'Switzerland can't be more moral than everyone else'

Switzerland doesn't need to boost financial regulations in the wake of the Panama Papers revelations, finance minister Ueli Maurer told Swiss tabloid Blick on Friday, defending the right of the super rich to park their money offshore.

"Calls for more regulation are always popular. But you have to be careful. The current [regulatory] framework is okay,” Maurer told Blick.

"We can't bring everything under state control," said the minister with the nationalist Swiss People’s Party.

He told the paper: “When it comes to media hype, you have to first sit back and take a deep breath. Offshore firms are not illegal."

“You have to create these [offshore] possibilities. Rich people pay a lot more tax than me. I am not rich and without the rich I would have to pay a lot more tax,” he added.

“The Swiss regulatory structure is strong enough. Anyone with criminal energy can find a loophole somehow.”

“We can’t be more moral than everyone else in the world,” said the finance minister, defending the country’s position.

Asked about the appearance of the new Fifa president - Swiss-Italian Gianni Infantino - in the Panama Papers, Maurer said this was not a political matter. Instead it was an issue for Fifa and Swiss prosecutors.

The comments from the Swiss finance minister come after a massive leak of information from a Panama-based law firm showed possible wrongdoing in how the world's rich use offshore company structures to park their cash.

Italy, France, Sweden, Austria, the Netherlands, Australia and New Zealand have started investigations following the leak of some 11.5 million documents.

The Lockal.ch

Watchdog urges Swiss banks do more to fight money laundering

Swiss banks must step up their fight against money laundering, the head of the country's financial watchdog said on Thursday in the wake of a massive document leak showing how offshore companies were used to conceal cash.

"The risk posed by money laundering is on the increase in Switzerland and banks need to do more to combat it," FINMA Chief Executive Mark Branson said in remarks prepared for the watchdog's annual news conference.

Branson's comments come days after a leak of four decades of documents from a Panamanian law firm that specialises in setting up offshore companies showed widespread use of those instruments by global banks on behalf of their clients and triggered a raft of government investigations across the world.

The so-called "Panama Papers", revealed through an investigation by the International Consortium of Investigative Journalists, exposed financial arrangements of politicians and public figures including friends of Russian President Vladimir Putin, relatives of the prime ministers of Britain, Iceland and Pakistan, and the president of Ukraine.

Branches of Swiss lenders such as UBS and Credit Suisse were mentioned in the leaked documents as being among the main banks that requested the most offshore companies for clients.

Credit Suisse CEO Tidjane Thiam said on Tuesday his bank was after only lawful assets.

UBS said on Monday it conducted its business in full compliance with applicable law and regulations and that it had no interest in funds that are not taxed or derive from unlawful activities.

Branson said a number of Swiss banks were involved in the corruption scandal surrounding Brazil's Petrobras and suspicious cash flows linked to the Malaysian sovereign fund 1MDB.

"FINMA has carried out investigations into more than 20 banks in connection with these cases, and has opened seven enforcement proceedings against institutions," Branson said. "There are concrete indications that the measures those banks had in place to combat money laundering were inadequate."

Reuters - Reporting by Joshua Franklin; Editing by Michael Shields

CREDIT SUISSE, UBS И HSBC ОТВЕРГЛИ ОБВИНЕНИЯ ПО "ПАНАМСКОМУ АРХИВУ"

Швейцарские банки Credit Suisse и UBS и британский HSBC опровергли публикацию Международного консорциума журналистов, в которой утверждалось, что они активно использовали офшорные компании, чтобы помогать клиентам уклоняться от уплаты налогов.

Гендиректор Credit Suisse Тиджане Тиам на брифинге в Гонконге во вторник признал, что банк действительно использует офшорные структуры, но исключительно в законных целях и для наиболее обеспеченных клиентов с активами в нескольких юрисдикциях, передает агентство Reuters. Тиам подчеркнул, что Credit Suisse не поддерживает использование офшоров для уклонения от уплаты налогов.

Представитель HSBC Гарет Хьюит назвал утверждения ICIJ устаревшими. По его словам, в некоторых случаях данные журналистов относятся к событиям 20-летней давности, после которых в банке были проведены «значительные» реформы.

В UBS заявили, что банк осуществляет деятельность в полном соответствии с законодательством. «У нас нет никакого интереса к средствам, которые не облагаются налогом или получены в результате незаконной деятельности», — приводит Bloomberg заявление банка.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

«ПАНАМСКИЕ БУМАГИ» И ШВЕЙЦАРСКИЙ СЛЕД

Как всем уже сегодня известно, позавчера 3 апреля 2016 года Международный консорциум журналистских расследований (ICIJ) опубликовал доклад, основанный на документах панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, которая, как утверждается, помогала клиентам в отмывании денег, уклонении от уплаты налогов и обходе различных санкций общую сумму минимум 2 млрд. долларов США (я бы все-таки пока воздержался от столь безапелляционных высказываний). Данный доклад уже получил название - «Панамские бумаги». Публикация материалов со ссылкой на указанное расследование началась одновременно в более, чем в 80 странах мира.

Как стало известно немецкая газета «Süddeutsche Zeitung» еще в 2015 году получила в свое распоряжение массив данных, иллюстрирующих деятельность панамского адвокатского бюро Mossack Fonseca по открытию офшорных компаний. Информация, попавшая к немецким журналистам, позволяет проследить бизнес в этой непростой сфере вплоть до 1977 года.

Получив «Панамские бумаги», «Süddeutsche Zeitung» решила привлечь журналистов из более чем 100 средств массовой информации по всему миру к их анализу с тем, чтобы сделать выводы. В результате многомесячной работы журналистами Международного консорциума журналистских расследований в единый банк данных была сведена информация по более чем 214 тыс. офшорным компаниям, причем как выяснилось, что клиентами и собственниками этих фирм являются некоторые главы государств и правительств, политики, просто известные люди, а также их приближенные.

Следует отметить, что 3 апреля 2016 года были опубликованы только первые данные и в будущем планируются дальнейшие публикации. «Панамские бумаги» на сегодняшний день признаны крупнейшим сливом конфиденциальной информации.

Швейцария по-прежнему возглавляет индекс финансовой секретности

Как указали эксперты из неправительственной организации Tax Justice Network (TJN) в своем очередном докладе, Швейцария продолжает возглавляет индекс финансовой секретности стран мира.

Вопреки распространенному мнению о конце института швейцарской банковской тайны, в Tax Justice Network подчеркнули, что институт швейцарской банковской тайны далеко не мертв.

В опубликованном вчера (2 ноября 2015 год) – индексе финансовой секретности отмечается, что хотя Швейцария и сделала определенные уступки в отношении своего института банковской тайны в отношении США и ЕС, степень общих изменений остается «малозначительной». Швейцария плохо выполняет 8 из 15 оценочных показателей, используемых для оценки уровня финансовой секретности стран мира.

Справедливости ради, отмечается, что текущие показатели Швейцарии оказались «лучше» чем были ей показаны в 2011 и 2013 годах. При этом Tax Justice Network не впечатлило то, что за последнее время Швейцария заключила/перезаключила множество договоров об избежании двойного налогообложения, которые предусматривают возможность обмена налоговой информацией в порядке официального запроса и что по сути страна является «чемпионом мира» по этому показателю.

Сегодня швейцарский Федеральный суд по уголовным делам начнет процесс по делу Эрве Фальчиани

Сегодня в швейцарском Федеральном суде по уголовным делам в Беллинцоне начнется процесс по делу Эрве Фальчиани, информатора, который обвиняется властями Швейцарии в нарушении института швейцарской банковской тайны, раскрытии коммерческой тайны, хищении банковских данных и экономическом шпионаже.

«Условия для справедливого судебного разбирательства в Швейцарии не были выполнены», заявил он ранее на созванной им пресс-конференции.

Напомню, что бывший сотрудник швейцарского подразделения британского банка HSBC, который передал конфиденциальную информацию о клиентах банка властям ряда стран, не явился на заседание швейцарского Федерального суда по уголовным делам в Беллинцоне по делу о финансовом шпионаже, которое было назначено на 12 октября 2015 года. Учитывая то что обвиняемый не явился на заседание суда, процесс было решено перенести на 2 ноября 2015 г.

Нарушение банковской тайны по прежнему является серьезным уголовным правонарушением с точки зрения швейцарского законодательства.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Эрве Фальчиани. Швейцарские «осведомители» (whistleblowers) кто они?

Как стало вчера известно бывший сотрудник швейцарского подразделения британского банка HSBC (HSBC Private Bank) Эрве Фальчиани (Herve Falciani), который передал конфиденциальную информацию о клиентах банка властям ряда стран, не явился на заседание швейцарского Федерального суда по уголовным делам в Беллинцоне по делу о финансовом шпионаже, которое было назначено на 12 октября 2015 года, из-за чего заседание было перенесено. Суд возобновится 2 ноября 2015 г.

Год назад Эрве Фальчиани сказал он появится в суде для того чтобы предоставить свою версию событий. Как мы теперь знаем он изменил свое намерение, предпочтя объяснить свои действия на пресс-конференции, которая будет проведена 28 октября 2015 во Франции - в двух шагах от французско-швейцарской границы в казино Дивон (Divonne).

43-летний Фальчиани, который сейчас живет во Франции, обвиняется швейцарской прокуратурой в незаконном сборе данных, финансовом шпионаже и нарушении норм швейцарского закона о банковской тайне.

HSBC Whistleblower Herve Falciani to Skip Trial After Court No-Show

(Bloomberg) -- Tax whistle-blower Herve Falciani’s trial will resume next month in his absence after the former HSBC Holdings Plc employee failed to turn up at a Swiss courtroom on Monday.

Switzerland’s highest criminal court set a fresh trial date of Nov. 2 for Falciani, who’s accused of industrial espionage and violation of bank secrecy after he took client documents from HSBC.

Falciani, who’s currently in France, has no plans to attend the new date after skipping the hearing in the Swiss town of Bellinzona, according to his lawyer, Marc Henzelin. While Falciani’s absence will complicate his defense, his cause is worth defending because he’s the only one on trial and the bank has got off lightly, Henzelin said.

“In two years, this trial wouldn’t happen” given the global outrage against tax-dodging and the assault on banking secrecy, Henzelin said.

Falciani’s revelations, first leaked to the French government, prompted probes by the French, Belgian, U.S. and U.K. authorities into how HSBC’s Geneva-based private bank helped clients avoid taxes. Geneva prosecutors began an investigation after the so-called SwissLeaks reports revealed the breadth of HSBC’s activities. The bank struck a deal in June that allowed the bank to pay a 40-million Swiss franc ($41.7 million) penalty for “past organizational deficiencies” to close the Geneva probe and avoid criminal charges.

Laurent Moreillon, lawyer for HSBC, said he was not surprised that Falciani did not show up in Bellinzona. “But justice needs to be rendered in an area that could touch any bank,” Moreillon said.

The Swiss court said Monday that Falciani in July was offered passage of safe conduct to Bellinzona so he could testify without risking arrest.

Henzelin said after the hearing that while the matter was discussed with the court, no firm offer was made as no firm application for such a right was ever made, given that Falciani had no intention of appearing.

Former HSBC boss regrets problems at Swiss arm

The former chairman of HSBC said it should have been more careful before buying its Swiss private banking arm, which is alleged to have helped clients evade taxes.

Stephen Green appeared in front of a panel of lawmakers in the UK on Tuesday. The House of Lords economic affairs committee heard from Green that “with the benefit of hindsight, it would have been better to have drilled into the detail much earlier”.

The bank’s Swiss private bank was built up by its acquisition of the Republic National Bank of New York and Safra Republic Holdings in 1999.

Early this year a huge leak of private data covering around 30,000 accounts during the period 2005-2007, published by several major international newspapers and the International Consortium of Investigative Journalists, drew attention to practices at the bank, which are said to have allowed account holders to dodge taxes.

Between 2003 and 2006, Green was HSBC’s chief executive; he then went on to become chairman, a position he stayed in until 2010. He told the panel that he and senior management were unaware of the issues unfolding in the Swiss private banking section of the business.

In 2008, a former IT worker from HSBC in Geneva, Hervé Falciani, took private account data which is said to illustrate how taxes were avoided by some clients at the bank. The files led to the bank admitting that it had failed in some respects in its Swiss operations when it came to following proper compliance rules.

On Tuesday, Green also discussed issues arising from the acquisition of a Mexican business which allegedly assisted clients in laundering money.

In 2002, HSBC took over Grupo Financiero Bital, which US authorities suspected had facilitated money-laundering, including after the acquisition.

swissinfo.ch and agencies

"The Swiss Leaks" program which aired on CBS July 12th

Рекордное наказание для HSBC

По сравнению с суммой, которую британский банк рискует заплатить во Франции, 40 млн франков не кажутся серьезной цифрой. Тем не менее это - премьера для кантона и даже для всей Швейцарии, убежден генеральный прокурор Женевы Оливье Жорно.|

В 2009 году урегулирование дела о содействии американским вкладчикам в уклонении от уплаты налогов обошлось крупнейшему швейцарскому банку UBS в 780 млн долларов. В 2014-м второй по значимости банк Конфедерации Credit Suisse договорился о выплате 2,6 млрд долларов контролирующим органам США за проведение схем по оптимизации налоговой нагрузки, достойных пера Яна Флеминга.

На фоне этих цифр цена соглашения HSBC Private Bank и женевской юстиции в размере 40 млн франков не выглядит внушительной. Но есть одно существенное отличие: это результат расследования женевской прокуратуры, начавшегося 18 февраля с обыска в отделении финансово-кредитного учреждения на набережной Монблан. «Это самая крупная сумма, которую женевской юстиции удалось получить за всю историю», – заявил на пресс-конференции генеральный прокурор кантона Оливье Жорно.

Swissleaks докатился до Чехии

Как стало известно чешские налоговые органы начали проверки в отношении десятков своих граждан, открывших счета в швейцарском филиале британского банка HSBC.

Финансовый надзор выясняет, почему счета, открытые чешскими гражданами в женевском банке, не были своевременно обнаружены налоговиками. Виновным в "отмывании денег" грозят огромные штрафы и тюремные сроки.

Напомню, что скандал, получивший название SwissLeaks, разразился после того, как журналистское сообщество ICIJ выявило миллиарды, спрятанные от налоговых и других надзорных органов в швейцарском подразделении британского банка. Выяснилось, что многие годы HSBC помогал своим состоятельным клиентам уклоняться от уплаты налогов у себя на родине, управляя десятками тысяч счетов, владельцы которых были разбросаны по всему миру. Среди клиентов банка – известные предприниматели, политики, а также преступники и торговцы оружием.

В список ассоциации ICIJ попали и граждане Чехии. В период 2006–2007 гг. лицами, так или иначе связанными с этой страной в Центральной Европе, было открыто 208 счетов, где хранилось в общей сложности 104,6 млн долларов. 91 счет был непосредственно связан с Чехией, 12% владельцев являются чешскими гражданами. Совокупная сумма их вкладов достигла 14 млн долларов, что, разумеется, составляет лишь незначительную часть капиталов, спрятанных в женевском HSBC.

Обращайтесь по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: vvaleriy@me.com.

Французский суд определил залог по делу HSBC в 1 млрд евро/French court imposes €1 billion bail on HSBC

Французский суд в четверг объявил о начале формального уголовного преследования крупнейшего банка Европы HSBC Holdings в связи с нарушениями его швейцарского подразделения по обслуживанию частных лиц - HSBC Private Bank (Suisse), которые в том числе включают содействие клиентам в уклонении от налогов в 2006 и 2007 годах, сообщает агентство Bloomberg.

Суд постановил, что HSBC обязан внести залог в размере 1 млрд евро. Юристы банка считают, что подобные требования властей незаконны и готовятся подать апелляцию.

Аналогичные расследования в отношении банка ведутся также в США, Швейцарии, Бельгии и Аргентине и ряде других стран, но не в Великобритании, где находится его головное бюро.

Несколько месяцев швейцарский суд выдвинул обвинения против HSBC в отмывании денег от торговли наркотиками и оружием и финансировании терроризма и потребовал внести залог в размере 50 млн евро. По словам представителя женевской прокуратуры, впервые в истории страны был проведен обыск банка по подозрениям в отмывании денег с отягчающими обстоятельствами.

French court imposes €1 billion bail on HSBC

Lisbon gets list of Swiss Leaks tax cheats

Portugal has received information on 611 taxpayers listed in the Swiss Leaks affair. The total amount of money in question is $969 million (CHF 924 million).

As Portuguese Secretary of State for Fiscal Affairs Paulo Nuncio told a parliamentary committee on Friday, the list of Portuguese nationals who may hold accounts with the Swiss subsidiary of British bank HSBC “will be cross-checked with information already available to the Portuguese tax authorities”.

Thanks to a 2012 agreement to share information with Switzerland, Lisbon already has some of the relevant data on Portuguese account holders.

The Swiss HSBC subsidiary has been at the centre of a huge scandal this month after several media outlets reported that it had helped some of its clients to hide billions of dollars to avoid paying taxes.

Dubbed Swiss Leaks, the list came from HSBC files stolen by former employee Hervé Falciani in 2007. These files contain information on 100,000 bank customers, and they ended up in the hands of the French authorities after they raided Falciani’s home..

Like Portugal, many countries have asked France to provide a list of nationals mentioned in these files.

Клиенты швейцарских банков хотят конфиденциальности, а не секретности

Недавно известный немецкий экономист Макс Отте опубликовал свою статью, в которой он попытался порассуждать на тему того, что произойдёт, если в обществе будут запрещены наличные платежи, и останутся только безналичные транзакции. На его взгляд, это приведёт к тотальному контролю со стороны государства.

С ним нельзя не согласиться. Если в какой-то момент использование наличных денег будет полностью запрещено, то для тотального контроля со стороны государства за личностью больше не будет препятствий. Любая денежная транзакция человека будет находиться под контролем государства. Существует риск, что финансовые данные могут стать целью манипуляций и преступлений. Государство сможет блокировать счета неугодных (несогласных) граждан и отказывать им в проведении платежей.

Швейцарский счет Гулливера

По информации газеты The Guardian, Стюарту Гулливеру, директору банка HSBC, вокруг которого разворачивается «дело Swissleaks», принадлежали миллионы долларов на счете, открытом в Швейцарии.

Публикация результатов журналистского расследования, в основу которого легли данные, украденные в 2008 году программистом женевского подразделения HSBC Эрве Фальчиани, стартовала чуть более двух недель назад. Участники расследования, среди которых крупнейшие европейские издания, регулярно публикуют новые детали, а мы стараемся знакомить наших читателей с самыми интересными, на наш взгляд, разоблачениями. Напомним, что на прошлой неделе женевская прокуратура провела обыск в отделении банка, расположенном на набережной Монблан.

Очередное откровение, сделанное британской газетой The Guardian, касается возглавившего сам HSBC в 2011 году Стюрта Гулливера, который занимался реформированием банка после исчезновения Фальчиани и посыпавшихся обвинений в оказании содействия клиентам, уклонявшимся от уплаты налогов. Как оказалось, генеральный директор британского финансового конгломерата в 2007 году хранил часть своих средств в Швейцарии, доверив их местному филиалу собственного банка, попавшему в эпицентр скандала.

Далее

UPDATE 3 – Швейцарские «осведомители» (whistleblowers) кто они?

Рудольф Элмер - Правдоискатель и Вор

Третий наш персонаж - Рудольф Элмер, бывший главный операционный директор филиала швейцарского банка Julius Baer на Каймановых островах.

Для одних Рудольф Элмер — финансовый Робин Гуд, желающий покончить с офшорами. Другие, напротив, считают его обыкновенным шантажистом. Третьи — крайне опасным психо-террористом. Впрочем, сам Элмер, заслуживший столь противоречивые оценки, мало напоминает благородного разбойника или тронутого умом психопата. Одетый в мешковатый темный костюм и при малиновом галстуке, этот лысоватый человек больше напоминает гоголевского Акакия Акакиевича. Тем не менее, именно он может войти в анналы как один из могильщиков института швейцарской банковской тайны. Или, наоборот, пополнить длинный список тех, кто почем зря очерняет доброе имя «швейцарских гномов».

SWISS LEAKS hits Swiss bank deals

HSBC furore puts pressure on sales of private banking units by RBS and Generali.

The controversial tax practices of the Swiss private banking industry are threatening to disrupt two potential takeover deals in the sector.

Bidders for Coutts International have tried to use the recent scandal over tax evasion by clients of HSBC’s Swiss arm to lower the price of the private banking assets being sold by Royal Bank of Scotland, according to people familiar with the situation.

HSBC has found itself at the centre of a media and political firestorm after dozens of news organisations published damaging details of how it helped clients of its Swiss private bank to hide assets from the taxman between 2005 and 2007.

Credit Suisse, Union Bancaire Privée and a combination of Société Générale and DBS are among the final bidders left in the auction for Coutts International, which is expected to be valued at a premium to its book value of CHF1.2 billion.

The bidders also tried to use last month’s sharp appreciation of the Swiss franc, which hurt the profitability of the country’s private banks, as a bargaining chip, the people said.

The other deal being buffeted by tax issues is the planned takeover of BSI, the Swiss private bank of Italy’s Generali, by Brazil’s BTG Pactual.

The CHF1.5 billion ($1.58 billion) takeover of BSI was agreed by BTG last July, but has yet to close, prompting speculation that the deal could be in trouble.

A person familiar with the situation said the deal would only close once BSI had agreed the settlement of an investigation into tax evasion by the US Department of Justice that is expected to include a fine for the Swiss bank.

If the fine is above a certain amount, Generali could be on the hook to inject more money into BSI before the deal is completed.

RBS is expected to choose two bidders to enter a final round of bidding for Coutts International and aims to announce a deal as early as next week when it reports annual results.

People close to the bank pointed out that the value of bids had increased between the first round and the second round that closed last week.

Bidders for Coutts International have been given a detailed breakdown of the bank’s client portfolio in an attempt to reassure them that it does not include any potential problem cases of either tax-dodging or money-laundering.

Bidders have been told that the impact of the Swiss franc’s appreciation has been limited.

RBS plans to keep the UK business of Coutts.

All parties declined to comment.

Швейцарские «осведомители» (whistleblowers) кто они?

За последние 20 лет в Швейцарии разразилось сразу несколько громких скандалов, в которые были вовлечены швейцарские банки.

Сначала это было дело о сбережениях жертв Холокоста, после этого об активах одиозных африканских и азиатских диктаторов, хранившихся на счетах в швейцарских банках и вот теперь об отмывании преступных капиталов и оказании помощи в уклонении от уплаты налогов. Все эти скандалы, так или иначе, без сомнения нанесли ущерб репутации швейцарской банковской отрасли.

За последние несколько столетий швейцарские банки стали ведущими мировыми экспертами в деле управления частными состояниями. Но с началом мирового финансово-экономического кризиса они вступили в полосу нестабильности.

Не так давно Швейцария столкнулась с ситуацией в сфере раскрытия банковских данных, когда на рынке вдруг оказались носители информации (в основном, компакт-диски) с огромным количеством ворованных данных, раскрывающих владельцев счетов в швейцарских банках, на которых были «запаркованы» незадекларированные активы. Эти диски стали очень «ходовым товаром» и власти таких стран как США, Германии и Франции охотно покупали их и использовали в своих целях, совершенно не обращая внимания на такие вещи, как институт швейцарской банковской тайны.

Но на сей раз, очевидно, мы имеем дело не просто с парой-тройкой дисков. Теперь утечка конфиденциальной банковской информации приобрела совершенно космические масштабы.
Скандал вокруг швейцарского отделения банковской группы HSBC журналисты окрестили Swiss Leaks. Данные о клиентах примерно из 200 стран обнародовали французская газета Le Monde и Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), а так же ряд других изданий по всему миру.

Среди порядка 100 тысяч владельцев счетов швейцарского отделения банковской группы HSBC числятся – звезды шоу-бизнеса и спорта, бизнесмены, бывшие и состоящие на службе чиновники из разных стран мира и их родственники.

В первую пятёрку стран по количеству клиентов банка HSBC входят Швейцария (11,235), Франция (9,187), Великобритания (8,844), Бразилия (8,667) и Италия (7,499). Правоохранительные органы этих стран интересует вопрос об уклонении фигурантов списка от уплаты налогов. Россия в этом списке находится на 27 месте с 740 фамилиями и общей сумма на счетах в размере 1,8 млрд. долларов США.

Но в этом материале мне хотелось бы поговорить и рассказать о так называемых швейцарских «осведомителях» или whistleblowers. То есть о тех конкретных людях, которые сами себя называют «финансовыми Робин Гудами» якобы борющимися со швейцарской банковской системой и «несут добро» правительствам многих стран.

Эта «борьба» началась в 2008 году с началом мирового финансово-экономического кризиса, когда все страны мира начали испытывать финансовые проблемы и поэтому решили ужесточить борьбу с налоговыми преступлениями в надежде залатать свои дырявые бюджеты. Большинству людей вряд ли о чем-либо скажут такие имена как Брэдли Биркенфельд, Рудольф Элмер и Эрве Фальчиани, но руководству ряда швейцарских банков, большому числу рядовых швейцарских банкиров и клиентам этих швейцарских банков они очень хорошо известны.

HSBC Whistleblower Says Vatican Blocked Italian Probe Into IOR Bank

The Vatican blocked an Italian probe into its scandal-tainted bank, the Institute for Religious Works (IOR), the former HSBC employee who disclosed information on thousands of Swiss bank account holders said Wednesday.

Franco-Italian computer specialist Herve Falciani gained access to confidential data from 2006-2007 and passed it on to French authorities in the hope of exposing tax cheats hiding behind Swiss banking secrecy laws.

"Italian investigations on the IOR were blocked by the Vatican: Switzerland was ready to cooperate, but the Vatican placed its veto," Falciani said, launching a book in Rome, as quoted by the ANSA news agency.

Over the decades, the IOR has been involved in a long list of financial scandals, allegedly offering a safe haven for the funds of Italian mobsters, politicians and entrepreneurs, going beyond its prime remit of assisting worldwide church operations.

Under Pope Francis and his predecessor Benedict XVI, a clean-up process got underway. Under new management, the IOR has screened its client base and closed thousands of accounts, and is in the process of being downsized significantly.

Falciani - who has fled from Switzerland and has been indicted there for breaking bank secrecy laws, and industrial espionage - said he hoped that his revelations could encourage Francis to continue with the process.

He said he was prepared to return to Switzerland to testify in his trial as long as he would be given assurances that he would not face immediate arrest, "to explain, to show that mistakes were made and to give a contribution."