В данном посте я хотел бы дать общее описание особенностей работы швейцарских банков с клиентами, которые являются «политически значимыми лицами» (Politically Exposed Person, PEP).
Понятие «политически значимое лицо» закреплено в швейцарском законодательстве и используется оно в качестве критерия для оценки риска, который могут представлять для банка клиенты, занимающие в зарубежной стране высокие государственные посты. Как показали недавние политические события, риск, связанный с PEP-клиентами для швейцарских банков, очень высок, что вызывает необходимость у банков усиливать банковский контроль и предъявлять более строгие требования к раскрытию информации при работе с такими клиентами.
Итак, политически значимыми являются лица, занимающие важные государственные посты за пределами Швейцарии: главы государств, члены правительств, политические деятели высших рангов, партийные руководители, топ менеджеры государственных предприятий, имеющих национальное значение; персоны, в известной степени связанные с ранее названными лицами родственными узами, личными или деловыми отношениями.
Окончательное решение, открывать или не открывать счет политически значимому лицу, в швейцарском банке вменяется в обязанность руководства самого высокого уровня, и оно обязано каждый год пересматривать вопрос о возможном обслуживании счета такого лица.
Швейцарские банкиры проявляют особенную бдительность при открытии счета PEP-клиентам. Если же предоставленные ими объяснения вызывают подозрения, то, по закону, банкир должен сообщить о них в Бюро коммуникаций федеральной полиции (MROS). Банкир может быть признан виновным в отмывании денег, если бездействует в ситуации, где обязан активно осуществлять контроль.
Швейцарские банки не обязаны автоматически отказывать в открытии счетов всем политически значимым лицам. Решающим моментом в данном вопросе является источник происхождение средств такого лица. На практике, чтобы решить вопрос о приемлемости клиента, учитывается не только его политическая значимость и страна происхождения, но и сумма средств, структура, организация, отрасль бизнеса, и самое главное – убедительность предоставленных разъяснений о происхождении средств.
При открытии счета принимается глобальная оценка ситуации – как будет выглядеть банк, если его имя публично упомянут вместе с именем данного политического лица? Чем менее стабильна политическая ситуация в отдельной стране, тем более очевиден риск, который представляет РЕР из этой страны для банка.
Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch
Комментариев нет:
Отправить комментарий