Банки в 96 странах, в том числе крупнейшие банки мира, вовлечены в настоящий момент в скандальное расследование в отношении так называемой «молдавской схемы». Банки Германии, Великобритании, США и других стран были вовлечены в незаконную деятельность, которая сейчас раскрылась. Теперь для клиентов из пост советского пространства (СНГ) самостоятельно открыть счет в иностранном банке стало еще более проблематично.
В рамках разветвленной и сложной системы отмывания/легализации капиталов в последние годы миллиарды долларов были переведены из России в Европу и в другие регионы мира через сотни банков, в том числе швейцарских.
По данным Проекта по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (OCCRP), с января 2011 года по октябрь 2014 года за рубеж из России были переведены 20,8 млрд. швейцарских франков, прежде всего через счета в Латвии и Молдове, открытые в банках, уже печально известных в связи со скандалами, связанными с отмыванием денег. Журналисты обнаружили в общей сложности 732 банка в 96 странах, а также целую сеть оффшорных компаний, в основном зарегистрированных в Великобритании, на Кипре и в Новой Зеландии.
По последним данным общая сумма в 20,8 млрд. швейцарских франков может вырасти до рекордных 80 миллиардов. Учитывая, что в схеме замешаны российские деньги, которые выводились через весьма уважаемые международные банки, можно понять, почему все стоят на ушах.
Документы, которые использует OCCRP совместно с медиа партнерами в 32 странах, включая швейцарский журнал «Beobachter», раскрывают детали 70 тыс. банковских транзакций, в том числе подробности 1 920 денежных переводов, прошедших через британские банки, 373 переводов, обработанных через банки США, и 1 050 транзакций, осуществленных через в общей сложности 45 швейцарских банков или через швейцарские филиалы иностранных банков.
В OCCRP заявили, что в скандале замешаны такие банки, как «HSBC», «Deutsche Bank», «Bank of China», «Bank of America», «Danske Bank» и «Emirates NBD Bank».
Как сообщил в понедельник 20 марта 2017 года швейцарский журнал «Beobachter», по этой схеме через швейцарские банки прошло более 604 млн. швейцарских франков, причем половина этих денег потом оказалась на банковских счетах россиян. Среди швейцарских банков, продолжает «Beobachter», особенно выделяется «Compagnie Bancaire Helvétique», частный банк с главным офисом в Женеве, на который пришлось около половины указанной суммы. В числе прочих фигурируют также швейцарские филиалы банков «HSBC», «Royal Bank of Scotland» и «Deutsche Bank», а также банк «UBS».
Как подчеркивает далее журнал «Beobachter», банк «Compagnie Bancaire Helvétique» отказался прокомментировать сложившуюся ситуацию, другие же банки сослались на принцип банковской тайны. В публикации журнала говорится также, что в начале 2015 года наблюдалось непропорционально большое количество обращений швейцарских банков в адрес надзорных и правоохранительных органов Швейцарии в связи с регистрацией «подозрительных» сделок или транзакций.
Швейцарская федеральная прокуратура сообщила в ответ на запрос журнала, что «никаких судебных разбирательств или следственных мероприятий» в связи с этими обращениями пока не ведется. Федеральное Ведомство уголовной полиции Швейцарии (Fedpol) также отказалось от комментариев, а швейцарское Федеральное Управление по надзору за финансовыми рынками (FINMA) заявило, что «мы знаем об этой проблеме и поддерживаем контакты с некоторыми банками в рамках нашей надзорной деятельности. Мы не комментируем детали и не оглашаем названия отдельных банков».
Следует отметить, что клиенты из России и стран СНГ до сих пор относятся к категории рисковых клиентов и вызывают подозрения.
Почему же банки испытывают страх при работе с «нашими» клиентами? Потому что финансовые регуляторы всех мастей и уровней стремятся к тому, чтобы перекрыть потоки «грязных» денег, взять под контроль любые переводы и собрать налоги со всего, до чего смогут дотянуться.
В данном случае банк выступает самым тонким местом. Именно банки по всему миру выступают проводниками для любых переводов денежных средств, а значит и участниками проводимых финансовых операций. Как добиться, чтобы банки работали на благо высших целей? Надо просто напугать банки крупными штрафами и отъемом банковской лицензий. И это удается, ведь когда штрафы достигают миллиардов долларов, хочешь ты или не хочешь, задумаешься о том, чтобы начать более пристально следить за тем, с кем вступаешь в отношения.
Процедура открытия банковского счета в Швейцарии отличается от других стран. В связи с ужесточением законодательства по отмыванию денег, сегодня открытие банковского счета в Швейцарии представляет определенную проблему. Все швейцарские банки применяют правила должной осмотрительности при установлении отношений с новым клиентом. Они очень осторожны в отношениях с новыми клиентами.
Швейцарские банки всегда предпочитали и предпочитают, что бы кто-то кому они доверяют, представил им нового клиента. Основываясь на информации, полученной от Вас в процессе интервью, я помогу Вам в подготовке соответствующих необходимых документов для банка. Таким образом, мы сможем обсудить и определить ваши потребности и обеспечить, что бы процедура открытия счета прошла быстро и просто, на сколько это возможно в текущее время, и не превратилась для вас в неудачный опыт.
Я знаком с различия между отдельными швейцарскими банками и их внутренними правилами. Я дам Вам независимый и профессиональный совет, как найти банк, который удовлетворит ваши ожидания. Кроме того, я удостоверюсь, чтобы Вы были представлены лучшему из имеющихся в конкретный момент опытному банковскому сотруднику по открытию и ведению счетов. Самые лучшие банкиры, как правило, всегда заняты работой с "наиболее перспективными" клиентами или клиентами, которые представлены банку лицами, которым банк доверяет, например таким, какими как я. Для клиентов, пришедших в швейцарский банк «с улицы» существует значительная вероятность того, что их счетом будет заниматься молодой банкир, который не уполномочен предоставлять никаких специальных условий. Я не являюсь лицом, зависимым от банка, поэтому я смогу вам дать нейтральный и независимый совет и буду отстаивать исключительно ваши интересы. Я помогу Вам шаг за шагом пройти через всю процедуру по открытию для вас счета в выбранном вами банке до самого его открытия. Это моя работа.
Запомните не существует второго шанса произвести первое впечатление на банк !
Я помогу вам в выборе правильного банка, в проведении переговоров на лучших для Вас условия и добьюсь представления Вас наиболее опытному менеджеру по ведению счетов из доступных на данный момент. Кроме того, я помогу подготовить все необходимые документы для открытия и счета и подготовиться к первой встрече с банком. Я гарантирую открытие для вас счета в швейцарском банке не зависимо от того насколько сложным является ваш кейс.
Благодаря своему опыту, знаниям и установленным доверительным отношениями внутри индустрии швейцарского частного банковского обслуживания, я смогу дать Вам независимый экспертный совет и ответить на все ваши вопросы, связанные со швейцарской банковской деятельностью.
Что вы должны знать о стиле работы различных швейцарских банках? Какие документы и пояснения вам необходимо будет предоставить при проведении сделок и крупных транзакций? Какой банк и какой тип счета Вам следует выбрать для сохранения максимальной конфиденциальности? Что вы должны знать о банковской тайне? Что такое "подозрительная сделка"? Как избежать недоразумений в работе с банком?
Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch
Комментариев нет:
Отправить комментарий