ШВЕЙЦАРИЯ БУДЕТ ЗАЩИЩАТЬ СВОЙ ФИНАНСОВЫЙ ЦЕНТР ПЕРЕД ЕС

Если Евросоюз не продлит предоставленную Швейцарии биржевую эквивалентность, Федеральное правительство примет ответную меру.

Если ЕС не пролонгирует для Швейцарии биржевую эквивалентность, Федеральное правительство в свою очередь будет вынуждено обязать европейские биржи просить признание их прав для торговли швейцарскими акциями на своих финансовых площадках. Правительство подтверждает свое желание защитить свою финансовую площадку.

ШВЕЙЦАРИЯ ОСТАЕТСЯ ВЕДУЩИМ МЕЖДУНАРОДНЫМ ЦЕНТРОМ ПО УПРАВЛЕНИЮ КАПИТАЛОМ

Швейцария остается крупнейшим в мире центром управления капиталом для международных активов, но воздух становится все более тонким, а другие финансовые центры набирают силу, согласно последнему глобальному отчету, недавно представленному компанией Deloitte.

На конец 2017 года в Швейцарии под управлением находилось иностранных активов в общей сложности 1,84 трлн. долл. США (CHF 1,85 млрд.). Это примерно на 7% меньше, чем в 2010 году.
Британия с 1,79 трлн. долл. США и Соединенные Штаты с 1,48 трлн. долл. США следуют за Швейцарией. За последние семь лет обе страны значительно увеличили объем своего международного рынка на 9% и 48% соответственно.

РЕЙТИНГ ШВЕЙЦАРСКОГО ФИНАНСОВОГО ЦЕНТРА СНИЗИЛСЯ

В очередном рейтинге мировых финансовых центров Global Financial Centers Index (GFCI) Женева спустилась на 26-е место, а Цюрих – на 16-е. Некоторые эксперты опасаются, что оба города будут и дальше сдавать позиции.

Рейтинг GFCI дважды в год публикует британская консалтинговая компания Z/Yen Group. Это уже 23-е по счету издание. Авторы оценивали города в пяти категориях: деловой климат, человеческий капитал, инфраструктура, развитие финансового сектора, репутация.

В «падении» Женевы и Цюриха (с 16-го и 9-го мест соответственно) в GFCI 23 виновато ухудшение репутации, человеческого капитала и инфраструктур. Преподаватель истории экономики Цюрихского университета Тобиас Штрауманн подчеркнул в интервью журналу Bilan, что главная причина ухудшения позиций этих городов – конец банковской тайны: «Кризис 2007 года показал, что UBS и Credit Suisse были не в состоянии соперничать с мировыми финансовыми лидерами, расположенными в Нью-Йорке и Лондоне».

Далее

ФИНАНСОВЫЙ РЫНОК ЖЕНЕВЫ УВЕРЕН В СВОЕМ БУДУЩЕМ

Хотя скорое введение автоматического обмен налоговой информацией вызывает раздраженность и беспокойство у банков Женевы большинство женевских финансовых институтов в течение первых шести месяцев 2017 года отметили рост результатов деятельности и активов под управлением. Они также прогнозируют увеличение персонала в этом секторе, который сейчас насчитывает 35 600 сотрудников.

Согласно представленному во вторник исследованию 2017/2018 Фонда Женева Финансовый рынок (FGPF), субъекты рынка выразили больше уверенности на предстоящие месяцы 2017 года и на 2018 год, хотя немногие из них видят позитивные последствия автоматического обмена данными, который требует подготовки персонала и отработки технологий.

ZURICH: A TOP FINANCIAL CENTER AGAIN

Zurich, Switzerland’s banking hub, moved up two places to reach 9th in the Global Financial Centres Index (GFCI). The list of cities was released today, for the first time in its new, half-yearly format.

The three U.S. cities of San Francisco, Boston and Chicago also dropped out of the top ten, which may have something to do with the election of Donald Trump as president of the U.S. and the uncertainties that were created for business. New York, which remained in No. 2 behind London, also had a substantially lower score than in the most recent ranking (see table below).

FINMA TO INFORM THOSE ON "WATCH LIST"

Following a recent court ruling, the Swiss financial regulator FINMA will be obliged to inform all those who figure on its ”watch list” for suspected improper conduct.

The existence of the FINMA watch list was revealed during a Federal Court hearing concerning a former executive of the Swiss bank UBS. Suspecting that he could be on the list after UBS was fined for manipulating Libor benchmark interest rates in 2012, the former executive went through the courts to gain access to his file with FINMA.

СЛУХИ О СМЕРТИ ШВЕЙЦАРСКОГО БАНКИНГА ОСНОВАННОГО НА БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ СИЛЬНО ПРЕУВЕЛИЧЕНЫ

Сегодня можно уже констатировать, что все сценарии конца света для оффшорного швейцарского банкинга были неправильными и ошибочными.

Конечно Цюрих, как финансовый центр, несколько потерял позиции в ключевых рейтингах, что некоторые объясняют фактом «потери» института банковской тайны, а также новыми правилами налоговой прозрачности.

Когда в 2008 году вспыхнул налоговый спор между Швейцарией и США, многие предсказывали, что швейцарский финансовый рынок и частные швейцарские банки очень сильно пострадают. На самом же деле произошло противоположное - активы под управлением в Швейцарии увеличились. В этих условиях швейцарские банки смогли привлечь больше новых денег, чем потеряли в процессе налоговой и бизнес реструктуризации. И нынешние клиентские активы банков фактически полностью соответствуют новым требованиям.

ШВЕЙЦАРИЯ ОСТАЕТСЯ КРУПНЕЙШИМ ОФШОРНЫМ ФИНАНСОВЫМ ЦЕНТРОМ МИРА

В Швейцарии сконцентрировано почти 25% всего мирового капитала, выведенного в офшоры, или около 2,4 триллиона долларов.

Отмечу, что в данном случае речь не идет о средствах, которые нелегально выводят за границу недобросовестные предприниматели, скрывающиеся от уплаты налогов. С 2018 году страна переходит на режим автоматического обмена банковской информацией о счетах нерезидентов. Таким образом, швейцарским банкам нет смысла подвергать себя риску, связываясь с неблагонадежными иностранными клиентами, чей капитал имеет сомнительное происхождение.

Под офшорным финансовым центром Международный валютный фонд понимает страну или юрисдикцию, которая предоставляет финансовые услуги нерезидентам в величине, несоразмерной с величиной финансового сектора собственной экономики.

ИСТОКИ ЗАРОЖДЕНИЯ ШВЕЙЦАРСКОЙ БАНКОВСКОЙ ТАЙНЫ (ПЕРИОД ДО 1900 г.)

С тех пор как в 1935 году Федеральный швейцарский Закон «О банках и сберегательных банках» вступил в силу, банковская тайна стала предметом дискуссий, споров и почти постоянной целью атак как в самой Швейцарии, а также со стороны других стран. В этой и в последующих моих публикациях делается попытка описать наиболее важные процессы и события, связанные с зарождением, становлением и развитием института швейцарской банковского тайны. Ее основной целью является описание ключевых моментов истории Швейцарии, связанных со швейцарской банковской тайной и представление их в доступной форме широкому кругу читателей. В данной этой и в последующих моих публикациях, я опираясь на исторический материал, планирую описать события которые охватят период начиная с XVI века и до наших дней и не претендую на исчерпывающий характер.

Прежде всего, стоит отметить, что история швейцарской банковской тайны, как и история банковской системы Швейцарии, остается в значительной степени не изученной.

Для того чтобы определить источники института швейцарской банковской тайны крайне необходимо взглянуть на историю формирования банковской системы Швейцарии.

История появления больших денег в Швейцарии началась чуть более трех столетий тому назад, хотя первые банки появились в Швейцарии еще раньше: в 1504 году – в Базеле и в 1568 году – в Женеве. Однако в XVI веке крупных капиталов в стране еще не было. Самые значительные состояния швейцарских купцов не достигали тогда, по европейским меркам, даже среднего уровня.

Как ни странно, но определяющим фактором в формировании швейцарской банковской системы стала религия. XVI век и начало XVII века были для Европы периодом войн за веру. Протестанты и католики, несмотря на то, что те и другие были христианами, истребляли друг друга с первобытным рвением. В числе самых кровавых событий – Варфоломеевская ночь, религиозные войны во Франции, Тридцатилетняя война. Именно после них маленькая Швейцария превратилась в главного финансиста Европы.

SWISS FEDERAL COUNCIL INITIATES CONSULTATION ON NEW FINTECH REGULATIONS

Bern, 01.02.2017 - During its meeting on 1 February 2017, the Federal Council initiated the consultation on amendments to the Banking Act and Banking Ordinance in the fintech area. The revision should ensure that barriers to market entry for fintech firms are reduced and that the competitiveness of the Swiss financial centre is enhanced. The consultation will last until 8 May 2017.

The proposed amendments to the Banking Act (BankA) and Banking Ordinance (BankO) aim to regulate fintech and other firms which provide services outside normal banking business according to their risk potential. A form of deregulation with three supplementary elements is being proposed:

First, the exception provided for in the Banking Ordinance for the acceptance of funds for settlement purposes (Art. 5 para. 3 lit. c of the BankO) should apply explicitly for settlements within 60 days (instead of only for settlements within seven days as was the practice up to now). For securities dealers, what should remain crucial is that the planned main transaction is organised and directly foreseeable. This change requires an amendment to the BankO.

В ЧЕМ СЕКРЕТ ФИНАНСОВОГО УСПЕХА ЦЮРИХА ?

Достоинствам Цюриха поистине нет предела: город уже называли самым экологически чистым в мире и самым дорогим для жизни. Однако главным козырем является финансовая значимость региона, которую эксперты с завидной регулярностью оценивают наивысшим образом.

Не секрет, что уже многие годы Цюрих по праву считается негласной финансовой столицей Швейцарии.

Крупнейший город Швейцарии вновь отличился: на этот раз в исследовании экспертов экономического исследовательского института BAK в Базеле. Как свидетельствует доклад «Finanzplatz Zürich 2016/2017», в 2015 году Цюрих сумел покрыть 44 % всей добавочной стоимости финансового рынка Швейцарии!

ЦЮРИХ ЯВЛЯЕТСЯ ВТОРЫМ ПО ЗНАЧИМОСТИ ФИНАНСОВЫМ ЦЕНТРОМ ЕВРОПЫ

Несмотря на трудные экономические условия, финансовая площадка Цюриха находится на высоком международном уровне. Она обеспечивает почти половину финансового продукта Швейцарии, занимает второе, после Лондона, место в Европе и девятое место в глобальном финансовом бизнесе.

В 2015 году все вместе взятые организации по предоставлению финансовых услуг кантонов Цюрих, Цуг и Швиц обеспечили 44% продукта финансового сектора Швейцарии, что равно 26,5 миллиардам франков и подтверждается исследованием экономического развития кантона и города Цюрих.

Банки UBS, Credit Suisse и Julius Baer, расположенные в Цюрихе, играют в этом деле первостепенную роль и обеспечивают 45% финансового продукта в регионе.

После финансового кризиса 2007-2008 годов финансовая площадка Цюриха демонстрирует рост, соответствующий среднему международному показателю. По итогам прошлого года ожидаются результаты роста на 0,5%.

Перспективы финансового рынка Цюриха на этот и следующий годы оцениваются как благоприятные, а рост активности в 2017 году ожидается на уровне в 1,5% и 1,8% в 2018 году.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ВЛАСТИ ШВЕЙЦАРИИ ПОДДЕРЖИВАЮТ РАЗВИТИЕ ШВЕЙЦАРСКОГО ФИНАНСОВОГО ЦЕНТРА

Федеральный Совет Швейцарской Конфедерации издал отчет, содержащий информацию о пяти стратегических направлениях политики по финансовым рынкам, нацеленных на повышение уровня конкурентоспособности финансового центра государства.

По заявлениям представителей Совета, политика по финансовым рынкам направлена на «повышение правовой определенности и обеспечение эффективного функционирования». При этом она должна «быстро приспосабливаться к постоянно меняющимся экономическим условиям».

Среди стратегий, указанных в отчете, упоминается «обеспечение международного комплаенса в сфере налогообложения и противодействия легализации доходов, полученных преступным путем».

ФИНАНСОВЫЙ СЕКТОР ШВЕЙЦАРИИ НАХОДИТСЯ В СТАБИЛЬНОМ СОСТОЯНИИ

Финансовая отрасль Швейцарии обеспечивает 10% рабочих мест в стране, то есть 400 000 рабочих мест в эквиваленте полной занятости.

В 2015 году финансовый сектор обеспечил для швейцарской экономики 80,3 миллиарда франков валовой добавленной стоимости, что немного меньше предыдущего года.

По опубликованным сегодня данным института конъюнктурных исследований BAK BASEL, банки, страховые компании и другие предприятия финансовых услуг внесли в швейцарскую экономику 12,9% добавленной стоимости. В 2014 году этот показатель составил 13%, то есть 81,1 миллиард франков.

SWISS FEDERAL COUNCEL ADOPTS STRATEGOC DORECTIONS FOR FUTURE FINANCIAL MARKET POLICY

Bern, 20.10.2016 - During its meeting on 19 October 2016, the Federal Council adopted a report and laid the foundations for a future-oriented financial market policy. The focus is on five strategic directions that should enable the Swiss financial centre to boost its competitiveness. The framework conditions for Switzerland's financial centre should be designed in an optimal way and existing national regulatory leeway should be used. Alignment with internationally recognised standards will remain a key component of the policy.

The Federal Council's financial market policy is geared towards legal certainty, predictability and continuity. The policy's objectives and principles are correspondingly resolute. At the same time, it has to be sufficiently adaptable to be able to react in the best possible manner to developments in the rapidly changing financial environment.

ЦЮРИХ И ЖЕНЕВА СРЕДИ ВЕДУЩИХ ФИНАНСОВЫХ ЦЕНТРОВ МИРА

Женева потеряла восемь мест в классификации мировых финансовых центров, а Цюрих, несмотря на потерю двух мест в этой классификации, остается на второй позиции среди финансовых центров Европы после Лондона.

В настоящее время Женева занимает 23 место среди мировых финансовых центров. В ежегодной классификации Z/Yen Group Женева потеряла восемь мест, а Цюрих девятый в этой классификации. Правда, несмотря на потерю двух мест, Цюрих остается на втором месте после Лондона среди финансовых рынков Европы.

УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ В ШВЕЙЦАРИИ: FINMA УТОЧНИЛА ПРАВИЛА ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ

Договор на управление активами в Швейцарии больше не должен быть заключен исключительно в письменной форме: электронные контракты теперь также допускаются. В этом контексте, орган финансового надзора Швейцарии - FINMA скорректировала свое «Руководство по управлению активами". Этот шаг завершает работу FINMA направленную на внедрения в практику принципа технологической нейтральности.

Принцип технологической нейтральности предполагает, что принимаемые законодательные и регулятивные нормы и предписания являются нейтральными в отношении используемых технологии и процессов. Это комплекс мер направленных на развитие конкурентного рынка в интересах потребителей.

ЧТО-ТО НАЗРЕВАЕТ....

В пятницу 10 июня у Deutsche Bankа случился компьютерный сбой. Его банкоматы перестали выдавать наличные. Банк пообещал, что к понедельнику все исправит. Последствия краха банка Lehman Brothers хорошо известны, но если кверху пузом всплывет Deutsche Bank, последствия для современной финансовой системы и мировой экономики в ее нынешнем состоянии могут оказаться куда более разрушительными.

Голландский банк ING и французский Societe Generale направили клиентам письма с предупреждением о сложных условиях торговли на финансовых рынках и большими зазорами в ценах активов из-за неопределенности с результатами референдума о выходе Великобритании из ЕС.

Подобные официальные предупреждения стали обычным явлением с января прошлого года, когда скачок курса швейцарского франка привел к конфликтам между банками и клиентами из-за отсутствия рыночных цен в течение нескольких минут.

ШВЕЙЦАРИЯ РАЗДУМЫВАЕТ ЧТО ДЕЛАТЬ С ДОХОДАМИ БЮДЖЕТА

Прошлогодний профицит бюджета Швейцарии в размере 2,3 млрд. швейцарских франков вместо ожидаемых 0,5 млрд. франков создал неожиданную "проблему" для властей.

В 2003 г. Швейцария ввела правило - "долгового тормоза", согласно которому весь профицит идет на возмещение дефицита. При этом Швейцарская народная партия заявила, что половину профицита следует направить на поддержку пожилых людей - если задолженность не превышает 10% ВВП. Согласно данным Министерства финансов Швейцарии, в 2015 г. долг несколько превышал 10%, таким образом, определенная сумма профицита должна была быть переведена в долговую кассу.

Следует также учитывать, что общая сумма государственного долга Швейцарии по сравнению с другими европейскими странами очень низка.

На этом фоне через два месяца в Швейцарии пройдет референдум о введении фиксированной государственной дотации для каждого гражданина страны, вне зависимости от наличия или отсутствия работы - безусловного основного дохода, в размере 2500 швейцарских франков.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Chinese bank becomes first to open on Swiss soil

Switzerland took an important step toward becoming a renminbi trading hub on Thursday with its inauguration of a new branch of the China Construction Bank, (CCB), one of the biggest financial institutions in the world.

The Zurich branch of the CCB has been authorised by China's central bank to operate as a clearing bank for renminbi transactions, helping establish cross-border activity and an offshore centre for the renminbi in Switzerland.

The president of the Swiss National Bank, Thomas Jordan, China’s ambassador to Switzerland, Xu Jinghu, and a CCB executive vice president, Pang Xiusheng, were among the more than 200 guests on hand to open the first Chinese bank on Swiss soil.

The ceremony in Zurich coincided with a visit by Swiss Foreign Minister Didier Burkhalter to Beijing, where he took part in a news conference on Friday with his Chinese counterpart Wang Yi to announce China's plans to step up its anti-corruption cooperation with Switzerland.

The Swiss Financial Market Supervisory Authority, FINMA, granted a banking license for the branch office last year. It provides traditional commercial banking, but specialises in financial services for Chinese companies investing in Switzerland.

It also plans to offer wealth management, private banking and asset management, and to coordinate with the Swiss stock exchange on renminbi trading.

The CCB is one of China’s “big four” state-owned commercial lenders, which have been among the world’s most profitable, but have also seen their earnings growth slow as China’s fast expansion cools and the Communist Party introduces market forces into lending.

The bank had more than $2.7 trillion in assets as of the end of 2014.

The CCB was the first Chinese bank to receive a licence to offer commercial banking services and clear renminbi transactions in Switzerland.

swissinfo.ch and agencies