В третьем квартале 2015 г. Национальный банк Швейцарии несколько сократить потери за предыдущие периоды текущего года

За истекший период этого года Центробанк сообщает убытках в размере 33,9 млрд франков.

Главной причиной являются позиции иностранных валют.

Тем не менее, эмиссионному банку в третьем квартале удалось получить прибыль в 16,2 млрд франков. Этот удачный квартал позволил вернуть 50 млрд убытков, зарегистрированных в первом квартале.

Потери в 31,3 миллиарда франков являются следствием позиций иностранных валют. Решение от 15 января об отказе от фиксированного курса в 1,20 франка за 1 евро привело к повышению стоимости франка и курсовым потерям по всем вложенным валютам.

Что касается золотых запасов, то они свелись к недостаче по стоимости в 3,3 миллиарда франков. Снижение стоимости одного килограмма золота (с 38 105 франка в конце 2014 года до 34 942 франка в конце сентября) объясняет эту потерю. Приращение процентов и дивидендов позитивно способствовали этому результату в размере 5,7 и 1,7 миллиардов франков, соответственно. Позиции во франках позволили получить прибыль в 931 миллион.

Германия на третьем месте по спросу на золото в мире

Как стало недавно известно, по итогам третьего квартала 2015 года (с июля по сентябрь) в Германии было продано 30,5 тонн золота в виде слитков и монет. Таким образом, Германия оказалась на третьем месте по этому показателю после Индии и Китая.

Показатель третьего квартала 2015 года для Германии превышает аналогичный период прошлого года на 19,1% и на 21% второй квартал этого года. Такие данные приводит аналитическое агентство GFMS, которое специализируется на аналитике рынка драгоценных металлов

4 Swiss banks to pay $25 million to US Justice Department

The US Department of Justice (DoJ) announced on Thursday that four Swiss banks will collectively pay a penalty of $25 million (CHF24.7 million) as part of the bank programme to resolve criminal liability issues related to tax evasion.

Luzerner Kantonalbank, Habib Bank, Banque Heritage and Hyposwiss Private Bank Genève have all agreed to pay a settlement, and have signed a non-prosecution agreement with the DoJ, meaning they will continue to cooperate with the department.

“With each agreement executed under the Swiss bank programme, the department continues to eradicate Swiss bank secrecy and hold accountable those financial institutions that profited from wilfully assisting accountholders in the evasion of their US tax obligations,” said Caroline Ciraolo, acting assistant attorney of the DoJ Tax Division , in a statement.

“Working with our partners at the Internal Revenue Service, we are following leads and pursuing criminal and civil investigations focused on targets around the globe.”

The Swiss bank programme was established in 2013 to address criminal liability issues surrounding tax evasion by US clients of Swiss banks.

Under the programme, banks must disclose information about potential tax-related offences in connection with undeclared US-related accounts and pay any associated penalties.
In exchange for the banks’ cooperation, the DoJ agrees not to prosecute the banks for tax-related criminal offences.

swissinfo.ch

Швейцарские банковские счета бывшего министра сельского хозяйства РФ были заблокированы "по наводке" швейцарского банка

Как написала швейцарская экономическая газета Agefi, Федеральная прокуратура Швейцарии предоставила информацию о расследовании действий "бывшего министра сельского хозяйства России и других лиц, подозреваемых в отмывании денег, в рамках которого средства на банковских счетах были заблокированы".

Уголовное расследование, по сообщению пресс-секретарь швейцарской прокуратуры, был начато еще весной 2013 года, "после того, как некий швейцарский банк предупредил власти о подозрительных суммах, проходящих транзитом через счета". Он также указал, что "Швейцария просила юридической помощи у России по этому вопросу, однако не получила ответа в течение длительного времени".

Кроме того, в Швейцария ведется еще одно уголовное расследование – в отношении бывшего заместителя министра сельского хозяйства, в рамках которого сотрудничает с российской стороной.

В рамках уголовного дела подозреваемым инкриминируется преступление в отмывании денег по статье 305bis, пункту 2 Уголовного Кодекса Швейцарии». В статье 305bis УК Швейцарии идет речь об отмывании денег, а второй пункт относится к особо тяжким случаям, подразумевающим, что обвиняемый действовал в качестве члена преступной группировки или группы, систематически занимающейся отмыванием денег, или заработал значительные суммы на отмывании денег. Статья предусматривает лишение свободы на срок до пяти лет и штраф в размере 500 суточных окладов или денежный штраф.

При этом, однако, Федеральная прокуратура Швейцарии официально не упоминает фамилию г-жи Скрынник и ее заместителя Алексея Баженова и размер заблокированных сумм.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Швейцария и ЕС начнут автоматически обмениваться налоговой информацией в 2018 году

Депутаты Европейского парламента одобрили соглашение, по которому Европейский Союз (ЕС) и Швейцария автоматически обмениваются информацией о финансовых счетах резидентов обеих юрисдикций с 2018 года.

Соглашение со Швейцарией было подписано 27 мая 2015 года. Оно предусматривает, что стороны будут получать на ежегодной основе имена, адреса, идентификационные налоговые номера и даты рождения граждан, также включая информацию о счетах.

Соглашение заменит сберегательный договор о налогообложении между ЕС и Швейцарией, который был в силе с 2005 года. Оно включает в себя существующее освобождение от удерживаемого налога на трансграничные платежи дивидендов, процентов, роялти между связанными лицами.

Депутаты Европарламента проголосовали в пользу решения об утверждении сделки 593 голосами, против — 37, 58 воздержавшихся. Европейский парламент заявил, что, в соответствии с соглашением, налоговые органы ЕС и Швейцарии смогут правильно определить заинтересованных налогоплательщиков, управлять и защищать свои налоговые законы в приграничных областях.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Эрве Фальчиани заявил, что он не планирует посещать швейцарский суд

«Условия для справедливого судебного разбирательства в Швейцарии не были выполнены», заявил вчера на созванной пресс-конференции Эрве Фальчиани , бывший сотрудник швейцарского подразделения британского банка HSBC, который передал конфиденциальную информацию о клиентах банка властям ряда стран, не явился на заседание швейцарского Федерального суда по уголовным делам в Беллинцоне по делу о финансовом шпионаже, которое было назначено на 12 октября 2015 года.

Он так же сказал, что готов защищать свои действия в Европейском Суде по правам человека, но не на "политическом процессе" в швейцарском суде (P.S. кто бы сомневался).

"Этот процесс вызван банком [HSBC], который выложил деньги на стол, чтобы не попасть под судебное преследование", сказал в среду журналистам Эрве Фальчиани на пресс-конференции в казино Дивон (Divonne), расположенного в двух шагах от французско-швейцарской границы.

Генпрокуратура Швейцарии подтвердила арест счетов бывшего министра сельского хозяйства РФ

Генеральная прокуратура Швейцарии в среду официально подтвердила информацию об аресте счетов Елены Скрынник, занимавший пост министра сельского хозяйства с 2009 по 2012 год.

В пресс-службе швейцарской генпрокуратуры отметили, что счета арестованы в рамках расследования уголовного дела, возбужденного в 2013 году «в отношении бывшего российского министра сельского хозяйства и других обвиняемых людей по подозрению в компетентном отмывании денег». Швейцарские прокуроры обращались с запросом о помощи по данному делу к российской стороне, но не получили ответа, сообщили в ведомстве.

Это не единственное уголовное дело, возбужденное в Швейцарии в отношении бывших чиновников российского Минсельхоза, сообщила официальный представитель швейцарской прокуратуры Линду фон Бург. Она уточнила, что параллельно расследуется дело бывшего замминистра сельского хозяйства.

Об аресте в Швейцарии счетов бывшего министра сельского хозяйства России Елены Скрынник в рамках расследования уголовного дела об отмывании незаконно нажитых средств ("дело Росагролизинга") "Интерфаксу" сообщил "источник, знакомый с ситуацией".

"По требованию прокуратуры Швейцарии заблокированы счета Скрынник в размере 60 млн швейцарских франков", – цитирует его агентство. Также сообщается, что Елена Скрынник, проживающая в данный момент во Франции, является фигурантом уголовного расследования, проводимого швейцарскими следователями.

Швейцарские кантональные банки одни из самых надежных банков Швейцарии

Кантональные Швейцарские банки, это банки основными акционерами которых являются кантоны Швейцарии.

В Швейцарии существуют 24 кантональных банка. Каждый из них – независимое банковское учреждение, носящее государственный характер. Кантоны контролируют эти банки либо как собственники всего капитала или же в качестве мажоритарного акционера.

Самый молодой кантональный банк был учрежден в кантоне Юра в 1978 году, то есть одновременно с созданием самого кантона. Остальные кантональные банки, или их предки, возникали в течение второй половины 19-го века. Самый известный, это Кантональный банк Цюриха - самый надежный банк в мире на сегодняшний день. Также известен кантональный банк Женевы, это самый старый банк, акции которого торгуются на бирже, он основан в 1816 году.

Основная миссия кантональных банков заключается в поддержке и защите локальной экономики кантона посредством предоставления доступных кредитов, в поддержке рынка ипотечного кредитования, в умножении и сохранении личных накоплений граждан путем предложения им надежных (а значит - консервативных) вариантов размещения средств.

Практически все кантональные банки Швейцарии имеют то, о чем другие банки могут только мечтать – а именно, неограниченную гарантию государства. Исключение составляют только банки кантонов Женева и Во (они имеют частичную гарантию), а также банк кантона Берн, у которого нет гарантий. Вкладчики же всех остальных кантональных банков гарантированно получат 100-процентное возмещение своих убытков от государства (кантона) в случае банкротства соответствующего финансового института. Таким образом швейцарские кантональные банки одни из самых надежных банков не только в Швейцарии но и в мире.

Другой плюс банков, это разветвленная сеть банкоматов, их более 1600 по всей Швейцарии. Клиент может снимать наличные франки в любом из них бесплатно!

С балансом на конец 2014 года в общей сложности в размере 562 млрд франков кантональные банки занимают порядка 30% всего банковского сектора в Швейцарии.

Как правило, иностранным клиентам очень сложно открыть счет в кантональных банках, так как они в основном ведут локальный бизнес, но возможны исключения для состоятельных клиентов с хорошей деловой репутацией.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Federal Council adopts two dispatches on double taxation agreements with Liechtenstein and Norway

Bern, 28.10.2015 - Today, the Federal Council adopted the dispatch on the new double taxation agreement (DTA) with Liechtenstein and on its implementation in addition to the dispatch on the revision of the DTA with Norway. Both dispatches were submitted to Parliament for approval.

The new DTA signed with Liechtenstein on 10 July 2015 is a comprehensive agreement for the avoidance of double taxation on income and capital. It replaces the current agreement of 22 June 1995 between Switzerland and Liechtenstein which only covers the taxation of certain income. The new DTA governs in particular the taxation of old age and survivors' insurance (AHV) pensions. These can be taxed solely in the state of residence, and the DTA will eliminate the current double taxation of AHV pensions from Liechtenstein for people who live in Switzerland. For cross-border commuters, the respective state of residence will continue to retain the right of taxation. The taxation of dividends, interest and royalty payments is now also governed by the DTA. The DTA contains solutions for this income which are comparable to those recently concluded by Switzerland in other agreements.

On 4 September 2015, Switzerland and Norway signed a protocol of amendment in Oslo to their DTA in the area of taxes on income and capital. The most favoured nation clause will be implemented with this protocol of amendment. The new arbitration clause ensures that double taxation will be avoided. In addition, Article 26 on the exchange of information was amended at Norway's request.

The cantons and business associations concerned have welcomed both agreements. Switzerland has concluded 52 double taxation agreements overall that are in line with the international standard on the exchange of information; 41 of these are in force.

Швейцария ужесточает требования к капиталу крупных банков

Новые меры, которые принял Федеральный совет, направлены на усиление выносливости учреждений категории «too big to fail» и улучшение возможностей санации и ликвидации без привлечения средств налогоплательщиков.

К «слишком крупным, чтобы обанкротиться» банкам предъявляются более жесткие требования, поскольку их банкротство может иметь серьезные последствия для финансовой системы всей страны. В начале года правительство пришло к выводу, что швейцарские требования (напомним, более суровые, чем условия, закрепленные в международных нормах Базель III, и нормативы многих других стран) следует модифицировать. Рабочая группа, в состав которой вошли представители Минфина, Федеральной администрации по контролю за финансовыми рынками (FINMA) и Национального банка Швейцарии (SNB), разработала комплекс мер, которые на прошлой неделе одобрило правительство.

Нововведения касаются показателей, обеспечивающих так называемый «принцип непрерывности деятельности» (going concern): системно значимые банки должны иметь достаточный уровень капитала, чтобы в случае кризиса продолжать оказывать услуги, не прибегая к помощи государства или процедуре банкротства. При неблагоприятном исходе собственных средств такого банка должно также хватить для того, чтобы минимизировать убытки.

Далее

Федеральная налоговая служба РФ внесла Швейцарию в список «непрозрачных» стран

Федеральная налоговая служба (ФНС) опубликовала на regulation.gov.ru список стран, на которые распространяется порядок выплаты налога контролируемыми иностранными компаниями (КИК), сообщают «Ведомости». В списке оказались 119 стран, среди которых и те, которые традиционно не считались офшорами - например, Австрия, Великобритания, Швейцария и даже Бразилия. По оценкам ФНС, со странами из списка у России либо нет обмена налоговой информацией, либо такой обмен не успешен. При этом прозрачными, по мнению налогового ведомства, остались популярные холдинговые юрисдикции - Кипр, Нидерланды и Люксембург.

Согласно закону о КИК, российские физические и юридические лица обязаны платить налоги (13 и 20% соответственно) с нераспределенной прибыли своих иностранных структур. Под новый налог попадают компании, которые накапливают прибыль, перечисленную из России в виде пассивных доходов. Налог платить не придется, если эффективная ставка, по которой КИК платит налог за границей, не намного ниже российской (не менее 75% средневзвешенной ставки). Но это исключение не распространяется на компании из стран, попавших в черный список ФНС.

До сих пор существовал список офшоров, составленный Минфином. В нем всего 40 юрисдикций. Ожидалось, что перечень ФНС воспроизведет его, отмечает партнер Paragon Advice Group Александр Захаров. В список попали страны, с которыми есть договоренность обмениваться информацией, но ее качество не удовлетворяет, объяснил чиновник ФНС: либо страна отвечает не на все запросы, либо практика информационного обмена еще не закрепилась. По его словам, список может меняться раз в год и с несколькими странами уже ведутся консультации об улучшении процесса обмена информацией.

Последствия для российских компаний могут быть серьезными, указывает партнер PwC Наталья Кузнецова: правила распространяются на ту прибыль, которую КИК получат уже в 2015 г., и компании уже не успеют в конце года перевести аккумулированные доходы из КИК в другие юрисдикции. Перечень накладывает ограничения для банков и страховых компаний и лишает возможности получить льготу по эффективной ставке, говорит партнер PwC Екатерина Лазорина.

По словам налогового консультанта одной из компаний «большой четверки», подразделения в Бразилии и Боливии, попавших в список ФНС, есть подразделения у многих добывающих компаний.

Даже при высоких ставках (например, в Бразилии - 40%) прибыль КИК из стран, попавших в список, не будет автоматически освобождаться от налога в России, отмечает управляющий партнер юридической компании «Щекин и партнеры» Денис Щекин, не получат автоматического освобождения и эмитенты обращающихся облигаций. За КИК из таких стран будет усилен российский налоговый контроль, продолжает он, если компания уже подала в ФНС уведомления о своих долях (от 10%) в иностранных компаниях, учет нужно будет вести по российским правилам.

Asset Allocation in Times of increasing Uncertainty | David B. Pinkerton...

FINMA initiates bankruptcy proceedings against Bank Hottinger

The Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA initiated bankruptcy proceedings against Bank Hottinger & Cie Ltd on 26 October 2015. FINMA was obliged to take this measure as the bank is at risk of becoming overly indebted. The option of restructuring was thoroughly reviewed but ultimately proved unattainable. Current calculations indicate that privileged deposits can be fully refunded from the bank's available assets.

FINMA became aware some time ago that Bank Hottinger & Cie Ltd did not meet the minimum capital requirement under regulatory law owing to sustained losses and unresolved litigation. FINMA held intensive discussions with the bank and other involved parties to assess the options for returning the bank to a stable and sustainable position.

Один из старейших швейцарских банков - банк Hottinger будет ликвидирован

Сегодня стало известно, что один из старейших банков Швейцарии, Bank Hottinger , основанный в 1786 году, будет ликивидирован по решению швейцарского финансового регулятора FINMA. Банк имел 1500 клиентов и 50 сотрудников с офисами в Женеве, Базеле и Цюрихе. Ликвидация банка инициирована из-за большой суммы долгов банка. Клиенты банка получать страховое покрытие до 100 000 шв. франков. Активы банка на момент принятия решения о ликвидации составляли 145 млн франков.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

China Construction Bank Wins License for Branch in Switzerland

(Bloomberg) -- China Construction Bank Corp. became the first Chinese bank to receive permission to offer commercial- banking services and clear renminbi transactions in Switzerland.

The Swiss financial regulator, Finma, granted the bank permission to open a branch in Zurich, a spokesman said by phone Monday. China Construction Bank applied in April to obtain the license.

China’s biggest lenders, including Industrial & Commercial Bank of China Ltd. and Construction Bank, have accelerated overseas expansions in the past three years as the country creates a global network of offshore banks to promote the renminbi as a reserve currency.

Construction Bank began operations in Paris, Amsterdam, Barcelona, Milan and Paris earlier this year, offering corporate banking services including deposits, trade finance, international settlement and syndicated loans to major Chinese firms and local companies.

КИТАЙСКИЙ СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК ПРИХОДИТ В ШВЕЙЦАРИЮ

Китайский строительный банк (China Construction Bank, CCB) получил банковскую лицензию в Швейцарии. Конечная цель — открытие филиала в Цюрихе. До того, как один из крупнейших банков мира приступит к осуществлению коммерческой деятельности в Швейцарии и будет внесен в реестр юридических лиц, необходимо провести еще некоторую подготовительную работу, сообщила Федеральная служба надзора за финансовыми рынками Finma. По оценкам Китайского строительного банка, филиал в Цюрихе будет открыт до конца 2015 года.

Тот факт, что Китайский строительный банк открывает свое подразделение в Цюрихе, свидетельствует об укреплении позиций международного финансового центра Швейцарии. Через Китайский строительный банк в Цюрихе станут возможными трансакции с китайской валютой – юанем – непосредственно из Швейцарии.

Учитывая то, что Швейцария – единственная из европейских стран – имеет с Китаем договор о свободной торговле, для фирм, торгующих с китайскими контрагентами, открытие подразделения в Швейцарии станет наиболее выгодным способом экономии на таможенных пошлинах и валютных трансакциях.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Reputation Institute поставил Женеву на 8-е место в рейтинге репутации городов

Reputation Institute специализируется на аудите, анализе и управлении репутацией. Сврй рейтинг компания основывает на комплексном анализе репутации RepTrak System. За основу берется международное исследование общественного мнения, в котором принимают участие более 20 000 человек, представляющих страны Большой семёрки — Канаду, Францию, Германию, Италию, Японию, Великобританию и Соединённые Штаты, а также Россию.

В каждой стране опрашивается несколько тысяч человек старше 18 лет, чтобы определить "внешнее восприятие 100 наиболее известных городов городов мира". Предлагаются города, соответствующие, по крайней мере, одному из трёх критериев — достаточно многочисленное неселение, высокий уровень ВВП и высокая посещаемость туристами.

Респонденты голосуют, исходя из собственных представлений об экологии того или иного города, его инфраструктуре, возможностях для жизни и бизнеса. При этом, отмечается, многие участники опроса ни разу не были в Мельбурне или Сиднее, но проголосовали за них "из-за хорошей репутации Австралии".

Репутация городов оценивается по 13 показателям, объединенным в три основные группы: экономическая и деловая среда, привлекательность, эффективность управления. Оценки, набранные по итогам опросов, используются при расчете рейтинга "городов с лучшей репутацией".

В этом году Сидней набрал 79,1 балла из 100 возможных. На втором месте еще один австралийской город – Мельбурн. На треьем – столица Швейции Стокгольм, на четвёртом — "город Штрауса" Вена, на пятом — Ванкувер, традиционно занимающий высокие места во всевозможных рейтингах, на шестом — романтическая Барселона, на седьмом — таинственный Эдинбург. Копенгаген и Венеция замыкают "золотую десятку", куда из городов Швейцарии вошла только Женева.

Piguet Galland Will Pay $15.4 Million in U.S. Tax Settlement

(Bloomberg) -- Piguet Galland & Cie SA will pay $15.4 million to avoid prosecution under a U.S. program that requires participating firms in Switzerland to say how they helped American clients dodge taxes.

The private bank, owned by regional lender Banque Cantonale Vaudoise, is the 43rd this year to reach an agreement under which it won’t be prosecuted. The banks have paid a combined $380.3 million in penalties.

The bank admitted its conduct in a statement that was part of the agreement, saying it maintained 337 U.S. accounts since 2008 with a maximum value of $441 million. Piguet Galland offered a variety of traditional Swiss bank services that it knew or should have known helped U.S. clients hide assets and income from the Internal Revenue Service, according to the statement.

One relationship manager at the bank handled at least 65 U.S. accounts, and traveled regularly to the U.S. to see existing and potential clients, visiting five different states, according to the statement. The bank also owned a condominium in the Cayman Islands that was used by firm executives and U.S. clients.

В ноябре в швейцарском Федеральном уголовном суде начнет слушаться коррупционное дело, затрагивающее «Газпром»

На этой неделе стало известно, что приблизительно через месяц в Беллинцоне, где расположен Федеральный уголовный суд (TPF), будет слушаться дело по обвинению в коррупции. Ожидается, что процесс продлится около недели.

По данным информационного агентства ATS, одного из его участников, с 2001 по 2006 годы возглавлявшего российское подразделение шведско-швейцарской компании ABB, подозревают в передаче взяток сотрудникам компании «Газпром». Предположительно, платежи проводились в рамках нескольких проектов, по которым основные подозреваемые в «активной» коррупции получали 2-3% так называемых «ретро-комиссий».

Второй участник процесса обвиняется в проведении платежей коррупционного характера, действуя сначала в качестве сотрудника российского подразделения ABB, а затем – в роли главы российского филиала машиностроительной компании Alstom, со временем ставшим одним из подразделений Siemens.

Двух других участников процесса, являвшихся высокопоставленными сотрудниками компании «Газпром», подозревают в получении этих платежей. Сумма средств достигает нескольких миллионов франков. Кроме того, одному из предполагаемых получателей взяток предъявляются обвинения в отмывании денег.

Далее

Keiser Report: Those Confused Investors !

Divorce of the century settled 'amicably'

Russian billionaire Dmitry Rybolovlev and his ex-wife Elena on Tuesday announced they had reached a deal in Switzerland to settle their divorce, which had been dubbed the costliest break-up of all time.

In May, 2014, a Swiss court awarded Elena Rybolovlev over four billion Swiss francs ($4.2 billion) — the equivalent of half his fortune, in their divorce, which at the time was dubbed the divorce of the century.

On Tuesday, the pair said in a joint statement that they had "reached an agreement on the terms of the divorce" in a move they said "puts an end to all legal procedures launched in different jurisdictions".

The statement did not specify the amount agreed upon.

The agreement came after a Geneva appeals court in June overturned the 2014 ruling, downgrading the payment required from the owner of French football club AS Monaco to 564 million francs, with two real estate holdings thrown in for good measure.

One of the contentious points was Rybolovlev's worth, as he had transferred shares in 2005 to a trust and then sold them three years later at a huge profit.

His ex-wife's lawyers argued that the appeals court calculated his net worth on the basis of the 2005 figures and not the 2008 numbers.

They appealed the June ruling to Switzerland's highest court, but following the agreement announced on Tuesday, the court will no longer be called upon to rule in the case.

The couple married in Cyprus and were together for 23 years, but have been battling over the terms of their divorce since 2008.

Dmitry Rybolovlev, who moved to Monaco from Geneva, has recently made headlines over his conflict with a Swiss art dealer, Yves Bouvier.

The Russian tycoon, a big collector of art, has accused Geneva-based Bouvier of selling him works by the likes of Picasso, Modigliani, Degas and Gauguin at hugely inflated prices.

Credit Suisse собирается привлечь $6,3 млрд для решения проблем с капиталом

Второй по величине швейцарский банк Credit Suisse на фоне снижения прибыли в третьем квартале решил пересмотреть структуру банковской группы и пополнить капитал на рынке на $6,3 млрд за счет размещения дополнительного выпуска акций.

Третий квартал Credit Suisse завершил чистой прибылью в $818 млн. против ожиданий аналитиков на уровне $901 млн.

"Мы проводим изменения, чтобы решить проблемы с капиталом, - рассказал в интервью Bloomberg Television гендиректор Credit Suisse Тиджан Тиам. - Одна из наших целей - поднять капитал до такого уровня, чтобы не возвращаться к разговору о нем при обсуждении следующих квартальных результатов".

«В третьем квартале сложные рыночные условия привели к падению прибыли, что особенно заметно по нашим показателям продаж инструментов с фиксированной стоимостью и операциям с долговыми обязательствами с фиксированным доходом», - пояснил Тиам.

Теперь Credit Suisse намерен уделять больше внимания бизнесу в Швейцарии и управлению активами состоятельных клиентов в Азии.

Swiss "too big to fail regime" significantly strengthened

The Federal Council has defined new capital adequacy standards for systemically important banks. It has also taken other measures to reinforce the current "too big to fail" regime and hence the resilience of these banks. The leverage ratio for global systemically important banks will be set at 5%. In addition, these banks must meet hold an equal amount of "gone concern" capital. This means that required total loss-absorbing capital will amount to 10% of total exposure. Furthermore, emergency plans for the Swiss business must be executable by 2019. The Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA welcomes the decisions taken by the Federal Council.

It was decided at today's meeting of the Federal Council that the Swiss "too big to fail" (TBTF) regime should be strengthened. In taking this decision, the Federal Council is following through on plans announced in February 2015. At that time the Federal Council confirmed the appropriateness of the basic design of the existing measures applying to systemically important banks, and intending to mitigate the TBTF problem in Switzerland. Nevertheless, it saw the need to make enhancements, particularly with regard to capital requirements and the feasibility of emergency plans. FINMA strongly supports the decisions taken today. FINMA CEO Mark Branson emphasises: "These changes strengthen the resilience of the largest banks, the stability of the Swiss financial system, and therefore the economy as a whole."

Swiss Bankers worried about immigration accord

The electoral success of the right-wing Swiss People’s Party (SVP) will make an initiative curbing immigration from the EU more difficult to implement in a way that is favourable to Switzerland’s economy, a leading Swiss banker says.

“The Swiss people decided in February 2014 for a more restrained immigration,” Patrick Odier, president of the Swiss Bankers Association, said in an interview with daily newspaper Nordwestschweiz published on Tuesday.

“But for the banks, as for other branches of the domestic economy, it is important that we have access to the best qualified personnel as well as to foreign markets,” Odier said.

That is necessary for Swiss banks to be able to pursue their growth in Switzerland, maintain jobs abroad and contribute to Switzerland’s wellbeing, he said.

The SVP won the most seats in parliamentary elections on Sunday, electing 64 MPs to the 200-seat lower house of representatives in an election where immigration polled as the number one concern.

The populist party spearheaded the initiative approved by voters last year to limit immigration, although this flew in the face of the freedom of movement accord Bern has signed with the European Union.

The nationalist party has argued that it will be possible to renegotiate this agreement with Brussels but critics maintain that will put other bilateral agreements in jeopardy, including those that give Swiss businesses unfettered access to the EU market.

So far, the Swiss economy has maintained its strength in the face of such concerns and despite the relative strength of the franc against the euro.

The Swiss currency held firm following Sunday’s elections, suggesting that investors are not — in the short term — worried about the rise of the SVP.

But the banking industry remains concerned.

“We need a framework agreement with the the EU and exploratory discussions for a separate accord for financial services,” said Odier, a managing partner with Lombard Odier, the Geneva-based private bank.

However, without a solution to the SVP’s immigration initiative the EU will not discuss these issues, he said.

“It’s why we asking the federal government to not wait any longer and to present proposals for the introduction of the initiative against mass immigration if still possible next January.”

Bitcoin: будущее личных финансов или преступление?

Финансовый регулятор Швейцарии, Управление по надзору за финансовым рынком (FINMA), очень пристально следит за финансовой системой. Так в Мае 2015 года FINMA предложила измененные положения по борьбе с отмыванием денег, с учетом противодействия использования цифровых платежей и виртуальных валют для целей преступной деятельности.

В своей речи в сентябре 2015 года, глава FINMA Марк Брэнсон сказал, что он рассматривает новый набор «простых» правил для финансово-технологического сектора (FinTech). Это повлечет за собой создание "новой категории лицензирования с менее жесткими требованиями, чем те, которые в настоящее время изложены в Законе о банковской деятельности".

Несмотря на то, что Брэнсон не раскрыл много деталей о том, как эти правила будут работать, он намекнул, что они могут применяться к FinTech компаниям, которые проводят финансовые операции в меньшем масштабе, чем традиционные банки - например, провайдеры цифровых валют.

В настоящее время, швейцарский финансовый сектор демонстрирует признаки активизации своей заинтересованности в работе с виртуальными валютами. Ранее также сообщалось, что крупнейший швейцарский банк UBS сообщил о намерении заняться исследованием технологии криптовалют Blockchain. В апреле 2015 г. UBS даже открыл специальную лондонскую лабораторию по изучению данной технологии.

В этом году (Май 2015 г.) FINMA одобрила создание первой торговой площадки виртуальных валют в Швейцарии - Ecurex.

Дошло даже до того что группа инвесторов готовится зарегистрировать в Швейцарии первый в мире Bitcoin-банк, который будет выдавать кредиты в криптовалюте.

Музеям Женевы предстоит усилить систему охраны

Проверка состояния систем безопасности, заказанная у Интерпола и обошедшаяся в 100 000 франков, выявила проколы, которые музейщикам предстоит устранить.

В ходе проверки состояния безопасности 14 музеев Женевы специалисты нашли огрехи в охране экспонатов и работе камер видеонаблюдения.

Доступ в особо ценные хранилища планируется оснастить биометрическими "ключами". Кроме того, музеем придется пересмотреть деятельность персонала – число смотрителей в зале должно быть пропорционально числу присутствующих там посетителей.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Шедевры под угрозой ареста

Произведения искусства нередко становятся заложниками политических или экономических споров. Особенно шокирующими кажутся случаи, когда картины из государственных собраний используются в качестве обеспечения исковых требований третьих лиц к стране-владельцу в тот момент, когда они находятся на выезде

Перемещение культурных ценностей, пусть даже на самую престижную выставку и в самую цивилизованную страну, сопряжено с рисками. Помимо очевидных опасностей, подстерегающих путешествующие произведения, есть еще вероятность их ареста в качестве спорного имущества или как заложников торговых и иных споров. В суд может быть предъявлен иск к собственнику культурной ценности с требованием наложить на нее арест в качестве обеспечения исковых требований. Нахождение культурной ценности вне страны своего постоянного пребывания дает потенциальным истцам новые возможности (иная система права, политическая ситуация и прочее) реализовать свои интересы в соответствии с законодательством страны, где проходит выставка.

Впервые в мировой практике подобный иск был предъявлен в 1954 году в отношении произведений Пабло Пикассо. Несколько картин этого художника были вывезены тогда из СССР в Париж и выставлены в одном из французских музеев. Истцом по делу выступала Екатерина Щукина-Келлер — наследница известного русского коллекционера Сергея Щукина, в коллекцию которого некогда входили оспариваемые картины. Коллекция Щукина была национализирована в 1918 году и на момент подачи иска Щукиной-Келлер являлась собственностью СССР. Суд департамента Сена рассмотрел дело, и иск Щукиной-Келлер о признании права собственности на картины и наложении на них ареста был отклонен. Французский суд в своем решении указал, что национальный публичный порядок не был задет в такой мере, чтобы требовалось принятие срочных мер, ибо эти картины были приобретены уже много лет назад иностранным сувереном от его собственных граждан на его собственной территории и в соответствии с законами его страны. Законодатель Франции на тот момент не счел необходимым принять закон, предоставляющий иммунитет находящимся на временных выставках культурным ценностям в отношении судебных исков и ареста.

BBVA Suiza SA to Pay $10.4 Million to Settle U.S. Tax Case

(Bloomberg) -- BBVA Suiza SA agreed to pay $10.4 million to avoid prosecution under a U.S. program that requires participating firms in Switzerland to say how they helped American clients dodge taxes.

The Swiss unit of Spanish lender Banco Bilbao Vizcaya Argentaria SA is the 42nd bank this year to win an agreement under which it won’t be prosecuted. The firms have paid a combined $364.9 million in penalties.

The bank admitted its conduct in a statement that was part of the agreement, saying it maintained 138 U.S. accounts since 2008 with a maximum value of $157 million. BBVA Suiza offered a variety of traditional Swiss bank services that helped U.S. clients hide assets and income from the Internal Revenue Service, evade taxes and file false returns, according to the statement.

BBVA Suiza also transferred the assets of some U.S. clients to disguise their true ownership, using cash or check withdrawals, wire transfers and sham transfers to nominee account holders, according to the statement.

Нельзя исключать запрета на владение золотом со стороны некоторых государств

Финансовый аналитик из Швейцарии Марк Фабер (Marc Faber) предостерегает всех инвесторов в золото о том, что нельзя исключать запрета на владение золотом со стороны некоторых государств. Главное знать, где безопаснее всего хранить свой желтый драгметалл, чтобы государство не смогло его конфисковать.

Марк Фабер считает, что из-за проблем на финансовых рынках частные инвесторы должны непременно обратить свое внимание на покупку золота в качестве безопасного актива-убежища, которое является самым ликвидным активом во время любого кризиса.

«Нужно четко понимать, что руководители Центробанков разных стран мира никогда не признаются в своих ошибочных решениях. Всю вину они будут перекладывать на других, так как это проще всего сделать. Также они будут обвинять в кризисе тех инвесторов, которые владеют физическим золотом. По их мнению, именно такие инвесторы виноваты в замедлении оборачиваемости бумажных денег и их изъятии из оборота. Поэтому нельзя исключать инициатив по конфискации золота у частных инвесторов», - такое мнение высказал Марк Фабер в недавнем интервью.

Стоит напомнить, что в 1933 году в США уже проходила одна конфискация золота у населения. А учитывая дружеские отношение политиков Европы и США, нельзя исключать, что европейские лидеры также могут повторить политику своих заокеанских друзей, хоть это и было много лет назад.

Поэтому Фабер рекомендует хранить свое физическое золото и серебро частично также за границей. Сам аналитик живет в Тайланде, но свои драгметаллы (золото и серебро), по его словам, хранит в Швейцарии и Сингапуре.

P.S. От себя добавлю что хранить драгоценные металлы рекомендуется также вне банковской системы в одном из надежных частных хранилищ.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Швейцарские банки и вчерашняя «сенсация» з закрытии счетов российских клиентов

Вчерашнее «сенсационное» сообщение ряда средств массовой информации о том что два ведущих банка Швейцарии - UBS и Сredit Suisse массово закрывают счет своим российским клиентам с балансом активов на счете до $5 млн. вызвало «волнение» в кругах российских бизнесменов.

Сразу хочется отметить, что российским клиентам швейцарских банков не следует «слепо» доверять всему, что пишут российские СМИ (и не только) пусть даже и такие уважаемые как Форбс, Коммерсант или РБК. Это далеко не в первый случай, когда СМИ распространяют не проверенные сведения о швейцарских банках и Швейцарии.

Благо что UBS и Сredit Suisse быстро отреагировали на распространенную информацию и опубликовали опровержения. Кроме того, думающие клиенты банков сразу связались со своими банкирами с целью получить достоверную информацию непосредственно из самих банков.

Швейцарские банки опровергли закрытие счетов клиентов из России

Швейцарские банки UBS и Credit Suisse опровергли информацию о закрытии счетов российских клиентов, сообщили Forbes в пресс-службах кредитных учреждений.

В UBS заявили, что не закрывали счета и не вносили изменений в тарифные схемы. В Credit Suisse пояснили, что политика банка не подразумевает комментарии о взаимоотношениях с клиентами.

«Тем не менее, информация о том, что банк закрывает счета российских клиентов с балансом до $5 млн не соответствует действительности. Так же как и то, что банком применяются комиссии и штрафы по счетам с таким балансом», – сказано в заявлении Credit Suisse, которое цитирует издание.

Forbes 15 октября со ссылкой на источники в банковском секторе сообщил, что крупнейшие банки Швейцарии начали массово закрывать счета российских клиентов с активами меньше $5 млн.

Federal Council adopts dispatch on double taxation agreement with Oman

Bern, 14.10.2015 - Yesterday, the Federal Council adopted the dispatch on the new double taxation agreement (DTA) with Oman and submitted it to Parliament for approval. The agreement will promote bilateral economic relations and contains provisions on the exchange of information upon request in accordance with the OECD standard.

Aside from the exchange of information, Switzerland and Oman have in particular agreed that dividends can be taxed at a maximum rate of 15% in the source state. Dividend payments from significant holdings can be subject to a maximum of 5% tax in the source state, and dividend payments to pension funds and the contracting states are taxable solely in the recipient's state of domicile. Interest may be taxed at no more than 5% in the source state. Moreover, provision has been made for taxation solely in the recipient's state of domicile for certain interest payments. The source state can tax royalty payments at a rate of no more than 8%, whereby lower maximum tax rates for royalty payments agreed by Oman with third countries will apply also for Switzerland by virtue of a most favoured nation clause. Pensions may also be taxed at source. Furthermore, it has been stipulated that contributions to pension funds in the other country are deductible.

The new double taxation agreement was signed on 22 May 2015. Following parliamentary approval in both countries, it will probably enter into force in 2016. To date, Switzerland has signed 53 DTAs and nine tax information exchange agreements (TIEAs) that are in line with the international exchange of information standard, and of these, 41 DTAs and seven TIEAs are in force.

Credit Suisse будет экономить?

«Неопределенность царит среди сотрудников главного швейцарского офиса», – рассказала на днях газета Schweiz am Sonntag об обстановке в цюрихской штаб-квартире Credit Suisse со ссылкой на анонимный источник. Согласно полученной информации, один из крупнейших банков Конфедерации намерен в ближайшее время сократить расходы на 1,5-2 млрд франков. Предполагается, что сэкономленные средства будут инвестированы в азиатский регион.

Каким именно способом Credit Suisse собирается снижать расходы, пока неизвестно. Но можно предположить, что без сокращений в группе, насчитывающей 45800 сотрудников по всему миру, не обойтись. Только в Швейцарии в Credit Suisse трудятся 17500 человек, на оплату которых приходится 45% издержек. Сам банк отказался комментировать агентству AFP информацию о возможных сокращениях, предложив дождаться 21 октября, когда будут обнародованы финансовые результаты 3 квартала и раскрыты планы на будущее.

Между тем неделю назад газета Financial Times, все так же со ссылкой на анонимный источник, сообщила, что банк готовится к увеличению капитала. Этот шаг, по мнению газеты, позволит банку абсорбировать потери, связанные с реструктуризацией, и выполнить требования регуляторов, касающиеся величины собственного капитала.

Далее

В прессу просочилась информация о массовом закрытии российских счетов в швейцарских банках UBS и Сredit Suisse

По информации российского издания РБК (со ссылкой на Forbes) российские клиенты с активами менее $5 млн этой осенью столкнулись с массовым закрытием счетов в швейцарских банках UBS и Сredit Suisse.

По словам собеседников журнала Forbes, крупнейшие швейцарские банки UBS и Сredit Suisse начали массово закрывать счета российским клиентам, активы которых составляет менее $5 млн. Эту информацию Forbes сообщили три источника на рынке швейцарского private banking.

Чтобы сохранить свой счет, клиент обязан заплатить абонентскую плату в размере около тысячи швейцарских франков в месяц, пояснил один из источников Forbes.

Другой собеседник издания указал, что россияне уже сталкивались с подобными мерами швейцарских банков в прошлом году, однако тогда речь шла о тех, кто держит на счету менее $3 млн). Он рассказал, что некоторые клиенты банков столкнулись с проблемами из-за того, что оповещения о закрытии их счетов приходили к ним по почте. «Многие российские клиенты получили бумажные уведомления в специальные арендуемые ячейки в Швейцарии», — пояснил он, добавив, что «естественно, почту в них каждый день никто не проверяет». В результате клиенты в течение трех-четырех месяцев не знали о решении банка и вынуждены были заплатить комиссию.

Официально кредитные организации причины закрытия счетов не объясняют. Представитель Сredit Suisse сказал, что банк публично «не обсуждает вопросы, связанные с клиентами». Глава UBS Wealth Management в России Илья Соларев заявил журналу, что у банка нет каких-либо штрафных тарифов для владельцев небольших счетов. Есть ориентир по размеру активов, при котором клиенту UBS было бы экономически оправдано пользоваться всем спектром услуг банка, пояснил он. Таким минимальным ориентиром в UBS является $5 млн.

По мнению собеседников издания, банки таким образом минимизируют страновые риски и переводят фокус на обслуживание более крупных счетов. Журнал отмечает, что российские клиенты не первые, у кого возникли сложности со счетами в швейцарских банках.

P.S. От себя хочу подтвердить что «сенсационность» данной информации несколько преувеличена т.к. я могу подтвердить что оба крупнейших швейцарских банка уже не первых год предлагают своим клиентам с незначительной суммой активов под управлением закрыть у них счета.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Швейцария и Италия будут обмениваться информацией

Комиссия палаты представителей швейцарского парламента предлагает одобрить протокол по изменениям соглашения об избежании двойного налогообложения. Соглашение, подписанное в феврале 2015 года в Милане двумя странами, поможет улучшить экономические отношения между Швейцарией и Италией.

Текст договора предусматривает обмен информацией по запросу в соответствии с существующими стандартами ОЭСР на срок до 2017 года. Начиная с 2018 года такой обмен будет осуществляться автоматически. Однако Швейцария не будет оказывать административную помощь в случаях, когда запрос будет основываться на незаконно полученных данных (например ворованных).

После вступления протокола в силу Швейцария будет вычеркнута из "черного списка" Италии, в который она попала из-за отказа предоставлять информацию по запросам со стороны итальянских властей. В соответствии с дорожной картой, прилагаемой к протоколу, финансовые институты и их сотрудники не считаются ответственными за налоговые нарушения их клиентов.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Швейцария по-прежнему продолжает лидировать в рейтинге самых богатых стран мира

В 2015 году Конфедерация продолжает лидировать в рейтинге самых богатых стран мира, имея средний уровнень капитала на одного взрослого гражданина в размере 567100 долларов (около 544000 швейцарских франков).

Такое заявление сделано во вторник 13 октября 2015 г. в ежегодном докладе Credit Suisse. Укрепление доллара снизило активы в некоторых странах, но в ближайшие 5 лет ситуация должна измениться.

Швейцарская конфедерация остается номером один в рейтинге, но средний уровень капитала взрослого все-таки упал на 24800 долларов США в год (-4,2%). Тем не менее он показывает сильный рост, более чем в два раза с 2000 года, (+144%), в основном за счет повышения курса франка по отношению к доллару.

По мнению экономистов Credit Suisse, Швейцария является единственной страной, которая "не демонстрирует значительного снижения показателей в течение последнего столетия, показывая один из самых высоких уровней имущественного неравенства среди развитых стран".

Кроме того, в Швейцарии проживает от 1% до 1,7% самых богатых людей мира. "Это является замечательным показателем для страны, если учесть, что здесь живет лишь 0,1% населения планеты", – подчеркивают специалисты банка.

Switzerland has offered legal support to India

Switzerland has offered legal support to India in the case of a high-profile married couple suspected of evading taxes by hiding money in a HSBC bank account in Geneva.

The Swiss tax authorities said on Tuesday that they were offering legal co-operation regarding Subhash Vasant Sathe, the son of a former Indian minister, and Sathe’s wife, Indrani Vasant. The pair make their money in the car industry.

Reports in the Indian media claim the Indian tax authorities have accused the couple of hiding $700,000 (CHF669,963) with the HSBC bank in Geneva.

India received data from France that had been stolen from HSBC, and some of this information was also made public in the press.

For this reason, India has made numerous requests to Switzerland for legal assistance to reclaim money that has been kept secret from the Indian authorities.

Switzerland generally does not offer to co-operate with countries on a legal basis regarding stolen bank data, but assesses each case individually. Legal assistance is only possible in this circumstance, when a case is not based exclusively on illegally obtained information.

swissinfo.ch and agencies

Эрве Фальчиани. Швейцарские «осведомители» (whistleblowers) кто они?

Как стало вчера известно бывший сотрудник швейцарского подразделения британского банка HSBC (HSBC Private Bank) Эрве Фальчиани (Herve Falciani), который передал конфиденциальную информацию о клиентах банка властям ряда стран, не явился на заседание швейцарского Федерального суда по уголовным делам в Беллинцоне по делу о финансовом шпионаже, которое было назначено на 12 октября 2015 года, из-за чего заседание было перенесено. Суд возобновится 2 ноября 2015 г.

Год назад Эрве Фальчиани сказал он появится в суде для того чтобы предоставить свою версию событий. Как мы теперь знаем он изменил свое намерение, предпочтя объяснить свои действия на пресс-конференции, которая будет проведена 28 октября 2015 во Франции - в двух шагах от французско-швейцарской границы в казино Дивон (Divonne).

43-летний Фальчиани, который сейчас живет во Франции, обвиняется швейцарской прокуратурой в незаконном сборе данных, финансовом шпионаже и нарушении норм швейцарского закона о банковской тайне.

HSBC Whistleblower Herve Falciani to Skip Trial After Court No-Show

(Bloomberg) -- Tax whistle-blower Herve Falciani’s trial will resume next month in his absence after the former HSBC Holdings Plc employee failed to turn up at a Swiss courtroom on Monday.

Switzerland’s highest criminal court set a fresh trial date of Nov. 2 for Falciani, who’s accused of industrial espionage and violation of bank secrecy after he took client documents from HSBC.

Falciani, who’s currently in France, has no plans to attend the new date after skipping the hearing in the Swiss town of Bellinzona, according to his lawyer, Marc Henzelin. While Falciani’s absence will complicate his defense, his cause is worth defending because he’s the only one on trial and the bank has got off lightly, Henzelin said.

“In two years, this trial wouldn’t happen” given the global outrage against tax-dodging and the assault on banking secrecy, Henzelin said.

Falciani’s revelations, first leaked to the French government, prompted probes by the French, Belgian, U.S. and U.K. authorities into how HSBC’s Geneva-based private bank helped clients avoid taxes. Geneva prosecutors began an investigation after the so-called SwissLeaks reports revealed the breadth of HSBC’s activities. The bank struck a deal in June that allowed the bank to pay a 40-million Swiss franc ($41.7 million) penalty for “past organizational deficiencies” to close the Geneva probe and avoid criminal charges.

Laurent Moreillon, lawyer for HSBC, said he was not surprised that Falciani did not show up in Bellinzona. “But justice needs to be rendered in an area that could touch any bank,” Moreillon said.

The Swiss court said Monday that Falciani in July was offered passage of safe conduct to Bellinzona so he could testify without risking arrest.

Henzelin said after the hearing that while the matter was discussed with the court, no firm offer was made as no firm application for such a right was ever made, given that Falciani had no intention of appearing.

О защите капитала на случай настоящего финансового кризиса

Глобальные банки - которые за последние десятилетия превратились в самые крупные финансовые организации из всех существовавших когда-либо в мире - похоже, исчерпали все ресурсы, и теперь увольняют десятки тысяч работников.

Глобальное восстановление - не более чем мираж. Спустя шесть лет, когда цены акций и облигаций находятся на рекордных уровнях, для организаций, связанных с торговыми операциями, таких как банки, спрос должен только расти. Увольнения такого масштаба - это события экономического спада в самой глубокой фазе.

На финансовых рынках одни бумажные валюты резко девальвируются относительно других. Причем в последнее время этот процесс конкурентных девальваций (валютные войны) лишь ускорился и вырос по своим масштабам, что негативно сказывается на благосостоянии обычных людей. Дополнительное негативное влияние в различных странах оказывают высокая инфляция и/или отрицательные процентные ставки по банковским депозитам и вкладам.

Все надутые «пузыри» рано или поздно оканчиваются крахом. Вопрос лишь в масштабах.
Если кто-то считает, что на этот раз все будет иначе, он либо не знает, либо сознательно игнорирует историю.

Вместе с тем спрос на физическое золото и серебро в мире отчетливо демонстрирует, что постепенно все большее количество людей начинают выражать серьезную обеспокоенность за сохранность своего “бумажного капитала” и перекладывать его в реальные ценности, которыми на протяжении тысячелетий были драгоценные металлы. Пусть золото и серебро не приносят дохода на капитал, по крайней мере пока, но в обстановке, когда гораздо важнее оказывается получить не дополнительный доход, а сохранить саму основную сумму сбережений, они не только прекрасно выполняют свою задачу, но и в отличие от бумажных валют не несут в себе каких-либо рисков контрагентов. В новейшей истории примеров этому больше чем достаточно.

Так что ответить на вопрос, какое богатство более реально, каждый здравомыслящий человек вполне может сам. В общем-то, это право каждого поступать так, как он считает правильным в такой ситуации.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

How a Gold Position Could Make You Wealthy During a Crisis

Let’s say you have a $100,000 portfolio with 95% of it in blue-chip stocks and income-paying bonds.

You place the remaining 5% of your portfolio into gold. This gives you $95,000 in stocks and bonds, and $5,000 in gold.

If the predicted financial disaster doesn’t strike, your stocks and bonds will increase in value.

Your gold will probably hold steady in price or decline a little. Since the bulk of your portfolio is in stocks and bonds, you’ll do just fine.

But what if the financial disaster strikes? I’ve heard some top analysts say gold could climb to $7,000 an ounce in a financial disaster scenario.

Let’s say a financial disaster sends the value of your stocks and bonds down 50%. That would be a massive decline. Throughout history, only the worst, most severe bear markets sent stocks down this much.

This epic financial disaster would cut your $95,000 position in stocks and bonds by 50%, leaving you with $47,500. But let’s say this disaster also causes gold to rise to $7,000 an ounce. Right now, gold is $1,150 per ounce. A rise to $7,000 would produce a more-than-sixfold increase in the value of your gold. It would cause the value of your $5,000 gold stake to rise to about $30,435.

Швейцария расширяет сеть налоговых соглашений

Федеральный Совет Швейцарии вынес положительное заключение в части имплементации положений Соглашения об обмене налоговой информацией между Конфедерацией, Белизом и Гренадой.

Соответствующее заключение, одобренное Советом 7 октября текущего года, в ближайшее время будет внесено в парламент для дальнейшего утверждения.

Соглашения об обмене налоговой информацией с Гренадой и Белизом были подписаны 19 мая и 10 августа текущего года, соответственно.

В рамках слушаний, последовавших за процедурой заключения соглашений, кантоны и бизнес-ассоциации страны выразили полную поддержку обоим соглашениям.

Бывший высокопоставленный сотрудник банка UBS обвиняется во Франции

Бывший ответственный сотрудник банка UBS Рауль Вейль обвиняется французскими следователями, расследующими систему ухода от налогов, которая предположительно была организована этим банком. Швейцарцу было предъявлено обвинение в сокрытии финансовых правонарушений и незаконном оказании услуг.

Обвинение по этому делу было предъявлено французскому филиалу банка UBS в марте 2015 года.

Рауль Вейль обвиняется по фактам, которые имели место между 2004 и 2008 годами, когда он отвечал за международный отдел банка и управлял подразделением, занимающимся офшорными фондами банка. За Рауля Вейль был внесен залог в 200 000 евро.

Расследование началось после сообщения бывшими служащими о ведении двойной бухгалтерии, которая позволяла регистрировать открытие в Швейцарии незадекларированных счетов налогоплательщиками из Франции.

Предоставленные недавно Германией документы позволяют французским следователям оценить авуары французских клиентов в банке в 2008 году почти в 13 миллиардов франков.

Как я отмечал ранее в ноябре 2014 года Рауль Вейль был оправдан в США, где он также находился под судом за помощь в уходе от налогов. Его обвиняли в оказании помощи и активном участии в масштабном деле по уклонению от уплаты налогов, благодаря которому около 20 000 состоятельных американских клиентов банка скрыли от налогообложения почти 20 миллиардов долларов США.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

US Justice Department Announces Schaffhauser Kantonalbank Reaches Resolution Under Swiss Bank Program

According to the terms of the non-prosecution agreement signed today, Schaffhauser Kantonalbank (SHKB) agrees to cooperate in any related criminal or civil proceedings, demonstrate its implementation of controls to stop misconduct involving undeclared U.S. accounts and pay penalties in return for the department’s agreement not to prosecute this bank for tax-related criminal offenses.

SHKB is a regional Swiss bank that was founded in 1883 and operates out of its headquarters in Schaffhausen, Switzerland. All seven of SHKB’s locations are within the Canton of Schaffhausen, and all branches are within a radius of 10 miles of its headquarters. As a cantonal bank, SHKB is obliged to service primarily the residents of the Canton of Schaffhausen and the surrounding areas.

Through its managers, employees and others, SHKB knew or had reason to know that some U.S. taxpayers who had opened and maintained accounts at SHKB were not complying with their U.S. income tax and reporting obligations. SHKB offered a variety of traditional Swiss banking services that it knew could assist, and that did in fact assist, U.S.
clients in the concealment of assets and income from the Internal Revenue Service (IRS). One such service was hold mail, through which SHKB would hold all mail correspondence for a particular client at SHKB. It also offered code name or numbered account services, where SHKB would allow the accountholder to replace his or her identity with a code name or number on bank statements and other documentation sent to the client. These services helped U.S. clients to eliminate the paper trail associated with the undeclared assets and income they held at SHKB in Switzerland. By accepting and maintaining such accounts, SHKB assisted some U.S. taxpayers in evading their U.S. tax obligations.

Швейцарская неправительственная организация обвиняет компанию Metalor в незаконном импорте золота

Швейцарские и перуанские власти проводят совместное расследование в отношении швейцарской аффинажной компании из Невшателя – Metalor. Компания подозревается в отмывании денег и в незаконной покупке золота.

В среду (06.10.2015) правозащитное общество из Берна «Общество защиты угнетенных народов» (Society for Threatened Peoples - STP) опубликовала доклад, в котором утверждает, что швейцарская аффинажная компания Metalor, несмотря на участие Швейцарии в инициативе «Better Gold» («За чистое золото»), продолжает импортировать незаконно полученное из Перу золото.

Инициатива «Better Gold» («За чистое золото») это совместный проект, в качестве партнеров которого выступают швейцарский Государственный секретариат по делам экономики (SECO), ассоциация «Swiss Better Gold Association», в которую входит восемь швейцарских компаний, перерабатывающих золото, а также швейцарское отделение Фонда справедливой торговли «Max Havelaar». Цель проекта «За чистое золото» состоит в том, чтобы гарантировать «чистые» поставки золотого сырья, исключив из них посредников и улучшив прозрачность всей производственной цепочки. Кроме того, в рамках проекта ставится цель обеспечить рабочим, занятых в золотодобыче, доступ к фондам социальной поддержки.