«КРЕМЛЕВСКИЙ СПИСОК» И ИНТЕРЕСЫ РОССИЙСКИХ ОЛИГАРХОВ В ШВЕЙЦАРИИ

Соединенные Штаты опубликовали список русских влиятельных бизнесменов и олигархов, которым в ближайшее время угрожают санкции.

Швейцарская радио-телевизионная компания установила, что из 210 фамилий, около 30 связаны или были связаны с предприятиями, зарегистрированными в Швейцарии.

Так называемый «Кремлевский список» является документом, содержащим фамилии влиятельных русских лиц, которые, по утверждению Вашингтона, связаны с российскими властями.

БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ДЛЯ ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫХ ЛИЦ (PEP)

Мы предлагаем открытие банковских счетов и другие услуги для лиц, которые подпадают под категорию PEP (политически значимые лица).

Политически значимыми являются лица, занимающие государственные посты: главы государств; члены правительств; политические деятели высших рангов; государственные служащие высокого уровня в юстиции, армии; партийные руководители; руководители государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.

Понятие PEP охватывает не только нынешних, но и бывших политически значимых лиц. В этой связи возникает вопрос: как долго следует считать лицо политически значимым после оставления им своего поста?

Вопрос о том, когда бывший PEP выходит из данной категории, рассматривается в директиве Комиссии Евросоюза 2006/70/ СE от 01.08.2006 г. Директива устанавливает срок в один год. Решающим критерием здесь является действительно оказываемое влияние PEP, о котором известно или которого можно ожидать после оставления своего поста.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМЫМ ЛИЦАМ В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ

В данном посте я хотел бы дать общее описание особенностей работы швейцарских банков с клиентами, которые являются «политически значимыми лицами» (Politically Exposed Person, PEP).

Понятие «политически значимое лицо» закреплено в швейцарском законодательстве и используется оно в качестве критерия для оценки риска, который могут представлять для банка клиенты, занимающие в зарубежной стране высокие государственные посты. Как показали недавние политические события, риск, связанный с PEP-клиентами для швейцарских банков, очень высок, что вызывает необходимость у банков усиливать банковский контроль и предъявлять более строгие требования к раскрытию информации при работе с такими клиентами.

Итак, политически значимыми являются лица, занимающие важные государственные посты за пределами Швейцарии: главы государств, члены правительств, политические деятели высших рангов, партийные руководители, топ менеджеры государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с ранее названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.

ОТКРЫТИЕ СЧЕТА В ШВЕЙЦАРСКОМ БАНКЕ ДЛЯ ПОЛИТИЧЕСКИ ЗНАЧИМОГО ЛИЦА (PEP)

В данном посте я хотел бы дать понимание всем заинтересованным лицам об особенностях работы швейцарских банков и о рисках, которые несут швейцарским банкам клиенты являющиеся политически значимыми лицами. А также ответить на вопрос открывают ли швейцарские банки счета политически значимым лицам.

Понятие «политически значимое лицо» (Politically Exposed Person, PEP) закреплено в швейцарском законодательстве, используется оно в качестве критерия для оценки риска, который могут представлять для банка клиенты, занимающие в зарубежной стране высокие государственные посты. Как показали недавние политические события, риск, связанный с PEP- клиентами для швейцарских банков, очень высок, что вызывает необходимость у банков усиливать банковский контроль и предъявлять более строгие требования к раскрытию информации при работе с такими физическими лицами.

Отголоски политических событий в отдельных странах сегодня не дают сомкнуть глаз швейцарским банкирам. В 1970-е годы по Европе бродил призрак экономической преступности, в 80-е воплощением зла оказалось отмывание денег, а в 90-е начался крестовый поход на коррупцию.

В Швейцарии коррупция и подкуп (в том числе пассивный) зарубежных государственных служащих преследуются в уголовном порядке. Здесь законом установлены внутрибанковские правила проверки клиентов, которые потенциально могут попасть под соответствующие статьи уголовного кодекса этой страны. В первую очередь опасность для банков представляют физические лица – власть имущие в странах с неразвитыми методами управления государственным имуществом.

Что делать банку, когда его клиент – политически значимое лицо – в одночасье превращается в преступника? Чем должны руководствоваться банки, чтобы избежать открытия счетов таким клиентам? Эти вопросы перед швейцарскими банкирами встают не первый раз.