СТАЛО ИЗВЕСТНО ПРОИСХОЖДЕНИЕ ДЕНЕГ, ОБНАРУЖЕННЫХ В ТУАЛЕТАХ БАНКА И РЕСТОРАНАХ ЖЕНЕВЫ

Напомню, загадочный инцидент произошел в Женеве летом 2017 года. Администрация одного из филиалов банка UBS вызвала сантехников для устранения неисправности в канализации. Причина засора оказалась нестандартной — трубу забили десятки порванных европейских банкнот крупного достоинства. Аналогичная история имела место в трех ресторанах города. О произошедшем сообщили в полицию. И хотя в Швейцарии не запрещено уничтожать купюры, стражи порядка заинтересовались этим делом и начали расследование.

КАК УЙТИ ОТ АВТОМАТИЧЕСКОГО ОБМЕНА НАЛОГОВОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ

Как известно автоматическому обмену подлежит финансовая информация о владельцах иностранных банковских счетов. Это означает, что например, в случае с зарубежной недвижимостью налоговая служба не сможет идентифицировать незадекларированный объект, если он не «привязан» к заграничному счету.

Таким образом, универсальный совет тем, кто хочет не попасть по систему автоматического обмена налоговой информацией – не создавать деньги в процессе образования и накопления иностранных активов.

ШВЕЙЦАРСКИЕ ДЕПОЗИТНЫЕ ЯЧЕЙКИ

Около года назад, Федеральный департамент финансов (FDF) опубликовал отчет о риске отмывания денег с использованием депозитных ячеек (сейфов) в Швейцарии. В докладе определены различные типы депозитных ячеек в Швейцарии, описываются применимые правовые положения и анализируются соответствующие риски. В отчете делается вывод, что действующее правовое регулирование хранения ценностей в депозитных ячейках является адекватным и достаточным.

В отчете дается обзор существующих и используемых депозитных ячеек (сейфов) и описание возможностей их использования для отмывания денег и финансирования терроризма. Депозитные ячейки (сейфы), которые обеспечивают неограниченный срок хранения ценностей подвергаются риску использования их не по назначению. Банковские же депозитные ячейки (сейфы), депозитные ячейки (сейфы) с высоким уровнем безопасности вне банковского сектора и камеры хранения на специальных складах, в частности, отвечают всем критериям надежности и безопасности.

ХРАНЕНИЕ АКТИВОВ В ДЕПОЗИТНОЙ ЯЧЕЙКЕ НЕ ПОДПАДАЕТ ПОД АВТОМАТИЧЕСКИЙ ОБМЕН НАЛОГОВОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ

Финансовый сектор Швейцарии заработал репутацию надежности, конфиденциальности и устойчивости. Именно поэтому самые богатые и влиятельные мира сего предпочитают хранить свое состояние именно в этой стране.

Десятилетиями Швейцария имела репутацию хранителя банковских тайн, и это делало эту страну самым привлекательным местом для размещения капиталов для состоятельных лиц со всего мира. В настоящий момент ситуация несколько изменилась и Швейцария переживает «эрозию» банковской тайны. После многих лет приверженности соблюдения абсолютной секретности банковских вкладов, Швейцария подписала серию двусторонних соглашений с различными странами, среди которых было и соглашение с США, согласно которому Швейцария обязалась соблюдать Закон США о соответствии иностранных счетов требованиям налогового законодательства (FATCA) а также присоединилась к новому международному стандарту по автоматическому обмену налоговой информацией. Таким образом, банковская система Швейцарии этой страны вошла в новую эру транспарентности, и теперь швейцарские банки с 2018 года вынуждены будут обмениваться налоговой информацией по банковским счетам иностранцев с другими странами.

ШВЕЙЦАРСКИЕ ДЕПОЗИТНЫЕ ЯЧЕЙКИ И РИСК ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ

Берн, 14.12.2015 - Сегодня, Федеральный департамент финансов (FDF) опубликовал отчет о риске отмывания денег с использованием депозитных ячеек (сейфов). В докладе определены различные типы депозитных ячеек в Швейцарии, описываются применимые правовые положения и анализируются соответствующие риски. В отчете делается вывод, что действующее правовое регулирование хранения ценностей в депозитных ячейках является адекватным и достаточным.

В отчете дается обзор существующих и используемых депозитных ячеек (сейфов) и описание возможностей их использования для отмывания денег и финансирования терроризма. Депозитные ячейки (сейфы), которые обеспечивают неограниченный срок хранения фондов или ценностей подвергаются риску использования не по назначению. Банковские же депозитные ячейки (сейфы), депозитные ячейки (сейфы) с высоким уровнем безопасности вне банковского сектора и безопасные камеры хранения на специальных складах, в частности, отвечают всем критериям надежности и безопасности.

В отчете также представлены пояснения в отношении отмывания денег и финансирования терроризма с использованием депозитных ячеек (сейфов) вместе с соответствующими правилами профессионального поведения. Кроме того, отчет проливает свет на потенциальные риски и фактических нарушений.

Хотя потенциальный риск злоупотребления для некоторых категорий депозитных ячеек (сейфов) существует, имеется достаточно мало свидетельств фактического злоупотребления. Таким образом, реальная опасность злоупотреблений, согласно отчету, отсутствует. Комплексный доступ властей ко всем категориям депозитных ячеек (сейфов) обеспечивается в рамках уголовного преследования.

FDF заключил в своем отчете, что существующее регулирование хранения ценностей с использованием депозитных ячеек (сейфов) осуществляется в соответствии с международными стандартами. Учитывая, что данные в отчете пояснения не представляют никакого значительного общественного интереса, который бы оправдывал введение дополнительного регулирования, то FDF считает, что существующее регулирование является достаточным. Тем не менее, Федеральный департамент финансов будет следить за развитием событий и будет принимать дополнительные меры, если это будет необходимо.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

О росте спроса на депозитные ячейки и банкноты номиналом 1,000 франков

В условиях глобальной борьбы с «грязными деньгами» на тайных счетах в швейцарских банках, местные банкиры предлагают клиентам из Индии и других стран новые инструменты по безопасному хранению их активов - банкноты номиналом 1,000 франков, хранящиеся на депозитных ячейках (сейфах).

Эти ячейки - находятся в помещениях швейцарских банков и также используются для хранения золота, бриллиантов, картин и других ценностей и произведений искусства.

По данным некоторых источников, банкиры объясняют своим состоятельным клиентам, что швейцарские налоги и соглашения об обмене налоговой информацией с Индией и другими странами в основном распространяются на средства клиентов, размещенных на сберегательных, депозитных и инвестиционных счетах и не распространяются на хранение средств на депозитных ячейках (сейфах).

В результате, спрос на депозитные ячейки и банкноты номиналом 1,000 франков в последнее время достиг рекордно высокого уровня в Швейцарии.

В соответствии с данными Центрального банка Швейцарии (SNB) на банкноты номиналом 1,000 франков в настоящее время приходится около 60 % от общего объема всех швейцарских банкнот, находящихся в обращении, по сравнению с примерно 50 % от общего объема годом ранее.

SNB подтвердил, что значительный рост спроса на банкноты номиналом 1,000 франков может быть связан с тенденцией сохранения денег в этом номинале и высоким спросом на эти банкноты за рубежом.

SNB не дал ответ на конкретный вопрос в отношении спроса со стороны Индии на данные банкноты и заявил, что он не располагает данными о средствах, размещенных на депозитных ячейках.

Таким образом надо полагать, что основной причиной популярности депозитных ячеек и швейцарских франков высокого номинала в банках Швейцарии, является прежде всего существующая возможность вывести активы клиентов из под действия налоговых соглашений.

Путешествие по хранилищу швейцарского банка

Вы бывали когда-нибудь в хранилище швейцарского банка? Должен сказать, что зрелище завораживающее: километры разноформатных сейфовых ячеек глубоко под землей за стальной дверью толщиной в метр и более. Тишина как в архиве. Мебель по-протестантски лаконична: в каждом зале один, максимум два стола с рельсами для ячеек. Где-то есть кресло со столиком, чтобы поработать с документами, не поднимаясь на поверхность.

Из обслуживающего персонала трое - двое мужчин и дама. Их задача помочь клиенту, не привлекая излишнего внимания к своей персоне. Без их помощи не обойтись: каждая ячейка имеет два ключа - один у владельца, второй - у сотрудника банка, и только одновременный поворот обоих способен открыть заветную дверцу. Потеря ключа - замена сейфа. Здесь не принято врезать новый. В ячейках храниться по большей части бумаги, но и вечные ценности конечно также имеются (золото, бриллианты).

В хранилище так же имеются огромные ячейки размером со шкаф два на два, а то и три на три метра. Как правило, такие ячейки арендуют компании или магазины, например, ювелирные. Кстати, они пользуются большой популярностью, тогда как менее вместительные всегда есть в наличии.

Посетителей хранилища нельзя ни о чем спрашивать и тем более фотографировать - закон о банковской тайне, что бы там ни говорили, по-прежнему стоит на страже конфиденциальности.