ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ ПРИЗЫВАЮТ АКТИВИЗИРОВАТЬ БОРЬБУ С ФИНАНСОВЫМИ ПРЕСТУПЛЕНИЯМИ

Швейцарские финансовые институты, банки и государственные органы должны делать больше, чтобы предотвратить организованную преступность и отмывание денег в рамках финансовой системы. Об этом сообщило исследование, проведенное консалтинговой фирмой KPMG, опубликованное во вторник 26.06.2018.

Авторы исследования под названием «Ясность о преступности в финансовой сфере» выделили несколько проблем, которые необходимо решить, если швейцарские банки хотят в будущем успешно предотвращать и выявлять преступную финансовую деятельность.

УРОВЕНЬ РИСКОВ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ В ШВЕЙЦАРИИ ВЫРОС

Как следует из отчета швейцарского информационного управления по борьбе с отмыванием денег (MROS) в 2015 году число случаев подозрительной финансовой деятельности, о которых финансовые посредники передали информацию в Управление увеличились на 35% по сравнению с предыдущим годом.

Опубликованные вчера (24.05.2016) данные, показали увеличение количества переданных отчетов, которые достигли отметка 2367 по итогам 2015 года. Для сравнения в 2014 г. насчитывалось только 1753 отчетов. Подавляющее большинство из них (91,2%) были доведены до сведения властей швейцарскими банками.

Общая сумма транзакций, вызвавших подозрения швейцарских финансовых посредников, на которых возложена обязанность по передаче информации в MROS, составила чуть более CHF 4.8 млрд. швейцарских франков и увеличившись на 44,5% по сравнению с годом ранее.

В значительной степени ответственность за данный рост лежит на скандале связанном с бразильской компанией Petrobas.
Средний размер суммы сделок, вызвавших подозрения, составило чуть более CHF 2 млн. швейцарских франков.

MROS получило внешние запросы, касающиеся сообщения о подозрительных операциях с участием 2144 иностранных граждан и юридических лиц. Большинство запросов касались случаев, в которые были вовлечены граждане и компании из Германии (198), России (148), Великобритании (129), Италия (108) и США (91).

В общей сложности 794 дел по отмыванию денег были переданы на рассмотрение в суды Конфедерации, из которых в 9% случаев были вынесены обвинительные приговоры. Большая часть дел были закрыты.

Следует отметить, что увеличение числа поданных отчетов в большей части объясняется усилившейся ответственностью финансовых посредников, в первую очередь швейцарских банков. Предполагаю, что по итогам 2016 года также будет отмечен рост количества переданных отчетов о проведении подозрительных операций и отмывании денег.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРИЯ ВВОДИТ КОНТРОЛЬ ЗА ПОКУПКАМИ ЗА НАЛИЧНЫЕ

С нового года в Швейцарии каждый наличный платеж свыше $100 тыс. должен пройти проверку на предмет отмывания денег. Размытость формулировок закона может навредить продавцам предметов роскоши, считают эксперты. В среду, 11 ноября, Федеральный совет Швейцарии утвердил Декрет по борьбе с отмыванием денег. В своем сообщении Министерство финансов Конфедерации напоминает, что еще в феврале 2012 года межправительственная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) установила новые стандарты антикоррупционной деятельности. Как член FATF, Швейцария приняла эти предложения в декабре 2014 года, но количество необходимых изменений в Уголовном кодексе потребовало от правительства принять отдельный декрет. Новое правило вступает в силу с 1 января 2016 года. По нему устанавливается строгий набор условий, при которых работники торговли должны будут сообщать властям о подозрениях в отмывании денег в отношении клиентов.

Например, если клиент совершает разовую покупку наличными на сумму более 100 тыс. швейцарский франков, продавец обязан потребовать персональные данные покупателя по установленному образцу: имя, адрес места проживания, дата рождения и гражданство. Если покупатель представляет юридическое лицо, он должен указать его название и адрес.
Определенная форма должна быть заполнена и в том случае, если клиент действует по поручению другого человека. После заполнения анкеты продавец обязан проверить удостоверение личности покупателя (паспорт, водительские права или другое ID), снять с него копию и отметить, что оригинал был представлен. Анкеты и копии документов хранятся у продавца. В случае если у него возникнут подозрения в законном происхождении средств, он обязан незамедлительно доложить об этом в управление по борьбе с отмыванием денег в установленной форме. Прежде чем связаться с властями, продавец сам должен приложить усилия по проверке происхождения крупных сумм наличности, если «что-либо в процессе покупки показалось ему не обычным». Например, если недостаточно представлены персональные данные либо же они являются «откровенно фальшивыми». Продавец обязан доложить о подозрительном клиенте, если также у него возникло малейшее сомнение в подлинности удостоверения личности. Подозрительным считается и то, что покупатель выкладывает солидную сумму мелкими банкнотами либо же если закупается преимущественно «быстро раскупаемыми товарами с высокой степенью стандартизации», то есть товарами массового производства.

О новых мерах по борьбе с отмыванием денег в Швейцарии

Вчера Правительство Швейцарии приняло Постановление о новых мерах по предотвращению легализации незаконно полученных средств, которое вступит в силу с 1 января 2016 года.

Правила, принятые в соответствии с рекомендациями межправительственной группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, предусматривают новые требования к проверке благонадежности клиентов и возлагают новые обязательства должной осмотрительности, а также вводят обязательную отчетность для трейдеров. В соответствии с новыми правилами трейдерам теперь необходимо будет сообщать обо всех сделках с наличными объемом свыше 100 тыс. швейцарских франков (99,5 тыс. долларов США) в ходе торговой деятельности.

Изменения коснутся также и процесса регистрации религиозных фондов. С целью увеличения прозрачности работы церковных фондов, религиозные учреждения со следующего года должны будут регистрироваться как коммерческие организации в Торговом реестре. Для церковных фондов, которые уже существуют, детали реализации этого обязательства будут указаны в отдельном документе.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

5 Tips in case your Swiss Bank Accounts has been Frozen

Do not think that your account will never be frozen. Do not think that it will never happen to you that your Swiss bank will freeze your account. It can happen.Thousands of accounts are frozen each day for many different reasons. It can happen to you and to your wealth to be frozen for years and years. The EU, the FATF, the OECD, the USA have criminalized Switzerland. All this governmental and non-governmental organisations have accused Switzerland to hide criminal money with anonymous and secret accounts for dictators, generals, warlords, the mafia. That’s not true any more. Switzerland has been forced by all this powerful countries to introduce a very strict AML legislation.

If you do mistakes in the communication with your bank, if you say the wrong argument to your bank you face the risk that your account will remain frozen for years. Therefore, it is crucial to know what steps you have to do to face this frozen account situation with your Swiss bank. In this video you learn how to react if something is going wrong with your account.

If your payment has not been executed within reasonable time, within 2 or maximum 3 days – this means red flag. Be very critical with what the bank is telling you. The IT system is out of order, the banker makes holidays, your account officer is in the hospital, your transfer instruction is missing, than you can be 100% sure: the bank has blocked your account and the bank is lying to you. It’s unbelievable but true. The bank is forced by law to lie to you for a period of 6 days. By virtue of AML the bank is not authorised to say the truth to you.

1: Now you have to be clever. Say nothing. This is my fist advice. Do not communicate with your bank until you have collected all documentary evidence reflecting the economic background of your transaction. Better you do not communicate at all with the bank than to communicate wrong. In such a situation time is everything. You have to convince the bank that your transaction is genuine and legal by providing documentary evidence such as invoice,agreements, correspondence, internet prints on the involved contracting parties etc etc.

2: Appoint a specialized lawyer with professional banking experience, immediately. Do not underestimate this problem. He will communicate for you with your bank. Meanwhile, your banking lawyer will advise you which documents you have to collect. Your lawyer will convince your bank to not file a AML reporting of a suspicious transaction because the documents are on the way to be collected and assembled. It is the job of your banking lawyer to avoid a AML reporting to the MROS, to compose a memorandum in writing with documentary evidence on the economic background.

3: Don’t tell short stories or modified stories to the bank because your underestimate the importance on the background investigation of the bank. This is fatal. This is the biggest mistake beside refusing any communication with the bank. Your wealth is in danger and you need professional support. You have to know that in such a case the bank wants to stay always on the safe side and not on your side. The bank will not protect you anymore.

4: Do not trust your banker anymore. Do not communicate with him or anybody else. He is in a conflict of interest situation. Your private banker is not anymore your friend or your trusted adviser. In the last years the number of such reports for suspicious transactions has increased drastically. The law has discharged the bank. The bank will not compensate you even in case the bank was wrong with the reporting. The law protects the banks. If it is impossible to avoid the reporting of a suspicious transaction to MROS, we always take the phone to find out who is the competent prosecutor in Bern. The MROS will pass over the case to the criminal prosecutor in Bern. In such a situation we don’t write long letters but We prefer to meet the prosecutor in person, face to face in his office, to find out what is behind. We negotiate with the prosecutor immediately in order to avoid further damage with the goal to unfreeze your account.

5: Help your lawyer with the collection of documents. He needs your support to demonstrate the credibility of the transaction and that everything is legal and real.

swissbankinginfo@bluewin.ch
http://swissbankinginfo.blogspot.com
www.swiss-banking-lawyers.com

Новое швейцарское законодательство относительно повышения прозрачности бизнеса и противодействия отмыванию денег

Страны по всему миру вносят изменения в свои законы, согласно которым банки, другие финансовые учреждения и профессиональные посредники должны следовать обновленным рекомендациям ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) направленным на усовершенствование системы по борьбе с отмыванием денег полученных преступным путем и Швейцария тоже не является исключением.

Эти изменения заставляют банки собирать (запрашивать) больше информации о клиенте и его операциях. Предоставленная клиентом информация, в конечном счете, окажется, в том числе и в распоряжении налоговых органов.

С 2016 года в некоторых случаях подобная информация станет доступной для швейцарских следственных органов и прокуратуры.

В целях предотвращения налоговых преступлений (в соответствии с последними рекомендациям ФАТФ) Парламент Швейцарии некоторое время тому назад принял закон, которым вносятся изменения в действующие законы, а именно в положения Швейцарского обязательственного закона, Швейцарского уголовного кодекса и Швейцарского федерального закона о противодействии отмыванию денег.

Новые положения возлагают на швейцарские банки и швейцарских финансовых посредников дополнительные обязанности по проведению проверок и представлению отчетов. Эти положения, в случае их несоблюдения, чреваты серьезными последствиями для этих организаций и их клиентов. В частности, введены следующие новые требования:

1) большая степень прозрачности в отношении собственности и контроля над юридическими лицами (определение конечного бенефициарного собственника);

В соответствии с принятыми изменениями с 1 июля 2015 швейцарские компании обязаны раскрывать личности их «контролирующих лиц». Акционеры должны подавать необходимые уведомления, раскрывающие их данные, а компании – вести реестр акционеров, чтобы обеспечить доступность предоставленных сведений.
Таким образом, держать в секрете личность конечного бенефициарного собственника акций на предъявителя стало невозможно. Швейцарские компании должны до 30 июня 2017 внести соответствующие изменения в свои учредительные документы. Личность конечного бенефициара акций на предъявителя должна быть раскрыта и доведена до сведения компании не позднее 31 декабря 2015 года. Держатели именных акций также будут обязаны исполнить требования по раскрытию информации, если доля их участия в капитале компании составляет 25% или больше. Совет директоров компании может быть привлечен к ответственности, если не предпримет надлежащие меры к тому, чтобы обеспечить соблюдение новых требований по раскрытию информации.

2) определен термин «квалифицированного» налоговых правонарушений, совершение которых обусловливает преступление по отмыванию денег;

3) распространение понятия «политически значимое лицо» (PEP) на региональных и местных чиновников и на должностных лиц наднациональных организаций;

4) обязательное привлечение финансовых посредников и соблюдение положений законодательства о противодействии отмыванию денег при оплате покупки движимого или недвижимого имущества наличными на сумму более 100 000 швейцарских франков;

5) увеличение объема обязательной отчетности в швейцарскую службу надзора за отмыванием денег (MROS) в случае совершения подозрительных финансовых операций;

6) усовершенствованные и более строгие финансовые санкции, направленные на противодействие финансированию терроризма.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Швейцария по-прежнему остается привлекательным местом для отмывания денег

По мнению экспертов, Швейцария по-прежнему является привлекательным местом для отмывания доходов от преступлений, совершаемых за рубежом.

Первый доклад о национальной оценке рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма в Швейцарии, составленный межведомственной рабочей группой, присвоил Швейцарии среднюю степень риска в большинстве сфер, в том числе и банковской сфере.

Доклад был выпущен на фоне разрозившегося коррупционного скандала вокруг руководства ФИФА.

В докладе делается вывод, что действующее законодательство в целом соответствует существующим требованиям. В то же время, в докладе рекомендуется принять меры к повышению эффективности швейцарской системы в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Федеральный совет признал первый доклад о национальной оценке рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма в Швейцарии. В Правительстве заявили, что представят свои рекомендации в Парламент после детального ознакомления с текстом доклада.

В докладе отмечается, что основные угрозы для швейцарского финансового сектора с точки зрения видов правонарушений исходят от мошенничества, растраты, коррупции и участия в преступных организациях.

First Swiss report on money laundering and terrorist financing risks

In the end of last week, the Federal Council acknowledged the first report on the national assessment of the money laundering and terrorist financing risks in Switzerland. Drawn up by an interdepartmental working group, the report also contains specific analyses of the most important areas subordinated to the Anti-Money Laundering Act as well as other selected areas that are not. It shows that Switzerland is not immune to financial crime and is still an attractive location for laundering the proceeds of crime mostly committed abroad. The report concludes that the current legislation takes appropriate account overall of the risks identified. At the same time, it recommends measures to strengthen the effectiveness of the Swiss system for combating money laundering and terrorist financing.

The analyses in the report are based on both quantitative and qualitative data obtained from public sources or provided by various federal and cantonal offices and by private-sector entities. It is clear from the report that Switzerland is not immune to financial crime and is still an attractive location for the laundering of assets derived from crime that is mostly committed abroad. In terms of predicate offences, the main threats for the Swiss financial sector are fraud, embezzlement, corruption and participation in a criminal organisation.

Although the overall assessment of the risks of money laundering resulted in a medium risk for all of the areas covered by the Anti-Money Laundering Act (AMLA), the level of risk differs for each area. The biggest threat has been identified in the area of universal banks. Nevertheless, the vulnerabilities are significantly reduced by the anti-money laundering measures so that appropriate risk management can be expected in this area despite the higher risk. The same is true for the following areas: private banking, asset management, legal professions, fiduciary business, and money and asset transfer services.

Некоторые схемы отмывания денег с использованием швейцарских банков, компаний и третьих лиц

Как я сообщил в одном из предыдущих постов швейцарское управление по борьбе с отмыванием денег (MROS) опубликовало отчет о своей работе в 2014 году.

В отчете представлены также несколько примеров работы управления и приведены возможные схемы (типология) отмывания денег с использованием швейцарских банков, компаний и третьих лиц.

В данном примере, швейцарский банк обратил внимание на серию транзакций от некой политической фигуры (PEP) из одной из азиатских стран в адрес швейцарской компании. Данное лицо также являлось членом парламента данной страны и руководило транснациональной корпорацией.

После рассмотрения подразделением Комплаенс швейцарского банка данных транзакций банк принял решение направить информацию в MROS, так как посчитал данные транзакции подозрительными. Получив от банка информацию MROS отправил запросы в банки, которые обслуживали других участников сделки.

MROS не смогла доподлинно установить характер экономических отношений, связывающих плательщика и получателя средств, а также подтвердить подозрения в отмывании денег. По результатам проведенного расследования в итоге было принято решение не направлять дело на рассмотрение в прокуратуру.

Продолжение следует…..

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: vvaleriy@me.com.

Swiss money laundering reports hit record high in 2014

Switzerland's money laundering office (MROS) received a record number of suspicious activity reports last year, in part due to increased vigilance from Swiss banks.

The Alpine nation has faced intense international pressure over bank secrecy, tax evasion and money laundering, most recently highlighted by allegations that the Swiss arm of HSBC had helped clients to dodge taxes.

The Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) said on Tuesday that it received 1,753 reports of suspicious activity in 2014, up 24% on 2013 and the highest level since MROS was formed in 1998.

"One explanation for the rather surprisingly high level of reporting may be the increased reporting awareness of financial intermediaries, especially from the banking sector," MROS said in its annual report.

The total asset value of the activity in the reports topped 3 billion Swiss francs ($3.13 billion), with more than 85% of the reports coming from the banking sector.

MROS analyzes reports on suspicious activity related to money laundering and forwards them to Swiss law enforcement agencies where necessary.

The office forwarded 72% of reports to prosecution authorities last year, 7% less than in 2013.

В 2014 году количество заявлений о подозрениях в отмывании денег выросло в Швейцарии более чем на четверть

За 2014 год соответстующим органам поступили "сигналы" о подозрительных активах на общую сумму более 3 млрд швейцарских франков.

Общая стоимость подозрительного имущества достигла 3,3 млрд франков, побив рекорд 2011 года.

В 2014 году финансовые посредники сообщили в Бюро контролю за отмывании денег (MROS) о 1753 подозрительных случаях. В 2013 году этот показатель не превышал 1411 случаев.
Это составляет семь сообщений на каждый рабочий день недели.

Вместе с тем MROS сообщает, что увеличение числа заявлений в 2014 году не является чем-то особенным. Это явление в большей части объясняется повышенной ответственностью финансовых посредников, в первую очередь банков. 85% сообщений поступает из банковских учреждений.

Напротив, околобанковский сектор сообщил о меньшем количестве случаев отмывания денег, чем это было в 2013 году. Этот сектор включает доверительных агентов, управляющих имуществом и финансовых советников.

Как и в прошлые годы, мошенничество занимает первое место в сообщениях о правонарушениях, предшествующих отмыванию денег. Сильно увеличилось количество предполагаемых случаев коррупции.

Количество доносов о коррупции в 2014 году увеличились вдвое. Также увеличилось число недобросовестного управления собственностью. А вот количество сообщений о подозрениях в финансировании терроризма снизилось, составив в прошлом году только 9 "сигналов", в то время как в 2013 году в MROS поступили 33 таких сообщения.

Рост объемов сумм в "сигналах" за 2014 год объясняется случайным совпаденеим – одно из сообщений касалось суммы в 220 млн франков, а еще 6 случаев превышали 75 млн каждый.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: vvaleriy@me.com.

MROS registers suspicious assets of nearly CHF 3 billion

Press Release, fedpol, 08.05.2014

Berne. The Money Laundering Reporting Office Switzerland (MROS) registered suspicious assets of nearly CHF 3 billion in 2013. While the number of suspicious activity reports (SARs) fell slightly over the previous year, the total asset value of these reports remained high.

MROS received a total of 1,411 SARs from financial intermediaries in 2013. This represents a decrease of 174 SARs over 2012. The decrease is closely connected with the profound political upheaval in several countries, such as the Arab Spring, which led to a marked increase in SARs in previous years. The absence of similar events in 2013 therefore resulted in fewer SARs. In comparison with 2012, MROS also dealt with fewer case clusters, that is to say complex cases generating multiple SARs.

With fewer SARs, the Reporting Office had time to analyse each case in greater detail. The SARs that MROS forwarded to prosecution authorities were therefore based on a well-founded suspicion of money laundering. As part of the analysis process, MROS submitted requests for information on around 400 more natural persons and legal entities to foreign financial intelligence units (FIUs) than in the previous year.

As a result of the high quality of these analyses, MROS forwarded 79 per cent of all SARs to the prosecution authorities. This is a fall of approximately six percent over the previous year.
Total asset value still high
Despite lower reporting volume, total asset value remained high at nearly CHF 3 billion. This sum is in keeping with the previous year. Thirty SARs involved total assets of over CHF 10 million, which is a threefold increase over 2012. Six SARs involved total assets of nearly CHF 1.5 billion ‒ or nearly one half of total asset value ‒ and involved alleged bribery or suspected snowball schemes. The predicate offences of all these presumed money laundering cases were committed outside of Switzerland.

Increase in phishing cases as predicate offence
Fraud was once again the most frequently suspected predicate offence of money laundering. The number of cases involving computer fraud ‒ primarily phishing attempts ‒ rose significantly in 2013. The number of SARs involving terrorist financing increased more than twofold, from 15 in 2012 to 33 in 2013. The reason for this increase was one particularly complex case that generated 25 SARs. The involved total assets of CHF 450,000 are moderate though.

More powers for MROS

On 1 November 2013, the partly revised Anti-Money Laundering Act (AMLA) came into effect. The amendment now authorises MROS to exchange financial information with foreign FIUs. Another important development made possible by the revised Act is the authority to request information from financial intermediaries mentioned in a SAR submitted by another financial intermediary. Besides the new powers relating to the exchange of information, the revised Act also authorises MROS to conclude technical co-operation agreements with foreign FIUs.
Implementation of revised FATF Recommendations

On 13 December 2013, the Federal Council submitted a draft bill to parliament relating to the implementation of the revised recommendations of the Financial Action Task Force (FATF). In the initial legislative project, the Federal Council originally proposed abolishing voluntary reporting under Article 305ter paragraph 2 Swiss Criminal Code (SCC). However, following consultation with the stakeholders, the Federal Council opted to retain voluntary reporting besides mandatory reporting under Article 9 AMLA. Hence, the distinction between a simple suspicion and a well-founded suspicion of money laundering is to be maintained. The difference between voluntary and mandatory reporting consists, in particular, in the time limit for processing a SAR. On the request of stakeholders, the Federal Council has proposed a time limit of 30 days for processing mandatory SARs (Article 23 paragraph 5 of the draft). The processing of voluntary SARs submitted under Article 305ter paragraph 2 SCC will not be subject to a time limit, therefore keeping the present system.

Банк Москвы получил право добиваться 354 млн франков, арестованных на счетах Бородина в Швейцарии

Апелляционная палата Федерального уголовного суда Швейцарской Конфедерации 15 мая этого года признала Банк Москвы потерпевшим по делу о предполагаемых финансовых махинациях экс-президента организации Андрея Бородина. Это решение окончательное и обжалованию не подлежит, пишет1 «Коммерсантъ». Уголовное дело в отношении Бородина, его бывшего заместителя Дмитрия Акулинина расследовалось швейцарской прокуратурой с 10 октября 2011 г. Оно было возбуждено по материалам Управления Швейцарии по борьбе с отмыванием денег (Money Laundering Reporting Office Switzerland, MROS), аналога Росфинмониторинга.

По данным MROS, Бородин, злоупотребив полномочиями на руководящей должности в Банке Москвы, принял участие в незаконном присвоении более 14 млрд руб. (примерно 430 млн швейцарских франков). Эти средства поступили на счета Бородина и его доверенных лиц в нескольких банках Швейцарии, считают в MROS. Это ведомство прокуратура разыскала и арестовала на этих счетах 354 млн швейцарских франков. Швейцарское следствие решило, что Бородин злоупотреблял своими должностными полномочиями, выдавая кредиты подставным клиентам Банка Москвы, зная, что они не смогут вернуть средства. В частности, речь идет о компании «Премьер эстейт», которой выдали кредит в 12,76 млрд руб. Аналогичные кредиты были выданы многочисленным компаниям, учрежденным на Кипре, в которых Андрей Бородин и Дмитрий Акулинин являлись выгодоприобретателями. По швейцарскому уголовному кодексу это подпадает под статью о недобросовестном управлении и отмывании денежных средств.

Поскольку юристы Банка Москвы предоставили швейцарской стороне документы, которые дали ей основание заподозрить, что средства Бородина и его доверенных лиц, хранящиеся в швейцарских банках, были получены мошенническим путем, Банк Москвы признали потерпевшей стороной в швейцарском уголовном деле. Теперь юристы этой кредитной организации могут направить гражданский иск к экс-президенту в швейцарский суд и добиться возмещения ущерба за счет денег, арестованных в Швейцарии. Такие же иски могут быть поданы и в других странах, где были арестованы деньги и имущество Бородина. В частности, $40 млн банкира блокированы в Люксембурге и Бельгии.

Юристы Бородина пытались обжаловать решения швейцарской прокуратуры. В апелляциях они отмечали, что Банк Москвы фактически принадлежит российскому государству, а оно согласно практике Федерального суда Швейцарии не должно являться стороной судопроизводства, чтобы не нарушать равноправия спорящих: у государства-истца больше возможностей выиграть дело у частного лица — ответчика. Кроме того, признание Банка Москвы потерпевшим дает ему доступ к швейцарскому уголовному делу, а значит, может привести к раскрытию банковской тайны до того, как швейцарская прокуратура официально предоставит информацию о расследовании России. Запросы о правовой помощи поступали в Швейцарию от МВД, следственный департамент которого расследует в отношении Бородина уголовное дело на 212 млрд руб. В итоге жалобы защиты Бородина были отклонены, но на ознакомление потерпевших с делом были введены определенные ограничения.

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com