DORMANT ASSETS: DOCUMENTS AVAILABLE AT THE SFA

Bern, 24.04.2017 - In 2016, the Swiss Federal Archives (SFA) received some of the documents of the Claims Resolution Tribunal (CRT), the body set up to investigate dormant bank accounts. These documents have now been integrated into the fonds of the SFA and are catalogued on the online search site www.swiss-archives.ch.

The CRT was set up to arbitrate the claims of victims of Nazi persecution or their heirs in respect of Swiss bank accounts. It was closed in 2012. The documents examined by the CRT in the process of identifying Swiss bank accounts have been transferred to the Swiss Federal Archives for cataloguing and conservation. They mainly consist of copies of bank documents and asset statements dating back as far as the 1940s.

The archives are described online, with the exception of documents containing sensitive personal data. These are subject to a 30-year closure period; however, requests to consult them can be made via www.swiss-archives.ch, and those directly affected have access to their documents at all times.

ЗАБЫТЫЕ ШВЕЙЦАРСКИЕ СЧЕТА

К категории «спящих» или «неактивных» банковских счетов относится любой счет, владелец которого последний раз выходил на связь с банком по меньшей мере 60 лет назад, и на котором находятся по меньшей мере 500 швейцарских франков. Недавно швейцарские банки решили провести «генеральную уборку» своих активов, запустив в интернете сайт с информацией о существующих сейчас в стране «неактивных счетах», на которым, по самым осторожным оценкам, хранятся по меньшей мере 52 бесхозных миллиона швейцарских франков. У владельцев этих счетов или их наследников есть теперь пять лет, чтобы заявить свои права на эти активы, иначе они отойдут в счет федерального бюджета Швейцарии.

В 1957 году Ройал Роббинс совместно с Майком Шерриком и Джерри Галвасом совершил теперь уж легендарный подъем на гранитную скалу Хаф-Доум, один из символов национального парка Йосемити в штате Калифорния. Проложенный альпинистами маршрут («Regular Route») стал самым посещаемым альпинистским маршрутом на северо-западной стене этой скалы. Восхождение заняло пять дней, сейчас этот маршрут проходится свободным лазанием за несколько часов. В наши дни Р. Роббинс является владельцем популярной компании по производству верхней туристической одежды, носящей его имя. Сейчас он болен, поэтому на вопросы swissinfo.ch ответила его жена Лиз.

НЕАКТИВНЫЕ БАНКОВСКИЕ СЧЕТА В ШВЕЙЦАРИИ

Во исполнение положений, содержащихся в поправках к швейцарскому Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» от 8 ноября 1934 года, в декабре 2015 года Швейцария запустила интернет-сайт, на котором был выложен список так называемых «неактивных банковских счетов». В общем доступе оказались данные по счетам, связь с владельцами которых прервалась по меньшей мере 60 лет назад.

Список имен на этом сайте периодически обновляется. Исходный список из 2 600 счетов, опубликованный в декабре 2015 года, сейчас расширился до почти 4 000 позиций. Информация о точных суммах средств не была раскрыта, поскольку банки не желают ее предоставлять. Но, по мнению авторитетного «Швейцарского банкирского объединения», проанализировавшего приблизительно три четверти этих счетов, на них совокупно находится сейчас примерно 52 миллиона швейцарских франков.

ШВЕЙЦАРСКИЕ БАНКИ ОПУБЛИКОВАЛИ НОВУЮ ПОРЦИЮ "СПЯЩИХ" СЧЕТОВ

Имена клиентов, с которыми не удавалось установить связь с 1956 года, были опубликованы на этой неделе.

Сайт dormantaccounts.ch, на котором любой желающий может попытаться отыскать собственную фамилию и принадлежащий ему давно забытый счет или даже сейф в швейцарском банке, начал свою работу в конце 2015 года. Справедливости ради надо сказать, что его посетители чаще ищут в списке имена родных и близких, которых, возможно, уже нет в живых. Ведь речь идет о «спящих» счетах, с владельцами которых банкиры потеряли связь как минимум 60 лет назад!

В соответствии с нововведениями, вступившими в силу в начале прошлого года и позволившими приоткрыть завесу банковской тайны, публикация данных, позволяющих идентифицировать владельца «спящего» счета (имя и фамилия, дата рождения и гражданство, последнее известное место жительства или нахождения юридического лица, в редких случаях – номер счета или сберкнижки), стала последним доступным для финансовых учреждений Конфедерации средством найти своих клиентов или их законных представителей. В противном случае через год вступит в силу процесс, по которому эти средства отойдут в пользу Конфедерации. Для счетов, с владельцами которых связь была утрачена в 1954 году или ранее, срок публикации данных на сайте dormantaccounts.ch продлен до пяти лет. Следует отметить, что под это правило попадают только счета, остаток по которым превышает 500 франков, или банковские ячейки, содержимое которых остается неизвестным.

Далее

НА СПЯЩИХ СЧЕТАХ В НЕМЕЦКИХ БАНКАХ НАХОДИТСЯ ОКОЛО 2 МЛРД. ЕВРО

На невостребованных банковских счетах по всей Германии находится около 2 млрд евро, поэтому необходимо сделать общую базу таких счетов, чтобы было удобнее связаться с владельцами.

Об этом заявил министр финансов Северного Рейна-Вестфалии Норберт Вальтер-Борьянс, передает Deutsche Welle.

По словам менеджера по управлению активами Вольфа-Герхарда Руге, большинство владельцев таких счетов уже умерли и либо не имеют родственников вообще, либо при жизни поддерживали с ними минимальный контакт.

В ШВЕЙЦАРИИ РАЗЫСКИВАЮТСЯ ВЛАДЕЛЬЦЫ 632 000 ПЕНСИОННЫХ СЧЕТОВ

Рекордная сумма в 2,97 миллиарда швейцарских франков ждет востребования.

Владельцы счетов на которых аккумулируются деньги от отчислений по профессиональной пенсии часто забывают об их существовании из-за смены места работы или прекращения профессиональной деятельности.

В принципе работодатель должен решить вопрос о переводе данных накоплений своих бывших работников в другую пенсионную кассу или перевести эти деньги на другой счет но это не всегда происходит. Если в течение двух лет это не сделано, то деньги переводятся на счета организации добровольного страхования.

Такая организация ищет контакт с владельцем счете, но если это лицо покинуло Швейцарию или изменило адрес, то его поиск становится довольно трудным. Организации добровольного страхования управляет этими деньгами до нахождения их владельца.

В настоящее время благодаря лучшей регистрации счетов найти владельца спящего пенсионного счета стало легче. Так швейцарской организации добровольного страхования (LPP) в 2015 удалось найти 34% владельцев 960 000 невостребованных счетов.

Однако число невостребованных счетов постоянно растет. В прошлом году было около 632 000 таких счетов, по сравнению с 426 303 шесть лет тому назад. Таким образом, под управлением LPP находятся почти 3 миллиарда франков.

Желающие найти какую-то часть своей профессиональной пенсии могут обратиться в Центр профессиональных пенсий, который только в 2015 году получил 35 000 таких запросов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

CHF3 billion in pension money unclaimed

Forgetfulness has its price. At least, it does for an increasing number of Swiss job-changers and house-movers who forget to transfer their pensions. Almost CHF3 billion ($2.98 billion) in ‘forgotten’ pension money is languishing in around 632,000 Swiss accounts.

In addition to a job change, moving without notifying the pension fund of a new address is a main reason that people lose track of their money, says Max Meili, director of the Substitute Occupational Benefit Institution.

“After leaving their pension fund, the people forget about their money and never get back in touch,” Meili told the Swiss national news agency SDA.

Today, more and more Swiss leave the country to work and live abroad. Money in a previous employer’s pension fund must be cashed out and transferred to a new employer’s fund, or deposited in a “Freizugigkeitskonto”, also known as a “vested benefits account”.

It is the responsibility of the employee to transfer the money. If the employee forgets, the money is moved within two years to an agency like the SOBI, which “acts on behalf of the federal government as a second pillar safety net”, according to its website.

Although some forgotten accounts have only a few rappen in them, the average amount is CHF4,700 francs. People who have worked in Switzerland and think they have forgotten pension money can submit a form to the 2nd Pillar Central Office. Around 35,000 requests were submitted in 2015.

swissinfo.ch and agencies

ШВЕЙЦАРИЯ НАЧАЛА ПУБЛИКОВАТЬ СПИСКИ НЕВОСТРЕБОВАННЫХ СЧЕТОВ

16 декабря 2015 года Швейцарская ассоциация банкиров сообщила наименование специального сайт (www.dormantaccounts.ch), на котором размещена информация и имена 2600 владельцев невостребованных активов общей стоимостью в 44 миллиона швейцарских франков.

Это обусловлено с вступившими в силу в начале 2015 года законодательными поправками, определяющими порядок ликвидации счетов клиентов банков (невостребованных счетов или dormant accounts), с которыми швейцарские банки утратили связь не менее 60 лет назад.

К сумме в 44 миллионов швейцарских франков добавлены 80 сейфовых ячеек, содержание которых не определено. Список содержит имена владельцев банковских счетов с которыми был потерян контакт и сумма активов на счете превышают 500 швейцарских франков.

В соответствии с новыми правилами, информация о такого рода невостребованных активах публикуется на специальном сайте по истечении 60 лет с момента потери связи с владельцами активов. Если в течение 1 года или 5 лет (для счетов «старше» 1954 года) клиенты или их законные представители (наследники) не дадут о себе знать, швейцарские банки обязаны перевести такие активы в собственность Швейцарии и последние будут навсегда потеряны для возможных владельцев.

По возможности опубликованы такие данные как фамилия, имя, дата рождения, национальность или наименование компании клиента, а также его последний адрес или известный адрес его юридического лица. Возможные правопреемники могут направить свои притязания с помощью формуляра, скачиваемого из интернета.

Начиная с 2016 года веб-сайт, посвященный невостребованным счетам в швейцарских банках, будет обновляться ежегодно. Ассоциация швейцарских банкиров также отметила, что разыскивать свои средства в банках Швейцарии можно, не дожидаясь истечения отведенных новыми правилами 60-ти лет. Для этого достаточно обратиться в службу швейцарского банковского омбудсмена, которому банки передают информацию о спящих счетах по истечении 10 лет с момента потери связи с владельцами активов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Switzerland to publish first list of dormant assets in December 2015

Having started making public the names of Indians and other foreigners with bank accounts that are under black money scanner, Switzerland will now publish in December a list of accounts that have remained unclaimed for 60 years.

This would be the first time that such a list would be made public by Switzerland, where banks have long been known for keeping top-secret all details of the account holders but the veil of secrecy has begun to come off in recent years.

The list would be published by the Swiss Banking Ombudsman after compiling information from all Switzerland- based banks about the long-dormant accounts in the name of foreigners including those from India, while giving their lawful beneficiaries an opportunity to submit a claim.

These would be accounts that have remained unclaimed since 1955 and the banks have failed to re-establish contact with the respective clients. However, these may not be necessarily the accounts with illicit wealth.

Speculation is rife there may be accounts belonging to some erstwhile kings, members of ruling families of the former princely states and other wealthy individuals from India, who could have opened Swiss bank accounts but did not transfer the ownership to their children or other persons.

However, Swiss authorities and banks are yet to make public any details about nationality of such account holders.

Швейцарские банки раскроют владельцев невостребованных счетов до конца года

Швейцарская ассоциация банкиров сообщила, что список клиентов, с которыми финансовые учреждения утратили связь 60 лет назад и более, будет выложен в интернете до конца года.

Такая мера позволит владельцам активов, давно не выходившим на связь, или их наследникам, возможно, даже не догадывающимся о наличии счета в швейцарском банке, заявить о своих правах, прежде чем эти средства перейдут в пользу Конфедерации. Представитель Swissbanking сообщил агентству AFP, что специальная интернет-платформа будет создана в Швейцарии до конца года.

Необходимость в подобной процедуре возникла в связи со вступившими 1 января 2015 года в силу поправками в законодательство, о которых мы уже писали. Речь идет о порядке закрытия так называемых «заброшенных» вкладов (comptes en déshérence, фр.), наследников которых банку не удалось обнаружить самостоятельно.
Далее

FINMA recognises guidelines on the treatment of dormant accounts issued by Swiss Bankers Association

The Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA has recognised the guidelines on the treatment of dormant accounts issued by the Swiss Bankers Association (SBA) as a minimum standard. The guidelines, which will come into force on 1 January 2015, reflect the new requirements stipulated in banking legislation for handling dormant accounts.

The revised Banking Act and the fully revised Banking Ordinance set out the new rules on the transfer and liquidation of dormant accounts. A clear legal basis has thus been created allowing information about dormant accounts to be published, which in turn relieves banks of the eventuality of violating banking secrecy through such disclosures.

Other key changes are the distinction made between "contact lost to clients” and "dormancy”, and a central registration platform for dormant assets set up by the SBA on which such assets must be registered at least once a year. The main point of contact for persons who believe they have a right to claim dormant assets still remains the Swiss Banking Ombudsman.

The SBA guidelines on the treatment of contact lost to clients and dormant accounts at Swiss banks replace those issued in 2009 that are valid until the end of 2014 and will come into force on 1 January 2015.