ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ПОМОЩЬ В РЕАЛИЗАЦИИ ИНТЕРЕСОВ В ШВЕЙЦАРИИ ЛЮБОЙ СЛОЖНОСТИ

Читателям моего блога известно, что я представляю и помогаю реализовывать в Швейцарии интересы состоятельных частных лиц и предпринимателей, семейных офисов, управляющих активами и доверительных управляющих со всего мира, находя наиболее эффективное из возможных решений в их делах и проблемах связанных со швейцарскими банками и не только.

Швейцария является очень безопасным местом для инвестирования и хранения денег клиентов. Но важно понимать, что в настоящее время швейцарские банки находятся в трудном положении из-за оказываемого на них международного давления и ужесточения банковского регулирования.

ФИДУЦИАРНЫЕ УСЛУГИ ПО ПЕРЕМЕЩЕНИЮ И РАЗМЕЩЕНИЮ АКТИВОВ В ШВЕЙЦАРИИ

Фидуциарные услуги — эффективный и распространенный в Швейцарии легальный способ сохранения конфиденциальности и избегания уплаты «излишних» налогов.

Понятие «фидуциарный» от латинского «fiducia» означает «доверительный». Таким образом, когда идет речь об оказании фидуциарных или доверительных услуг, подразумеваются особые доверительные отношения, между лицом, оказывающим фидуциарные услуги и лицом, пользующимся ими.

В рамках предлагаемых нами фидуциарных услуг мы может взять на себя целый ряд дополнительных обязательств, например, таких как открытие и ведение личных банковских счетов клиента, получение причитающихся клиенту платежей, помощь в переводе активов и пр. В рамках данных отношений мы действуем как ваш профессиональный поверенный, используя свои связи и опыт, привлекая в ваших интересах все необходимые ресурсы.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ФИДУЦИАРНЫЕ УСЛУГИ В ШВЕЙЦАРИИ

Фидуциарные услуги — эффективный и распространенный во всем мире, и в Швейцарии в частности, легальный способ сохранения конфиденциальности и избежания уплаты «излишних» налогов. Наряду с налоговыми услугами, фидуциарные услуги предоставляют ряд дополнительных преимуществ.

Понятие «фидуциарный» от латинского «fiducia» означает «доверительный». Таким образом, когда идет речь об оказании фидуциарных услуг, подразумеваются особые доверительные отношения, между лицом, оказывающим фидуциарные услуги и лицом, пользующимся ими.

В рамках предоставления фидуциарных услуг доверенное лицо может взять на себя целый ряд дополнительных обязательств, например, таких как ведение личных банковских счетов клиента (оплата его счетов, получение причитающихся ему платежей, перевод активов с одного счета на другой и пр.), а также взимание доходов в пользу клиента (дивидендов, процентов). Таким образом, предоставление фидуциарных услуг тесно вплетено в комплекс услуг по частному банковскому обслуживанию (private banking) и управлению состоянием (wealth management).

Фидуциарные услуги дают клиенту ряд преимуществ:

- защищенность активов клиента от третьих лиц;
- повышенная конфиденциальность, поскольку сделки юридически осуществляются от имени и в интересах третьего лица, а не от лица клиента.

В фидуциарных сделках мы действуем как ваш профессиональный поверенный, используя свои связи и опыт, привлекая в ваших интересах все необходимые ресурсы.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

FINMA opens consultation on circular "Acting as a financial intermediary under AMLA"

The Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA has aligned the circular "Acting as a financial intermediary under AMLA" with the new Anti-Money Laundering Ordinance. The partially revised circular will undergo a consultation until 5 September 2016.

FINMA Circular 2011/1 “Acting as a financial intermediary under AMLA” sets out when the professional practice of financial intermediation is subject to the Anti-Money Laundering Act. As of 1 January 2016, the Federal Council repealed the former Ordinance on the Professional Practice of Financial Intermediation and replaced it with the new Anti-Money Laundering Ordinance. This led to subsequent revision of the FINMA circular. The consultation will run until 5 September 2016.

УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ В ШВЕЙЦАРИИ: FINMA УТОЧНИЛА ПРАВИЛА ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ

Договор на управление активами в Швейцарии больше не должен быть заключен исключительно в письменной форме: электронные контракты теперь также допускаются. В этом контексте, орган финансового надзора Швейцарии - FINMA скорректировала свое «Руководство по управлению активами". Этот шаг завершает работу FINMA направленную на внедрения в практику принципа технологической нейтральности.

Принцип технологической нейтральности предполагает, что принимаемые законодательные и регулятивные нормы и предписания являются нейтральными в отношении используемых технологии и процессов. Это комплекс мер направленных на развитие конкурентного рынка в интересах потребителей.

ДОВЕРИТЕЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ В ШВЕЙЦАРИИ

Предлагается по доверительному управлению капиталом в Швейцарии. Мы поможет создать сбалансированный инвестиционный портфель. Мы всегда ставим во главе инвестиционного процесса интересы клиента и его предпочтения. Как правило горизонт инвестиций составляет от 3 до 5 лет. Именно при среднесрочном инвестировании можно добиться хорошо соотношения риск/доходность. Однако, стоит заметить, что также возможны краткосрочные инвестиции и классические депозиты сроком от 3-х месяцев. Согласно законодательству Швейцарии, прирост стоимости ценных бумаг не облагается налогом у источника выплаты. Процесс формирования портфеля ценных бумаг происходит при непосредственно согласовании с клиентом. Кроме того, возможно также дискретное управление портфелем по усмотрению банка. В Этом случае, оговаривается только срок инвестиций, валюта, и предпочтения между акциями и облигациями. В дальнейшем, управляющий по своему усмотрению покупает и продает ценные бумаги. Другим интересным методом инвестиций, является покупка паев инвестиционных фондов. В этом случае, заботу о вашем активах несет управляющий фонда. Наиболее успешные фонды могут принести до 20-30% годовых в иностранной валюте. И конечно, клиент всегда может покупать и продавать акции самостоятельно, отдавая приказы своему банкиру.

ИНВЕСТИЦИИ В ЦЕННЫЕ БУМАГИ

Инвестиционный портфель — это набор ценных бумаг приобретенных с целью извлечения прибыли от роста курсовой стоимости или выплаты дивидендов или купонной выплаты . Как правило ценные бумаги могут иметь разную ликвидность, срок погашения и кредитный рейтинг. Если в инвестиционном портфеле, нету какой-то доминирующей ценной бумаги, и доля каждого вложения не превышает 5% от общей стоимости портфеля, то такой портфель называется диверсифицированным и несет в себе меньшие риски, чем приобретение акций или облигаций одного эмитента. Портфели ценных бумаг можно разделить на агрессивные , т.е. которые формируются из активов с высокой доходностью и соответственно с высоким уровнем риска, а также пассивные — набор которых аналогичен со структурой рыночного индекса. В сбалансированном портфеле преобладают государственные ценные бумаги с рейтингом не ниже ВВВ-, акции и облигации крупных и надёжных эмитентов. Именно, сбалансированный портфель, на наш взгляд , должен быть наиболее интересен широкой массе инвесторов доверивших свои сбережения швейцарским банкам и управляющим компаниям.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Бизнесмены из России потеряли $100 млн в Credit Suisse

Двое российских предпринимателей понесли многомиллионные убытки в результате действий управляющего частными инвестициями швейцарского банка Credit Suisse и в ближайшие дни подадут официальные жалобы, сообщила газета Le Temps со ссылкой на адвоката россиян Джорджио Кампу.

О ком именно из российских бизнесменов идет речь, адвокат не раскрыл. Le Temps отмечает, что это бизнесмены, «связанные с «Газпромом». В январе Le Temps писала, что общий ущерб по делу может приблизиться к 100 млн швейцарских франков ($102,4 млн). Тогда газета сообщила, что двое крупных клиентов управляющего потеряли 70 млн франков ($71,7 млн) из-за сделанных им инвестиций. То, что эти клиенты - из России, тогда не уточнялось.

Имя управляющего, потерявшего деньги крупных российских клиентов, в материале также не раскрывается. Le Temps называет его «Фабрис». Газета уточняет, что он был управляющим частными инвестициями в Credit Suisse в 2005-2015 годы. Возможно, «Фабрис», управлявший активами стоимостью свыше 2 млрд швейцарских франков ($2,05 млрд), был «самым важным менеджером в Швейцарии», пишет газета. Но опыта в управлении личными активами у «Фабриса» было немного: до прихода в Credit Suisse он всю жизнь работал в косметической отрасли, в частности, руководил представительством Yves Rocher в России.

В 2004 году, когда «Фабрис» только начинал работу в Credit Suisse, ему предоставили в управление портфель активов на 150 млн франков ($153,6 млн). Но «Фабрис» говорил по-русски и через два года ему доверили крупного клиента из России - участника списка Forbes и бывшего сенатора от Бурятии Виталия Малкина. Как пишет газета, Малкин звонил управляющему до 10 раз в день, справляясь о своих активах. Клиентом «Фабриса» также стал грузинский миллиардер Бидзина Иванишвили (№291 в глобальном рейтинге миллиардеров по версии Forbes, состояние -$5,2 млрд), который, как пишет газета, в результате действий «Фабриса» потерял сотни миллионов долларов.

Проблемы у «Фабриса» начались в 2007, когда Credit Suisse настойчиво предлагал своим клиентам акции компании Meinl European Land, которая инвестировала в недвижимость в Центральной Европе. Из-за финансового кризиса и на фоне обвинений в мошенничестве акции Meinl рухнули, а «Фабрис» совершил ошибку: вместо того, чтобы сообщить двум крупным российским клиентам о потерях, он им солгал, признает адвокат управляющего Симон Нта. «Фабрис» сказал клиентам, что вышел из позиций по акциям Meinl до их падения. Но до этого, как утверждает адвокат, «Фабрис» обратился к своему начальству и спросил, не стоит ли ему уведомить клиентов о многомиллионных убытках. На допросе в декабре «Фабрис» пересказал ответ начальства: «Зачем их информировать, если они сами не спрашивают? Выпутывайся как знаешь!».

Тогда менеджер начал импровизировать: чтобы покрыть убытки на счетах двоих русских клиентов, он взял деньги со счетов Иванишвили, а чтобы покрыть минус на счетах Иванишвили - сделал крупные инвестиции в акции «Газпрома». При этом «Фабрис» выиграл на этом больше денег, чем было нужно для покрытия убытков от Meinl.

«Фабрис» был предоставлен сам себе в управлении портфелем Бидзины Иванишвили на 1 млрд франков ($1 млрд) и наделал много рискованных инвестиций. В частности, он приобрел акции американского фармацевтического стартапа Raptor и франко-швейцарского Sumetis, а чтобы увеличивать свои вложения, брал деньги со счетов других клиентов. В сентябре 2015 года акции Raptor рухнули, и это мошенничество вскрылось. Как пишет газета, клиенты были в бешенстве: всего за несколько месяцев до этого «Фабрис» и его начальство представили им фальшивые выписки со счетов, показывающие, что все идет хорошо.

В Credit Suisse на запрос о комментариях не ответили. Директор банка Тиджан Тиам ранее заявил, что ему «нечего сказать по этому вопросу, кроме того, что этот случай - уникальный и особый».

За 10 лет работы в Credit Suisse «Фабрис» принес своему работодателю 120 млн франков ($122,9 млн) в виде комиссионных и т.п. В настоящее время менеджер, у которого развилась депрессия и был диагностирован рак, арестован, но содержится в карцере для психически больных, пишет газета.

Публикация с сайта Forbes.ru

СОСТОЯТЕЛЬНЫЕ КЛИЕНТЫ ЗАБРАЛИ ИЗ UBS $ 3,4 млрд.

Акции UBS вчера дешевели почти на 9% из-за слабых результатов двух ключевых подразделений крупнейшего швейцарского банка. Подразделение по управлению активами состоятельных клиентов в IV квартале 2015 г. снизило прибыль до уплаты налогов на 47% до 344 млн. швейцарских франков по сравнению с прошлым годом. За квартал клиенты вывели из него 3,4 млрд. швейцарских франков. «Заключительный квартал 2015 г. стал для нас самым трудным за последние несколько лет», – сказал глава UBS Серджио Эрмотти.

Активнее всего деньги из UBS забирали клиенты из европейских и развивающихся стран. На американском континенте, напротив, подразделение UBS по обслуживанию состоятельных клиентов получило $16,8 млрд. чистого притока. Отчасти ему помог главный конкурент – второй по величине швейцарский банк Credit Suisse, недавно свернувший свой бизнес в США.

Инвестиционное подразделение UBS снизило прибыль до уплаты налогов на 63% до 80 млн. швейцарских франков по сравнению с прошлым годом. Доходы от торговли акциями упали на 19% до 733 млн. швейцарских франков, от консультирования и организации размещений – на 7,6% до 650 млн. франков. Доходы от сделок с валютой и инструментами, привязанными к ставкам, выросли на 30% до 388 млн. швейцарских франков.

«С точки зрения операционной деятельности это был ужасный квартал и у подразделения по обслуживанию состоятельных клиентов, и у инвестиционного подразделения, – отметил аналитик Zuercher Kantonalbank Андреас Брун. – Для меня загадка, почему результаты UBS бывают либо превосходными, либо ужасающими». «Результаты слабые, и с учетом того, как начался год, ожидания, по всей вероятности, придется уменьшить, – соглашается аналитик Mainfirst Bank Томаш Гжеляк, – но у них хорошая достаточность капитала, и это дает им возможность выплатить большие дивиденды, чем ожидалось» (цитаты по Bloomberg).

Вывод, который напрашивается сам собой - люди не хотят рисковать и перекладываются в денежные средства. Это подтвердил и сам глава банка: «Кэш позволяет им лучше спать ночью» (цитата по WSJ).

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Почему Швейцария является лидером по трансграничному управлению активами

В сентябре 2015 г. Ассоциация швейцарских банкиров (SBA) заявила, что под управлением швейцарских банков и финансовых компаний Швейцарии сосредоточено 6,65 триллионов долларов, причем 51% этих средств имеет иностранное происхождение. Именно этот факт превращает Швейцарию в мирового лидера по трансграничному управлению активами, на долю которого приходится 28% всего мирового рынка.

Более чем 300 летняя история швейцарских банков и глубоко укоренившийся в швейцарском обществе «финансовый консенсус», всегда защищавший деятельность финансового центра перед лицом серьезных политических вызовов и другие исторические предпосылки сыграли немаловажную роль в том, что Швейцария в конце 20-го века превратилась в один из крупнейших мировых финансовых центров.

При этом защита частной жизни от произвола властей и институт банковской тайны традиционно были одними из важнейших составляющих швейцарского менталитета.

В 2018 году Швейцария перейдет на режим автоматического обмена банковской информацией по счетам нерезидентов, трансформировав тем самым традиционное отношение и подход к банковской тайне. Тем не менее обмен будет происходить на основе взаимности, и только для четко определенных целей. Банковские данные будут защищены самыми строгими критериями и правилами защиты информации.

Доверительное управление капиталом в Швейцарии

Я сотрудничаю с наиболее успешными портфельными управляющими в Швейцарии и помогу создать сбалансированный инвестиционный портфель. Я всегда ставлю во главе инвестиционного процесса, прежде всего интересы клиента и его предпочтения. Как правило, горизонт инвестиций составляет от 3 до 5 лет. Именно при таком периоде инвестировании можно добиться хорошо соотношения риск/доходность. Однако, стоит заметить, что также возможны краткосрочные инвестиции и классические депозиты сроком от 3-х месяцев. Согласно законодательству Швейцарии, прирост стоимости ценных бумаг не облагается налогом у источника выплаты. Процесс формирования портфеля ценных бумаг происходит при непосредственно согласовании с клиентом. Кроме того, возможно также дискретное управление портфелем по усмотрению банка или внешнего независимого управляющего. В этом случае, оговаривается только срок инвестиций, валюта, и предпочтения между акциями и облигациями. В дальнейшем, управляющих по своему усмотрению покупает и продает ценные бумаги. Другим интересным методом инвестиций, является покупка паев инвестиционных фондов. В этом случае, заботу о вашем активах несет управляющий фонда. Наиболее успешные фонды могут принести до 20-30% годовых в иностранной валюте. И конечно, клиент всегда может покупать и продавать акции самостоятельно, отдавая приказы своему банкиру.

Я так же хотел бы предложить клиентам редкую для Швейцарии опцию по открытию банковского счета в швейцарском банке для проведения исключительно бизнес транзакций.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch