за соображений эффективности и в целях снижения затрат. По словам банка, между закрытием и продолжающимся судебным процессом «не было никакой связи».

5 УСЛОВИЙ УЧАСТИЯ В ДАВОСЕ ДЛЯ ВЕКСЕЛЬБЕРГА, ДЕРИПАСКИ И КОСТИНА

Организаторы давоского форума разрешили участвовать в форуме в Давосе при соблюдении нескольких условий (их всего 5). Условия были разработаны в начале декабре при участии американских юристов. Суть требований (условий):

1. Никакие платежи, связанные с участием в форуме, от россиян из санкционных списков не должны проходить через американские банки.

2. Организаторы должны убедиться, что граждане США (как сотрудники, так и гости форума) не будут взаимодействовать с лицами, находящимися под санкциями, начиная от вопросов их участия в панелях форума и заканчивая помощью в организации поездки, бронировании отелей и организации двусторонних встреч.

3. Для организации визита не должна быть использована американская инфраструктура, включая облачные сервисы или сервера, через которые при обмене электронными письмами идет интернет-трафик.

4. Организаторы форума не будут помогать лицам, попавшим под санкции, с организацией переговоров или бизнес-встреч, из которых те потенциально могут извлечь выгоду.

5. Наконец, санкционные бизнесмены не смогут участвовать ни в одном из мероприятий, организованных американскими гражданами или властями.

БАНК JULIUS BÄR ПЛАНИРУЕТ РАСШИРИТЬ СВОЮ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ В РОССИИ

Несмотря на недавний скандал со своим московским офисом, швейцарский банк Julius Bär намерен расширить свое присутствие в России. В настоящее время кредитное учреждение располагает в столице РФ лишь представительством. В планах Julius Bär – повысить его статус до дочерней компании, которая бы имела лицензию на управление вверенными активами.

По мнению Julius Bär, подобное повышение статуса поможет банку лучше обслуживать клиентов непосредственно в России. Кредитное учреждение намерено обновить представительство в Москве уже к концу года. Тем не менее, выполнение сроков во многом будут зависеть от российских монетарных властей.

ШВЕЙЦАРИЯ СРЕДИ ЛИДЕРОВ ПО ВЫВОДУ КАПИТАЛА ИЗ РОССИИ

Российский бизнес и богатейшие граждане резко ускорили вывоз капитала в офшорные зоны.

По итогам первого квартала 2018 г. в наиболее популярные у россиян офшоры утекло 17,2 млрд долларов - в 6,3 раза больше, чем за предыдущие три месяца. Такие данные представил в среду ЦБ в отчете о прямых инвестициях из РФ за рубеж.

В пересчете на рубли выведенная сумма - 980,4 млрд рублей - эквивалента 4,3% российского ВВП за первый квартал, который Минфин оценил в 22,35 трлн рублей. Она равна половине нефтегазовых доходов бюджета, в 1,4 раза превышает расходы казны на пенсии.

Главным магнитом, притягивающим российские деньги, остается Кипр, куда по итогам квартала было выведено 9,6 млрд долларов.

По сравнению с октябрем-декабрем бегство капитала на полуостров ускорилось почти вдвое, а общая сумма инвестиций достигла нового исторического рекорда - 196,3 млрд долларов.

Второй по популярности юрисдикцией остались Британские Виргинские острова: туда ушло 1,9 млрд долларов за квартал (на четверть больше, чем кварталом ранее).

До новых исторических максимумов выросли российские вложения в компании, зарегистрированные в Ирландии и Швейцарии - с января по апрель 2018 г. туда ушло суммарно около 1 млрд долларов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

СОСТОЯТЕЛЬНЫЕ РОССИЯНЕ РАЗМЕСТИЛИ ДВЕ ТРЕТИ СВОЕГО КАПИТАЛА ЗА РУБЕЖОМ

Состоятельные россияне, имеющие на счетах сумму от 1 млн долларов, не доверяют рублевой зоне и хранят свои сбережения преимущественно в валюте и в иностранных банках.

К такому выводу пришли аналитики Frank RG, рассмотрев финансовые активы более 30 тыс. россиян и данные от 11 российских банков и их подразделений private banking, которые специализируются на оказании услуг состоятельным клиентам.

Совокупное состояние российских долларовых миллионеров составило, по данным исследования, составило 455 млрд долларов, из которых 315 млрд, или 70%, хранится за рубежом.

CREDIT SUISSE СВОРАЧИВАЕТ ОПЕРАЦИИ В РОССИИ

Вслед за Deutsche Bank, Barclays и Royal Bank of Scotland увольнения в московском офисе проводит Credit Suisse Group, сообщает Bloomberg со ссылкой на знакомые с ситуацией источники.

Второй по размеру активов банк Швейцарии отправил главу отдела по операциям с российскими акциями в бессрочный отпуск и закрывает отдел аналитики в РФ.

ИЗ РОССИИ В ШВЕЙЦАРИЮ В 2017 ГОДУ ВЫВЕДЕНО 2,1 МЛАРД. ДОЛЛАРОВ

Средства российского бизнеса и богатейших граждан продолжают утекать в офшорные зоны через покупку долей в компаниях и выдачу займов, сообщил ЦБ РФ в среду.

В прошлом году из России в офшоры утекло 42 млрд долларов, или 2,5 триллиона рублей. Это на 15% больше, чем федеральный бюджет потратил за год на поддержку национальной экономики и вдвое превышает сумму, выделенную на образование и здравоохранение вместе взятые. "Магнитом", притягивающим российские деньги, остается Кипр, следует из статистики центробанка по прямым инвестициям из РФ за рубеж.

У РОССИЯН ОСТАЛОСЬ 7 ДНЕЙ, ЧТОБЫ ОТЧИТАТЬСЯ О ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТАХ

С 2015 г. российские граждане – владельцы счетов и вкладов, открытых в банках за пределами России, ежегодно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о движении денег по этим счетам. Этого требует закон о валютном регулировании и валютном контроле. Крайний срок сдачи сведений за 2017 г. – 1 июня.

Но в этом году число тех, кто обязан раскрыть данные перед налоговиками, сократилось. Не потому, что граждане стали массово отказываться от зарубежных вкладов, а потому, что в законодательстве появились изменения. С 1 января отчитываться о движении денег по зарубежным счетам должны лишь граждане России, находившиеся за границей менее 183 дней за календарный год. Ранее это предписывалось сделать всем тем, кто хотя бы на один день заезжал в Россию.

ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК LOMBARD ODIER О РИСКАХ ИНВЕСТИЦИЙ В РОССИЮ

Один из крупнейших частных банков Швейцарии Lombard Odier пересмотрел рекомендации для своих клиентов, инвестирующих в российские активы. В отчете за второй квартал аналитики сменили статус России с «позитивного» на статус «под пересмотром».

Причиной стало недавнее расширение санкций США, которые аналитики банка называют самым агрессивным действием в отношении экономики России с момента введения секторальных ограничений после присоединения Крыма. Список из 38 юридических и физических лиц, которые попадают под санкционный режим, Минфин США опубликовал 6 апреля.

СЧЕТА И ДРУГИЕ ПРОБЛЕМЫ РОССИЙСКИХ КЛИЕНТОВ

Нарастающее в последнее время прямо на глазах давление в отношении российских состоятельных клиентов, хранящих свои активы в иностранных юрисдикциях, будет только увеличиваться. Но это повод не паниковать, а тщательно проанализировать свое положение.

Последние пару месяцев состояние многих российских клиентов западных банков, инвестиционных компаний и юридических фирм, как и их сотрудников, – смотрится панически. Общие настроения – ощущение «гонений» на русских клиентов и российские по происхождению деньги.

Кому-то закрыли счет; кто-то столкнулся со сложностями при получении или продлении вида на жительство; кто-то увидел ухудшение карьерных перспектив в международных компаниях и пр.

ШВЕЙЦАРИЯ ОБМЕНЯЛАСЬ ИНФОРМАЦИЕЙ ОБ УПРЕЖДАЮЩИХ НАЛОГОВЫХ РЕШЕНИЯХ

Федеральное налоговое управление Швейцарии (FTA) подтвердило передачу на инициативной основе государствам-партнерам первого пакета информации в части упреждающих решений о налогообложении планируемых сделок (advance tax ruling).

Так, FTA сообщило о том, что оно передало первую партию, состоящую из 82 отчетов, в общей сложности 41 стране, включая Францию, Германию, Великобританию, Нидерланды и Россию. Отчеты касаются постановлений, которые были действительны по состоянию на 1 января 2018 года.

Соответствующая информация была передана государствам-партнерам в соответствии с положениями Конвенции о взаимной административной помощи в налоговых вопросах, которая вступила в силу в Швейцарии 1 января 2017 года, а также согласно Мероприятию 5 проекта BEPS ОЭСР.

АНТИРОССИЙСКИЕ САНКЦИИ УРОНИЛИ ШВЕЙЦАРСКИЙ ФРАНК

Курс швейцарского франка к евро опустился до минимума за 3 года на фоне санкций против российских миллиардеров, для которых Швейцария с 1990х оставалась любимым хранилищем выведенного из РФ капитала.

С начала недели франк подешевел на 1,1% к евро, а по сравнению с уровнями конца февраля потерял 3,5%.

Это движение выглядит нехарактерным, указывает валютный стратег Credit Agricole SA Мануэль Оливери: франк, как, например, и японская иена, считается защитным активом, который дорожает во время потрясений на рынках.

ОЛИГАРХИ НЕ СПЕШАТ ВОЗВРАЩАТЬ КАПИТАЛ В РФ

План правительства по репатриации в Россию денег олигархов, которым угрожают санкции США, провалился.

Ни один из крупных бизнесменов не стал покупать еврооблигации российского Минфина, которые были размещены на прошлой неделе и задумывались как инструмент, куда состоятельные россияне могли бы инвестировать возвращенные на родину деньги.

Об этом Bloomberg сообщил высокопоставленный правительственный чиновник на условиях анонимности в связи с чувствительным характером вопроса.

В общей сложности Минфин продал бумаг на 4 млрд долларов, однако российские инвесторы вложили лишь 200 млн, даже несмотря на то, что специально для них были разработаны поправки на налоговый кодекс.

КОЛИЧЕСТВО МУЛЬТИМИЛЛИОНЕРОВ В ШВЕЙЦАРИИ ВЫРОСЛО

Количество мультимиллионеров в Швейцарии — то есть людей с чистыми располагаемыми активами от 5 миллионов долларов — выросло в 2017 году на 13% по сравнению с предыдущим годом. Об этом говорится в новом отчете «The Knight Frank 2018 Wealth Report».

В опубликованном во вторник отчете также говорится, что в 2017-м году в Швейцарии насчитывалось в общей сложности 52 950 мультимиллионеров, тогда как годом ранее их было только 47 тыс. Ожидается, что в 2022 году эта цифра возрастет до 64 тыс. человек.

По всему миру в настоящее время насчитывается около 2,5 млн мультимиллионеров. Самый большой прирост их числа был зафиксирован в прошлом 2017 году в России.

Число жителей Швейцарии с чистыми активами размером более 50 млн долл. США также увеличилось за отчетный период на 13% до 3 710 человек. Кроме того, в Швейцарии насчитывается около 250 человек, чистые активы которых составляют более 500 млн долл.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch