СОСТОЯТЕЛЬНЫЕ РОССИЯНЕ РАЗМЕСТИЛИ ДВЕ ТРЕТИ СВОЕГО КАПИТАЛА ЗА РУБЕЖОМ

Состоятельные россияне, имеющие на счетах сумму от 1 млн долларов, не доверяют рублевой зоне и хранят свои сбережения преимущественно в валюте и в иностранных банках.

К такому выводу пришли аналитики Frank RG, рассмотрев финансовые активы более 30 тыс. россиян и данные от 11 российских банков и их подразделений private banking, которые специализируются на оказании услуг состоятельным клиентам.

Совокупное состояние российских долларовых миллионеров составило, по данным исследования, составило 455 млрд долларов, из которых 315 млрд, или 70%, хранится за рубежом.

У РОССИЯН ОСТАЛОСЬ 7 ДНЕЙ, ЧТОБЫ ОТЧИТАТЬСЯ О ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТАХ

С 2015 г. российские граждане – владельцы счетов и вкладов, открытых в банках за пределами России, ежегодно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о движении денег по этим счетам. Этого требует закон о валютном регулировании и валютном контроле. Крайний срок сдачи сведений за 2017 г. – 1 июня.

Но в этом году число тех, кто обязан раскрыть данные перед налоговиками, сократилось. Не потому, что граждане стали массово отказываться от зарубежных вкладов, а потому, что в законодательстве появились изменения. С 1 января отчитываться о движении денег по зарубежным счетам должны лишь граждане России, находившиеся за границей менее 183 дней за календарный год. Ранее это предписывалось сделать всем тем, кто хотя бы на один день заезжал в Россию.

СЧЕТА И ДРУГИЕ ПРОБЛЕМЫ РОССИЙСКИХ КЛИЕНТОВ

Нарастающее в последнее время прямо на глазах давление в отношении российских состоятельных клиентов, хранящих свои активы в иностранных юрисдикциях, будет только увеличиваться. Но это повод не паниковать, а тщательно проанализировать свое положение.

Последние пару месяцев состояние многих российских клиентов западных банков, инвестиционных компаний и юридических фирм, как и их сотрудников, – смотрится панически. Общие настроения – ощущение «гонений» на русских клиентов и российские по происхождению деньги.

Кому-то закрыли счет; кто-то столкнулся со сложностями при получении или продлении вида на жительство; кто-то увидел ухудшение карьерных перспектив в международных компаниях и пр.

КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ БЕЗ ПОСРЕДНИКОВ

Многие современные предприниматели, которые вначале обожглись в Кипре и теперь и в Прибалтике находятся в поиске решения для своих оффшорных компаний, чтобы продолжить заниматься операционной деятельностью используя счет в надежном иностранном банке.

Ответ вроде очевиден, хочешь надежный банк - открой счет в Швейцарии. Но не все так просто, Швейцарские банки не любят операционную деятельность, они хотят клиентов, которые инвестируют и торгуют на рынке ценных бумаг, ну и наконец, хотя размещают средства на депозиты. Кроме того, аппетиты швейцарских банков, особенно велики, их не интересуют клиенты со 100-200 тысячами долларов, очень часто входной минимум составляет 1 млн долларов или даже выше. Другая проблема кроется в том, что не все клиенты постсоветского пространства в почете. Очень часто граждане Украины, Белоруссии, Кыргызстана, Молдовы просто не принимаются банком. И наконец, третья проблема, банки не хотят открывать счета на офшоры: Сейшелы и Белиз, самые излюбленные юрисдикции граждан СНГ, оказались никому не нужны. Многие клиенты Rieutumu Banka, ABLV не могут вывести свои деньги, потому что просто не могут открыть счета на свои Сейшельские компании.

ОЛИГАРХИ НЕ СПЕШАТ ВОЗВРАЩАТЬ КАПИТАЛ В РФ

План правительства по репатриации в Россию денег олигархов, которым угрожают санкции США, провалился.

Ни один из крупных бизнесменов не стал покупать еврооблигации российского Минфина, которые были размещены на прошлой неделе и задумывались как инструмент, куда состоятельные россияне могли бы инвестировать возвращенные на родину деньги.

Об этом Bloomberg сообщил высокопоставленный правительственный чиновник на условиях анонимности в связи с чувствительным характером вопроса.

В общей сложности Минфин продал бумаг на 4 млрд долларов, однако российские инвесторы вложили лишь 200 млн, даже несмотря на то, что специально для них были разработаны поправки на налоговый кодекс.

УТЕЧКА КАПИТАЛА ИЗ РФ ПРОДОЛЖАЕТСЯ

За первые два месяца 2018 года чистый отток частного капитала из России достиг рекордного показателя в 9,8 миллиардов долларов США. Такую сумму приводит в своей статистике ЦБ РФ. Это в 2,2 раза превышает размер вывода капитала, который наблюдался в аналогичный период годом ранее. Тогда Россию покинули “лишь” 4,4 миллиардов долларов.

Стремительный отток капитала связывается экспертами с предстоящими 18 марта 2018 года президентскими выборами в России. Ожидаемое избрание Владимира Путина, который находится у власти уже 18 лет и экономические санкции в отношении РФ являются катализаторами данного тренда. В результате, состоятельные российские граждане стремятся подстраховать себя от политических и экономических рисков и поэтому предпочитает размещать деньги за рубежом.

ШВЕЙЦАРИЯ ПРЕДОСТАВИЛА РФ ДАННЫЕ О ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТАХ ГРУДИНИНА

У кандидата в президенты России директора «Совхоза имени Ленина» Павла Грудинина на момент выдвижения было 13 счетов в зарубежных банках. Об этом сегодня сообщил Центризбирком России, получивший ответ от швейцарских налоговиков на совместный с Федеральной налоговой службой запрос.

«Федеральная налоговая служба запросила швейцарские уполномоченные органы. В ответ на этот запрос швейцарские коллеги сообщили, что у Павла Николаевича Грудинина помимо двух счетов, о которых мы уже упомянули, были еще 11 счетов.

Таким образом, по состоянию на 31 декабря 2017 года у него было 13 счетов в швейцарском банке», - сообщил сегодня член ЦИК Александр Клюкин.

ЕВРОПЕЙСКИЕ БАНКИ УЖЕСТОЧИЛИ КОНТРОЛЬ ЗА СЧЕТАМИ СОСТОЯТЕЛЬНЫХ РОССИЙСКИХ ГРАЖДАН

Иностранные банки стали детально проверять счета нерезидентов и запрашивать дополнительные документы, предоставлять которые у клиента не было необходимости при открытии счета, рассказали РБК несколько зарубежных банкиров и подтвердили опрошенные юристы. В ряде случаев проведение проверок приводит к ограничению права клиента распоряжаться денежными средствами. По словам источника в швейцарском банке из топ-5, тысячи россиян могут оказаться под угрозой блокировки своих зарубежных счетов «по причине создания видимости смены налогового резидентства».

В ГОСДУМУ РФ ВНЕСЛИ ЗАКОНОПРОЕКТ О ПРОДЛЕНИИ АМНИСТИИ КАПИТАЛОВ ДО МАРТА 2019 г.

В Госдуму внесен законопроект, согласно которому второй этап амнистии выведенного из России капитала продлится с 1 марта 2018 г. по 28 февраля 2019 г.

После добровольной декларации бизнесмены смогут репатриировать в Россию капитал, не выплачивая налог на прибыль или НДФЛ. Подоходный налог не придется платить и при ликвидации до марта 2019 г. контролируемой иностранной компании.

Условия повторной амнистии будут выгоднее, чем в 2015–2016 гг. – владельцы выведенного из страны капитала смогут задекларировать у налоговиков не только открытые, но и закрытые на дату подачи декларации иностранные банковские счета.

В ГОСДУМУ ВНЕСЕН ЗАКОНОПРОЕКТ О КОНТРОЛЕ ЗАГРАНИЧНЫХ СЧЕТОВ ФИЗЛИЦ

В Госдуму внесен законопроект, регулирующий валютные операции с использованием счетов, открытых в банках за пределами России. Распоряжение о внесении документа подписал премьер-министр Дмитрий Медведев, документ опубликован на сайте правительства. Законопроект предполагает расширить список разрешенных случаев зачисления средств на счета физлиц—резидентов, открытые ими в банках за границей. В частности, разрешается зачислять деньги от продажи находящихся за пределами России транспортных средств, а также от продажи недвижимого имущества, если оно зарегистрировано на территории иностранного государства, обменивающегося финансовой информацией с РФ.

НЕУВЕДОМЛЕНИЕ О НАЛИЧИИ СЧЕТА В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ – НЕЗАКОННАЯ ВАЛЮТНАЯ ОПЕРАЦИЯ ?

Как трактовать письмо Федеральной налоговой службы России о штрафах за неуведомление о зарубежном счете и признании валютных операций незаконными.

Тема валютного контроля для российских граждан в последние несколько лет играет все большую роль в связи с желанием сохранить свои накопления вне российской банковской системы, нагнетанием развитыми государствами истерии о повышении международной налоговой прозрачности в связи с автоматическим обменом банковской информацией, а также, разумеется, российской деофшоризацией, направленной на возврат российских капиталов из-за рубежа.

На днях широкой публике стало доступно письмо ФНС России от 16 июля № ЗН-3-17/5523 «Об административной ответственности за нарушение резидентом РФ порядка представления уведомлений и отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами РФ и о переводе средств с этих счетов». Регулятор, выполняя свои законные обязанности, ответил анонимному интернет-заявителю, кратко обобщив информацию о размерах административных штрафов (установленных Кодексом об административных правонарушениях именно за неуведомление и непредставление ежегодной отчетности), которые составляют от 1 000 до 20 000 рублей. Также регулятор напомнил, что самым чувствительным и опасным для российского валютного резидента является штраф за незаконные валютные операции, который составляет от 3/4 до 100% суммы такой операции.

СОСТОЯТЕЛЬНЫЕ РОССИЯНЕ СТАЛИ ЧАЩЕ ДЕКЛАРИРОВАТЬ ИНОСТРАННЫЕ СЧЕТА

Доля состоятельных россиян, уведомивших налоговые органы о своих иностранных счетах, выросла по сравнению с прошлым годом в четыре раза — до 40%, говорится в исследовании Tranio и Adam Smith.

Состоятельные россияне (с активами от $1 млн) стали чаще уведомлять российские налоговые органы о своих зарубежных счетах. С мая прошлого года доля богатых российских граждан, подавших налоговые декларации, выросла в четыре раза — с 10 до 40%. Об этом свидетельствуют данные совместного исследования международного брокера недвижимости Tranio и британской компании Adam Smith Conferences, проведенного в этом году. В его рамках эксперты опросили 60 специалистов сферы private-банкинга, юристов и налоговых консультантов, работающих с владельцами крупных капиталов из России.

ГЕНПРОКУРАТУРА РФ НЕ МОЖЕТ НАЙТИ СЧЕТА РОССИЙСКИХ ЧИНОВНИКОВ ЗА ГРАНИЦЕЙ

Усилия Генеральной прокуратуры РФ по поиску зарубежных счетов и активов российских чиновников пока не принесли существенных плодов.

По итогам 2016 года было выявлено всего 12 случаев, когда госслужащие в обход запрета, введенного в 2013 году, открывали вклады в иностранных банках или инвестировали в финансовые продукты за рубежом. Такие данные привел генеральный прокурор РФ Юрий Чайка в ежегодном докладе о состоянии правопорядка и законности.

"Вскрытые факты нарушения запрета открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, пользоваться иностранными финансовыми инструментами носят единичный характер", - цитирует РИА Новости доклад генпрокурора.

РЕЗИДЕНТАМ РФ МОЖЕТ СТАТЬ СЛОЖНЕЕ СКРЫТЬ ИНФОРМАЦИЮ ОБ ИНОСТРАННЫХ АКТИВАХ

Критерии определения налогoвoго резидентства могут измениться, рассказал министр финансов Антoн Силуанов: Минфин планирует изучить опыт стран, кoторые признают своими резидентами тех, ктo прoвел в стране всегo 90 дней. В России в настоящий момент этот срoк вдвoе больше – 183 дня.

Критерий в 183 дня – очень устаревшая кoнцепция, говорит партнер International Tax Associates B.V. Рустам Вахитов: это огромная дыра в регулировании, позволяющая легко выйти из-под действия закона о контролируемых иностранных компаниях (КИК). Чтобы избежать необходимости отчитываться перед ФНС о своих иностранных активах и платить налог с их нераспределенной прибыли (впервые задекларировать ее и заплатить налог нужно весной), многие предприниматели отказываются от российского резидентства, говорят налоговые консультанты и признавал сам Силуанов.

УСЛУГА PRE-APPROVAL И ПРЕДСТАВЛЕНИЕ КЛИЕНТА БАНКУ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Под давлением различных международных и государственных институтов, регулирующих деятельность всех банков мира, центральных банков, требований законов и всемирной деофшоризации в настоящее время швейцарские банки (и не только) значительно ужесточили процедуры compliance, рассматривая потенциальных клиентов-нерезидентов с особой тщательностью.

Поводом для отказа в открытии счета вам или вашей компании могут послужить самые разные факторы: нежелательный вид деятельности компании, гражданство бенефициара или распорядителя счетом в совокупности с другими факторами, страны-партнеры по бизнесу, вид деятельности, в результате которого бенефициар получает прибыль и многие другие нюансы, которые Вам желательно знать и учитывать до того, как вы примете решение об открытии счета в конкретном банке.

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ЕВРОПЕЙСКОЙ ЮРИСДИКЦИИ, НЕ ПРИСОЕДИНИВШЕЙСЯ ПОКА К СИСТЕМЕ АВТОМАТИЧЕСКОГО ОБМЕНА ИНФОРМАЦИЕЙ

Мы предлагаем открытие счетов, как для физических лиц, так и для юридических в европейской стране, которая пока не является членом ЕС и не присоединилась к системе автоматического обмена налоговой информацией. Счета могут быть открыты как для офшоров, так и для других низконалоговых юрисдикций. Счет в предлагаемом нами банке может служить отличной альтернативой банковским счетам, открываемым в прибалтийских и кипрских банках.

Мы так же предлагаем открытие банковских счетов и другие услуги для лиц, которые подпадают под категорию PEP (политически значимые лица).

Напомню, что политически значимыми являются лица, занимающие государственные посты: главы государств; члены правительств; политические деятели высших рангов; государственные служащие высокого уровня в юстиции, армии; партийные руководители; руководители государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ И «ОТМЫВАНИЕ» ДЕНЕГ ИЗ РОССИИ

Банки в 96 странах, в том числе крупнейшие банки мира, вовлечены в настоящий момент в скандальное расследование в отношении так называемой «молдавской схемы». Банки Германии, Великобритании, США и других стран были вовлечены в незаконную деятельность, которая сейчас раскрылась. Теперь для клиентов из пост советского пространства (СНГ) самостоятельно открыть счет в иностранном банке стало еще более проблематично.

В рамках разветвленной и сложной системы отмывания/легализации капиталов в последние годы миллиарды долларов были переведены из России в Европу и в другие регионы мира через сотни банков, в том числе швейцарских.

По данным Проекта по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (OCCRP), с января 2011 года по октябрь 2014 года за рубеж из России были переведены 20,8 млрд. швейцарских франков, прежде всего через счета в Латвии и Молдове, открытые в банках, уже печально известных в связи со скандалами, связанными с отмыванием денег. Журналисты обнаружили в общей сложности 732 банка в 96 странах, а также целую сеть оффшорных компаний, в основном зарегистрированных в Великобритании, на Кипре и в Новой Зеландии.

ПОКИНУТЬ РОДИНУ И СПАТЬ СПОКОЙНО

В последнее время к нам все чаще стали обращаться клиенты с вопросом, как подготовиться к переезду в другую страну.

При этом переезжая за рубеж, люди уделяют основное внимание организации жизни в новой стране, забывая о требованиях российской юрисдикции. Но впоследствии это может обернуться большими неприятностями, включая крупные штрафы.

За рубежом, скорее всего, потребуется открыть счет в местном банке для личных нужд или бизнеса. Но, переехав в другую страну, гражданин России в соответствии с действующим законодательством еще как минимум в течение года будет оставаться российским валютным резидентом, поэтому ему придется подавать в ФНС уведомления об открытии и закрытии зарубежных счетов, изменении их реквизитов, а также ежегодные отчеты о движении денежных средств по таким счетам.

ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ШВЕЙЦАРИЯ ПО-ПРЕЖНЕМУ БЕЗОПАСНОЙ ГАВАНЬЮ ДЛЯ ВАШИХ АКТИВОВ?

Может существовать много причин, по которым вы можете захотеть иметь банковский счет в Швейцарии.

Возможно с целью защиты своих активов от чрезмерного налогообложения. Или вы можете хотеть иметь возможность безопасно инвестировать в швейцарский франк или драгоценные металлы. Вы возможно захотите воспользоваться преимуществами, которые предлагает вам безопасная гавань, с целью предотвращения обесценивания ваших сбережений в периоды экономического спада и финансового кризиса в вашей стране? Вы возможно хотите хранить наличные за пределами банковской системы в личной депозитной ячейке и не беспокоится об автоматическом обмене налоговой информацией в отношении ваших активов?

Вы хотите переместить свой бизнес в одну из самых безопасных, надежных и эффективных с точки зрения налогообложения международных юрисдикций? Вы хотите извлекать выгоду из преимуществ, предлагаемых Швейцарией для трейдинговых компаний? Вы управляете бизнесом подверженным высоким рискам и ищите эффективный инструмент защиты активов?

Во всех этих ситуациях, открытие банковского счета в Швейцарии является отличным и безопасным решением.

Является ли Швейцария и ее банковский сектор по-прежнему безопасной гаванью для ваших активов?

ДА, но только если Вы знаете правила !

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

УСЛУГА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КЛИЕНТА ШВЕЙЦАРСКОМУ БАНКУ И ГАРАНТИРОВАННОЕ ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

Процедура открытия банковского счета в Швейцарии отличается от других стран. В связи с ужесточением законодательства по отмыванию денег, сегодня открытие банковского счета в Швейцарии представляет определенную проблему. Все швейцарские банки применяют правила должной осмотрительности при установлении отношений с новым клиентом. Они очень осторожны в отношениях с новыми клиентами.

Швейцарские банки всегда предпочитали и предпочитают, что бы кто-то кому они доверяют, представил им нового клиента. Основываясь на информации, полученной от Вас в процессе интервью, я помогу Вам в подготовке соответствующих необходимых документов для банка. Таким образом, мы сможем обсудить и определить ваши потребности и обеспечить, что бы процедура открытия счета прошла быстро и просто, на сколько это возможно в текущее время, и не превратилась для вас в неудачный опыт.