Швейцарские финансовые институты, банки и государственные органы должны делать больше, чтобы предотвратить организованную преступность и отмывание денег в рамках финансовой системы. Об этом сообщило исследование, проведенное консалтинговой фирмой KPMG, опубликованное во вторник 26.06.2018.
Авторы исследования под названием «Ясность о преступности в финансовой сфере» выделили несколько проблем, которые необходимо решить, если швейцарские банки хотят в будущем успешно предотвращать и выявлять преступную финансовую деятельность.
Исследование показало, что с развитием новых технологий и цифровых валют стало все труднее отслеживать трансграничные денежные потоки.
Но текущее финансовое регулирование не соответствует скорости технологического развития.
ОЭСР завила, что Швейцария должна активизировать борьбу с «иностранным взяточничеством».
Исследователи обнаружили, что около 50 обследованных банков имели недостатки в подходах к оценке риска и ИТ-инфраструктуре.
Банковская индустрия должна направить четкий сигнал о том, что она намерена последовательно предотвращать и обнаруживать финансовые преступления, указывается в исследовании.
Банки также должны повышать осведомленность о проблеме среди своих сотрудников, чтобы помочь им достичь своих целей при проведении процедур комплаенс.
Необходима прочная внутренняя структура, которая учитывает риск финансовых преступлений. Банки должны способствовать установлению сильной культуры комплаенс. В обязанности руководства банков входит установление «соответствующего тона», который включает в себя применение наказаний для сотрудников, нарушающих руководящие принципы.
Существует также необходимость принятия мер, когда дело доходит до сообщения о финансовых преступлениях, поскольку банки должны предоставлять высококачественные отчеты в швейцарское Бюро отчетности по отмыванию денег (MROS).
По мнению авторов, хорошая практика отчетности будет выгодна для всего финансового рынка в Швейцарии.
Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch
Комментариев нет:
Отправить комментарий