GENEVA BANKS PROFIT JUMP

Lombard Odier, the Geneva-based private bank, had a higher profit in the first half of 2017 and an increase in net new money. The asset management unit isn’t making much progress though.

Operating profit at Lombard Odier rose 5 percent to 536 million Swiss francs in the first six months of 2017, the company said in a statement. The reasons for this increase were a rise in managed assets and brisker client activity. Net income rose 13 percent to 69 million francs.

Client assets in private banking, asset management and banking technology increased 9 billion francs, or 4 percent, to 242 billion francs, Lombard Odier said. Net new money was 2 billion francs.

Mirabaud Madrid Branch Searched by Police

Spanish police have searched the Madrid offices of Mirabaud. An executive linked to the Swiss private bank and his wife – a prominent fraud-fighter – are being investigated on accounts of money laundering.

Guardia Civil, the Spanish police, early on Wednesday morning searched the Madrid branch of Mirabaud, according to a report by «El Confidential», a Spanish newspaper. The officers in charge seized documents belonging to Alejandro Pérez Calzada, the former owner of Venture Finanzas, an asset management firm which was acquired by the Swiss private bank in two steps in 2009 and 2011.

Частный женевский швейцарский банк Pictet впервые раскрыл отчетность / Geneva private banks set to reveal first results

Впервые за свою 209-летнюю историю женевский банк Pictet представил публике отчетность, показывающию, в каких именно сферах зарабатывает третий по величине управления активами банк Швейцарии.

И без раскрытия отчетности было известно, что Pictet принадлежит к числу крупнейших кредитных учреждений Альпийской республики. Однако, именно теперь представилась возможность на основе конкретных цифр составить детальный портрет бизнеса Pictet.

В первом полугодии женевский Pictet заработал 203 млн франков ($222 млн) прибыли и увеличил активы под управлением с 301 млрд до 319 млрд франков. Совокупные активы Pictet, включая средства клиентов в номинальном держании банка, выросли с 391 млрд до 404 млрд франков в конце 2013 г. Достаточность капитала — 21,7% — втрое превышает швейцарский норматив для банков такого уровня.

Pictet, учрежденный в 1805 г., — частный банк и отчетность ранее не раскрывал. Но под давлением регуляторов с января он сменил организационно-правовую форму, превратившись из партнерства в банк, и теперь ему придется отчитываться регулярно. Сколько он заработал годом ранее, Pictet не сообщил, объяснив это тем, что из-за смены формы собственности эти показатели несопоставимы. Старший управляющий партнер Pictet Жак де Соссюр сказал лишь, что результаты этого года лучше.

У Pictet 49 совладельцев, следует из его отчетности, включая восьмерых партнеров. Среди них Николя и Марк Пикте, а также де Соссюр, не имеющий отношения к семье основателей. Он тоже из заслуженной семьи банкиров. «Мы эмигрировали в Швейцарию из Франции в 1535 г. Один из моих предков был банкиром короля Людовика XIV», — рассказывал он в интервью FT.

Восемь партнеров «несут ответственность за всю деятельность Pictet Group», отмечено на сайте банка. Так было до смены организационно-правовой формы, теперь же ответственность переходит к компании. «Большая часть активов партнеров по-прежнему в банке, и, если с банком что-то случится, мы их потеряем», — успокаивает клиентов де Соссюр.

В 2013 г. богатые иностранцы хранили в швейцарских банках $2,3 трлн (размер этого рынка — $20,3 трлн). Но число швейцарских банков сокращается: в 2005 г. в Швейцарии было 182 частных банка, в 2013 г. — 139. Из 94 банков, публиковавших отчетность, 34 были убыточными (данные KPMG).

«Каждый день к нам переходят клиенты банков, оказавшихся в тяжелой ситуации, переживающих реструктуризацию или слияние, — говорит де Соссюр, — это основной источник нашего нового бизнеса» (цитата по Bloomberg).

Это во многом связано с длящимся более семи лет расследованием министерства юстиции США в отношении швейцарских банков, включая Pictet: их подозревают в том, что они помогали богатым американцам уходить от налогов. «Нам пока нечего сказать, потому что переговоров с минюстом США не было», — говорит де Соссюр. Около сотни швейцарских банков участвуют в программе минюста США: в обмен на данные о держателях счетов и уплату штрафов они могут претендовать на отсрочку или прекращение преследования.

Хотя и банкиры, и аналитики ожидают волны поглощений в швейцарском банковском секторе, покупатели не торопятся. «Сейчас мало кто готов к покупке из-за возможных юридических последствий», — отмечает де Соссюр. По его словам, вряд ли Pictet будет претендовать на цюрихское подразделение Coutts): «Уж слишком оно большое».

Два дня спустя после Pictet отчитались об успехах Lombard Odier и Mirabaud. Активы старейшего женевского банка Lombard Odier равны 211 млрд франков, а консолидированная прибыль группы достигает 62,5 млн франков. Как и у Pictet, коэффициент достаточности капитала первого уровня значительно выше установленного минимума – 23,8%. Кроме того, коэффициент краткосрочной ликвидности банка достигает 653%! Задача Lombard Odier – оставаться одним из самых капитализированных банков мира, говорится в официальном пресс-релизе.

Mirabaud по итогам первого полугодия управляет активами и держит вклады на общую сумму 27 млрд франков, что на 1 млрд больше, чем полгода назад. Консолидированная прибыль группы составила 17,5 млн франков. коэффициент достаточности капитала первого уровня достигает 19,7%. «Наши показатели в норме», – скромно резюмирует Ив Мирабо.

Please see english version below


Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

В Швейцарии стало тремя частными банками меньше, тремя АО больше

В продолжение вчерашней моей публикации о преобразовании женевских частных банков Pictet & Cie, Lombard Odier и Mirabaud & Cie в акционерные общества привожу статью из интерент-издания "Наша газета":

Женевские частные банки Pictet & Cie, Lombard Odier и Mirabaud & Cie, преобразованные в акционерные общества, объявили о величине своих активов – раньше это была тайна за семью печатями, а сегодня каждый может ознакомиться с цифрами на сайте кантонального торгового реестра.

Став 1 января этого года акционерными обществами, три банка уже опубликовали первые цифры касательно своих балансов. Активы Pictet на сегодня составляют 35,1 миллиарда франков, пассивы – 34,1 миллиарда, и, соответственно, 1 миллиард – собственные средства. Lombard Odier может назвать своими 500 миллионов, а Mirabaud накопил 126 миллионов. И пусть юридическая форма учреждений изменилась, но осталась неизменной балансовая стоимость их собственных средств.

В интервью газете Le Temps представители Pictet сообщили, что миллиард – это «собственные средства банка в Швейцарии. Но если объединить их со средствами всей банковской группы, то цифра увеличится почти вдвое». Также в финансовом учреждении подчеркнули, что основная часть его деятельности «отныне осуществляется за пределами Конфедерации».

Тем, кого интересуют подробности, придется подождать – полугодовой отчет Pictet появится во второй половине 2014-го.

Lombard Odier, при активах в размере 15,9 миллиардов, отягчен пассивами, достигающими 15,4 миллиардов. «Сумма в полмиллиарда соответствует капиталу, инвестированному восемью компаньонами, которые несут на себе огромную ответственность», – отметили в финансовом учреждении, основанном в 1796 году. Также в Lombard Odier подчеркнули, что после смены юридического статуса «общая сумма собственных средств не претерпела изменений».

Далее

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch

Частные банки Pictet & Cie, Lombard Odier и Mirabaud & Cie стали акционерными обществами

С первого января 2014 года три наиболее известные швейцарские частные банки Pictet, Lombard Odier и Mirabaud официально отказались от их особого юридического статуса простого коммандитного товарищества.

Они преобразовались в акционерно-коммандитные товарищества, стоящие во главе сети полностью акционерных обществ. Эти банковские группы преобразовали свои швейцарские банки в филиалы и записали в Коммерческом регистре данные своих новых швейцарских акционерных обществ.

Эти банки по-прежнему располагают собственными капиталами, достаточными для их функционирования. Так коэффициент собственного капитала для банка Pictet Cie SA и Группы Pictet, в соответствии с Базельским соглашением III превышает 16%, то есть в два раза выше, чем требует Банк международных расчетов (BRI). Такое же положение и у остальных вышеупомянутых банков.

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch

Mirabaud меняет курс

После Pictet и Lombard Odier, Mirabaud перестает быть частным банком: женевское финансово-кредитное учреждение станет акционерным обществом. Кроме того, в его планах – открытие отделения в Люксембурге. Все это позволит группе Mirabaud продолжить развитие и удовлетворить изменяющийся спрос на швейцарском и международном рынке, отмечает банк в своем пресс-релизе.

Ряды швейцарских частных банков редеют. Когда Pictet & Cie и Lombard Odier & Cie в начале года объявили о грядущих преобразованиях, Mirabaud & Cie не собирался ничего менять в своей структуре. Между тем статус частного банка означает для его владельцев дополнительную ответственность. В акционерном обществе собственники рискуют только вложенным капиталом, который равен стоимости принадлежащих им акций. Участники товарищества, напротив, несут полную ответственность по обязательствам общества и рискуют всем своим имуществом.

В условиях, когда претензии иностранных налоговых органов к швейцарским банкам растут, решение об изменении формы собственности может оказаться очень кстати. Впрочем, один из участников пока еще товарищества Mirabaud & Cie, Ив Мирабо, сообщил швейцарской газете Le Temps, что изменения никак не связаны с обсуждавшимся недавно в парламенте законом Lex USA.
Сегодня Mirabaud & Cie является третьим по величине частным банком Швейцарии с 25 млрд франков активов. Его история насчитывает почти 200 лет – банк появился в Женеве в 1819 году и принимал активное участие в развитии банковской системы Швейцарии. Mirabaud & Cie стоял у истоков создания в 1857 году первой Швейцарской биржи ценных бумаг. В 1931-м банк стал одним из основателей Объединения женевских частных банкиров. Полвека спустя Mirabaud начинает завоевывать международный банковский рынок: в 1985 году открывается его отделение в Монреале. Основные направления деятельности группы Mirabaud, которая представлена на четырех континентах и в основных мировых финансовых центрах, на сегодняшний день – управление частным капиталом, активами компаний и брокерские услуги. Банк является членом Швейцарской ассоциации частных банкиров (ABPS).

«Наши планы развития в Швейцарии и за рубежом в рамках основных направлений деятельности, а также изменение законодательной базы заставляют нас перестраивать организационную структуру, которая позволит управлять компанией в соответствии с современными требованиями», – подчеркивает Ив Мирабо. Действительно, сегодня акционерное общество, как форма собственности, представляют собой более понятную структуру, как для клиентов, так и для контролирующих органов, чем товарищество. Правда, понятие «частный банк», особенно в швейцарской банковской системе – это, прежде всего, дань традиции, которая берет свое начало еще в 15 веке, когда Козимо Медичи открыл один из первых банков в Базеле.

Следует отметить, что сама группа Mirabaud не отказывается окончательно от статуса товарищества. Она будет преобразована в юридическую форму, которая сочетает в себе черты товарищества и акционерного общества. Вкладчиками новой структуры останутся шесть участников действующего общества: Ив Мирабо, Тьери де Мариньяк, Антонио Пальма, Лионель Эшлиманн, Жиль Морлан и Камиль Виаль. Это позволит сохранить традиции частного банка, считают представители Mirabaud.

Что касается женевского отделения Mirabaud & Cie, то оно станет акционерным обществом в полном смысле этого слова в начале 2014 года. Это означает, что ответственность собственников по обязательствам банка будет ограничена размером их вкладов в уставный капитал, а налоговое бремя на банк снизится. Дело в том, что участники товарищества платят налоги в качестве физических лиц пропорционально доле их участия в капитале товарищества, а ставка подоходного налога в Женеве может достигать 45%. Налог на прибыль юридического лица, которым станет банк в новом статусе акционерного общества, составляет 24%. Правда, если акционеры банка решат впоследствии распределить полученную прибыль в виде дивидендов, то им снова придется заплатить налоги – уже с доходов физических лиц. Руководителем Mirabaud SA останется действующий директор Антонио Пальма.

Как сообщил Ив Мирабо, изменение статуса женевского банка не означает, что он потеряет членство в Ассоциации частных банкиров. Дело в том, что в самой Ассоциации грядут преобразования. С 1 января 2014 года ее название немного изменится, и она станет Швейцарской ассоциацией частных банков (ASBP). Новая организация объединит те же банки, которые в настоящее время являются ее членами в качестве частных банкиров.

Кроме грядущего преобразования формы собственности, группа Mirabaud объявила об открытии в начале 2014 года банка в Люксембурге. Он будет курировать работу европейского отделения группы, в частности, в Великобритании, Франции и Испании. В пресс-релизе Mirabaud отмечается, что основное направление деятельности люксембургского отделения останется традиционным для группы – управление частным капиталом.

Татьяна Гирко, Женева, "Наша Газета"

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch