КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ БЕЗ ПОСРЕДНИКОВ

Многие современные предприниматели, которые вначале обожглись в Кипре и теперь и в Прибалтике находятся в поиске решения для своих оффшорных компаний, чтобы продолжить заниматься операционной деятельностью используя счет в надежном иностранном банке.

Ответ вроде очевиден, хочешь надежный банк - открой счет в Швейцарии. Но не все так просто, Швейцарские банки не любят операционную деятельность, они хотят клиентов, которые инвестируют и торгуют на рынке ценных бумаг, ну и наконец, хотя размещают средства на депозиты. Кроме того, аппетиты швейцарских банков, особенно велики, их не интересуют клиенты со 100-200 тысячами долларов, очень часто входной минимум составляет 1 млн долларов или даже выше. Другая проблема кроется в том, что не все клиенты постсоветского пространства в почете. Очень часто граждане Украины, Белоруссии, Кыргызстана, Молдовы просто не принимаются банком. И наконец, третья проблема, банки не хотят открывать счета на офшоры: Сейшелы и Белиз, самые излюбленные юрисдикции граждан СНГ, оказались никому не нужны. Многие клиенты Rieutumu Banka, ABLV не могут вывести свои деньги, потому что просто не могут открыть счета на свои Сейшельские компании.

ПРИБАЛТИЙСКИЕ БАНКИ БОЛЬШЕ НЕ РАБОТАЮТ С ОФШОРАМИ, ЧТО ДЕЛАТЬ ДАЛЬШЕ....

И так, то чего долго ждали свершилось, в четверг на прошлой неделе Сейм Латвии в окончательном чтении принял закон об ограничениях финансовых операций клиентов высокого риска в латвийском финансовом секторе. Согласно новым правилам, латвийским банкам запрещено работать с так называемыми шелл компаниями. Многие клиенты пали жертвой ликвидации ABLV, затем Rietumu Banka начал блокировать офшорные счета. Согласно последней информации Rietumu Banka начал разблокировать счета, однако он просит оставить часть средств на долгосрочный депозит сроком 3 года, так как в случае единовременного оттока средств более чем 4000 оффшорных компаний, у банка возникнут проблемы с ликвидностью и он может нарушить требования регулятора и соответственно в худшем случае потерять банковскую лицензию.

И так, что же теперь делать дальше ?

ЕВРОПЕЙСКИЕ БАНКИ УЖЕСТОЧИЛИ КОНТРОЛЬ ЗА СЧЕТАМИ СОСТОЯТЕЛЬНЫХ РОССИЙСКИХ ГРАЖДАН

Иностранные банки стали детально проверять счета нерезидентов и запрашивать дополнительные документы, предоставлять которые у клиента не было необходимости при открытии счета, рассказали РБК несколько зарубежных банкиров и подтвердили опрошенные юристы. В ряде случаев проведение проверок приводит к ограничению права клиента распоряжаться денежными средствами. По словам источника в швейцарском банке из топ-5, тысячи россиян могут оказаться под угрозой блокировки своих зарубежных счетов «по причине создания видимости смены налогового резидентства».

НЕУВЕДОМЛЕНИЕ О НАЛИЧИИ СЧЕТА В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ – НЕЗАКОННАЯ ВАЛЮТНАЯ ОПЕРАЦИЯ ?

Как трактовать письмо Федеральной налоговой службы России о штрафах за неуведомление о зарубежном счете и признании валютных операций незаконными.

Тема валютного контроля для российских граждан в последние несколько лет играет все большую роль в связи с желанием сохранить свои накопления вне российской банковской системы, нагнетанием развитыми государствами истерии о повышении международной налоговой прозрачности в связи с автоматическим обменом банковской информацией, а также, разумеется, российской деофшоризацией, направленной на возврат российских капиталов из-за рубежа.

На днях широкой публике стало доступно письмо ФНС России от 16 июля № ЗН-3-17/5523 «Об административной ответственности за нарушение резидентом РФ порядка представления уведомлений и отчетов о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами РФ и о переводе средств с этих счетов». Регулятор, выполняя свои законные обязанности, ответил анонимному интернет-заявителю, кратко обобщив информацию о размерах административных штрафов (установленных Кодексом об административных правонарушениях именно за неуведомление и непредставление ежегодной отчетности), которые составляют от 1 000 до 20 000 рублей. Также регулятор напомнил, что самым чувствительным и опасным для российского валютного резидента является штраф за незаконные валютные операции, который составляет от 3/4 до 100% суммы такой операции.

ИДЕНТИФИКАЦИЯ БЕНЕФИЦИАРОВ ТРАСТОВ И ФОНДОВ В ШВЕЙЦАРИИ

Согласно новым рекомендациям Ассоциации швейцарских банкиров, швейцарским банкам придется идентифицировать многих бенефициаров трастов и фондов, которых раньше не требовалось лично идентифицировать. Практически все группы живущих выгодоприобретателей теперь придется вносить в список поименно.

Речь о так называемых «комментариях» выпущенных Ассоциацией к основному документу Agreement on the Swiss banks’ code of conduct with regard to the exercise of due diligence (CDB16), в котором описываются правила работы при проведении due diligence и установлении личности бенефициара при открытии счетов.

УСЛУГА PRE-APPROVAL И ПРЕДСТАВЛЕНИЕ КЛИЕНТА БАНКУ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Под давлением различных международных и государственных институтов, регулирующих деятельность всех банков мира, центральных банков, требований законов и всемирной деофшоризации в настоящее время швейцарские банки (и не только) значительно ужесточили процедуры compliance, рассматривая потенциальных клиентов-нерезидентов с особой тщательностью.

Поводом для отказа в открытии счета вам или вашей компании могут послужить самые разные факторы: нежелательный вид деятельности компании, гражданство бенефициара или распорядителя счетом в совокупности с другими факторами, страны-партнеры по бизнесу, вид деятельности, в результате которого бенефициар получает прибыль и многие другие нюансы, которые Вам желательно знать и учитывать до того, как вы примете решение об открытии счета в конкретном банке.

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКОГО СЧЕТА В ЕВРОПЕЙСКОЙ ЮРИСДИКЦИИ, НЕ ПРИСОЕДИНИВШЕЙСЯ ПОКА К СИСТЕМЕ АВТОМАТИЧЕСКОГО ОБМЕНА ИНФОРМАЦИЕЙ

Мы предлагаем открытие счетов, как для физических лиц, так и для юридических в европейской стране, которая пока не является членом ЕС и не присоединилась к системе автоматического обмена налоговой информацией. Счета могут быть открыты как для офшоров, так и для других низконалоговых юрисдикций. Счет в предлагаемом нами банке может служить отличной альтернативой банковским счетам, открываемым в прибалтийских и кипрских банках.

Мы так же предлагаем открытие банковских счетов и другие услуги для лиц, которые подпадают под категорию PEP (политически значимые лица).

Напомню, что политически значимыми являются лица, занимающие государственные посты: главы государств; члены правительств; политические деятели высших рангов; государственные служащие высокого уровня в юстиции, армии; партийные руководители; руководители государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ И «ОТМЫВАНИЕ» ДЕНЕГ ИЗ РОССИИ

Банки в 96 странах, в том числе крупнейшие банки мира, вовлечены в настоящий момент в скандальное расследование в отношении так называемой «молдавской схемы». Банки Германии, Великобритании, США и других стран были вовлечены в незаконную деятельность, которая сейчас раскрылась. Теперь для клиентов из пост советского пространства (СНГ) самостоятельно открыть счет в иностранном банке стало еще более проблематично.

В рамках разветвленной и сложной системы отмывания/легализации капиталов в последние годы миллиарды долларов были переведены из России в Европу и в другие регионы мира через сотни банков, в том числе швейцарских.

По данным Проекта по борьбе с организованной преступностью и коррупцией (OCCRP), с января 2011 года по октябрь 2014 года за рубеж из России были переведены 20,8 млрд. швейцарских франков, прежде всего через счета в Латвии и Молдове, открытые в банках, уже печально известных в связи со скандалами, связанными с отмыванием денег. Журналисты обнаружили в общей сложности 732 банка в 96 странах, а также целую сеть оффшорных компаний, в основном зарегистрированных в Великобритании, на Кипре и в Новой Зеландии.

ПОКИНУТЬ РОДИНУ И СПАТЬ СПОКОЙНО

В последнее время к нам все чаще стали обращаться клиенты с вопросом, как подготовиться к переезду в другую страну.

При этом переезжая за рубеж, люди уделяют основное внимание организации жизни в новой стране, забывая о требованиях российской юрисдикции. Но впоследствии это может обернуться большими неприятностями, включая крупные штрафы.

За рубежом, скорее всего, потребуется открыть счет в местном банке для личных нужд или бизнеса. Но, переехав в другую страну, гражданин России в соответствии с действующим законодательством еще как минимум в течение года будет оставаться российским валютным резидентом, поэтому ему придется подавать в ФНС уведомления об открытии и закрытии зарубежных счетов, изменении их реквизитов, а также ежегодные отчеты о движении денежных средств по таким счетам.

ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ПОМОЩЬ В РЕАЛИЗАЦИИ ИНТЕРЕСОВ В ШВЕЙЦАРИИ ЛЮБОЙ СЛОЖНОСТИ

Читателям моего блога известно, что я представляю и помогаю реализовывать в Швейцарии интересы состоятельных частных лиц и предпринимателей, семейных офисов, управляющих активами и доверительных управляющих со всего мира, находя наиболее эффективное из возможных решений в их делах и проблемах связанных со швейцарскими банками и не только.

Швейцария является очень безопасным местом для инвестирования и хранения денег клиентов. Но важно понимать, что в настоящее время швейцарские банки находятся в трудном положении из-за оказываемого на них международного давления и ужесточения банковского регулирования.

УСЛУГА ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КЛИЕНТА ШВЕЙЦАРСКОМУ БАНКУ И ГАРАНТИРОВАННОЕ ОТКРЫТИЕ СЧЕТА

Процедура открытия банковского счета в Швейцарии отличается от других стран. В связи с ужесточением законодательства по отмыванию денег, сегодня открытие банковского счета в Швейцарии представляет определенную проблему. Все швейцарские банки применяют правила должной осмотрительности при установлении отношений с новым клиентом. Они очень осторожны в отношениях с новыми клиентами.

Швейцарские банки всегда предпочитали и предпочитают, что бы кто-то кому они доверяют, представил им нового клиента. Основываясь на информации, полученной от Вас в процессе интервью, я помогу Вам в подготовке соответствующих необходимых документов для банка. Таким образом, мы сможем обсудить и определить ваши потребности и обеспечить, что бы процедура открытия счета прошла быстро и просто, на сколько это возможно в текущее время, и не превратилась для вас в неудачный опыт.

УКРАИНЦЫ МОГУТ ДЕРЖАТЬ ВАЛЮТУ НА ИНОСТРАННОМ БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ БЕЗ ЛИЦЕНЗИИ НБУ

С 25 февраля 2017 года физические лица - граждане Украины, заработавшие валюту за пределами Украины, смогут держать ее на иностранных счетах без индивидуальных лицензий НБУ, информирует Национальный банк Украины (НБУ).

В пресс-службе регулятора сообщили о том, что под действие нового распоряжения попадает сразу несколько видов доходов – дивиденды, алименты, пенсии, стипендии и другое. Помимо этого, физические лица теперь смогут осуществлять инвестиции за границей за счет тех средств, которые находятся за пределами Украины, не получая индивидуальную лицензию Нацбанка. Под это решение попадают торговля финансовыми инструментами на иностранной бирже, реинвестирование средств за рубежом, инвестирование с зарубежных счетов. Впрочем, индивидуальные лицензии по-прежнему понадобятся для осуществления перевода денег из Украины с целью их инвестирования или размещения на иностранных счетах.

В пресс-службе НБУ заявили, что возможность проведения операций по размещению средств на иностранных счетах, а также осуществление инвестиций за пределами Украины без индивидуальной лицензии не освобождает физических лиц от обязанности платить налоги с этих средств и от обязанности декларировать доходы.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

FAQ ПО ШВЕЙЦАРСКИМ БАНКАМ

ТРЕБОВАНИЯ К ОТКРЫТИЮ СЧЕТА В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ

1. Подготовьте информацию о себе. Это может быть стандартное резюме, которое охватывает ваше образование и опыт работы. Также укажите информацию о составе семьи.
2. Подготовьте информацию о происхождении денежных средств. Это могут быть выписка из местного банка в стране вашего проживания, договора купли продажи недвижимости, акций, доли в бизнесе и пр. Если вы сможете подтвердить ваш прошлый доход копиями НДФЛ за последние несколько лет, то это просто идеальный вариант. Если вы владелец бизнеса, подготовьте выписку из торгового регистра или местного органа заменяющего его.
3. Определите круг лиц, возможно членов семьи, которым вы хотите дать доступ к счету.
4. Посетите банк лично и подпишите договора на открытие счета. Проведите встречу с банкиром и обсудите все ваши планы по использованию и инвестированию денежных средств. Запомните, ваш банкир, подобен личному врачу, если вы не нашли с ним общий язык, или вам не комфортно с ним работать, обратитесь в другой банк или другому сотруднику, этого же банка.
5. Дождитесь получения письменного подтверждения об открытии частного счета в иностранном банке на физическое лицо.
6. Произведите перевод денежных средств. Если перевод осуществлен со счета третей стороны, вышлите в банк копию договора на основании которого вы получаете деньги. Если перевод сделан с вашего личного счета в другом банке, дополнительных документов не требуется.

ОТКРЫТИЕ КОРПОРАТИВНОГО СЧЕТА В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ

В дополнении к вышеуказанной процедуре и документам, для открытия корпоративного счета в швейцарском банке, вам понадобится предоставить документы компании, а именно:
1. Certificate of Incorporation
2. Memorandum of Article of Association
3. Certificate conforming Good standing and status of current company directors (Good standing+Incumbency)
4. Board resolution to open an account with bank (форма предоставляется швейцарским банком)
5. Апостилированные копии паспортов номинальных директоров компании
6. Информацию по каждому бенефициару компании, а также информацию в отношении происхождения денежных средств.

После открытия счета в банке, вы получите официальное письмо подтверждение. Вам не обязательно переводить сразу всю сумму ваших сбережений на счет, вы можете начать с небольших сумм и пополнять ваш счет в иностранном банке постепенно.

Одним из важный документов который необходимо будет предоставить в банк в процессе открытия счет является Резюме (или Анкета) клиента в котором должна быть указана информацию о клиенте и членах его семьи его история бизнеса и опыт работы и представлена информация о происхождении денежных средств.

В тоже время составление такого документа зачастую вызывает трудности у клиентов, но об этом документе и нюансах по его составлению я напишу более подробно в одном из следующих постов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ДЛЯ ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫХ ЛИЦ (PEP)

Мы предлагаем открытие банковских счетов и другие услуги для лиц, которые подпадают под категорию PEP (политически значимые лица).

Политически значимыми являются лица, занимающие государственные посты: главы государств; члены правительств; политические деятели высших рангов; государственные служащие высокого уровня в юстиции, армии; партийные руководители; руководители государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.

Понятие PEP охватывает не только нынешних, но и бывших политически значимых лиц. В этой связи возникает вопрос: как долго следует считать лицо политически значимым после оставления им своего поста?

Вопрос о том, когда бывший PEP выходит из данной категории, рассматривается в директиве Комиссии Евросоюза 2006/70/ СE от 01.08.2006 г. Директива устанавливает срок в один год. Решающим критерием здесь является действительно оказываемое влияние PEP, о котором известно или которого можно ожидать после оставления своего поста.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

FAQ ПО ШВЕЙЦАРСКИМ БАНКАМ

КАК ПРОЙТИ ПРОВЕРКУ (DUE DILIGENCE) В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА

Если Вы планируете открыть банковский счет в швейцарском банке то прежде, чем идти в банк на встречу с банкирами, необходимо понять: готовы ли вы к этому шагу и примет ли вас банк? Необходимо очень внимательно и аккуратно подойти к этому и подготовиться к процедуре проверки Вас как потенциального клиента, иначе вы потратите время и ничего не получите взамен.
Зачем нужна предварительная проверка клиента в банке? Это связано с тем, что банк обязан соблюдать процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и такая проверка является, по сути, попыткой узнать, что из себя представляет потенциальный клиент и понять клиента. Так же это проверка на предмет того не нарушал ли потенциальный клиент какие либо международные правила и законы. Благодаря такой проверке, банк хочет удостовериться, что новый клиент достоин доверия и не принесет ли он какие-либо проблемы для финансового учреждения.

FAQ ПО ШВЕЙЦАРСКИМ БАНКАМ

Как выбрать банк в Швейцарии для открытия частного счета

Если вы располагаете сбережениями в размере от 500 000 долларов США, возможно вы захотите их разместить в Швейцарии. Перед вами встанет вопрос выбора банка.

1. Самый простой способ – это обратится в крупные банки UBS или Credit Suisse . Возможно для вас это будет оптимальным решение , если готовы платить несколько тысяч франков в год за услуги банка, и вы готовы быть одним из тысячи клиентов у вашего менеджера. К сожалению, если вы не располагаете капиталом в 10 млн швейцарских франков, то вам сложно получит действительно индивидуальный уровень сервиса в крупных банках.

FAQ ПО ШВЕЙЦАРСКИМ БАНКАМ

Открытие счета в швейцарском банке

Почему для открытия счета рекомендуется обращаться к консультантам, которые специализируются на открытии счетов в швейцарских банках?

В области открытия счетов, банковская система Швейцарии отличается от банковских систем других стран и процедура открытия счета в швейцарском банке сильно отличается от подобной процедуры, к примеру, на Украине или в России. Опасаясь использования швейцарского банка в схемах по “отмыванию” денег, финансовые институты Швейцарии все более осложняют процесс открытия счета. Швейцарские банки, заботясь о своей репутации, проводят тщательную предварительную проверку (due diligence) клиента, прежде чем вступить с ними в сотрудничество. Кроме того, банки предпочитают клиентов, порекомендованных им фирмами или юристами, с которыми у них установлены партнерские взаимоотношения и с которыми они уже работали и которым доверяют.

ЗАЯВКА НА ОТКРЫТИЕ СЧЕТА НАДЕЖНОМ В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ

Один из самых надежных частных банков Швейцарии, входит в TOP 30 по размеру активов, TOP 3 по уровню адекватности собственного капитала, более чем 60-ти летняя история, активы под управлением более 10 млрд. швейцарских франков.

Офисы в ключевых городах Швейцарии, дочерние структуры в Лондоне, Милане и Багамах. Офис по работе с клиентами из восточной Европы находится в Цюрихе.

Полный набор услуг, русскоговорящая команда, банковские карты, онлайн трейдинг, торговое финансирование, ипотечное кредитование в Швейцарии.

Счета могут быть как на физическое лицо, так и на юридическое лицо. Счета носят инвестиционно-сберегательный характер. Открытие счет после личной встречи с клиентом.
Минимальный вклад от 500 000 долларов/евро/франков.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ РЕШЕНИЯ В ШВЕЙЦАРИИ

Спасибо за то, что посетили и читаете мой блог. Пользуясь случаем я хотел бы коротко предоставить информацию о том чем я занимаюсь и какие услуги оказываю.

Я являюсь независимым консультантом, управляющим активами в Швейцарии и специалистом в сфере частного банковского обслуживания и управления состоянием.
Круг моих профессиональных интересов и род занятий находится в области финансов и права.

Я на условиях полной конфиденциальности консультирую состоятельных лиц по вопросам защиты и управления активами и открытию счетов в швейцарских банках, а также предоставляю для данной категории лиц экспертизу по вопросам и путям реализации любых, деловых или личных, интересов в Швейцарии. Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я могу предоставить экспертизу по вопросам любой степени сложности.

Круг моих профессиональных контактов и их использование позволяет клиентам избежать фатальных ошибок в решении вопросов связанных с финансами, ведением бизнеса и личным интересами в Швейцарии.

DEUTSCHE BANK МОЖЕТ ОСТАНОВИТЬ ПЛАТЕЖИ В ДОЛЛАРАХ США ЧЕРЕЗ НЕКОТОРЫЕ ЛАТВИЙСКИЕ БАНКИ

По информации агентства Bloomberg, полученной из неофициального источника, Deutsche Bank намерен остановить платежи в американских долларах через некоторые латвийские банки. Несколько банковских учреждений уже получили официальное уведомление о прекращении долларового клиринга через корсчета, открытые в Deutsche Bank.

Эти меры не должны коснуться скандинавских банков, осуществляющих деятельность на территории Латвии, Rietumu Banka, Citadele, Baltic Int. Bank.