FINMA ПРОВОДИТ РАССЛЕДОВАНИЕ В СВЯЗИ СО СКАНДАЛОМ С DANSKE BANK

Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA), проверяет полученную из Дании информацию, в связи со скандалом об отмывании денег с участием Danske Bank.
FINMA хочет выяснить, проходили ли денежные потоки через Швейцарию.

Швейцарскому финансовому регулятору также поручено расследовать два случая спорного кредитования, касающиеся отношений UBS с Папуа–Новая Гвинея и Crédit Suisse с Мозамбиком.

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ И НОВЫЙ СКАНДАЛ С ОТМЫВАНИЕМ РОССИЙСКИХ ДЕНЕГ

Швейцарская пресса опять сообщает о том, что швейцарские банки, в том числе цюрихский Газпромбанк, годами могли отмывать деньги из России на основе фальшивых договоров о поставках. Например, в Газпромбанк на счет «подставного лица» Путина, пишут газеты, могли поступить по меньшей мере 37 млн долларов США.

Даниэль Телесклаф, председатель Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (МАНИВЭЛ, структура является подкомитетом Европейского комитета Совета Европы по проблемам преступности, CDPC), отмечает в интервью швейцарским газетам Der Bund и Tages-Anzeiger что фейковые договоры поставок и оказания услуг являются новым методом реагирования на ужесточение правовых норм в области противодействия отмыванию.

Это ужесточение, по его словам, привело «к настоящему потоку бумаг и документов, которые банки обязаны требовать и рассматривать при оформлении крупных и особенно заметных трансакций своих клиентов. Банки тонут в этом потоке, а потому очень часто они смотрят просто формально на наличие некоего оправдательного документа. До того, чтобы проверить и оценить содержание этого документа руки у них уже не доходят».

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ ПРИЗЫВАЮТ АКТИВИЗИРОВАТЬ БОРЬБУ С ФИНАНСОВЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ

Швейцарские финансовые институты, банки и государственные органы должны делать больше, чтобы предотвратить организованную преступность и отмывание денег в рамках финансовой системы. Об этом сообщило исследование, проведенное консалтинговой фирмой KPMG, опубликованное во вторник 26.06.2018.

Авторы исследования под названием «Ясность о преступности в финансовой сфере» выделили несколько проблем, которые необходимо решить, если швейцарские банки хотят в будущем успешно предотвращать и выявлять преступную финансовую деятельность.

ШВЕЙЦАРИЯ ОБСУЖДАЕТ ИЗМЕНЕНИЯ В ЗАКОН ОБ ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ

Правительство Швейцарии проводит общественные обсуждения по предлагаемым поправкам, вносимым в Закон о предупреждении отмывания денежных средств. В изменениях учитываются рекомендации ФАТФ от 2016 года по данной юрисдикции. В июне 2017 года в ответ на публикацию соответствующего отчета ФАТФ Федеральный совет поручил Федеральному министерству финансов подготовить проект документа, учитывающего указанные рекомендации и вместе с тем обеспечивающего целостность швейцарского финансового центра.

ПО МНЕНИЮ TRANSPARENCY INTERNATIONAL ШВЕЙЦАРИЯ НЕДОСТАТОЧНО БОРЕТСЯ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

Директор неправительственной организации Transparency International, Мартин Хилти выступил с критикой Швейцарии: «Недопустимо, чтобы Швейцария, занимающая одно из главных мировых финансовых рынков, всегда отставала по сравнению с другими странами в борьбе с отмыванием денег, коррупции и прочих преступных деяний. Отныне необходимо быстро и эффективно заполнить пробелы в ее законодательстве».

Для борьбы с злоупотреблениями таких предпринимательских структур или юридических конструкций, как трасты, создаваемые для анонимности, Группа ведущих промышленных и развивающихся стран, включая Евросоюз, одобрили в 2014 году десять принципов, относящихся к имеющим экономическое право юридическим и подобным лицам.

ЛАТВИЙСКИЕ БАНКИ ОТМЕЧАЮТ РЕКОРДНЫЙ ОТТОК КАПИТАЛА

За последнюю неделю латвийские банки потеряли 365 миллионов евро, которые вкладчики спешно снимали со своих счетов. Данную информацию подтверждают в Комиссии по рынку финансов и капитала (FKTK) Латвии.

На данный момент латвийские банки переживают далеко не лучшие времена. Кредитные учреждения бывшей советской республики довольно долго жили за счет денег из России. Однако в связи с санкциями США и ЕС против отдельных российских юридических и физических лиц деньги последних превратились в «опасный» актив. Не имея возможности проводить операции в долларах США, уже сами латвийские банки стали для россиян бесполезными. Данный факт повлек за собой отток денег из прибалтийской страны.

ПО МНЕНИЮ ЭКСПЕРТОВ, ШВЕЙЦАРИЯ ДОЛЖНА АКТИВНЕЕ БОРОТЬСЯ С ГРЯЗНЫМИ ДЕНЬГАМИ

«В последние годы Швейцария добилась заметных успехов в противодействии отмыванию / легализации преступных и сомнительных денежных потоков», — это заявил на прошлой неделе в Женеве Хуан Пабло Богославский, независимый финансовый эксперт и Специальный докладчик ООН по вопросам внешнего долга и правам человека.

Одним из эффективных инструментов в борьбе с отмыванием стал модернизированный швейцарский Федеральный закон «О правовых основах блокировки и реституции финансовых активов, незаконно приобретенных иностранными политическими деятелями и другими общественно значимыми персонами».

ЧАСТНЫЙ БАНК ИЗ ЛУГАНО ОШТРАФОВАН ЗА НАРУШЕНИЕ ПРАВИЛ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ

В результате расследования Швейцарского финансового регулятора (FINMA), было признано, что PKB PrivateBank в Лугано допустил серьёзные нарушения правил по противодействию отмыванию денег.

Процедура принудительного взыскания FINMA в отношении Луганского отделения группы завершилась постановлением о выплате 1,3 млн. швейцарских франков штрафа. Эта сумма незаконно полученной прибыли, а также решением о назначении внешнего аудитора в банке. Банк полностью согласился с решением регулятора.

Серьезные недостатки были выявлены в организациях банка и управлении рисками в отношении отмывания денег.

GAZPROMBANK (SWITZERLAND) LTD ЗАПРЕТИЛИ ПРИНИМАТЬ НОВЫХ КЛИЕНТОВ

Управление надзора за операциями финансового рынка Швейцарии (FINMA) выявило серьезные недостатки в процессах по противодействию отмывания денег частных клиентов «дочки» Газпромбанка в Швейцарии - Gazprombank (Switzerland) Ltd. Об этом говорится в сообщении регулятора.

«Банк не смог привести адекватные экономические объяснения в отношении сделок, имеющих повышенный риск отмывания денежных средств. FINMA запретила Газпромбанку привлекать новых частных клиентов до дальнейшего уведомления»,— отмечает FINMA.

ШВЕЙЦАРИИ НУЖНО СТОРОНИТЬСЯ КРИПТОВАЛЮТ ?

Нобелевский лауреат в области экономики Жозеф Стиглиц предостерегает Швейцарию от криптовалюты, так как секретный характер биткоина может повредить репутации швейцарского финансового рынка.

По мнению экономиста, виртуальная валюта не формирует долгосрочную экономическую модель, как доллар и франк, выполняя функции средств обмена и инвестирования и являются надежными валютами. Он пояснил, что когда криптовалюты становятся достаточно влиятельными в больших странах, эти последние начинают вступать в противоречия.

SWISS BANKS STEP UP REPORTS OF SUSPICIOUS ACTIVITY BY SAUDI CLIENTS

Switzerland’s banks have begun reporting suspicious account activity among some of their Saudi Arabian clients to the Swiss Money Laundering Reporting Office, part of the federal police service, according to people close to the situation.

Lawyers acting for the banks have submitted information over the past week and expect several dozen submissions to be made in total, two people involved in the process said.

The exercise reflects the banks’ nervousness about being found in breach of rules governing money laundering and corruption. It follows the arrest last month of more than 200 people, including some of Saudi Arabia’s richest businessmen and princes. They were detained at the Ritz-Carlton hotel in Riyadh as part of an anti-graft operation launched by Crown Prince Mohammed bin Salman, the kingdom’s powerful heir apparent.

ШВЕЙЦАРИЯ ПОПАЛА В "СЕРЫЙ" НАЛОГОВЫЙ СПИСОК ЕС

Во вторник стало известно, что министры финансов ЕС составили два налоговых списка – «черный» и «серый». В первый внесены 17 стран, власти которых предпринимают недостаточно усилий для борьбы с уклонением от уплаты налогов. Речь идет о так называемых «налоговых оазисах», где иностранным компаниям предоставляются льготные режимы налогообложения. По данным Tribune de Genève, в список попали Бахрейн, Барбадос, Южная Корея, ОАЭ, Гренада, Гуам, Маршалловы Острова, Макао, Монголия, Намибия, Палау, Панама, Самоа, Американское Самоа, Сент-Луис, Тринидад и Тобаго и Тунис. Стоит отметить, что некоторые из этих стран упоминались в связи с двумя крупными оффшорными скандалами – «панамским» и «райским» архивами.

Европейская комиссия настаивала на составлении этого списка уже около двух лет. Перед тем, как определить страну в «черный» список, представители стран-членов ЕС рассмотрели систему налогообложения 92 государств. Критериями стали степень прозрачности налоговой политики (наличие автоматического обмена данными), принцип равенства налогообложения и соблюдение мер ОЭСР против агрессивных схем налоговой оптимизации.

Какие санкции будут приняты в отношении этих стран, пока неизвестно. Но уже сейчас мнения по этому вопросу разделились: Франция, Германия и Италия требуют введения жестких мер, а Люксембург, Великобритания, Мальта и Нидерланды считают, что усиленного наблюдения будет достаточно. Ожидается, что «черный» список будет регулярно пересматриваться и обновляться.

Далее

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ СЛЕДЯТ ЗА СОБЫТИЯМИ С САУДОВСКОЙ АРАВИИ

Вслед за антикоррупционной кампанией в Саудовской Аравии, швейцарские банки обратились в Бюро отчетности по борьбе с отмыванием денег.

Информация, полученная по этому вопросу, в настоящее время анализируется, включая сообщения об отмывании денег, говорится в сообщении Бюро (MROS), опубликованном 4 декабря, со ссылкой на информацию Financial Times.

Эти сообщения являются частью обычной процедуры по ответственности банков и финансовых учреждений за должную осмотрительность. «В этом контексте никакие активы не были заблокированы и не было возбуждено уголовное дело», - указывает Бюро.

FINMA LAUNCHES CONSULTAION ON AMENDMENTS TO ANTI-MONEY LAUNDERING ORDINANCE

The Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA is launching a consultation on its new draft of the FINMA Anti-Money Laundering Ordinance. Amendments include follow-up measures formulated in response to the FATF’s mutual evaluation report on Switzerland. Under the proposals, the verification of information on beneficial ownership and the regular updating of client information will become mandatory. The consultation will run until 16 October 2017.

БЫВШИЙ ПРЕМЬЕР-МИНИСТР ГРУЗИИ ПОДАЛ НОВУЮ ЖАЛОБУ НА CREDIT SUISSE

Как стало известно бывший премьер-министр Грузии Бидзина Иванишвили подал уголовную жалобу на швейцарский банк Credit Suisse в Сингапуре, Новой Зеландии и на Бермудских островах.
Политик обвинил банк в "небрежности, которая привела к ошибкам в управлении и значительным потерям", заявили его адвокаты во вторник .

В прошлом году г-н Иванишвили уже подал жалобу на Credit Suisse в Швейцарии, обвинив швейцарский банк номер два в том, что он "не принял достаточных мер против отмывания денег". Грузинский политик утверждает, что "потерял сотни миллионов долларов из-за мошеннических действий консультанта Credit Suisse".

КАК НЕЙРОСЕТИ ПОМОГАЮТ БОРОТЬСЯ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

Ежегодно в мире отмывают от $800 млрд. до 2 трлн. Только США тратят на войну с этим мошенничеством (Anti-Money Laundering, AML) около $7 млрд. в год. До недавнего времени с отмыванием боролись вручную, через проверку каждой транзакции. Потом появились стартапы с собственными инновационными системами распознавания мошеннических операций. Сейчас самое перспективное направление в AML — машинное обучение и анализ больших данных. Рассмотрим подходы, которые при этом используются, и какие результаты они приносят.

Многие банки и стартапы внедряют системы, основанные на подходе Know Your Customer (KYC). Его суть — в подробном анализе поведения каждого клиента, то есть модели полагаются не на исторические данные по всем транзакциям, а на действия конкретного клиента в отрыве от остальных, определяя его типичные черты и действия. Если клиент совершает транзакцию, не вписывающуюся в паттерн его поведения, система подаёт сигнал о необходимости проверки. Таким образом решается задача кластеризации, разделения всех транзакций клиента на обычные и подозрительные.

В ШВЕЙЦАРИИ ПРОВЕЛИ СПЕЦОПЕРАЦИЮ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ

Скоординированная операция против отмывания денег позволила арестовать пять человек в Женеве, Лозанне и Цюрихе.

Бразильская чета подозревается в переводе денежных сумм в течение нескольких лет. Результатом преступного деяния явились десятки миллионов швейцарских франков.

Случай торговли кокаином, раскрытый в 2010 году в Германии, направил судебные органы на след семейной пары. Тогда было перехвачено 1,3 тонны белого порошка. Финансовые переводы, связанные с этим делом, указали на наличие сообщников в Швейцарии, сообщила полиция Цюриха.

ИСПАНСКИЙ СУД ОБВИНЯЕТ ШВЕЙЦАРСКОЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ HSBC В ОТМЫВАНИИ ДЕНЕГ

Судья испанского суда, рассматривающего политико-финансовые дела, сообщил что бывшие члены Административного совета банка HSBC Suisse в Женеве подозреваются в отмывании денег.

Судья Хосе де Ла Мата в четверг на открытом заседании заявил, что президент Административного совета банка HSBC Suisse в период с 2006 по 2007 год и шесть других членов совета находились под следствием.

ИСКУССТВО ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ ЧЕРЕЗ АРТ-РЫНОК ШВЕЙЦАРИИ

Громкие скандалы нескольких последних лет на рынке арт-произведений, особенно в Швейцарии, закрепили за этой сферой скандальную, непрозрачную репутацию. Кроме всего, негативное общественное мнение об этом рынке формируется в силу его абсолютной не публичности и приватной кулуарности, что неизбежно вызывает подозрения у широкой общественности.

Не всех участников арт-рынка устраивает сложившееся положение вещей. Ряд именитых специалистов отрасли выступают с инициативой по восстановлению добропорядочного имиджа арт-рынка улучшив его прозрачность для непрофессионалов и максимально устранив угрозы отмывания денег и финансирования мирового терроризма.

Активисты создали рабочую группу получившую название RAM (The Responsible Art Market), призванную донести до широкой общественности вызовы, риски и проблемы, с которыми сталкивается отрасль, а также сформулировать практические рекомендации для продавцов и покупателей предметов искусства в общедоступном, простом и понятном виде. Рассказать доступным языком о том, что и как делается в отрасли – вот что позволит восстановить репутацию. Задача RAM стояла не в том, чтобы создать дополнения или разъяснения к действующей нормативной базе, а чтобы написать масштабируемые критерии.

БАНК LOMBARD ODIER ПОД НАБЛЮДЕНИЕМ ПРОКУРАТУРЫ ШВЕЙЦАРИИ

Против женевского частного банка Lombard Odier начато следствие по подозрению в отмывании денег.

Федеральная прокуратура Швейцарии открыла дело против самого банка Lombard Odier, бывшего служащего банка и третьего лица. Уголовное производство касается подозрений в отмывании денег в ближайшем окружении Гульнары Керимовой, дочери бывшего президента Узбекистана.

Как сообщила Федеральная прокуратура Швейцарии, производство было начато 14 декабря 2016 года.