ХАКЕРЫ ПОЛУЧИЛИ ДОСТУП К СЧЕТАМ РОССИЙСКИХ КЛИЕНТОВ FALCON PRIVATE BANK

В 2016 г. Управление по надзору над финансовым рынком Швейцарии подало заявление в прокуратуру, подозревая Falcon Private Bank в «недостатках системы внутренней организации», что позволило совершить ряд хакерских атак на счета клиентов банка.

Из банка, управляющему активами на общую сумму несколько миллиардов швейцарских франков, хакеры сумели вывести миллионы.

В марте 2018 г. следствие было приостановлено по причине «невозможности идентифицировать преступника». Следователям, однако, удалось установить, что деньги были выведены на счета в разных концах света, включая Чехию.

Последним звеном, позволившим открыть всю преступную цепочку, стало обнаружение 28-летней чешки, которая уже предстала перед судом города Пльзень по обвинению в отмывании денег международной преступной группировки.

У РОССИЯН ОСТАЛОСЬ 7 ДНЕЙ, ЧТОБЫ ОТЧИТАТЬСЯ О ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТАХ

С 2015 г. российские граждане – владельцы счетов и вкладов, открытых в банках за пределами России, ежегодно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о движении денег по этим счетам. Этого требует закон о валютном регулировании и валютном контроле. Крайний срок сдачи сведений за 2017 г. – 1 июня.

Но в этом году число тех, кто обязан раскрыть данные перед налоговиками, сократилось. Не потому, что граждане стали массово отказываться от зарубежных вкладов, а потому, что в законодательстве появились изменения. С 1 января отчитываться о движении денег по зарубежным счетам должны лишь граждане России, находившиеся за границей менее 183 дней за календарный год. Ранее это предписывалось сделать всем тем, кто хотя бы на один день заезжал в Россию.

СЧЕТА И ДРУГИЕ ПРОБЛЕМЫ РОССИЙСКИХ КЛИЕНТОВ

Нарастающее в последнее время прямо на глазах давление в отношении российских состоятельных клиентов, хранящих свои активы в иностранных юрисдикциях, будет только увеличиваться. Но это повод не паниковать, а тщательно проанализировать свое положение.

Последние пару месяцев состояние многих российских клиентов западных банков, инвестиционных компаний и юридических фирм, как и их сотрудников, – смотрится панически. Общие настроения – ощущение «гонений» на русских клиентов и российские по происхождению деньги.

Кому-то закрыли счет; кто-то столкнулся со сложностями при получении или продлении вида на жительство; кто-то увидел ухудшение карьерных перспектив в международных компаниях и пр.

КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ БЕЗ ПОСРЕДНИКОВ

Многие современные предприниматели, которые вначале обожглись в Кипре и теперь и в Прибалтике находятся в поиске решения для своих оффшорных компаний, чтобы продолжить заниматься операционной деятельностью используя счет в надежном иностранном банке.

Ответ вроде очевиден, хочешь надежный банк - открой счет в Швейцарии. Но не все так просто, Швейцарские банки не любят операционную деятельность, они хотят клиентов, которые инвестируют и торгуют на рынке ценных бумаг, ну и наконец, хотя размещают средства на депозиты. Кроме того, аппетиты швейцарских банков, особенно велики, их не интересуют клиенты со 100-200 тысячами долларов, очень часто входной минимум составляет 1 млн долларов или даже выше. Другая проблема кроется в том, что не все клиенты постсоветского пространства в почете. Очень часто граждане Украины, Белоруссии, Кыргызстана, Молдовы просто не принимаются банком. И наконец, третья проблема, банки не хотят открывать счета на офшоры: Сейшелы и Белиз, самые излюбленные юрисдикции граждан СНГ, оказались никому не нужны. Многие клиенты Rieutumu Banka, ABLV не могут вывести свои деньги, потому что просто не могут открыть счета на свои Сейшельские компании.

UBS ЗАКРЫВАЕТ БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ФИДЕ

Крупнейший швейцарский банк заявил о готовности пойти на такую меру. На сегодняшний день Международной шахматной федерации не удалось найти нового финансового партнера.

В понедельник 30 апреля телеканал RTS сообщил, что швейцарский банк UBS закрывает счет Международной шахматной ассоциации (ФИДЕ), штаб-квартира которой находится в Лозанне.

То, что для кого-то стало сенсацией, на самом деле таковой не является. Еще 16 февраля на сайте chess.com, где скапливаются все главные шахматные новости, появилась информация о том, что банк закроет счет ФИДЕ «самое позднее в апреле» в силу того, что президент организации Кирсан Илюмжинов фигурирует в списке санкций министерства финансов США.

12 апреля уже на сайте самой ФИДЕ было опубликовано тревожное послание казначея Федерации Адриана Сигеля, без обиняков говорившего о «серьезной проблеме». Завершался текст так: «В целом, проблемы Кирсана Илюмжинова наносят серьезный ущерб деятельности ФИДЕ, и мы должны искать новый банк». Господин Сигель отмечал, что это будет нелегко, так как ни один швейцарский банк не захочет портить отношения с США и идти на малейший риск быть обвиненным в обходе санкций. 

Далее

ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК RAIFFEISEN РАЗОСЛАЛ КЛИЕНТАМ ЛОЖНУЮ ИНФОРМАЦИЮ

По недоразумению банк отправил 114 клиентам сообщения о недостаче на счетах.

По информации, появившейся в понедельник, причиной хаоса стала техническая неисправность с внешним провайдером, что подтверждается информацией, распространенной финансовым порталом Inside Paradeplatz. Ошибочные сообщения были разосланы банком на прошлой неделе во вторник.

ШВЕЙЦАРИЯ ПРЕДОСТАВИЛА РФ ДАННЫЕ О ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТАХ ГРУДИНИНА

У кандидата в президенты России директора «Совхоза имени Ленина» Павла Грудинина на момент выдвижения было 13 счетов в зарубежных банках. Об этом сегодня сообщил Центризбирком России, получивший ответ от швейцарских налоговиков на совместный с Федеральной налоговой службой запрос.

«Федеральная налоговая служба запросила швейцарские уполномоченные органы. В ответ на этот запрос швейцарские коллеги сообщили, что у Павла Николаевича Грудинина помимо двух счетов, о которых мы уже упомянули, были еще 11 счетов.

Таким образом, по состоянию на 31 декабря 2017 года у него было 13 счетов в швейцарском банке», - сообщил сегодня член ЦИК Александр Клюкин.

В ГОСДУМУ ВНЕСЕН ЗАКОНОПРОЕКТ О КОНТРОЛЕ ЗАГРАНИЧНЫХ СЧЕТОВ ФИЗЛИЦ

В Госдуму внесен законопроект, регулирующий валютные операции с использованием счетов, открытых в банках за пределами России. Распоряжение о внесении документа подписал премьер-министр Дмитрий Медведев, документ опубликован на сайте правительства. Законопроект предполагает расширить список разрешенных случаев зачисления средств на счета физлиц—резидентов, открытые ими в банках за границей. В частности, разрешается зачислять деньги от продажи находящихся за пределами России транспортных средств, а также от продажи недвижимого имущества, если оно зарегистрировано на территории иностранного государства, обменивающегося финансовой информацией с РФ.

ВЛАСТИ УКРАИНЫ ХОТЯТ ПОЛУЧАТЬ ИНФОРМАЦИЮ О СЧЕТАХ СВОИХ ГРАЖДАН В ШВЕЙЦАРСКИХ БАНКАХ

Украина делает шаги в направлении контроля и получения информации в отношении банковских счетов граждан Украины за рубежом. В частности, представители фискальной службы нацелились на контроль за финансовыми операциями украинцев, являющихся клиентами швейцарских банков.

Уже 24 августа 2017 г. делегация из Украины встретилась с представителями швейцарской стороны, чтобы обсудить потенциальные изменения в Конвенции об избежании двойного налогообложения между двумя странами. Об этом сообщил представитель украинской делегации Е. Бамбизов. Данная Конвенция между Швейцарией и Украиной была подписана еще в 2002 году, а теперь украинская сторона пытается пересмотреть вопрос обмена налоговой информацией, которая касается украинских вкладчиков.

СОСТОЯТЕЛЬНЫЕ РОССИЯНЕ СТАЛИ ЧАЩЕ ДЕКЛАРИРОВАТЬ ИНОСТРАННЫЕ СЧЕТА

Доля состоятельных россиян, уведомивших налоговые органы о своих иностранных счетах, выросла по сравнению с прошлым годом в четыре раза — до 40%, говорится в исследовании Tranio и Adam Smith.

Состоятельные россияне (с активами от $1 млн) стали чаще уведомлять российские налоговые органы о своих зарубежных счетах. С мая прошлого года доля богатых российских граждан, подавших налоговые декларации, выросла в четыре раза — с 10 до 40%. Об этом свидетельствуют данные совместного исследования международного брокера недвижимости Tranio и британской компании Adam Smith Conferences, проведенного в этом году. В его рамках эксперты опросили 60 специалистов сферы private-банкинга, юристов и налоговых консультантов, работающих с владельцами крупных капиталов из России.

ГЕНПРОКУРАТУРА РФ НЕ МОЖЕТ НАЙТИ СЧЕТА РОССИЙСКИХ ЧИНОВНИКОВ ЗА ГРАНИЦЕЙ

Усилия Генеральной прокуратуры РФ по поиску зарубежных счетов и активов российских чиновников пока не принесли существенных плодов.

По итогам 2016 года было выявлено всего 12 случаев, когда госслужащие в обход запрета, введенного в 2013 году, открывали вклады в иностранных банках или инвестировали в финансовые продукты за рубежом. Такие данные привел генеральный прокурор РФ Юрий Чайка в ежегодном докладе о состоянии правопорядка и законности.

"Вскрытые факты нарушения запрета открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, пользоваться иностранными финансовыми инструментами носят единичный характер", - цитирует РИА Новости доклад генпрокурора.

УСЛУГА PRE-APPROVAL И ПРЕДСТАВЛЕНИЕ КЛИЕНТА БАНКУ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Под давлением различных международных и государственных институтов, регулирующих деятельность всех банков мира, центральных банков, требований законов и всемирной деофшоризации в настоящее время швейцарские банки (и не только) значительно ужесточили процедуры compliance, рассматривая потенциальных клиентов-нерезидентов с особой тщательностью.

Поводом для отказа в открытии счета вам или вашей компании могут послужить самые разные факторы: нежелательный вид деятельности компании, гражданство бенефициара или распорядителя счетом в совокупности с другими факторами, страны-партнеры по бизнесу, вид деятельности, в результате которого бенефициар получает прибыль и многие другие нюансы, которые Вам желательно знать и учитывать до того, как вы примете решение об открытии счета в конкретном банке.

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ЕВРОПЕЙСКОЙ ЮРИСДИКЦИИ, НЕ ПРИСОЕДИНИВШЕЙСЯ ПОКА К СИСТЕМЕ АВТОМАТИЧЕСКОГО ОБМЕНА ИНФОРМАЦИЕЙ

Мы предлагаем открытие счетов, как для физических лиц, так и для юридических в европейской стране, которая пока не является членом ЕС и не присоединилась к системе автоматического обмена налоговой информацией. Счета могут быть открыты как для офшоров, так и для других низконалоговых юрисдикций. Счет в предлагаемом нами банке может служить отличной альтернативой банковским счетам, открываемым в прибалтийских и кипрских банках.

Мы так же предлагаем открытие банковских счетов и другие услуги для лиц, которые подпадают под категорию PEP (политически значимые лица).

Напомню, что политически значимыми являются лица, занимающие государственные посты: главы государств; члены правительств; политические деятели высших рангов; государственные служащие высокого уровня в юстиции, армии; партийные руководители; руководители государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ И «ОТМЫВАНИЕ» ДЕНЕГ ИЗ РОССИИ

Банки в 96 странах, в том числе крупнейшие банки мира, вовлечены в настоящий момент в скандальное расследование в отношении так называемой «молдавской схемы». Банки Германии, Великобритании, США и других стран были вовлечены в незаконную деятельность, которая сейчас раскрылась. Теперь для клиентов из пост советского пространства (СНГ) самостоятельно открыть счет в иностранном банке стало еще более проблематично.

В рамках разветвленной и сложной системы отмывания/легализации капиталов в последние годы миллиарды долларов были переведены из России в Европу и в другие регионы мира через сотни банков, в том числе швейцарских.

По данным Проекта по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (OCCRP), с января 2011 года по октябрь 2014 года за рубеж из России были переведены 20,8 млрд. швейцарских франков, прежде всего через счета в Латвии и Молдове, открытые в банках, уже печально известных в связи со скандалами, связанными с отмыванием денег. Журналисты обнаружили в общей сложности 732 банка в 96 странах, а также целую сеть оффшорных компаний, в основном зарегистрированных в Великобритании, на Кипре и в Новой Зеландии.

ИТАЛИЯ И ШВЕЙЦАРИЯ СОГЛАСОВАЛИ ПОЛИТИКУ «ГРУППОВЫХ ЗАПРОСОВ» В ОТНОШЕНИИ НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКОВ

Италия и Швейцария согласовали введение системы «групповых запросов» применительно к налоговой информации о банковских счетах своих граждан.

Принятое обеими сторонами решение последовало за одобрением в июле 2016 года Протокола к заключенному ранее между двумя юрисдикциями соглашению об избежании двойного налогообложения, положения которого предусматривают обмен информацией в соответствии со стандартом ОЭСР в части автоматического обмена налоговой информацией — Единым стандартом отчётности (Common Reporting Standard).

Данная инициатива означает, что уполномоченные на сбор налоговой информации органы обеих государств смогут направлять в адрес друг друга запросы на базе единого сценария без необходимости указания на имена или иные личные данные затронутых запросом налогоплательщиков, не доказавшим налоговым органам страны своего присутствия факт урегулирования своих налоговых обязательств в стране своего происхождения.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ПОКИНУТЬ РОДИНУ И СПАТЬ СПОКОЙНО

В последнее время к нам все чаще стали обращаться клиенты с вопросом, как подготовиться к переезду в другую страну.

При этом переезжая за рубеж, люди уделяют основное внимание организации жизни в новой стране, забывая о требованиях российской юрисдикции. Но впоследствии это может обернуться большими неприятностями, включая крупные штрафы.

За рубежом, скорее всего, потребуется открыть счет в местном банке для личных нужд или бизнеса. Но, переехав в другую страну, гражданин России в соответствии с действующим законодательством еще как минимум в течение года будет оставаться российским валютным резидентом, поэтому ему придется подавать в ФНС уведомления об открытии и закрытии зарубежных счетов, изменении их реквизитов, а также ежегодные отчеты о движении денежных средств по таким счетам.

ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ШВЕЙЦАРИЯ ПО-ПРЕЖНЕМУ БЕЗОПАСНОЙ ГАВАНЬЮ ДЛЯ ВАШИХ АКТИВОВ?

Может существовать много причин, по которым вы можете захотеть иметь банковский счет в Швейцарии.

Возможно с целью защиты своих активов от чрезмерного налогообложения. Или вы можете хотеть иметь возможность безопасно инвестировать в швейцарский франк или драгоценные металлы. Вы возможно захотите воспользоваться преимуществами, которые предлагает вам безопасная гавань, с целью предотвращения обесценивания ваших сбережений в периоды экономического спада и финансового кризиса в вашей стране? Вы возможно хотите хранить наличные за пределами банковской системы в личной депозитной ячейке и не беспокоится об автоматическом обмене налоговой информацией в отношении ваших активов?

Вы хотите переместить свой бизнес в одну из самых безопасных, надежных и эффективных с точки зрения налогообложения международных юрисдикций? Вы хотите извлекать выгоду из преимуществ, предлагаемых Швейцарией для трейдинговых компаний? Вы управляете бизнесом подверженным высоким рискам и ищите эффективный инструмент защиты активов?

Во всех этих ситуациях, открытие банковского счета в Швейцарии является отличным и безопасным решением.

Является ли Швейцария и ее банковский сектор по-прежнему безопасной гаванью для ваших активов?

ДА, но только если Вы знаете правила !

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

УСЛУГА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КЛИЕНТА ШВЕЙЦАРСКОМУ БАНКУ И ГАРАНТИРОВАННОЕ ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

Процедура открытия банковского счета в Швейцарии отличается от других стран. В связи с ужесточением законодательства по отмыванию денег, сегодня открытие банковского счета в Швейцарии представляет определенную проблему. Все швейцарские банки применяют правила должной осмотрительности при установлении отношений с новым клиентом. Они очень осторожны в отношениях с новыми клиентами.

Швейцарские банки всегда предпочитали и предпочитают, что бы кто-то кому они доверяют, представил им нового клиента. Основываясь на информации, полученной от Вас в процессе интервью, я помогу Вам в подготовке соответствующих необходимых документов для банка. Таким образом, мы сможем обсудить и определить ваши потребности и обеспечить, что бы процедура открытия счета прошла быстро и просто, на сколько это возможно в текущее время, и не превратилась для вас в неудачный опыт.

УКРАИНЦЫ МОГУТ ДЕРЖАТЬ ВАЛЮТУ НА ИНОСТРАННОМ БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ БЕЗ ЛИЦЕНЗИИ НБУ

С 25 февраля 2017 года физические лица - граждане Украины, заработавшие валюту за пределами Украины, смогут держать ее на иностранных счетах без индивидуальных лицензий НБУ, информирует Национальный банк Украины (НБУ).

В пресс-службе регулятора сообщили о том, что под действие нового распоряжения попадает сразу несколько видов доходов – дивиденды, алименты, пенсии, стипендии и другое. Помимо этого, физические лица теперь смогут осуществлять инвестиции за границей за счет тех средств, которые находятся за пределами Украины, не получая индивидуальную лицензию Нацбанка. Под это решение попадают торговля финансовыми инструментами на иностранной бирже, реинвестирование средств за рубежом, инвестирование с зарубежных счетов. Впрочем, индивидуальные лицензии по-прежнему понадобятся для осуществления перевода денег из Украины с целью их инвестирования или размещения на иностранных счетах.

В пресс-службе НБУ заявили, что возможность проведения операций по размещению средств на иностранных счетах, а также осуществление инвестиций за пределами Украины без индивидуальной лицензии не освобождает физических лиц от обязанности платить налоги с этих средств и от обязанности декларировать доходы.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ВЛАДЕЛЕЦ ИНОСТРАННОГО СЧЕТА: ПРОВОДИ ПОЛГОДА ЗА РУБЕЖОМ И НЕ ДЕКЛАРИРУЙ

Россияне, которые проживают и хранят деньги в Швейцарии, могут спокойно выдохнуть. Российский Минфин существенно смягчил законопроект «О валютном регулировании и валютном контроле». В новой версии, если гражданин России проводит полгода и более за рубежом, то он не должен уведомлять налоговые органы России о своих счетах и активах за пределами РФ. Кроме того, если счета были закрыты до 31 декабря 2014 года, то о них вообще можно забыть. Еще Минфин расширил количество активов, средства от продажи которых могут сразу поступать в иностранные банки, минуя российские.

По разным оценкам, в Швейцарии проживает около 20 тыс. российских граждан. Сколько людей из России хранит деньги в банках Конфедерации — вопрос весьма туманный, поскольку российские налоговые органы пока не получают информацию из швейцарских банков. Однако в конце сентября прошлого 2016 года Минфин представил на обсуждение законопроект, который мог бы всерьез, — по крайней мере, с точки зрения дополнительных формальностей, — осложнить положение российских граждан, проживающих за рубежом, в том числе в Швейцарии.