БАНК RAIFFEISEN НАХОДИТСЯ ПОД ПРИЦЕЛОМ FINMA

Федеральная служба контроля финансовых рынков заинтересовалась последними приобретениями банка Райффайзен в Санкт-Галлене.

FINMA завела дело против банка Raiffeisen по расследованию ряда вопросов, связанных с управлением предприятия санкт-галльской банковской группы и приобретении банка Wegelin.

Бывшего сотрудника швейцарского банка Wegelin арестовали в Германии по запросу США

Как стало известно на прошлой неделе, экс-банкир банка швейцарского Wegelin, имя которого не называется, был арестован в аэропорту Франкфурта. Экс-банкир, который является гражданином Швейцарии, обвиняется в оказании помощи состоятельным американским налогоплательщикам в уклонении от уплаты налогов.

Как сообщает нью-йоркский адвокат, Соединенные Штаты потребовали экстрадиции бывшего сотрудника Wegelin. При этом следует отметить, что Швейцария не выдает своих граждан по запросу других стран, однако во время ареста экс-банкир находился на территории Германии.

Прокурор Франкфурта подтвердила арест "50-летнего иностранца, разыскиваемого США". В настоящее время швейцарец находится в тюрьме и суд еще не вынес решения о его экстрадиции. Предполагается, что он помог скрыть от налогообложения более 1,2 млрд долларов.

В 2013 году банку Wegelin пришлось выплатить в качестве компенсации за помощь в уклонении от налогов, оказанную гражданам и резидентам США, в общей сложности $ 75 млн долларов. В результате чего, в прошлом старейший банк Швейцарии прекратил свою деятельность и объявил о своей ликвидации.

Власти США предъявили выходцу из СССР швейцарские счета / Former USSR resident and US businessman admits hiding $1.5M offshore

Прокуратура Южного округа Нью-Йорка предъявила обвинения в уклонении от уплаты налогов и утаивании доходов выходцу из СССР Виктору Кордашу. Следствие утверждает, что бизнесмен не сообщил властям США о счете, открытом в одном из швейцарских банков. Эмигранту грозит до пяти лет лишения свободы.

Об очередном деле, раскрытом в рамках начавшейся в США кампании по выявлению зарубежных счетов, сообщили представители прокуратуры Нью-Йорка и Налоговой службы (IRS) США. «В течение последних десяти лет Виктор Кордаш пользовался всеми возможностями, которые предоставила ему жизнь в этой стране, но отказывался выполнять обязанности по уплате налогов»,— заявил, представляя обвинение, прокурор Южного округа Нью-Йорка Прит Бхарара.

По данным следствия, 64-летний бизнесмен скрыл от властей счет, открытый в швейцарском банке Wegelin & Co., в размере $1,5 млн и не указал в декларации дополнительные доходы на сумму $168 тыс.

Представители прокуратуры утверждают, что Виктор Кордаш умудрился открыть счет в Швейцарии еще в начале 1980-х, проживая в СССР. В 1984 году он эмигрировал в США, а спустя еще два года получил американское гражданство. В Нью-Йорке Виктор Кордаш открыл антикварный магазин, часть доходов от которого переводил на секретный счет. В Швейцарию были переведены и наличные средства, вырученные от продажи нескольких редких предметов старины в штате Коннектикут.

В апреле бизнесмен полностью признал свою вину. Ему грозит до пяти лет лишения свободы. Кроме этого Виктор Кордаш согласился уплатить штраф в размере $750 тыс. и погасить налоговую задолженность в сумме $268 тыс.

Согласно законам США, уголовные обвинения могут быть предъявлены не только частным лицам, но и организациям. В январе прошлого года Wegelin стал первым швейцарским банком, который официально признал обвинения, предъявленные властями США. Согласно договору о сотрудничестве, владельцы финансового учреждения передали американским правоохранительным органам информацию о налоговых резидентах США, использующих счета в Швейцарии.

На прошлой неделе официально признал свою вину в налоговых нарушениях и банк Credit Suisse, согласившийся уплатить властям США штраф $2,6 млрд.

Former USSR resident and US businessman admits hiding $1.5M offshore

NEW YORK — A Russian businessman who emigrated to the U.S. and then became a citizen of his adopted homeland Tuesday became the latest suspect to plead guilty to charges he failed to disclose a secret offshore bank account to the IRS.

Viktor Kordash, 64, potentially faces a maximum five-year prison term for his failure to file tax reports on as much as $1.5 million he held in an account at Switzerland's Wegelin & Co. bank, Manhattan federal prosecutors said. The penalty also covers tens of thousands of dollars he received in cash distributions from the account.

"For over a decade Viktor Kordash lived in this country, shirking his legal obligation to pay his fair share of taxes," said Manhattan US. Attorney Preet Bharara, who added the businessman has now "been held to account for his crime."

According to prosecutors and court records, Kordash opened the Wegelin account in the early 1980s while living in Russia. He kept the account when he became a U.S. citizen in 1986, and he continued to use it for more than two decades as he settled in Cliffside Park, N.J. and ran an antique reproductions business in New York City.

Kordash closed the secret account in 2010 and transferred the nearly $1 million remaining balance to his wife.

But he did not file the mandatory Foreign Bank and Financial Accounts reports with the IRS from 1986 through 2010.

As part of his guilty plea, Kordash agreed to pay more than $268,000 in back taxes and a civil penalty of more than $750,000. He's scheduled to be sentenced on Sept. 12 by Manhattan U.S. District Judge Ronnie Abrams.

Kordash is one of dozens of Americans who have pleaded guilty or been convicted at trial during a multi-year federal crackdown on offshore tax evasion.

Bank Wegelin pleaded guilty in January 2013 to helping wealthy U.S. account holders evade taxes by hiding income and assets offshore.

Swiss banking giant Credit Suisse pleaded guilty in a $2.6 billion criminal settlement with U.S. authorities last week over similar allegations.

Источник: www.kommersant.ru и www.usatoday.com

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch

США оштрафовали Wegelin & Co на 74 миллиона долларов

Старейший банк Швейцарии Wegelin & Co обязали выплатить 74 миллиона долларов по налоговому иску властей США. Об этом пишет The Wall Street Journal со ссылкой на судебные документы.

Таким образом, власти США завершили обсуждение условий сделки со следствием, на которую пошли представители банка.

Из общей суммы штрафа 22 миллиона долларов приходится на собственно штраф по уголовному обвинению; 15,8 миллиона долларов, которые, как считает следствие, банк заработал на оказании помощи налоговым уклонистам, которые будут конфискованы; банк также перечислит в бюджет США 20 миллионов долларов, которые скрыли уклонисты. Кроме того, Wegelin & Co согласился выплатить правительству США еще компенсацию в 16,2 миллиона долларов.

WSJ отмечает, что Wegelin & Co наделся на благоприятный исход дела, полагая, что американский суд не может судить иностранный банк, который не имеет своих отделений в США. Суд над швейцарским банком стал первым процессом в Америке, в рамках которого зарубежный банк был признан виновным по уголовному обвинению.

О том, что власти США могут подать в суд на Wegelin & Co, стало известно в январе 2012 года, когда трех сотрудников банка обвинили в помощи налоговым уклонистам. Через несколько недель после того, как появилась эта информация, банк решил продать часть своего бизнеса, чтобы защитить интересы и анонимность клиентов.

В начале января этого года Wegelin & Co признал свою вину в оказании помощи налоговым уклонистам из США и объявил о прекращении деятельности. После окончания суда банк окончательно закроется.

Дело Wegelin. Новые подробности

Как я сообщил вчера, суд Манхэттена обязал крупнейший швейцарский банк UBS раскрыть информацию о частных клиентах Wegelin, которые скрывали свои тайные активы от налоговых органов США.

Данное решение американского суда и призание Wegelin факта оказания помощи американским гражаданам уклоняться от уплаты налгов в начале января 2013 года, пока не ставит точку в этом деле. Напротив, дело пополнилось еще одним эпизодом, который раскрывает не только механизмы налогового мошенничества, но и показывает, как устроены взаимоотношения между банками.

В минувший вторник судья Вильям Поли обязал UBS предоставить информацию обо всех транзакциях, которые проводились частными клиентами Wegelin через корреспондентский счет UBS в Америке. Дело в том, что Wegelin намеренно не открывал филиалы за границей, в том числе в США, чтобы продолжать действовать в рамках швейцарского законодательства и не подпадать под юрисдикцию других государств. Однако проводить денежные операции все же надо было. Для этого в США банк использовал американский корреспондентский счет UBS и осуществлял операции через филиал UBS в городке Стэмфорд, штат Коннектикут.

Постоянным читателям моего блога уже известно, что 3 января 2013 года старейший швейцарский банк Wegelin распространил коммюнике, в котором признал свою вину в оказании помощи американским гражаданам уклоняться от уплаты налгов. Согласно достигнутой договоренности с властями США, банк согласился выплатить налоговым органам США 57.8 млн. долларов. В эту сумму входит возмещение потерянных налогов (20 млн.), конфискованный доход от работы с американскими клиентами (15.8 млн) и штраф (22 млн.).

Разбирательства по делу Wegelin, бывшего старейшего банка Швейцарии, продолжаются уже почти полтора года. Бывшим он стал после того, как был куплен в начале 2012 года австрийским Raiffeisen. Информация о цене сделки так и не была раскрыта. Решение о продаже, скорее всего, было вызвано попыткой избежать расследования и выплаты штрафных санкций властям США.
Расчет оправдался только частично. За прошедший год Wegelin не смог уйти от американского правосудия еще и потому, что власти Швейцарии не стали открыто вступаться за частный банк, как они поступили ранее в случае с UBS.

В тексте последнего судебного решения также упоминаются два неназванных банка, которые аналогичным образом через корреспондентские счета помогали клиентам скрывать свои налоги. В самом UBS заявили, что запрашиваемая информация не касается частных досье клиентов банка. Проведение операций через подобные счета – обычная услуга, предоставляемая организациям, у которых нет своих филиалов в той или иной стране, подчеркивают в UBS.

Суд тем временем продолжает изучать факты. Последнее решение было принято после того, как обвинитель (Служба внутренних доходов США - IRS) смог убедить судью в том, что денежные операции через корреспондентские счета проводились таким образом, чтобы минимизировать риск быть обнаруженными. А это уже улика, пусть и косвенная. Зачем маскировать операции, данные по которым не представляют интереса для контролирующих органов? Еще один важный момент: требование о предоставлении информации касается только операций, проводившихся на территории США, но не Швейцарии.

Надо полагать, что история с Wegelin еще не завершена, а все новые детали, попадающие в руки следствия, могут привлечь к разбирательствам и другие банки.

Для консультаций по вопросам связанным с открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

UBS сообщил, что передал IRS данные о счетах в банке Wegelin

Федеральный судья США уполномочил Службу внутренних доходов (Internal Revenue Service (IRS) США заняться поиском материалов из швейцарского банка UBS о налогоплательщиках, которые подозреваются в сокрытии своих доходов на счетах в швейцарском банке Wegelin.

Как уже известно, 3 января 2013 года старейший частный банк Швейцарии Wegelin, признал себя виновным в оказании помощи состоятельным американцам уклоняться от налогов через секретные счета, а затем объявил о своем закрытии.

В понедельник судья федерального окружного суда в Манхэттене Уильям Поли, который занимается поиском информации о возможном налоговом мошенничестве, совершенном отдельными лицами, личность которых не известна, удовлетворил ходатайство IRS о направлении судебной повестки банку UBS для получения имен налогоплательщиков, которые, могут иметь скрытые активы в банке Wegelin и других швейцарских банках.

Пресс-секретарь UBS отказался комментировать решение суда.

Когда правительство США, около года назад, предъявлено обвинение банку Wegelin, последний утверждал, что использовал американский корреспондентский счет в банке UBS для управления средствами своих американских клиентов, что является стандартной банковской практикой для иностранных банков. Осуществляя скрытые финансовые операции с использованием незадекларированных швейцарских счетов, Wegelin помогал своим американский клиентам уклонятся от уплаты налогов.

Для консультаций по вопросам связанным с открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Частный швейцарский банк Wegelin признан в США виновным и заплатит штраф в размере 57,8 млн долларов

Как стало вчера известно на судебных слушаниях в Нью-Йорке Wegelin признался в том, что помогал своим американским клиентам в уклонении от уплаты налогов. Сумма, скрытая американскими налогоплательщиками от налоговых органов Соединенных Штатов, составила более 1,2 миллиарда долларов. Wegelin теперь придется заплатить властям США 57,8 млн долларов: 20 млн за предполагаемые налоговые убытки, 15,8 млн за упущенный доход и 22 млн в виде штрафа.

После этого старейший частный банк Швейцарии, Wegelin & Co, официально объявил о прекращении своей деятельности.

Согласился ли Wegelin & Co также раскрыть имена своих клиентов-американцев, как требовали власти США, пока не известно.

В суде представитель обвинения Прит Бхарара заявил, что многие швейцарские банки в последние годы перестали обслуживать граждан США, желающих уйти от уплаты налогов, а Wegelin «осознанно и агрессивно» ринулся на американский рынок, чтобы занять опустевшую нишу. По версии следствия, трое сотрудников банка — Михаэль Берлинка, Урс Фрай и Роджер Келлер с 2002 по 2011 гг. предлагали гражданам США открывать скрытые счета. В частности, в 2008-2009 гг. это было сделано для бывших клиентов швейцарского банка UBS, который власти США обвиняли в помощи налоговым уклонистам и затем оштрафовали $780 млн в обмен на снятие обвинения. Wegelin, который не имеет своих представительств в Америке, действовал через банки-корреспонденты.

Управляющий партнер банка Отто Брудерер сказал суду, что осознавал, что действия банка были неправильными. Ранее представители Wegelin придерживались иной позиции: они утверждали, что банк нельзя судить в США, поскольку он работает только в Швейцарии и, следовательно, подчиняется только законам этой страны.

Будут ли власти США продолжать преследование Берлинки, Фрая и Келлера, пока неясно.

Для консультаций по вопросам связанным с открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Для Швейцарского банка Wegelin правительство США оказалось более опасным, чем Гитлер

Wegelin был самым старым частным банком в Швейцарии. Этот банк за три века пережил такие угрозы как революцию, финансовую катастрофу, войны – завоевание Наполеоном, гражданскую войну и даже самого Адольфа Гитлера. Wegelin смог пережить все нападения, кроме нападок правительства США.


27 января 2012 года на швейцарской финансовой площади прогремел гром: им стало объявление о продаже старинного швейцарского частного банка Wegelin австрийскому банку Raiffeisen. Внезапность и неизбежность этого решения отражает угрозу банковской отрасли Швейцарии в целом.

В начале января 2012 года банк Wegelin из Санкт-Галлена пережил сложный момент: против трех его менеджеров в США началось следствие по подозрению в помощи американским гражданам в уклонении от уплаты налогов. Банкиры «лишили» американского фиска налогов с суммы порядка 1,2 млрд. долларов.

Известно, что обвиняемых звали Майкл Берлинка, Урс Фрай и Роджер Келлер. На момент предъявления обвинения, все трое обвиняемых в продолжали трудиться на банк Wegelin. В случае признания их виновными, по американским законам им грозило бы до 5 лет лишения свободы. Между Швейцарией и США существует договоренность о выдаче нарушителей закона (вспомним дело Романа Полански).

По данным американской стороны, Берлинка, Фрай и Келлер в период с 2005 по 2010 годы убеждали клиентов размещать их деньги в швейцарском банке, а также давали им возможность зарегистрировать подставные фирмы в Лихтенштейне, Панаме и Гонконге. В 2008 году, когда банк UBS подвергся в США уголовным преследованиям за помощь при уходе от налогов, сотрудники Wegelin перехватили часть его клиентов: они подчеркивали, что их финансовое учреждение имеет офис только в Швейцарии, а значит, ему не грозит риск попасть под подозрение в США.

Сотрудникам Wegelin удалось таким способом завлечь к себе на обслуживание около 70 американских налогоплательщиков. По мнению прокуратуры Нью-Йорка, в общей сложности обвиняемые способствовали укрытию на счетах банка около 1,2 млрд. долларов американских граждан. Всю информацию против троих швейцарских банкиров американские следователи получили в результате обширной программы, развернутой налоговым управлением. В ее рамках до октября 2008 года порядка 15000 американских налогоплательщиков добровольно признались в уклонении от налогов и урегулировали свою ситуацию.

С середины 2009 года у банка не было новых клиентов из США. В августе 2011 года банк проинформировал своих американских клиентов, о том что с января 2012 года больше не будет вести дела с гражданами США. «Банк Wegelin должен отдавать себе отчет, что в ходе всего расследования швейцарское законодательство не было нарушено», - говорилось в одном из коммюнике американской стороны. Как пояснила пресс-служба банка газете Neue Zurcher Zeitung, банк уполномочил представителя адвокатуры в США представлять его интересы.

В середине прошлого года стало известно, что американский клиент намеревался скрыть от налогового ведомства США 26 миллионов долларов. Вначале он разместил деньги в крупнейшем швейцарском банке UBS, а затем в другом банке Швейцарии, корифее частного банкинга Wegelin, - пишет газета TagesAnzeiger. Сегодня в США идет следственный процесс в отношении 11 швейцарских банков. Среди них Базельский кантональный банк, отделение Credit Suisse в Санкт-Галлене, банк Julius Bär и другие.

Главный род финансовой деятельности Wegelin – управление состояниями. Это одно из старейших швейцарских банковских учреждений, чья история отсчитывается с 1466 года. Тогда сообщество коммерсантов Санкт-Галлена основало компанию Nothveststein - название, несколько модифицировавшись, пройдет через века. Частный банк Wegelin родился несколько позже как семейное предприятие, официальный отсчет его дней идет от 1741 года, когда коммерсант Каспар Цили создал свою компанию, купившую впоследствие Nothveststein (в чьем главном здании до сих пор располагается штаб-квартира банка). Название поменяли на Notenstein. Интересно, что вначале здесь специализировались на перевозке грузов и продаже текстиля, которым славен Санкт-Галлен, и лишь в начале 18 века занялись непосредственно деньгами. В 1881 году потомок Цили, Эмиль Вегелен, повинуясь требованиям своего времени, изменил юридическую форму регистрации банка на «товарищеское общество» и дал ему свое имя. Среди знаменитых клиентов Wegelin можно назвать императрицу Евгению, супругу Наполеона III.

Лишь в 1998 году банк впервые «выбрался» из своего родного кантона, открыв филиал в Цюрихе. Экспансию возглавил банкир Конрад Хуммлер, за семь лет до того вошедший в товарищеское общество Wegelin. Затем последовало покорение Романдской Швейцарии – в 2007 году открылись филиалы в Женеве и Лозанне, затем и в других городах страны, сейчас их двенадцать. Банк увеличил число сотрудников с 30 в 1990 году до 700 на сегодняшний день, а активы в его управлении достигли сейчас порядка 24 млрд. франков.

Очевидно, угроза расследования с американской стороны была настолько серьезной, что банк опасался требования открыть клиентские досье для госорганов США. Формально банк не нарушил законов Швейцарии, но было ясно, что швейцарское правительство не будет вступать из-за него в переговоры с американским правительством, как это было сделано в случае с UBS.

Согласие на то, чтобы Wegelin был поглощен Raiffaisen, было верным решением, принятым в нужный момент. Покупку оформили в рекордные сроки – буквально за несколько дней. Ни малейшей информации о ней не просочилось на поверхность до завершения сделки. Банк сменил имя, вернувшись к истокам: теперь он называется частный банк Notenstein. И он не станет отвечать перед американским правосудием за ошибки своего родителя. Подразделение Wegelin, управлявшее до скандала деньгами американских граждан, официально выведено из новой структуры, и если власти США вознамерятся предъявить к нему претензии, банку Raiffеisen ничто не будет угрожать.

Учитывая то, что власти США уже отработали схему борьбы со швейцарскими банками и надо сказать преуспели в своей миссии, почему-то кажется, что это не последний случай в этом году предъявления претензий к швейцарскому банку со стороны США.

Р.S.
В процессе подготовки данного материала пришла новость из США, согластно которой федеральным судьей Манхэттена Лаурой Тейлор Сван был выдан приказ об взыскании с банка Wegelin более чем 16 миллионов долларов, которые он держал на своем счете в банке UBS AG после того как в феврале 2012 года он был обвинен властями США в оказании помощи американским гражаднам уклоняться от уплаты налогов.