ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК LOMBARD ODIER О РИСКАХ ИНВЕСТИЦИЙ В РОССИЮ

Один из крупнейших частных банков Швейцарии Lombard Odier пересмотрел рекомендации для своих клиентов, инвестирующих в российские активы. В отчете за второй квартал аналитики сменили статус России с «позитивного» на статус «под пересмотром».

Причиной стало недавнее расширение санкций США, которые аналитики банка называют самым агрессивным действием в отношении экономики России с момента введения секторальных ограничений после присоединения Крыма. Список из 38 юридических и физических лиц, которые попадают под санкционный режим, Минфин США опубликовал 6 апреля.

GENEVA BANKS PROFIT JUMP

Lombard Odier, the Geneva-based private bank, had a higher profit in the first half of 2017 and an increase in net new money. The asset management unit isn’t making much progress though.

Operating profit at Lombard Odier rose 5 percent to 536 million Swiss francs in the first six months of 2017, the company said in a statement. The reasons for this increase were a rise in managed assets and brisker client activity. Net income rose 13 percent to 69 million francs.

Client assets in private banking, asset management and banking technology increased 9 billion francs, or 4 percent, to 242 billion francs, Lombard Odier said. Net new money was 2 billion francs.

ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК LOMBARD ODIER ПРОГНОЗИРУЕТ В РОССИИ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ В 2017

После двух лет ухудшения российская экономика готова продемонстрировать определенный рост основных макроэкономических показателей. Это стало возможным вследствие диверсификации основных источников прибыли. Об этом заявил ведущий специалист по проблемам инвестиционной стратегии швейцарского банка Lombard Odier.

Экономика РФ имеет отличные условия для развития. Во-первых, это незначительная государственная задолженность, а также практически полная независимость от внешнего кредитования. Однако такой ход событий будет возможен, если цены на нефть вновь не начнут падать, говориться в заявлении швейцарского банка Lombard Odier.

БАНК LOMBARD ODIER ПОД НАБЛЮДЕНИЕМ ПРОКУРАТУРЫ ШВЕЙЦАРИИ

Против женевского частного банка Lombard Odier начато следствие по подозрению в отмывании денег.

Федеральная прокуратура Швейцарии открыла дело против самого банка Lombard Odier, бывшего служащего банка и третьего лица. Уголовное производство касается подозрений в отмывании денег в ближайшем окружении Гульнары Керимовой, дочери бывшего президента Узбекистана.

Как сообщила Федеральная прокуратура Швейцарии, производство было начато 14 декабря 2016 года.

АРЕСТ АКТИВОВ КАРИМОВОЙ В БАНКЕ LOMBARD ODIER

Американская юстиция подала два иска на арест полумиллиарда долларов, хранящегося в швейцарском банке Lombard Odier.

По утверждению властей США, эти деньги являются взяткой, полученной в Узбекистане.

Вашингтон неожиданно подключился к расследованию самой крупной аферы по отмыванию денег, когда-либо рассматриваемой в Швейцарии. Это дело возникло в результате работы швейцарских федеральных следователей и команды представителей судебной власти, которые от Стокгольма до Парижа отслеживают бухгалтерию Каримовой.

Речь идет о взятке в более чем 800 миллионов франков, которые потребовала дочь главы Узбекистана в период с 2004 по 2013 год в обмен на открытие в стране мобильной телефонной связи тремя транснациональными компаниями: шведской TeliaSonera и российскими "ВымпелКом" и МТС.

США претендуют на свою долю в почти 500 миллионов франков по той причине, что эти деньги являются результатом коррупции и подпадают под американский закон о клептократических режимах, а средства были переведены через Нью-Йорк.

Прокуратура Швейцарии давно начала расследование многомиллионной коррупционной сделки, заключенной между шведской TeliaSonera и лицами, приближенными к дочери президента Узбекистана Гульнаре Каримовой.

Еще в июне 2012 года представителей женевского банка Lombard Odier насторожил клиент из Узбекистана Бекзод Ахмедов, являющийся бенефициаром счетов компании Takilant. После того как узбекское правительство обвинило его в неуплате налогов в особо крупных размерах, он был объявлен в международный розыск через Интерпол.

До недавнего времени Ахмедов возглавлял компанию "Уздунробита", дочернее предприятие российской телекоммуникационной компании МТС, насчитывавшей свыше девяти миллионов абонентов в Узбекистане - треть населения страны.

Согласно документам, полученным британской газетой Financial Times в 2003 году, еще до ее продажи МТС "Уздунробита" принадлежала Гульнаре Каримовой, и тогда ее генеральным директором был Ахмедов. В банке Lombard Odier он был представлен как узбекский олигарх, владелец стремительно развивающегося телекоммуникационного бизнеса.

По словам Ива Штайнера, который ведет журналистское расследование в Швейцарии, несколько раз счетами Ахмедова безуспешно пытались завладеть некие граждане Узбекистана.
Швейцарский банк

В июле на улицах Женевы были арестованы двое узбеков, после того как они попытались добиться доступа к счетам, используя подложные документы.

Согласно различным источникам, задержанные пытались представить банку Lombard Odier документы, которые были очень хорошо подделаны. После их ареста по распоряжению Центрального банка Швейцарии были заморожены некоторые счета узбекских граждан в швейцарских банках.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Net New Money for Lombard Odier

Bernard Droux, one of eight partners with unlimited liability, says life is good right now for Lombard Odier & Cie., Geneva’s oldest bank. The bank is yet again set to meet its target for net new money.

Why? Because client inflows will at least match last year’s 7.2 billion Swiss francs. This will of course help to maintain profitability. The bank’s initial target for 2014 was between 7 billion and 8 billion francs. A complete success!

Lately Geneva is enjoying nice net cash flow from everywhere, at least in banks that are big enough to be known around the world. Switzerland is attracting money from all around the world, from the Middle East, Asia, South America and Spain.

As a result, Lombard Odier has nowadays 142 billion francs of assets under management. Their tactic is to attract new business as a crackdown on tax evasion and to convince American and European customers to retract their funds from offshore accounts. Ok, Swiss banks will lose some undeclared money. But on the other hand side they are getting money from rich foreigners that are concerned about the health of lenders in Greece and other indebted countries.

However there hasn’t been a higher influx of funds from Greece yet because wealthy Greeks already held their funds outside the country and preferred London, the Channel Islands and Cyprus to Switzerland until now. But more and more they see and admire the quality of Swiss banks.

Here is a prediction. Over the next two years, Switzerland Is expected to see an outflow of undeclared funds.

There will be a massive drop in assets under management of 25 % of the undeclared money. Why? Switzerland has signed agreements with Germany, the U.K. and Austria.

30% of private wealth held in Switzerland is probably undeclared and therefore at risk from foreign tax collectors because the Swiss secrecy advantage disappears slowly but steadily.

But investors can rest assured. That figure is probably way too high as Bernard Droux firmly opposes. According to him only a maximum 15 % of the client money at Lombard Odier and other private banks in Switzerland is undeclared money. You can estimate that new taxes only results in a tax withdraw of 5 % of client funds among Swiss private banks. This is still a pretty good number!

Why should investors still continue to let Swiss banks manage their assets?

“We need growth just to maintain profitability,” Droux says. A lot of clients now will have to be addressed in their home country to pay taxes and it is more expensive for them then to remain in Switzerland. Placing money in Switzerland is a win-win situation for both parties.

Zurich, 10 February 2015 Enzo Caputo, Swiss Banking Lawyers

Odier Says Franc Move Is ‘Wake-Up Call’ for Banks to Cut Costs

(Bloomberg) -- Switzerland’s banks will be forced to accelerate cost cuts because of a stronger franc with negative rates seen hurting margins, said Patrick Odier, president of lobby group Swiss Bankers Association.

“It’s a wake-up call,” Odier, 59, a senior partner at Cie. Lombard, Odier SCA, Geneva’s oldest and second-largest bank, said in an interview at the World Economic Forum in Davos, Switzerland. Banks will have to “rethink the speed with which innovation is introduced.”

The Swiss National Bank Jan. 15 roiled global markets by abandoning its three-year-old franc cap and further lowering rates on sight deposits, the cash-like holdings commercial banks keep with the central bank. While the “overshooting” by financial markets won’t last, negative interest rates will “certainly have an effect on profit,” he said.

“It will be to the detriment of smaller, less-diversified companies,” said Odier. “Consolidation will continue.”

Частный женевский швейцарский банк Pictet впервые раскрыл отчетность / Geneva private banks set to reveal first results

Впервые за свою 209-летнюю историю женевский банк Pictet представил публике отчетность, показывающию, в каких именно сферах зарабатывает третий по величине управления активами банк Швейцарии.

И без раскрытия отчетности было известно, что Pictet принадлежит к числу крупнейших кредитных учреждений Альпийской республики. Однако, именно теперь представилась возможность на основе конкретных цифр составить детальный портрет бизнеса Pictet.

В первом полугодии женевский Pictet заработал 203 млн франков ($222 млн) прибыли и увеличил активы под управлением с 301 млрд до 319 млрд франков. Совокупные активы Pictet, включая средства клиентов в номинальном держании банка, выросли с 391 млрд до 404 млрд франков в конце 2013 г. Достаточность капитала — 21,7% — втрое превышает швейцарский норматив для банков такого уровня.

Pictet, учрежденный в 1805 г., — частный банк и отчетность ранее не раскрывал. Но под давлением регуляторов с января он сменил организационно-правовую форму, превратившись из партнерства в банк, и теперь ему придется отчитываться регулярно. Сколько он заработал годом ранее, Pictet не сообщил, объяснив это тем, что из-за смены формы собственности эти показатели несопоставимы. Старший управляющий партнер Pictet Жак де Соссюр сказал лишь, что результаты этого года лучше.

У Pictet 49 совладельцев, следует из его отчетности, включая восьмерых партнеров. Среди них Николя и Марк Пикте, а также де Соссюр, не имеющий отношения к семье основателей. Он тоже из заслуженной семьи банкиров. «Мы эмигрировали в Швейцарию из Франции в 1535 г. Один из моих предков был банкиром короля Людовика XIV», — рассказывал он в интервью FT.

Восемь партнеров «несут ответственность за всю деятельность Pictet Group», отмечено на сайте банка. Так было до смены организационно-правовой формы, теперь же ответственность переходит к компании. «Большая часть активов партнеров по-прежнему в банке, и, если с банком что-то случится, мы их потеряем», — успокаивает клиентов де Соссюр.

В 2013 г. богатые иностранцы хранили в швейцарских банках $2,3 трлн (размер этого рынка — $20,3 трлн). Но число швейцарских банков сокращается: в 2005 г. в Швейцарии было 182 частных банка, в 2013 г. — 139. Из 94 банков, публиковавших отчетность, 34 были убыточными (данные KPMG).

«Каждый день к нам переходят клиенты банков, оказавшихся в тяжелой ситуации, переживающих реструктуризацию или слияние, — говорит де Соссюр, — это основной источник нашего нового бизнеса» (цитата по Bloomberg).

Это во многом связано с длящимся более семи лет расследованием министерства юстиции США в отношении швейцарских банков, включая Pictet: их подозревают в том, что они помогали богатым американцам уходить от налогов. «Нам пока нечего сказать, потому что переговоров с минюстом США не было», — говорит де Соссюр. Около сотни швейцарских банков участвуют в программе минюста США: в обмен на данные о держателях счетов и уплату штрафов они могут претендовать на отсрочку или прекращение преследования.

Хотя и банкиры, и аналитики ожидают волны поглощений в швейцарском банковском секторе, покупатели не торопятся. «Сейчас мало кто готов к покупке из-за возможных юридических последствий», — отмечает де Соссюр. По его словам, вряд ли Pictet будет претендовать на цюрихское подразделение Coutts): «Уж слишком оно большое».

Два дня спустя после Pictet отчитались об успехах Lombard Odier и Mirabaud. Активы старейшего женевского банка Lombard Odier равны 211 млрд франков, а консолидированная прибыль группы достигает 62,5 млн франков. Как и у Pictet, коэффициент достаточности капитала первого уровня значительно выше установленного минимума – 23,8%. Кроме того, коэффициент краткосрочной ликвидности банка достигает 653%! Задача Lombard Odier – оставаться одним из самых капитализированных банков мира, говорится в официальном пресс-релизе.

Mirabaud по итогам первого полугодия управляет активами и держит вклады на общую сумму 27 млрд франков, что на 1 млрд больше, чем полгода назад. Консолидированная прибыль группы составила 17,5 млн франков. коэффициент достаточности капитала первого уровня достигает 19,7%. «Наши показатели в норме», – скромно резюмирует Ив Мирабо.

Please see english version below


Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Более трети швейцарских частных банков получили убытки по итогам 2013 года

По данным исследования, проведенного консалтинговой компанией KPMG и университетом Санкт-Галлена (HSG), частный банковский сектор Конфедерации пережил непростой год.

Давление на частные банки Конфедерации растет, утверждают авторы исследования, изучив показатели производительности 94 финансово-кредитных учреждений за последние восемь лет. Если 2012 год с убытком закончил только каждый пятый банк этой категории, то в прошлом году «ушли в минус» более трети. При этом большинству (59 из 94) не удалось переломить тенденцию и добиться роста показателей.

За период с 2006 по 2013 годы постоянное снижение доходов зафиксировано у 36% банков, а уверенный прогресс после финансового кризиса продемонстрировали только 16%.

По наблюдениям экспертов, малые и средние частные банки в прошлом году серьезно пострадали от вывода активов из-под их управления. По данным KPMG и HSG, чистый приток новых клиентских денег на все проанализированные банки составил «всего 18,6 млрд франков». При этом львиная доля полученных средств пришлась на крупные банки, а среди мелких и средних от вывода сумм пострадало каждое второе учреждение.

Далее

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Женевские банки призывают своих клиентов стать “прозрачнее”

На протяжении более чем столетия, швейцарский город Женева являлся для состоятельных французских семей удобным и безопасным местом для хранения своих денег.

На протяжении многих лет политический нейтралитет и стабильность, наряду с существующей уже много веков швейцарской традицией - институтом банковской тайны, позволяли сберегать их состояния вне досягаемости от воюющих держав и самых решительных сборщиков налогов, хотя Женева находится меньше чем в трех милях от французской границы. В свою очередь, французские деньги помогли превратить город в отличный образец Галльской культуры - с самой большой в мире концентрацией управляющих состояниями.

Теперь эти давние узы кажется разваливаются на глазах. Франция ужесточила налоговое законодательство, а парижские прокуроры начали расследование в отношении крупнейшего швейцарского банка - UBS AG и швейцарского подразделения лондонского HSBC Holdings Plc. на предмет оказания помощи их французским клиентам скрывать активы на швейцарских счетах. Уже “потрепанные” от сражений с США, женевские банкиры настаивают на том чтобы их французские клиенты “уладили" свои налоговые дела и вежливо просят их о том чтобы принадлежащие им незадеклалированные активы стали “чистыми”. Клиенты также были проинформированы, что в случае невыполнение этого требования их счета будут закрыты.

Банкиры "очень напуганы", говорит Реми Донахью, парижский налоговый юрист из Kramer Levin Naftalis & Frankel LLP. “Клиентов просто выгоняют или подталкивают к “улаживанию” ситуации с их активами”.

В дополнении к угрозам, банки просматривают десятки тысяч счетов чтобы определить потенциальные случаи связанные с уклонением от уплаты налогов клиентами, состояние которых охватывает три или четыре поколения состоятельных французских семей, размещенное на швейцарских счетах, говорит он.

Французские семьи владеют по крайней мере 250 млрд. евро ($ 339 млрд), которые хранятся на офшорных счетах, более половины из которых, вероятно являются незадекларированными. Согласно информации одного женевского банкира, который попросил не называть его имени, эти цифры были конфиденциально предоставлены одной консалтинговой компанией.

Франкоязычная Женева контролирует около 80 - 90 процентов из этих состояний, по мнению пяти налоговых юристов, опрошенных Bloomberg News. Это примерно равняется валовому внутреннему продукту Малайзии.

В июне прошлого года власти Франция предложили уменьшить штрафы за сокрытие незадекларированных активов с целью поощрения добровольного их декларирования. По заявлению французского правительства программа уже дала дополнительных поступлений в сумме 764 млн. евро (по 1.260 рассмотренным делам) еще 1,8 млрд. евро поступлений ожидается получить в этом году по более чем 20.000 других делам по добровольному декларированию.

Франция начала официальное расследование в отношении швейцарского банка UBS после того как в прошлом году банковский регулятор страны оштрафовал UBS на сумму в 10 млн. евро за недостаточное управление своей деятельностью и борьбу с налоговым мошенничеством, а также незаконную практику продаж. Налоговые следователи провели обыски в офисах банка в Париже, Лионе и Страсбурге.

В отношении же банка HSBC Private Bank (Suisse), который подозревается в оказании помощи 3000 французским клиентам в неуплате более 4 миллиардов евро налогов, власти хотят выдвинуть обвинение (по информации газеты Le Monde). При этом следует отметить тот факт, что расследование полиции Франции базируется в основном на украденных банковских данных. Как известно бывший IT-специалист Эрве Фильчиани, работавший в HSBC Private Bank (Suisse) с 2002 по 2008 год, совершил кражу базы данных некоторых клиентов женевского банка, которую впоследствии он передал Франции.

Газета Le Monde также отмечает, что скандал вокруг HSBC Private Bank (Suisse) может ударить по всему финансовому центру Женевы. Le Monde в лучших французских традициях превозносит величие Франции. Однако, эксперты сходятся на том, что власти Франции не смогут оказать такое же давление на швейцарские банки, которое было оказано властями США. Все дело в том, что HSBC Private Bank (Suisse) не является системным швейцарским банком (в отличие от того же Credit Suisse). Кроме того, данный банк — дочерняя компания британского HSBC, поэтому расследование против HSBC Private Bank (Suisse) скорее удар по британской материнской компании, а не по финансовому центру Женевы.
Тем временем не только банкиры, но и независимые управляющие активами также занимают жесткую позицию, особенно после того как власти США одержали победу в своем деле, которое привело в прошлом месяце к тому, что банк Credit Suisse AG стал первым банком за более чем десятилетие признанный в преступлении в зале суда США.

Это дело открывает путь для других швейцарских банков для решения своих собственных налоговых споров в США. Многие из этих банков в тоже самое время находятся под ударом и в отношении своих французских клиентов.

В этой связи, принятый в декабре прошлого года французский закон, дает властям больше полномочий в борьбе с уклонением от уплаты налогов и предусматривает штраф в размере 2 миллионов евро и наказание для баниров, управляющих активами, консультантов и юристов, которые помогали в организации налогового мошенничества, в виде лишения свободы на целых семь лет.

Lombard Odier Partner Says EU Will Block Swiss Offshore Banks

June 3 (Bloomberg) -- Geneva’s private banks may have to wait years before they can prospect for business in the European Union from Switzerland and service clients across borders, according to a managing partner at the city’s oldest bank.

The EU won’t allow the banks to market wealth-management services into the 28-member bloc, especially after the Swiss voted on Feb. 9 to cap immigration, Anne-Marie de Weck, one of eight managing partners at Cie. Lombard, Odier SCA, said at a British-Swiss Chamber of Commerce conference late yesterday.

“The only way that we can export our services cross border for Switzerland in Europe is to have market access and we won’t have it in time,” she said. “It will take years to obtain market access because we’ll have to renegotiate the export of services. I don’t think that within Switzerland people are ready to go in this direction and I don’t think that in Europe they are ready to make huge exceptions for Switzerland, especially with the type of votes we have had.”

Almost 12 years after opening borders to EU expatriates, Swiss citizens recoiled, backing an initiative to impose limits on immigration that contravenes an EU treaty agreement. At the same time, Swiss bankers have been lobbying against separate EU proposals to ban them from marketing their services directly to residents of the union from Switzerland.

While some Swiss financial firms have opened banks or asset-management companies in other European countries to target local markets, rich people still want to put some of their wealth in offshore jurisdictions to spread risk and invest in other currencies, de Weck said.

Offshore Competition

The EU proposals come at a time when Switzerland is facing competition from Miami, London, Luxembourg, Hong Kong and Singapore to be the offshore booking center of choice for affluent individuals and families. Switzerland is losing its tradition of banking secrecy as countries prepare to implement new standards on automatic exchange of information between tax authorities as early as 2015.

For private banks in Geneva, the issue of cross-border marketing of services in Europe is the most important regulatory matter facing the industry, said de Weck, describing European clients as Geneva’s “domestic base” of customers. These are “clients we have had for over 200 years so obviously we are very keen to serve them,” she said.

While Swiss bankers can’t cross the border into places such as neighboring France to meet with clients or try to develop new business there, competitors in London or Luxembourg would be able to visit EU customers under the proposed rules, according to de Weck.

Job Relocation

Swiss banks may need to relocate thousands of jobs to new branches or subsidiaries in EU countries to be able to service wealthy people in those countries, the Swiss Bankers Association has said.

Established in Geneva in 1796, Lombard Odier already has offices in some EU countries, including the U.K., France, Germany, the Netherlands, Belgium, Luxembourg, Spain and Italy.

The bank has no plans to acquire businesses in EU countries to compensate for the loss of private-client services from Geneva, de Weck said, speaking on the sidelines of the conference. The company doesn’t exclude making purchases in the future, she said.

To contact the reporter on this story: Giles Broom in Geneva at gbroom@bloomberg.net To contact the editors responsible for this story: Frank Connelly at fconnelly@bloomberg.net James Kraus, Jim Silver

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch

Swiss banks follow the money to Panama

Sunshine, a lower cost of living and the inevitable low rate of taxation are what brought Michel*, a retired Geneva private banker, to Panama last year. Swiss banks have also been casting their net in the Latin American state.

“I had enough with having to pay so much tax in Europe”, the dapper-dressed man explained on a recent sunny, hot day in the skyscraper-filled centre of Panama.

While Panama is renowned for its light tax burden, including tax exemption on foreign-earned income for foreign residents, it was the growing pressure from international fiscal authorities on banks and clients back in Europe, and mounting competition from other financial centres, that has had many Swiss financial institutions looking for sunnier horizons elsewhere.

In February, Lugano-based BSI was granted a banking license to operate here, while UBS, Credit Suisse and Lombard Odier, amongst others, have advisory offices, which act as liaisons between the banks and their clients. In November last year, Julius Baer began operating a wealth management business from Panama, which it had acquired from Merrill Lynch.

PKB Privatbank was the first Swiss private bank to open in Panama in 2012. “We wanted to diversify our client channels and expand in Latin America,” Francesco Catanzaro, the Panama bank’s manager told swissinfo.ch.

A spokesman for Lombard Odier explained by email: “We set up an office in Panama one year ago to be closer to the local client base,” adding that the country “is, and has historically been, a regional hub for financial services in the region”.

“There is plenty of economic growth in the region and it is a promising market” for bankers and asset managers, according to Giuseppe A Marca, Swiss owner of GaMFOs, a multi-client family office in Panama.

But competition for this lucrative market is tight amongst the increasing number of asset managers interested in entering the region, A Marca explained. “You need to have been in the market before, otherwise it is very difficult to enter”.

Catanzaro said United States banks, which hold “the main chunk of the business”, would send bankers into the zone to create accounts for their clients in the US, maintaining a minimal physical presence. This, he said, offered others business opportunities. In the end, he added, “The private banking market is very underdeveloped here”.

The PKB Privatbank manager said that Panama remains small, in terms of the value of assets under management, at an estimated USD 80 billion compared to approximately USD 2 trillion in Switzerland.

But that figure is expected to grow exponentially.

В Швейцарии стало тремя частными банками меньше, тремя АО больше

В продолжение вчерашней моей публикации о преобразовании женевских частных банков Pictet & Cie, Lombard Odier и Mirabaud & Cie в акционерные общества привожу статью из интерент-издания "Наша газета":

Женевские частные банки Pictet & Cie, Lombard Odier и Mirabaud & Cie, преобразованные в акционерные общества, объявили о величине своих активов – раньше это была тайна за семью печатями, а сегодня каждый может ознакомиться с цифрами на сайте кантонального торгового реестра.

Став 1 января этого года акционерными обществами, три банка уже опубликовали первые цифры касательно своих балансов. Активы Pictet на сегодня составляют 35,1 миллиарда франков, пассивы – 34,1 миллиарда, и, соответственно, 1 миллиард – собственные средства. Lombard Odier может назвать своими 500 миллионов, а Mirabaud накопил 126 миллионов. И пусть юридическая форма учреждений изменилась, но осталась неизменной балансовая стоимость их собственных средств.

В интервью газете Le Temps представители Pictet сообщили, что миллиард – это «собственные средства банка в Швейцарии. Но если объединить их со средствами всей банковской группы, то цифра увеличится почти вдвое». Также в финансовом учреждении подчеркнули, что основная часть его деятельности «отныне осуществляется за пределами Конфедерации».

Тем, кого интересуют подробности, придется подождать – полугодовой отчет Pictet появится во второй половине 2014-го.

Lombard Odier, при активах в размере 15,9 миллиардов, отягчен пассивами, достигающими 15,4 миллиардов. «Сумма в полмиллиарда соответствует капиталу, инвестированному восемью компаньонами, которые несут на себе огромную ответственность», – отметили в финансовом учреждении, основанном в 1796 году. Также в Lombard Odier подчеркнули, что после смены юридического статуса «общая сумма собственных средств не претерпела изменений».

Далее

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch

Частные банки Pictet & Cie, Lombard Odier и Mirabaud & Cie стали акционерными обществами

С первого января 2014 года три наиболее известные швейцарские частные банки Pictet, Lombard Odier и Mirabaud официально отказались от их особого юридического статуса простого коммандитного товарищества.

Они преобразовались в акционерно-коммандитные товарищества, стоящие во главе сети полностью акционерных обществ. Эти банковские группы преобразовали свои швейцарские банки в филиалы и записали в Коммерческом регистре данные своих новых швейцарских акционерных обществ.

Эти банки по-прежнему располагают собственными капиталами, достаточными для их функционирования. Так коэффициент собственного капитала для банка Pictet Cie SA и Группы Pictet, в соответствии с Базельским соглашением III превышает 16%, то есть в два раза выше, чем требует Банк международных расчетов (BRI). Такое же положение и у остальных вышеупомянутых банков.

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch

Женевские Pictet и Lombard Odier прекратят быть частными банками

Два старейших банка Швейцарии с 1 января 2014 года поменяют статус, став закрытыми акционерными обществами.

Таикм образом два банка, которые принадлежат к числу старейших в Швейцарии, Pictet & Cie и Lombard Odier & Cie, объявили на совместной пресс-конференции в Женеве о том, что отказываются от статуса частных банков. Первый был создан в 1796 году, второй – в 1805-м. С 1 января 2014 года они изменят свою структуру, превратившись в закрытые акционерные общества с ограниченной ответственностью.

Владельцами Pictet и Lombard Odier станут две компании, которым будут принадлежать их акции. Их собственниками, в свою очередь, будут сегодняшние совладельцы банков, их по восемь с каждой стороны.

Такое решение представляет собой поворотный пункт в более чем 200-летней истории банков, в течение которой партнеры несли ответственность перед банковскими клиентами своими личными состояниями. Таким образом, частных банков в традиционном понимании этого слова в Женеве останется только два: Mirabaud & Cie и Bordier & Cie.

«Наш проект не имеет ничего общего с подготовкой к созданию открытого акционерного общества и выходу на биржу», - пояснил Патрик Одье, старший партнер Lombard Odier.

Вместе с совладельцем банка Pictet Жаком де Соссюром Патрик Одье категорически заявил журналистам, что изменения никак не связаны с давлением налоговых органов США на банковскую систему Швейцарии. В прошлом году американская сторона не расследовала деятельность банка Pictet.

Оба банка за последние годы значительно выросли и расширили свое влияние за границей. Так, в 1980 году в Pictet насчитывалось только 300 сотрудников, а сегодня их 3300 в 25 представительствах. Запланировано, что в 2013 году персонал банка увеличится еще на 100 человек. Банк управляет состояниями клиентов в размере 374 миллиардов франков. Банк Lombard Odier на конец 2012 года управлял 188 миллиардами франков клиентских денег, у него работает 24 представительства во всем мире, в них заняты порядка 2000 сотрудников.

Патрик Одье указал на постоянно растущую сложность национального и международного законодательства и подчеркнул, что традиционная швейцарская модель партнерства в частных банках во многих странах не популярна. Это может привести к осложнениям при расширении банковского бизнеса за границей. Собственные средства Pictet и Lombard Odier явно превышают установленные регламентом, поэтому клиентам не стоит опасаться потери денег.

По мнению газеты Tribune de Genève, причины изменений связаны с налогами. Совладельцы частных банков платят налоги по ставке на доходы от предпринимательской деятельности, которая в Женеве достигает 45%. Когда банки превратятся в акционерные общества, ситуация радикально изменится. Такая структура является юридическим лицом и платит налоги в размере 24% от доходов. Кроме того, налог на дивиденды составит 30%, но собственники акций, они же директора и члены генеральной ассамблеи акционеров, сами решат, выплачивать ли дивиденды или инвестировать доход в развитие банка.

Изменения должен еще одобрить федеральный банковский орган надзора Швейцарии FINMA.

Для консультаций по вопросам связанным с открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Швейцарская полиция подтверждает связь Гульнары Каримовой с криминальными "узбекскими деньгами"

В настоящее время в связи с расследованием по делу об отмывании денег и мошенничестве, которое проводит прокуратура Швейцарии, на счетах женевских банков заблокировано около 600 млн франков.

В июле уголовное дело было возбуждено в отношении четырех граждан Узбекистана, в том числе Бекжода Ахмедова, возглавлявшего "Уздунробита" - крупнейшего оператора мобильной связи в Узбекистане. Прокуратура арестовала два банковских счета в женевском частном банке Lombard Odier. Как сообщает Basler Zeitung, Ахмедов тесно связан с дочерью Ислама Каримова Гульнарой. "Рассматривая отношения Б. Ахмедова с дочерью президента, не исключено, что истинный владелец счетов в Lombard Odier прямо или косвенно связан с окружением семьи президента», – цитирует газета внутреннюю переписку Федерального управления полиции (Fedpol).

Серьезные сомнения вызывает легальность приобретения этих средств. Федеральное управление полиции, в частности, заявляет: "Human Rights Watch в своем докладе обвинили президента Ислама Каримов в массовом нарушении прав человека, в том числе в массовых пытках, принудительном детском труде и репрессиях против гражданского населения". Федеральная полиция ссылается на дипломатические депеши посольства США декабря 2010 года, ставшие известными благодаря WikiLeaks, которые доказывают, что "в этой центрально-азиатской стране наблюдается высочайший уровень коррупции, а власть связана с организованной преступностью".

Однако, отмечает Basler Zeitung, у следователей Федеральной полиции связаны руки – "Госпожа Каримова является постоянным представителем Республики Узбекистан при Организации Объединенных Наций в Женеве. Она пользуется в Швейцарии дипломатическим статусом". В случае подтверждения подозрений в отмывании денег и мошенничестве Швейцария имеет возможность лишь объявить Гульнару Каримову персоной нон-грата и выслать из страны. По данным СМИ, Каримова владеет виллой в пригороде Женевы Колоньи, которую приобрела в 2009 году за 18 миллионов франков.