Для Швейцарского банка Wegelin правительство США оказалось более опасным, чем Гитлер

Wegelin был самым старым частным банком в Швейцарии. Этот банк за три века пережил такие угрозы как революцию, финансовую катастрофу, войны – завоевание Наполеоном, гражданскую войну и даже самого Адольфа Гитлера. Wegelin смог пережить все нападения, кроме нападок правительства США.


27 января 2012 года на швейцарской финансовой площади прогремел гром: им стало объявление о продаже старинного швейцарского частного банка Wegelin австрийскому банку Raiffeisen. Внезапность и неизбежность этого решения отражает угрозу банковской отрасли Швейцарии в целом.

В начале января 2012 года банк Wegelin из Санкт-Галлена пережил сложный момент: против трех его менеджеров в США началось следствие по подозрению в помощи американским гражданам в уклонении от уплаты налогов. Банкиры «лишили» американского фиска налогов с суммы порядка 1,2 млрд. долларов.

Известно, что обвиняемых звали Майкл Берлинка, Урс Фрай и Роджер Келлер. На момент предъявления обвинения, все трое обвиняемых в продолжали трудиться на банк Wegelin. В случае признания их виновными, по американским законам им грозило бы до 5 лет лишения свободы. Между Швейцарией и США существует договоренность о выдаче нарушителей закона (вспомним дело Романа Полански).

По данным американской стороны, Берлинка, Фрай и Келлер в период с 2005 по 2010 годы убеждали клиентов размещать их деньги в швейцарском банке, а также давали им возможность зарегистрировать подставные фирмы в Лихтенштейне, Панаме и Гонконге. В 2008 году, когда банк UBS подвергся в США уголовным преследованиям за помощь при уходе от налогов, сотрудники Wegelin перехватили часть его клиентов: они подчеркивали, что их финансовое учреждение имеет офис только в Швейцарии, а значит, ему не грозит риск попасть под подозрение в США.

Сотрудникам Wegelin удалось таким способом завлечь к себе на обслуживание около 70 американских налогоплательщиков. По мнению прокуратуры Нью-Йорка, в общей сложности обвиняемые способствовали укрытию на счетах банка около 1,2 млрд. долларов американских граждан. Всю информацию против троих швейцарских банкиров американские следователи получили в результате обширной программы, развернутой налоговым управлением. В ее рамках до октября 2008 года порядка 15000 американских налогоплательщиков добровольно признались в уклонении от налогов и урегулировали свою ситуацию.

С середины 2009 года у банка не было новых клиентов из США. В августе 2011 года банк проинформировал своих американских клиентов, о том что с января 2012 года больше не будет вести дела с гражданами США. «Банк Wegelin должен отдавать себе отчет, что в ходе всего расследования швейцарское законодательство не было нарушено», - говорилось в одном из коммюнике американской стороны. Как пояснила пресс-служба банка газете Neue Zurcher Zeitung, банк уполномочил представителя адвокатуры в США представлять его интересы.

В середине прошлого года стало известно, что американский клиент намеревался скрыть от налогового ведомства США 26 миллионов долларов. Вначале он разместил деньги в крупнейшем швейцарском банке UBS, а затем в другом банке Швейцарии, корифее частного банкинга Wegelin, - пишет газета TagesAnzeiger. Сегодня в США идет следственный процесс в отношении 11 швейцарских банков. Среди них Базельский кантональный банк, отделение Credit Suisse в Санкт-Галлене, банк Julius Bär и другие.

Главный род финансовой деятельности Wegelin – управление состояниями. Это одно из старейших швейцарских банковских учреждений, чья история отсчитывается с 1466 года. Тогда сообщество коммерсантов Санкт-Галлена основало компанию Nothveststein - название, несколько модифицировавшись, пройдет через века. Частный банк Wegelin родился несколько позже как семейное предприятие, официальный отсчет его дней идет от 1741 года, когда коммерсант Каспар Цили создал свою компанию, купившую впоследствие Nothveststein (в чьем главном здании до сих пор располагается штаб-квартира банка). Название поменяли на Notenstein. Интересно, что вначале здесь специализировались на перевозке грузов и продаже текстиля, которым славен Санкт-Галлен, и лишь в начале 18 века занялись непосредственно деньгами. В 1881 году потомок Цили, Эмиль Вегелен, повинуясь требованиям своего времени, изменил юридическую форму регистрации банка на «товарищеское общество» и дал ему свое имя. Среди знаменитых клиентов Wegelin можно назвать императрицу Евгению, супругу Наполеона III.

Лишь в 1998 году банк впервые «выбрался» из своего родного кантона, открыв филиал в Цюрихе. Экспансию возглавил банкир Конрад Хуммлер, за семь лет до того вошедший в товарищеское общество Wegelin. Затем последовало покорение Романдской Швейцарии – в 2007 году открылись филиалы в Женеве и Лозанне, затем и в других городах страны, сейчас их двенадцать. Банк увеличил число сотрудников с 30 в 1990 году до 700 на сегодняшний день, а активы в его управлении достигли сейчас порядка 24 млрд. франков.

Очевидно, угроза расследования с американской стороны была настолько серьезной, что банк опасался требования открыть клиентские досье для госорганов США. Формально банк не нарушил законов Швейцарии, но было ясно, что швейцарское правительство не будет вступать из-за него в переговоры с американским правительством, как это было сделано в случае с UBS.

Согласие на то, чтобы Wegelin был поглощен Raiffaisen, было верным решением, принятым в нужный момент. Покупку оформили в рекордные сроки – буквально за несколько дней. Ни малейшей информации о ней не просочилось на поверхность до завершения сделки. Банк сменил имя, вернувшись к истокам: теперь он называется частный банк Notenstein. И он не станет отвечать перед американским правосудием за ошибки своего родителя. Подразделение Wegelin, управлявшее до скандала деньгами американских граждан, официально выведено из новой структуры, и если власти США вознамерятся предъявить к нему претензии, банку Raiffеisen ничто не будет угрожать.

Учитывая то, что власти США уже отработали схему борьбы со швейцарскими банками и надо сказать преуспели в своей миссии, почему-то кажется, что это не последний случай в этом году предъявления претензий к швейцарскому банку со стороны США.

Р.S.
В процессе подготовки данного материала пришла новость из США, согластно которой федеральным судьей Манхэттена Лаурой Тейлор Сван был выдан приказ об взыскании с банка Wegelin более чем 16 миллионов долларов, которые он держал на своем счете в банке UBS AG после того как в феврале 2012 года он был обвинен властями США в оказании помощи американским гражаднам уклоняться от уплаты налогов.