И без раскрытия отчетности было известно, что Pictet принадлежит к числу крупнейших кредитных учреждений Альпийской республики. Однако, именно теперь представилась возможность на основе конкретных цифр составить детальный портрет бизнеса Pictet.
В первом полугодии женевский Pictet заработал 203 млн франков ($222 млн) прибыли и увеличил активы под управлением с 301 млрд до 319 млрд франков. Совокупные активы Pictet, включая средства клиентов в номинальном держании банка, выросли с 391 млрд до 404 млрд франков в конце 2013 г. Достаточность капитала — 21,7% — втрое превышает швейцарский норматив для банков такого уровня.
Pictet, учрежденный в 1805 г., — частный банк и отчетность ранее не раскрывал. Но под давлением регуляторов с января он сменил организационно-правовую форму, превратившись из партнерства в банк, и теперь ему придется отчитываться регулярно. Сколько он заработал годом ранее, Pictet не сообщил, объяснив это тем, что из-за смены формы собственности эти показатели несопоставимы. Старший управляющий партнер Pictet Жак де Соссюр сказал лишь, что результаты этого года лучше.
У Pictet 49 совладельцев, следует из его отчетности, включая восьмерых партнеров. Среди них Николя и Марк Пикте, а также де Соссюр, не имеющий отношения к семье основателей. Он тоже из заслуженной семьи банкиров. «Мы эмигрировали в Швейцарию из Франции в 1535 г. Один из моих предков был банкиром короля Людовика XIV», — рассказывал он в интервью FT.
Восемь партнеров «несут ответственность за всю деятельность Pictet Group», отмечено на сайте банка. Так было до смены организационно-правовой формы, теперь же ответственность переходит к компании. «Большая часть активов партнеров по-прежнему в банке, и, если с банком что-то случится, мы их потеряем», — успокаивает клиентов де Соссюр.
В 2013 г. богатые иностранцы хранили в швейцарских банках $2,3 трлн (размер этого рынка — $20,3 трлн). Но число швейцарских банков сокращается: в 2005 г. в Швейцарии было 182 частных банка, в 2013 г. — 139. Из 94 банков, публиковавших отчетность, 34 были убыточными (данные KPMG).
«Каждый день к нам переходят клиенты банков, оказавшихся в тяжелой ситуации, переживающих реструктуризацию или слияние, — говорит де Соссюр, — это основной источник нашего нового бизнеса» (цитата по Bloomberg).
Это во многом связано с длящимся более семи лет расследованием министерства юстиции США в отношении швейцарских банков, включая Pictet: их подозревают в том, что они помогали богатым американцам уходить от налогов. «Нам пока нечего сказать, потому что переговоров с минюстом США не было», — говорит де Соссюр. Около сотни швейцарских банков участвуют в программе минюста США: в обмен на данные о держателях счетов и уплату штрафов они могут претендовать на отсрочку или прекращение преследования.
Хотя и банкиры, и аналитики ожидают волны поглощений в швейцарском банковском секторе, покупатели не торопятся. «Сейчас мало кто готов к покупке из-за возможных юридических последствий», — отмечает де Соссюр. По его словам, вряд ли Pictet будет претендовать на цюрихское подразделение Coutts): «Уж слишком оно большое».
Два дня спустя после Pictet отчитались об успехах Lombard Odier и Mirabaud. Активы старейшего женевского банка Lombard Odier равны 211 млрд франков, а консолидированная прибыль группы достигает 62,5 млн франков. Как и у Pictet, коэффициент достаточности капитала первого уровня значительно выше установленного минимума – 23,8%. Кроме того, коэффициент краткосрочной ликвидности банка достигает 653%! Задача Lombard Odier – оставаться одним из самых капитализированных банков мира, говорится в официальном пресс-релизе.
Mirabaud по итогам первого полугодия управляет активами и держит вклады на общую сумму 27 млрд франков, что на 1 млрд больше, чем полгода назад. Консолидированная прибыль группы составила 17,5 млн франков. коэффициент достаточности капитала первого уровня достигает 19,7%. «Наши показатели в норме», – скромно резюмирует Ив Мирабо.
Please see english version below
Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com
Geneva private banks set to reveal first results
Geneva's Bank Pictet broke with a 209-year-old tradition of keeping its accounts under wraps, announcing a six-month net profit of 203 million francs ($222 million).
Operating income was 975 million francs, operating profit 247.2 million, and assets under management 404 billion francs. Pictet said that tier one capital ratio -- a measure of a bank's own top-notch funds, and a benchmark of stability -- was 21.7 percent. Under global rules, banks must have a ratio of at least 4.5 percent, while Switzerland's regulator requires 7.8 percent. "Our financial solidity, along with the ability to set our own business strategy without pressure from external shareholders or creditors, go hand in hand with independence of mind, exacting risk management and freedom from the temptations of short term fashion," said Pictet senior managing partner Jacques de Saussure in a statement. Pictet's results release will be followed on Thursday by Lombard Odier, while Mirabaud and LaRoche are also poised to issue their results.
"All the figures published will be important, even if these banks are not listed," Andreas Venditti, an analyst at Zurich's Vontobel Bank, told AFP. The revolution in the secretive world of private banking -- which caters for the globe's super-wealthy -- began in January when Pictet and Lombard Odier ditched their two-century-old statutes. Previously, their handful of wealthy managing partners were personally responsible for their clients' money. In other words, if the bank got into trouble, the partners could lose all their assets, not just those they had invested in the operation. But the increasingly complex nature of global finance made it hard for private bankers to feel safe with a traditional approach that put all their assets on the line as they expanded their operations. The tougher regulatory environment seen since the global financial crisis, and scandals such as the Madoff fraud case in the United States which rippled across the world's banking sector, were also wake-up calls. Switzerland's cherished tradition of banking secrecy has meanwhile been battered as governments -- notably the United States and European Union -- crack down on tax cheats who stash cash abroad. As a result, the four private banks shifted from their near-unique status and transformed themselves into businesses almost like any other. They have recast themselves a "corporate partnership", a hybrid status that makes it easier to compare them with fully-listed players such as Credit Suisse and UBS. It is similar to the "limited company" structure in the British Isles, with its well-known "Ltd." label. The partners now only risk the funds they have invested in the bank, rather than putting all their personal assets on the line. Not being listed on the stock exchange, private banks do not have to publish as detailed results as mainstream banks. For Luc Thevenoz, a law professor at the University of Geneva, the changed business model offers greater protection. "But the price of that is more transparency," he said. Seven lower-profile private banks have opted to stick to their traditional operating model, however.
Комментариев нет:
Отправить комментарий