БАНКОВСКИЕ И НЕБАНКОВСКИЕ ДЕПОЗИТНЫЕ ЯЧЕЙКИ. ОСНОВНЫЕ РАЗЛИЧИЯ

Банковские ячейки (индивидуальные сейфы) являются неотъемлемым элементом продуктовой линейки большинства швейцарских банков.

Независимый исследовательский портал moneyland.ch сравнил цены на самые маленькие, средние и самые большие сейфы в 30 швейцарских финансовых учреждениях. В дополнение к средним и крупным швейцарским банкам в исследование также были включены пять небанковских поставщиков услуг.

По результатам исследования, журналисты пришли к выводу, что различия в отношении годовой арендной платы могут быть значительными, иногда даже между различными филиалами одного и того же банка. Эмпирическое правило гласит, что чем больше сейф, тем ниже стоимость аренды за единицу объёма, измеряемого в кубических дециметрах. Предлагаемые услуги, такие как круглосуточный доступ или возможность хранения депозитных ключей, также различаются в разных банках.

7% МИРОВОГО ЗАПАСА БИТКОИНОВ ХРАНИТЬСЯ В БЫВШЕМ ШВЕЙЦАРСКОМ ВОЕННОМ БУНКЕРЕ

Общая стоимость криптовалюты, размещенной в холодных хранилищах компании Xapo на территории Швейцарии, составляет около 9-10 миллиардов долларов США в эквиваленте, это примерно 7% мирового запаса.

Под холодным понимается оффлайновый метод хранения, то есть когда сервер не подключен к сети. Он используется, как правило, для сбережения крупных сумм криптовалют. Его главное преимущество — защита инвестиций от нападения хакеров.

ШВЕЙЦАРСКОЕ ХРАНИЛИЩЕ В СКАЛАХ

Вышедшая недавно в Швейцарии книга «Швейцария под землей» предлагает читателю познакомиться с «обратной стороной Конфедерации», со всеми его сокровищницами, электростанциями, лабораториями, дорожными туннелями, тайными пещерами и ходами, прорытыми в скалах Альпийского массива. В упомянутое издание вошли 12 в высшей степени интересных репортажей, от которых невозможно оторваться.

КАК УЙТИ ОТ АВТОМАТИЧЕСКОГО ОБМЕНА НАЛОГОВОЙ ИНФОРМАЦИЕЙ

Как известно автоматическому обмену подлежит финансовая информация о владельцах иностранных банковских счетов. Это означает, что например, в случае с зарубежной недвижимостью налоговая служба не сможет идентифицировать незадекларированный объект, если он не «привязан» к заграничному счету.

Таким образом, универсальный совет тем, кто хочет не попасть по систему автоматического обмена налоговой информацией – не создавать деньги в процессе образования и накопления иностранных активов.

ВЫ ГОТОВЫ К НОВОЙ ДЕПРЕССИИ?

Мы вступаем в новую депрессию. Она не грядет. Она уже здесь, но мы находимся только в самом ее начале, поэтому многим она может быть видна не очень отчетливо. Когда она окажется у вас прямо перед глазами, будет уже слишком поздно принимать какие-либо значимые меры по смягчению ее последствий. Готовиться к радикальному изменению экономических условий, как и к торнадо, надо заранее.

У нас есть $20 трлн. долгов, более $200 трлн. необеспеченных обязательств и более квадриллиона финансовых производных на банковских балансах. ВВП США составляет всего около $17 трлн. в год, а мировой ВВП - всего около $60 трлн. Не нужно быть профессором математики, чтобы понять, что даже если мы не платим вообще никаких процентов по этому огромному долгу, нет никакой возможности его выплатить, не избежав какого-либо вида дефолта.

КАК ВЛАДЕЛЬЦАМ ЗАРУБЕЖНЫХ СЧЕТОВ НЕ ПОПАСТЬ ПОД АВТОМАТИЧЕСКИЙ ОБМЕН

Финансовая глобализация создала благоприятные условия для международного налогового планирования, инструменты которого становятся все более эффективными; налоговые органы разных стран сотрудничают, чтобы налогоплательщики уплачивали «правильный» налог в «правильной» юрисдикции.

Россия присоединилась к международной Конвенции о сотрудничестве между компетентными налоговыми органами в мае 2016 года, согласившись таким образом стать участником процесса автоматического обмена финансовой информацией.

В 2018 году начнется автообмен данными России со странами ОЭСР, причем в него попадут данные за 2017 год. Так что имеет смысл закрыть или иным образом решить вопрос со всеми зарубежными счетами, по которым вы не хотели бы попадать под автообмен, если это приемлемо.

СЕКРЕТНЫЕ ХРАНИЛИЩА В ШВЕЙЦАРСКИХ АЛЬПАХ – РЕАЛЬНАЯ АЛЬТЕРНАТИВА БАНКОВСКИМ ДЕПОЗИТАМ

Десятилетиями Швейцария имела репутацию хранителя банковских тайн, и это делало эту страну самым привлекательным местом для размещения капиталов для состоятельных лиц со всего мира. В настоящий момент ситуация несколько изменилась и Швейцария переживает «эрозию» банковской тайны. После многих лет приверженности соблюдения абсолютной секретности банковских вкладов, Швейцария подписала серию двусторонних соглашений с различными странами, среди которых было и соглашение с США, согласно которому Швейцария обязалась соблюдать Закон США о соответствии иностранных счетов требованиям налогового законодательства (FATCA) а также присоединилась к новому международному режиму автоматического обмена налоговой информацией. Таким образом, банковская система Швейцарии этой страны вошла в новую эру транспарентности, и теперь швейцарские банки с 2018 года вынуждены будут обмениваться налоговой информацией с другими странами.

ШВЕЙЦАРСКИЕ ДЕПОЗИТНЫЕ ЯЧЕЙКИ И РИСК ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ

Берн, 14.12.2015 - Сегодня, Федеральный департамент финансов (FDF) опубликовал отчет о риске отмывания денег с использованием депозитных ячеек (сейфов). В докладе определены различные типы депозитных ячеек в Швейцарии, описываются применимые правовые положения и анализируются соответствующие риски. В отчете делается вывод, что действующее правовое регулирование хранения ценностей в депозитных ячейках является адекватным и достаточным.

В отчете дается обзор существующих и используемых депозитных ячеек (сейфов) и описание возможностей их использования для отмывания денег и финансирования терроризма. Депозитные ячейки (сейфы), которые обеспечивают неограниченный срок хранения фондов или ценностей подвергаются риску использования не по назначению. Банковские же депозитные ячейки (сейфы), депозитные ячейки (сейфы) с высоким уровнем безопасности вне банковского сектора и безопасные камеры хранения на специальных складах, в частности, отвечают всем критериям надежности и безопасности.

В отчете также представлены пояснения в отношении отмывания денег и финансирования терроризма с использованием депозитных ячеек (сейфов) вместе с соответствующими правилами профессионального поведения. Кроме того, отчет проливает свет на потенциальные риски и фактических нарушений.

Хотя потенциальный риск злоупотребления для некоторых категорий депозитных ячеек (сейфов) существует, имеется достаточно мало свидетельств фактического злоупотребления. Таким образом, реальная опасность злоупотреблений, согласно отчету, отсутствует. Комплексный доступ властей ко всем категориям депозитных ячеек (сейфов) обеспечивается в рамках уголовного преследования.

FDF заключил в своем отчете, что существующее регулирование хранения ценностей с использованием депозитных ячеек (сейфов) осуществляется в соответствии с международными стандартами. Учитывая, что данные в отчете пояснения не представляют никакого значительного общественного интереса, который бы оправдывал введение дополнительного регулирования, то FDF считает, что существующее регулирование является достаточным. Тем не менее, Федеральный департамент финансов будет следить за развитием событий и будет принимать дополнительные меры, если это будет необходимо.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Report on swiss safe-deposit boxes and their risks of abuse for money laundering and terrorist financing

Bern, 14.12.2015 - Today, the Federal Department of Finance (FDF) published a report on safe-deposit boxes and their risks of abuse for money laundering and terrorist financing. The report defines the various types of safe-deposit box in Switzerland, describes the applicable legal provisions and analyses the relevant risks. It concludes that the regulation already in place is sufficient.

The report gives an overview of the safe-deposit boxes that are actually used and their suitability for money laundering and terrorist financing abuse. Secure safe-deposit boxes that ensure an unlimited storage period for assets or valuables are exposed to a risk of abuse. Bank safe-deposit boxes, highly secure safe-deposit boxes outside of the banking sector and secure self-storage units and warehouses, in particular, meet these criteria.

The report also explains the money laundering and terrorist financing statutory framework in terms of safe-deposit box rental and the relevant rules of professional conduct. Moreover, it sheds light on the potential risks and actual abuses.

Although a potential risk of abuse does exist for certain categories of safe-deposit box, there is little evidence of actual abuse and thus of a real danger according to the report. The prosecution authorities' comprehensive access to all categories of safe-deposit box is ensured within the framework of criminal prosecution. An accumulation of incidents was not observed.

Regulation would be disproportionate

The FDF concluded in the report that extending the term "financial intermediation" to the purely physical storage of assets would be complex and expected to be associated with high costs. Furthermore, it is important to note that the existing regulation is in line with the international standards.

Given that the explanations in the report identify no distinct public interest to justify additional regulation, the FDF believes that the existing regulation is sufficient with regard to the principle of proportionality. It will nevertheless monitor developments and review additional measures if necessary.

This report is being published in response to a postulate of Councillor of States Fabio Abate (14.4049) and questions from Parliament in 2014. In addition, it should create a basis for future discussions on this topic.

ШВЕЙЦАРСКАЯ ТАМОЖНЯ УСИЛИТ КОНТРОЛЬ ЗА ВЛАДЕЛЬЦАМИ ЗОЛОТА

С 1 января 2016 года владельцы товаров на таможенных складах Швейцарии должны будут указывать свои настоящие имена и адрес. Это также касается золота, серебра и других драгоценных металлов.

Нижняя палата швейцарского парламента приняла изменение в Таможенный кодекс страны, которое вступает в силу с 1 января 2016 года. Оно касается всех юридических и физических лиц, которые хранят любые товары, в том числе драгоценные металлы, на таможенных складах. Теперь таможенники должны будут собирать данные по всем владельцам товаров.

Представитель одного из швейцарских хранилищ сказал следующее по новым изменениям в законе: «В следующем году Таможенная служба Швейцарии получит доступ к полным данным настоящего владельца хранимого на складе товара. Раньше достаточно было указать в документах данные уполномоченного на хранение лица, например, владельца данного склада».

Однако, новая поправка не коснется банковских (депозитных) ячеек на территории страны. Это касается только таможенных складов.

Местные эксперты еще сами точно не знают, что будет означать новая поправка для рынка золота Швейцарии. Также возникает вопрос, будут ли собранные данные поступать в другие ведомства или останутся только у таможни? Официальные власти пока еще не опубликовали подробного разъяснения новых изменений.

Стоит также сказать, что после таможенной очистки драгоценные металлы могут быть перемещены на хранение в другие склады на территории Швейцарии. В Швейцарии нет НДС на золото, а вот на серебро, платину и палладий существует НДС 8%. Мы готовы помочь своим клиентам растаможить драгоценные металлы и перевезти их на другой склад внутри Швейцарии и предоставить другие консультации и услуги связанные с покупкой и хранением драгоценных металлов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Храните ваши деньги в швейцарском сейфе

Отрицательные процентные ставки, чувство незащищенности в связи с ростом преступности, недоверие к банкам из-за приближающегося конца банковской тайны заставляют швейцарцев и иностранцев арендовать защищенные ячейки у частных компаний.

В аренде сейфа нет ничего незаконного, однако эта тема остается табу, отмечает швейцарский экономический журнал Bilan, попытавшийся выяснить, насколько популярны сегодня среди швейцарцев защищенные ячейки для хранения ценностей. Клиенты банковских хранилищ предпочитают доверять накопленные средства таинственному сумраку сейфов подальше от внимания прессы.

Единственная компания, согласившаяся приоткрыть свою «бронированную дверь» перед журналистами, – хранилище ARCAÉ, работающее в Нионе уже несколько месяцев. Эта частная компания предоставляет услуги по аренде ячеек разного размера, расположенных в оборудованном по последнему слову техники специальном хранилище с биометрическим контролем, обеспечивающем клиентам полную безопасность.

Далее

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Частное лондонское хранилище Хаттон-Гарден (Hatton Garden) закрывается

Недавно я узнал о судьбе частного лондонского хранилища – Хаттон-Гарден (Hatton Garden), которое было ограблено во время пасхальных выходных этого года (см. мой пост от 29 апреля 2015 года).

Почти половина клиентов Хаттон-Гарден являются профессиональными ювелирами. По сообщению Скотланд-Ярда (штаб-квартиры полиции Большого Лондона), грабители взломали 300 ячеек в самом сердце знаменитого лондонского "ювелирного квартала" и похитили драгоценности на сумму около 300 миллионов фунтов стерлингов, имея в своем распоряжении целых четыре дня.

В результате совершенного ювелирного ограбления и последовавшего в результате громкой кражи падения бизнеса, Хаттон-Гарден понесла убытки на сумму порядка 10 миллионов фунтов стерлингов.

В результате в конце августа компания, принадлежащая выходцам из Судана - Mahendra Bavishi и его сыну, выбрала бухгалтерскую фирму SPW в качестве своего ликвидатора...

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Сейфовые хранилища в Швейцарии пользуются большим спросом

Лица, которые хотят спрятать свои богатства в недоступном для налоговых органов месте должны посетить ресторан на улице Via della Posta в швейцарском городе Локарно, который расположен недалеко от итальянской границы. Одним этажом выше над рестораном Pasta e Ravioli находится офис компании Gestisafe, которая предоставляет услуги по безопасному хранению ценностей и на веб-сайте которой указано, что она может предложить услуги, сопоставимые с банковскими, но в тоже время свободные от соблюдения многих строгих правил и формальностей, предписываемых швейцарским финансовым регулятором.

Компания Gestisafe была основанная в 2009 году и является одной из многих подобных компаний, чья деятельность фактически не регулируется финансовым регулятором Швейцарии.

Наметившийся в Швейцарии бум компаний, которые предоставляют услуги по депозитному хранению ценностей в персональных ячейках привел к тому, что два политика из кантона Тичино потребовали изучить этот вопрос и определить насколько роста числа такого рода компаний влияет на ситуацию по борьбе с отмыванием денег в стране и оценить роль данных компаний в процессе отмывания денег. “Компании, которые предоставляют услуги по депозитному хранению ценностей, не считаются финансовыми посредниками и поэтому не обязаны сообщать нам какую-либо информацию”, говорит руководитель MROS - Швейцарское управление по борьбе с отмыванием денег.

«Надежное» лондонское хранилище Хаттон-Гарден - без охраны и страховки

Трудно поверить в то, насколько самонадеянными могли быть владельцы депозитных ячеек хранилища ценностей Хаттон-Гарден в Лондоне. Кто додумается оставлять свое золото, бриллианты и другие драгоценности без всякой охраны, контроля и страховки на время длинных пасхальных праздников?

Ответ – почти половина клиентов Хаттон-Гардена которые «по совместительству» являются профессиональными ювелирами.

По сообщению Скотланд-Ярда (штаб-квартиры полиции Большого Лондона), грабители взломали 300 ячеек в самом сердце знаменитого лондонского "ювелирного квартала" и похитили драгоценности на сумму около 300 миллионов фунтов стерлингов, имея в своем распоряжении целых четыре дня.

Удивительно, что факт кражи был зафиксирован лишь в 8 часов утра во вторник, так как на протяжении четырех дней в хранилище не было ни души.

Более того, охранник хранилища проверил входные двери, удостоверился, что они были заперты, и покинул место происшествия с твердой уверенностью выполненного долга.

Неужели никто из сотрудников не должен был находиться внутри? А как же шум от работы сверла мощной установки алмазного бурения (Hilti DD350), указанного в полицейских сводках?
По сведениям, дежуривший в тот вечер охранник якобы пожаловался одному из владельцев опустошенных депозитариев на то, что ему "платят недостаточно" для того, чтобы утруждать себя входом в здание в случае срабатывания сигнализации. "Он заглянул внутрь, не заметил ничего странного и просто ушел".

Разве клиенты хранилища не должны рассчитывать на более высокий уровень безопасности? Конечно, должны. Но после 6 часов вечера охрана там попросту отсутствует".

Уму непостижимо, почему владельцы хранилища так мало внимания уделяли вопросам безопасности? Более того, как профессиональные ювелиры, ежедневно работающие с дорогостоящими изделиями, заранее не убедились в надежности своих депозитных ячеек, находящихся в Хаттон-Гарден?

В любом случае, вы можете быть уверены, что операторы профессиональных хранилищ в Швейцарии гораздо более серьезно относятся к своим обязательствам.

Швейцарский золотой референдум и его последствия

Швейцарский золотой референдум в ноябре - «надо ли мне беспокоится?», спрашивает пользователь компании BullionVault, владеющий металлом в Цюрихе.

Этот вопрос не праздный. Правительства делают гадкие вещи, когда им нужно купить или удерживать актив.

Примером служит обязательная скупка золота в апреле 1933 года... и запрет на накопление, вывоз и торговлю золотом.

Большое отличие состоит в том, что швейцарцам предоставлено право голосовать о предмете, который обуславливает подобные меры. Благодаря системе петиций наркоманы в стране получают наркотики по рецепту... а минареты запрещены. На голосование 30 ноября выносятся изменения, призванные заставить Швейцарский национальный банк:
• хранить весь золотой запас в Швейцарии;
• повысить золотой запас до 20% всех резервов Швейцарского национального банка;
• никогда больше не продавать золото.

Решать швейцарцам будет ли франк снова фактически «обеспечен» золотом (при положительном голосовании на референдуме).

Швейцарское правительство на самом деле выступает против этого нового золотого плана. Всё же, я считаю, куда лучше, когда золото циркулирует свободно... вне государственных хранилищ и в частных руках... так, как было при истинном классическом золотом стандарте.

Будут ли сильно отчаиваться швейцарские власти, если голосование утвердит предложения? Иными словами, какое влияние это может оказать на баланс спроса/предложения в мире, и следовательно, на цены?

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Состоятельные итальянцы прячут золото в тайных сейфовых хранилищах

Некоторые состоятельные иностранцы, являясь клиентами швейцарских банков, нашли новый метод ухода от банковского контроля и налогов в кантоне Тичино, в Швейцарии.

Они покупают золотые слитки и прячут их в секретных сейфовых хранилищах.

Для владельцев незадекларированных средств, в первую очередь итальянцев, получить свои тайные активы из банков наличными стало почти неразрешимой задачей, так как банки, расположенные в кантоне, отказываются выдавать их (о том как решить эту проблему читайте в одном из моих более ранних постов за это год). Поэтому владельцы банковских счетов ищут обходные пути и заказывают у торгово-посреднических фирм золотые слитки, оплачивая их через банки, а получив золото, прячут их в сейфах частных фирм, специализирующихся на этом бизнесе. Подобных фирм в южном регионе Швейцарии становится все больше.

Бывший прокурор и адвокат по хозяйственному праву Паоло Бернаскони объясняет, что общая сумма ста или двухсот клиентов, потративших таким образом по 200-300 тысяч фраков, достигает уже многих миллионов.

Поскольку в Тичино часть банковских филиалов была закрыта, их здания по-прежнему оборудованы сейфовыми помещениями, которые используются такими малозаметными фирмами, которые не контролируются официальными органами, борющимися с отмыванием денежных средств и уходом от налогов.

На сегодняшний день законодательство Швейцарии по борьбе с отмывании денег не распространяется на сбережения розмещенные в банковских сейфах и активы в них по сути находится за пределами правового регулирования и надзора.

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com