DORMANT ASSETS: DOCUMENTS AVAILABLE AT THE SFA

Bern, 24.04.2017 - In 2016, the Swiss Federal Archives (SFA) received some of the documents of the Claims Resolution Tribunal (CRT), the body set up to investigate dormant bank accounts. These documents have now been integrated into the fonds of the SFA and are catalogued on the online search site www.swiss-archives.ch.

The CRT was set up to arbitrate the claims of victims of Nazi persecution or their heirs in respect of Swiss bank accounts. It was closed in 2012. The documents examined by the CRT in the process of identifying Swiss bank accounts have been transferred to the Swiss Federal Archives for cataloguing and conservation. They mainly consist of copies of bank documents and asset statements dating back as far as the 1940s.

The archives are described online, with the exception of documents containing sensitive personal data. These are subject to a 30-year closure period; however, requests to consult them can be made via www.swiss-archives.ch, and those directly affected have access to their documents at all times.

ЗАБЫТЫЕ ШВЕЙЦАРСКИЕ СЧЕТА

К категории «спящих» или «неактивных» банковских счетов относится любой счет, владелец которого последний раз выходил на связь с банком по меньшей мере 60 лет назад, и на котором находятся по меньшей мере 500 швейцарских франков. Недавно швейцарские банки решили провести «генеральную уборку» своих активов, запустив в интернете сайт с информацией о существующих сейчас в стране «неактивных счетах», на которым, по самым осторожным оценкам, хранятся по меньшей мере 52 бесхозных миллиона швейцарских франков. У владельцев этих счетов или их наследников есть теперь пять лет, чтобы заявить свои права на эти активы, иначе они отойдут в счет федерального бюджета Швейцарии.

В 1957 году Ройал Роббинс совместно с Майком Шерриком и Джерри Галвасом совершил теперь уж легендарный подъем на гранитную скалу Хаф-Доум, один из символов национального парка Йосемити в штате Калифорния. Проложенный альпинистами маршрут («Regular Route») стал самым посещаемым альпинистским маршрутом на северо-западной стене этой скалы. Восхождение заняло пять дней, сейчас этот маршрут проходится свободным лазанием за несколько часов. В наши дни Р. Роббинс является владельцем популярной компании по производству верхней туристической одежды, носящей его имя. Сейчас он болен, поэтому на вопросы swissinfo.ch ответила его жена Лиз.

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ ОПУБЛИКОВАЛИ НОВУЮ ПОРЦИЮ "СПЯЩИХ" СЧЕТОВ

Имена клиентов, с которыми не удавалось установить связь с 1956 года, были опубликованы на этой неделе.

Сайт dormantaccounts.ch, на котором любой желающий может попытаться отыскать собственную фамилию и принадлежащий ему давно забытый счет или даже сейф в швейцарском банке, начал свою работу в конце 2015 года. Справедливости ради надо сказать, что его посетители чаще ищут в списке имена родных и близких, которых, возможно, уже нет в живых. Ведь речь идет о «спящих» счетах, с владельцами которых банкиры потеряли связь как минимум 60 лет назад!

В соответствии с нововведениями, вступившими в силу в начале прошлого года и позволившими приоткрыть завесу банковской тайны, публикация данных, позволяющих идентифицировать владельца «спящего» счета (имя и фамилия, дата рождения и гражданство, последнее известное место жительства или нахождения юридического лица, в редких случаях – номер счета или сберкнижки), стала последним доступным для финансовых учреждений Конфедерации средством найти своих клиентов или их законных представителей. В противном случае через год вступит в силу процесс, по которому эти средства отойдут в пользу Конфедерации. Для счетов, с владельцами которых связь была утрачена в 1954 году или ранее, срок публикации данных на сайте dormantaccounts.ch продлен до пяти лет. Следует отметить, что под это правило попадают только счета, остаток по которым превышает 500 франков, или банковские ячейки, содержимое которых остается неизвестным.

Далее

НА СПЯЩИХ СЧЕТАХ В НЕМЕЦКИХ БАНКАХ НАХОДИТСЯ ОКОЛО 2 МЛРД. ЕВРО

На невостребованных банковских счетах по всей Германии находится около 2 млрд евро, поэтому необходимо сделать общую базу таких счетов, чтобы было удобнее связаться с владельцами.

Об этом заявил министр финансов Северного Рейна-Вестфалии Норберт Вальтер-Борьянс, передает Deutsche Welle.

По словам менеджера по управлению активами Вольфа-Герхарда Руге, большинство владельцев таких счетов уже умерли и либо не имеют родственников вообще, либо при жизни поддерживали с ними минимальный контакт.

CHF3 billion in pension money unclaimed

Forgetfulness has its price. At least, it does for an increasing number of Swiss job-changers and house-movers who forget to transfer their pensions. Almost CHF3 billion ($2.98 billion) in ‘forgotten’ pension money is languishing in around 632,000 Swiss accounts.

In addition to a job change, moving without notifying the pension fund of a new address is a main reason that people lose track of their money, says Max Meili, director of the Substitute Occupational Benefit Institution.

“After leaving their pension fund, the people forget about their money and never get back in touch,” Meili told the Swiss national news agency SDA.

Today, more and more Swiss leave the country to work and live abroad. Money in a previous employer’s pension fund must be cashed out and transferred to a new employer’s fund, or deposited in a “Freizugigkeitskonto”, also known as a “vested benefits account”.

It is the responsibility of the employee to transfer the money. If the employee forgets, the money is moved within two years to an agency like the SOBI, which “acts on behalf of the federal government as a second pillar safety net”, according to its website.

Although some forgotten accounts have only a few rappen in them, the average amount is CHF4,700 francs. People who have worked in Switzerland and think they have forgotten pension money can submit a form to the 2nd Pillar Central Office. Around 35,000 requests were submitted in 2015.

swissinfo.ch and agencies

ШВЕЙЦАРИЯ НАЧАЛА ПУБЛИКОВАТЬ СПИСКИ НЕВОСТРЕБОВАННЫХ СЧЕТОВ

16 декабря 2015 года Швейцарская ассоциация банкиров сообщила наименование специального сайт (www.dormantaccounts.ch), на котором размещена информация и имена 2600 владельцев невостребованных активов общей стоимостью в 44 миллиона швейцарских франков.

Это обусловлено с вступившими в силу в начале 2015 года законодательными поправками, определяющими порядок ликвидации счетов клиентов банков (невостребованных счетов или dormant accounts), с которыми швейцарские банки утратили связь не менее 60 лет назад.

К сумме в 44 миллионов швейцарских франков добавлены 80 сейфовых ячеек, содержание которых не определено. Список содержит имена владельцев банковских счетов с которыми был потерян контакт и сумма активов на счете превышают 500 швейцарских франков.

В соответствии с новыми правилами, информация о такого рода невостребованных активах публикуется на специальном сайте по истечении 60 лет с момента потери связи с владельцами активов. Если в течение 1 года или 5 лет (для счетов «старше» 1954 года) клиенты или их законные представители (наследники) не дадут о себе знать, швейцарские банки обязаны перевести такие активы в собственность Швейцарии и последние будут навсегда потеряны для возможных владельцев.

По возможности опубликованы такие данные как фамилия, имя, дата рождения, национальность или наименование компании клиента, а также его последний адрес или известный адрес его юридического лица. Возможные правопреемники могут направить свои притязания с помощью формуляра, скачиваемого из интернета.

Начиная с 2016 года веб-сайт, посвященный невостребованным счетам в швейцарских банках, будет обновляться ежегодно. Ассоциация швейцарских банкиров также отметила, что разыскивать свои средства в банках Швейцарии можно, не дожидаясь истечения отведенных новыми правилами 60-ти лет. Для этого достаточно обратиться в службу швейцарского банковского омбудсмена, которому банки передают информацию о спящих счетах по истечении 10 лет с момента потери связи с владельцами активов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Швейцарские банки раскроют владельцев невостребованных счетов до конца года

Швейцарская ассоциация банкиров сообщила, что список клиентов, с которыми финансовые учреждения утратили связь 60 лет назад и более, будет выложен в интернете до конца года.

Такая мера позволит владельцам активов, давно не выходившим на связь, или их наследникам, возможно, даже не догадывающимся о наличии счета в швейцарском банке, заявить о своих правах, прежде чем эти средства перейдут в пользу Конфедерации. Представитель Swissbanking сообщил агентству AFP, что специальная интернет-платформа будет создана в Швейцарии до конца года.

Необходимость в подобной процедуре возникла в связи со вступившими 1 января 2015 года в силу поправками в законодательство, о которых мы уже писали. Речь идет о порядке закрытия так называемых «заброшенных» вкладов (comptes en déshérence, фр.), наследников которых банку не удалось обнаружить самостоятельно.
Далее

Banks probe thousands of dormant Swiss accounts

Swiss banks are checking on thousands of bank accounts opened before 1955 and untouched for the past 50 years, a German newspaper has reported. The story has been confirmed to Reuters by the Swiss Bankers Association.

Germany’s Welt am Sonntag newspaper reported that the accounts were being probed in compliance with a new Swiss law requiring banks to publish details on accounts opened at least 60 years ago, and dormant for at least 50 years. It could be that some contain wartime funds stashed by Nazis.

As Reuters has reported, the Swiss Bankers Association confirmed the report on Sunday, saying that the accounts had been created by Swiss as well as foreign clients – and that there was no particular Nazi connection.

“This publication is important for the banks as it allows them to search very widely for beneficiaries of the unclaimed wealth before the money has to be handed over to the government,” the spokeswoman told Reuters.

В Швейцарии выявлены тысячи "спящих" банковских счетов

Информацию, опубликованную сегодня немецким изданием Welt am Sonntag, подтвердил пресс-секретарь Ассоциации швейцарских банкиров.

В швейцарских банках обнаружено множество счетов, которые были открыты ранее 1955 года, и операции по которым не проводились в течение 50 лет. Их хозяевами являются как швейцарцы, так и иностранцы.

При этом в Ассоциации банкиров подчеркивают, что, "как показала экспертиза, эти счета ни по времени, ни географически не связаны с немецким национал-социализмом".

Согласно правилам, счет должен пройти экспертизу, если операции по нему не совершаются в течение 50 лет. Даненые счета были открыты после принятия в Швейцарии этого закона.

"Банки будут искать бенефициаров этих невостребованных средств, а если поиски не принесут успеха, они будут переданы правительству", – сообщил пресс-секретарь Ассоциации швейцарских банкиров.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: vvaleriy@me.com.

FINMA recognises guidelines on the treatment of dormant accounts issued by Swiss Bankers Association

The Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA has recognised the guidelines on the treatment of dormant accounts issued by the Swiss Bankers Association (SBA) as a minimum standard. The guidelines, which will come into force on 1 January 2015, reflect the new requirements stipulated in banking legislation for handling dormant accounts.

The revised Banking Act and the fully revised Banking Ordinance set out the new rules on the transfer and liquidation of dormant accounts. A clear legal basis has thus been created allowing information about dormant accounts to be published, which in turn relieves banks of the eventuality of violating banking secrecy through such disclosures.

Other key changes are the distinction made between "contact lost to clients” and "dormancy”, and a central registration platform for dormant assets set up by the SBA on which such assets must be registered at least once a year. The main point of contact for persons who believe they have a right to claim dormant assets still remains the Swiss Banking Ombudsman.

The SBA guidelines on the treatment of contact lost to clients and dormant accounts at Swiss banks replace those issued in 2009 that are valid until the end of 2014 and will come into force on 1 January 2015.

Невостребованные счета в швейцарских банках

В связи с ужесточением налоговых требований снова возникла проблема так называемых «спящих» счетов, владельцы которых давно не обращались в банк. Финансово-кредитные учреждения готовятся к вступающему в силу через полтора года закону, который установит новые правила обслуживания невостребованных счетов.

В конце 90-х годов Швейцария уже столкнулась с необходимостью идентифицировать клиентов, которые оставили без присмотра свои банковские счета на несколько десятков лет. Тогда речь шла о возможных жертвах Холокоста. Специально созданная комиссия Volcker (возглавляемая Полом Волкером, бывшим президентом Федеральной резервной системы США) изучила состояние 4,1 млн из 6,8 млн счетов, открытых в швейцарских банках за период с 1933 по 1945 годы. В своем отчете комиссия отметила, что более 50 тысяч этих счетов могли принадлежать жертвам нацизма. Расследование обошлось Конфедерации в 800 млн франков, сумма, которая могла быть востребована владельцами «забытых» счетов или их наследниками, оценивалась в 271-411 млн франков.

По информации швейцарского журнала Tachles, на сегодняшний день американский судья Эдвард Корман распределил в рамках программы выплаты компенсаций жертвам Холокоста 1,25 млрд долларов. Из них 490 млн долларов были выплачены владельцам 4600 невостребованных счетов.

Далее

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch

Согласован крайний срок на право требования в отношении спящих (невостребованных) активов в швейцарских банках

Парламент Швейцарии решил установить крайний срок для клиентов, за обращением в отношении спящих (невостребованных) активов в швейцарских банках, завершая таким образом идущие многолетние международные дискуссии в отношении счетов жертв Холокоста.

Палата представителей во вторник (4 марта 2013) вслед за Сенатом, предоставила наследникам в общей сложности 62 года, для того чтобы получить спящие (невостребованные) активы.

Он включает в себя 50-летний период до установленного по закону срока после которого банки могут ликвидировать такие счета и дополнительной 12-летний срок. После этого невостребованные активы передаются федеральным властям.

Сторонники, в лице, в основном правой и право-центристской партий, а также министр финансов Эвелин Видмер-Шлумпф, утверждали, что сроки были реалистичными и в Швейцарии действовали более строгие правила, чем большинстве других стран.

Они также предупредили об административных расходах на поддержание спящих (невостребованных) счетов.

Тем не менее, лево-центристы безуспешно хотели предоставить наследникам права требования до 112 лет, чтобы претендовать на деньги. Они утверждали, что репутации швейцарских банков будет нанесен ущерб, если неактивный счет будет закрыт слишком рано.

По имеющимся оценкам, в настоящее время, в швейцарских банках насчитывается спящих (невостребованных) активов на сумму приблизительно CHF 600 млн. ($ 636 млн.).

Решение принятое во вторник является последним этапом в перетягивании каната по реформированию банковского права. Правительство изначально в законопроекте переданном в Парламент предлагало установить 30-летний срок.

Для консультаций по вопросам связанным с открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Поиск спящих активов в швейцарских банках

В 1993 году Швейцарской банковской Ассоциацией был учрежден офис Банковского Омбудсмена (Swiss banking Ombudsman), которому вменяются обязанности содействия в розыске «спящих» или как их еще называют «невостребованных» активов - Dormant assets (далее в рамках данного поста и блога в целом я буду называть такие активы спящими) и вступление в права владения этими активами. Потенциальные наследники спящий активов для начала процесса по поиску спящих активов должны выслать в офис Банковского Омбудсмена заявление-анкету, приложив к ней чек на CHF 100. После получения анкеты и оплаты указанных услуг, Банковский Омбудсмен начинает розыск спящих активов. Анкету для заполнения можно заказать с сайта офиса Банковского Омбудсмена, заполнив с этой целью соотвествующий запрос: http://www.bankingombudsman.ch/en/dormant-assets/questionnaire-ordering-form

Следует сразу отметить, что офис Банковского Омбудсмена не рассматривает запросы на розыск вкладов жертв холокоста.

Успех в поиске спящих активов зависит от массы факторов. Чем больше у Вас информации о владельце активов, а также если вы знаете в каком швейцарском банке они размещались и т.д. тем больше шансы на успех.

По имеющемуся опыту на рассмотрение заявления офисом Банковского Омбудсмена уходит около 2 - 3-х недель с момента получения заполненной анкеты и оплаты за обработку запроса. После обработки заявления по поиску спящих активов Вам будет направлен ответ из Центрального офиса запросов (Central Claims Office). Если поиск спящих активов дал положительный результат, Банковский Омбудсмен после этого инициирует процедуру вступления в права наследования по найденным активам. Для выполнения этого шага заявителю будет предложено предоставить документы, подтверждающие его наследственные права на данные активы. Данные документы должны быть переведены и надлежащим образом легализованы.

Какие активы могут быть отнесены к спящим активам ?

Активы переходят в категорию спящих как только банк констатирует, что контакт с клиентом и его доверенным лицом был потерян, а именно:

Если банковская корреспонденция перестала доходить до адресата;
В случае если банковская корреспонденция и сберегательные книжки хранятся в банке, а так же арендуется сейфовая ячейка и если у банка есть достоверные сведения (информация) о смерти владельца активов и прошло 10 лет с момента последнего контакта с клиентом или его доверенным лицом;
Если попытки банка восстановить контакт с владельцем активов, который не выходит на связь с банком, не увенчались успехом.

Офис Банковского Омбудсмена ведет реестр спящих счетов открытых до 1939 года. Однако это не значит, что в другом случае офис Банковского Омбудсмена не возмется за поиск спящих активов т. е. например, если счет был открыт после 1939 года. Офис банковского Омбудсмена может действовать и постараться оказать помощь если на то есть запрос.

Каким образом должен поступить банк с имеющейся у справиться спящнего информацией о спящих активах клиента?

При условии, что сумма спящих активов первышает CHF 100 швейцарских франков, банк должен передать данные о клиенте, включая информацию о доверенных лицах в Централизованную базу данных к которой имеет доступ только Центральный офис запросов (Central Claims Office) офиса Банковского Омбудсмена.

Какова задача (обязанности) Центрального офиса запросов?

На основе заполненной анкеты и представленных документов, Центральный офис запросов проверяет имеет ли заявитель право на информацию в отношении конкретного клиента. Если да, то запрос будет введен в Централизованную базу данных и заявитель будет проинформирован о результатах.


Размер оплаты за инициирование поиска спящих активов через Центральный офис запросов?

Размер оплаты за обработку запроса составляет CHF 100 швейцарских франков за рассмотрение запроса в отношении одного дела. Заявитель получает инфтрукцию по оплате вместе с анкетой-опросником.


Swiss banking Ombudsman
http://www.bankingombudsman.ch/en/dormant-assets/inquiries

Swiss Banking Ombudsman
Bahnhofplatz 9
P.O. Box 1818
CH-8021 Zurich

Phone (08.30-11.30 a.m.):
+41 (0)43 266 14 14 German/English
+41 (0)21 311 29 83 French/Italian

Fax:
+41 (0)43 266 14 15

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch