За последние 20 лет в Швейцарии разразилось сразу несколько громких скандалов, в которые были вовлечены швейцарские банки.
Сначала это было дело о сбережениях жертв Холокоста, после этого об активах одиозных африканских и азиатских диктаторов, хранившихся на счетах в швейцарских банках и вот теперь об отмывании преступных капиталов и оказании помощи в уклонении от уплаты налогов. Все эти скандалы, так или иначе, без сомнения нанесли ущерб репутации швейцарской банковской отрасли.
За последние несколько столетий швейцарские банки стали ведущими мировыми экспертами в деле управления частными состояниями. Но с началом мирового финансово-экономического кризиса они вступили в полосу нестабильности.
Не так давно Швейцария столкнулась с ситуацией в сфере раскрытия банковских данных, когда на рынке вдруг оказались носители информации (в основном, компакт-диски) с огромным количеством ворованных данных, раскрывающих владельцев счетов в швейцарских банках, на которых были «запаркованы» незадекларированные активы. Эти диски стали очень «ходовым товаром» и власти таких стран как США, Германии и Франции охотно покупали их и использовали в своих целях, совершенно не обращая внимания на такие вещи, как институт швейцарской банковской тайны.
Но на сей раз, очевидно, мы имеем дело не просто с парой-тройкой дисков. Теперь утечка конфиденциальной банковской информации приобрела совершенно космические масштабы.
Скандал вокруг швейцарского отделения банковской группы HSBC журналисты окрестили Swiss Leaks. Данные о клиентах примерно из 200 стран обнародовали французская газета Le Monde и Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ), а так же ряд других изданий по всему миру.
Среди порядка 100 тысяч владельцев счетов швейцарского отделения банковской группы HSBC числятся – звезды шоу-бизнеса и спорта, бизнесмены, бывшие и состоящие на службе чиновники из разных стран мира и их родственники.
В первую пятёрку стран по количеству клиентов банка HSBC входят Швейцария (11,235), Франция (9,187), Великобритания (8,844), Бразилия (8,667) и Италия (7,499). Правоохранительные органы этих стран интересует вопрос об уклонении фигурантов списка от уплаты налогов. Россия в этом списке находится на 27 месте с 740 фамилиями и общей сумма на счетах в размере 1,8 млрд. долларов США.
Но в этом материале мне хотелось бы поговорить и рассказать о так называемых швейцарских «осведомителях» или whistleblowers. То есть о тех конкретных людях, которые сами себя называют «финансовыми Робин Гудами» якобы борющимися со швейцарской банковской системой и «несут добро» правительствам многих стран.
Эта «борьба» началась в 2008 году с началом мирового финансово-экономического кризиса, когда все страны мира начали испытывать финансовые проблемы и поэтому решили ужесточить борьбу с налоговыми преступлениями в надежде залатать свои дырявые бюджеты. Большинству людей вряд ли о чем-либо скажут такие имена как Брэдли Биркенфельд, Рудольф Элмер и Эрве Фальчиани, но руководству ряда швейцарских банков, большому числу рядовых швейцарских банкиров и клиентам этих швейцарских банков они очень хорошо известны.
