СТРАТЕГИЯ ШВЕЙЦАРСКОЙ БАНКОВСКОЙ ГРУППЫ EFG В СВЯЗИ С ПРИОБРЕТЕНИЕМ БАНКА BSI

Международная Швейцарская частная банковская группа EFG International (Цюрих, более 2 тыс. сотрудников), в рамках завершения процесса поглощения, провела обсуждение общей кадровой стратегии с коллективом работников поглощаемого частного банка BSI (Banca dellaSvizzera italiana, Тичино, порядка 1,9 тыс. сотрудников). Обсуждение проходило при участии швейцарской Ассоциации сотрудников банков. Несмотря на анонсированное намерение руководства EFG International сократить в течение ближайших двух лет от 200 до 300 сотрудников, в большинстве своем, коллектив BSI отреагировал на это решение вполне позитивно. На столь положительную оценку весьма недружественных, в социальном аспекте, планов сокращения работников BSI, в большей части повлияли 2 основных фактора. Первый — обещание EFG о сокращении сотрудников исходя из функционала, а не по территориальному признаку. Второй — общая неспокойная ситуация в коллективе банка BSI, над которым уже который год висит «Дамоклов меч» закрытия по решению финансовых регуляторов, как иностранных, так и швейцарского. В итоге, сокращение каждого 6-го сотрудника взамен стабильности состава остального коллектива — меньшее из зол.

ЕЩЕ 6 ШВЕЙЦАРСКИХ БАНКОВ МОГУТ БЫТЬ ПРИВЛЕЧЕНЫ К ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Как уже известно в среду FINMA, главный финансовый регулятор Швейцарии - FINMA, распорядился ликвидировать частный банк BSI, с главным офисом в Лугано, за «серьезные нарушения правил и предписаний в области противодействия легализации/отмывания денег». Раньше такого в Швейцарии ни разу еще не происходило.

В настоящее время FINMA также ведет дела шести других швейцарских банков в связи с аналогичными обвинениями в отмывании денег. В прошлом году FINMA проверила 29 швейцарских финансовых учреждений в связи с подозрением относительно возможного их участия в коррупционных и «отмывочных» схемах. При этом от каждого из них швейцарский регулятор потребовал исправить ситуацию в области противодействия отмыванию, и еще ни разу он не прибегал к такой радикальной мере, как фактическая ликвидация.

FINMA редко когда разглашает подробную информацию о своей работе и о санкциях, введенных против тех или иных банков. Многие в Швейцарии, поэтому, критиковали регулятора, который, по их мнению, делает недостаточно много для того, чтобы как следует контролировать финансовую отрасль страны. Поэтому на днях руководство FINMA решило нарушить эту традицию.

• По словам исполнительного директора FINMA Марка Бренсона, «за последние несколько лет» в Швейцарии в связи с нарушениями в области противодействия отмыванию средств было наказано 16 банков и целый ряд частных лиц.

• В прошлом году ведомство распорядилось ликвидировать фирму, занимавшуюся финансовым посредничеством, в рамках расследования случаев коррупции в этой компании. Им было также принято решение наказать двух топ-менеджеров этой фирмы, запретив им в будущем вообще заниматься любой финансовой деятельностью.

• В этом году FINMA наложила трехлетний запрет на сделки с политически значимыми лицами для частного банка HSBC в Женеве и потребовал включения в топ-менеджмент банка новых лиц.

• Ведомство также поместило 14 банков в «красный список» за то, что среди их клиентов находится слишком много политически значимых лиц с сомнительным «финансовым бэкграундом».

Марк Бренсон указал также, что недавнее ужесточение швейцарского законодательства в сфере борьбы с отмыванием преступных капиталов дало FINMA рад дополнительных возможностей регистрировать и устранять, по мере их возникновения, возможные проблемы в области борьбы с отмыванием средств. В апреле этого года он сказал, что такого рода санкции способны поставить дополнительный заслон на пути злоупотреблений на финансовом рынке и предупредил, что наказание за такие действия может быть более суровым, чем просто штраф.

По материалам swissinfo

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

BSI in serious breach of money laundering regulations

Through business relationships and transactions linked to the corruption scandals surrounding the Malaysian sovereign wealth fund 1MDB, BSI AG committed serious breaches of money laundering regulations and “fit and proper” requirements. This is the outcome of enforcement proceedings launched by the Swiss Financial Market Supervisory Authority FINMA. In the case of 1MDB, the bank executed numerous large transactions with unclear purpose over a period of several years and, despite clearly suspicious indications, did not clarify the background to these transactions. Among other measures, FINMA has ordered the disgorgement of profits amounting to CHF 95 million. FINMA has also launched enforcement proceedings against two of the bank's former top managers. At the same time, FINMA announces its approval of the takeover of BSI by EFG International with the condition that BSI will be integrated and thereafter dissolved. This takeover is a positive development providing clients and employees with a perspective for the future.

FINMA launched enforcement proceedings against BSI in 2015 after indications that the bank had breached money laundering regulations. The problems related to business relationships and transactions in the context of the corruption scandal involving the Malaysian sovereign wealth fund 1MDB. FINMA investigated a large number of transactions, as well as the internal processes and organisational control functions at the bank. The proceedings were concluded in May 2016. FINMA also closed its investigation and sanctioned BSIs misconduct in the Petrobras case. In connection with the same two cases, FINMA has investigated more than twenty other Swiss banks and launched proceedings against six of those banks.

1MDB: deliberate management decision

In the context of 1MDB, misconduct on the part of BSI was particularly serious. On numerous occasions, business relationships relating to 1MDB were discussed at top management level. This was particularly the case when at the end of 2013 FINMA highlighted to the bank the many serious risks inherent in the client relationships and pressed the bank for further clarification. Nevertheless, the bank's Board of Directors and Executive Board knowingly and repeatedly expressed their intention to continue with these financially lucrative client relationships without adequately clarifying the numerous clear risk indicators or controlling the said risks.

ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК BSI БУДЕТ ЗАКРЫТ

Зарегистрированный в кантоне Тичино банк BSI, ранее принадлежавший бразильскому финансовому холдингу BTG Pactual и в начале 2016 года купленный группой EFG International, подлежит закрытию. Так постановила FINMA – орган финансового надзора в Швейцарии. Согласно данным главы FINMA Марка Бренсона, банк BSI нарушил ряд норм по борьбе с отмыванием денег.

Конкретно банк BSI обвиняется в осуществлении сомнительных транзакций на сотни миллионов долларов США без проведения должной проверки происхождения средств и целей денежных переводов. Бывший глава BSI Альфредо Гизи, при котором, как предполагается, произошли упомянутые события, оказался недоступен для дачи комментариев.

Помимо ликвидации BSI FINMA постановила также конфисковать 95 миллионов долларов незаконной прибыли банка. Пока постановление органа финансового контроля не вступило в силу, оно может быть обжаловано в Федеральном административном суде, расположенном в городе Санкт-Галлен. Параллельно с действиями FINMA в Швейцарии в деле о коррупции и отмывании денег через 1MDB расследует Федеральная прокуратура.

Ранее сингапурский Центральный банк запретил швейцарскому банку BSI работать в Сингапуре после того, как в Швейцарии в отношении данного кредитного учреждения было возбуждено уголовное дело.

Как передает Reuters, валютное управление Сингапура (MAS, Monetary Authority of Singapore) сообщило об отзыве у BSI статуса торгового банка с требованием исправить серьезные нарушения правил по борьбе с отмыванием денег и других недочетов работы. Это первый подобный отзыв с 1984 года.

Также сотрудники MAS передали прокуратуре имена шести бывших и нынешних топ-менеджеров банка для проверки.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

SINGAPORE BOOTS OUT SCANDAL - HIT SWISS BANK

Singapore's central bank on Tuesday said it was kicking out Swiss bank BSI, which has been linked to a global money-laundering scandal at Malaysia's state fund 1MDB that has embroiled Prime Minister Najib Razak.

In a statement, the Monetary Authority of Singapore (MAS) said it had also asked state prosecutors to investigate six senior executives of BSI Bank Limited, including its former chief executive, for possible criminal offences.

Two Singaporean executives of the bank are already facing charges in the city-state, which is Southeast Asia's financial hub.

The MAS said it has served BSI Bank with a "notice of intention to withdraw its status as a merchant bank in Singapore for serious breaches of anti-money laundering requirements, poor management oversight of the bank's operations, and gross misconduct by some of the bank's staff".

It is the first time the MAS has cancelled the licence of a merchant bank since 1984, when the local branch of Jardine Fleming was shut down for "serious lapses" in its advisory work, the statement said.

ЕЩЕ ОДИН ОСВЕДОМИТЕЛЬ ПОСТАВИЛ ПОД УДАР ШВЕЙЦАРСКИЙ БАНК И ЛОНДОНСКИЙ СИТИ

"Как-то в понедельник в марте прошлого года внимание бывшего сотрудника швейцарского банка BSI привлекло заявление министерства юстиции США. Руководство BSI согласилось нарушить первое правило швейцарского банковского дела. Дабы избежать судебного преследования за пособничество в уклонении от уплаты налогов, банк раскрыл имена своих клиентов и приемы, которые он использовал с целью скрыть их богатство", - пишет проведший расследование журналист Financial Times (FT) Том Бёрджис.

"Бывший сотрудник BSI, попросивший называть его Андреа, работал в британском отделении банка в Чипсайде, в самом сердце лондонского Сити. В 2008 году Андреа входил в число инсайдеров, которых начала беспокоить роль Лондона как глобального центра незаконных финансовых операций. В сентябре того года Андреа проинформировал контролирующие финансы органы Великобритании о том, что банкиры BSI использовали тайные приемы, позволявшие их клиентам скрывать активы, потенциально способствуя уклонению от уплаты налогов и отмыванию денег. Регуляторы не предприняли никаких публичных шагов в отношении банка и, насколько известно Андреа, никаких неофициальных мер", - говорится в статье.

"Андреа побудило связаться с регуляторами Сити расследование Сената США по уклонению от уплаты налогов", - пишет издание. Андреа, сообщил финансовому управлению FCA и налоговому ведомству, о том как BSI помогает клиентам прятать активы, уходить от налогов и отмывать деньги. FT также получила доступ к внутренним документам BSI.

Швейцарская группа EFG International покупает банк BSI

Информация о том, что два частных швейцарских банка близки к объединению наконец подтвердилась. Ранее отмечалось что EFG International готова заплатить 975 миллионов швейцарских франков и 52.6 млн. собственных акций за весь пакет акций банка BSI, который принадлежит бразильской группе BTG Pactual. При этом, BTG Pactual купит примерно 20% акций EFG. Таким образом, сумма сделки составит 1,328 млрд. швейцарских франков. По итогам объединения будет создана банковская группа с 170 млрд. швейцарских франков под управлением с офисами в Цюрихе, Женеве и Лугано.

Данные, существовавшие уже давно слухи теперь официально подтвердил сам EFG International. Банк EFG International приобрел BSI, швейцарское кредитное учреждение, расположенное в кантоне Тичино. Ожидается, что сделка будет закрыта в четвертом квартале 2016 года, при условии ее одобрения регулятором.

В последнее время BTG Pactual в связи с коррупционным скандалом с участием государственного нефтяного концерна Petrobras переживает трудные времена. После ареста бывшего управляющего BTG Андре Эстебеса клиенты стали в массовом порядке выводить деньги из банка, в связи с чем бразильское кредитное учреждение оказалось в затруднительном финансовом положении.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

ШВЕЙЦАРСКАЯ ГРУППА EFG МОЖЕТ КУПИТЬ БАНК BSI

Сегодня заголовки финансовых изданий пестрят сообщением, что швейцарская группа EFG International покупает швейцарский банк BSI у BTG Pactual. По нашим оценкам, сделка вероятна, но EFG придется найти дополнительные ресурсы для покупки банка, который стоит, как минимум 1,2 млрд. швейцарских франков. Собственный капитал EFG International согласно последнему полугодовому отчету составляет 1,13 млрд. франков. Таким образом, собственный капитал банка даже меньше покупаемого банка. Для совершения сделки, нужно где-то занять хотя бы 800 млн., чтобы не выйти за рамки минимума Tier 1 capital ratio на уровне 12%.

Учитывая то что, семья Спироса Лациса - основного акционера EFG может найти необходимые средства, сделка выглядит вполне реализуемой. В случае успешного завершения сделки, банк EFG станет крупным игроком на швейцарском финансовом рынке с общим объемом клиентских активов в размере 175 млрд. швейцарских франков. Как сообщалось ранее, другим претендентом на покупка BSI, является Кантональный Банк Тичино. Кто же в итоге, станет владельцем «лакомого кусочка», покажет время, ждать осталось недолго.

Причиной продажи банка BSI является то, что BTG Pactual столкнулся с трудностями после того как его соучредителем Андре Эстевес и главный исполнительный директор был арестован по делу Petrobras связанному с коррупцией. Эстевес, который был выпущен из тюрьмы под залог и находится под домашним арестом, отрицает свою вину в каких-либо нарушениях.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch

Switzerland's FINMA looking into possible Swiss connection to 1MDB

Swiss financial regulator FINMA is checking with some of the country's banks on whether they carried out business with Malaysia's troubled state investment fund 1Malaysia Development Berhad (1MDB), a spokesman said on Wednesday.

1MDB, whose advisory board is chaired by Prime Minister Najib Razak, was the subject of a probe by Malaysia's central bank which was completed earlier this month. The fund has been dogged by controversy over its $11 billion debt and alleged financial mismanagement.

The Wall Street Journal reported in July that investigators looking into 1MDB had traced nearly $700 million that moved from an account at Swiss-based Falcon Private Bank in Singapore into accounts in Malaysia they believed belonged to the prime minister.

Falcon has said previously it was in contact with the Monetary Authority of Singapore (MAS) and would be fully transparent with the authorities.

"FINMA is in contact with several banks about this matter," the spokesman said. "In the framework of our supervisory role, we are clarifying whether and to what extent banks are involved and how the terms of Swiss regulatory law were implemented."

The regulator would not comment on the details of its supervisory activity or on individual names it was looking into, the spokesman added.

Earlier this year, MAS also said it was in touch with Malaysian regulators after Malaysia's government said 1MDB had redeemed $1.1 billion from the Cayman Islands and parked it in the Singapore unit of Swiss private bank BSI.

Representatives for Falcon and BSI did not immediately respond to requests for comment on the FINMA spokesman's remarks.

Source: Reuters

The Lugano-based BSI first bank to face US non-prosecution deal fine

Lugano-based bank BSI will pay a $211 million penalty after acknowledging it helped clients create sham identities to evade American taxes, the US Justice Department announced on Monday.

The bank, headquartered in the canton of Ticino, BSI employed myriad schemes to facilitate tax evasion, such as creating false-front corporations and trusts to hide money.

BSI had more than 3,000 active accounts secretly tied to US taxpayers after 2008, many of which it knew were not disclosed to US authorities, the justice department said.

Under a two-year deferred prosecution agreement, BSI agreed to make a complete disclosure of cross-border activities, assist prosecutors with all investigations related to the case and ensure that all new accounts will be declared to the US.

BSI came forward to US prosecutors under a 2013 program started by the justice department's tax division to encourage banks to self-disclose violations.

The department expects similar agreements in the "near future", said assistant attorney general Caroline Ciraolo.

"The program offers a unique opportunity for Swiss banks to come forward voluntarily, admit to criminal conduct, pay an appropriate penalty, and assist the department in its investigations of other financial institutions, US account holders, and individuals who facilitated and profited from the concealment of foreign accounts by US taxpayers," Ciraolo said.

More than a dozen Swiss banks that were already under criminal investigation were excluded from the initiative, called the "Swiss Bank Program."

SWISS LEAKS hits Swiss bank deals

HSBC furore puts pressure on sales of private banking units by RBS and Generali.

The controversial tax practices of the Swiss private banking industry are threatening to disrupt two potential takeover deals in the sector.

Bidders for Coutts International have tried to use the recent scandal over tax evasion by clients of HSBC’s Swiss arm to lower the price of the private banking assets being sold by Royal Bank of Scotland, according to people familiar with the situation.

HSBC has found itself at the centre of a media and political firestorm after dozens of news organisations published damaging details of how it helped clients of its Swiss private bank to hide assets from the taxman between 2005 and 2007.

Credit Suisse, Union Bancaire Privée and a combination of Société Générale and DBS are among the final bidders left in the auction for Coutts International, which is expected to be valued at a premium to its book value of CHF1.2 billion.

The bidders also tried to use last month’s sharp appreciation of the Swiss franc, which hurt the profitability of the country’s private banks, as a bargaining chip, the people said.

The other deal being buffeted by tax issues is the planned takeover of BSI, the Swiss private bank of Italy’s Generali, by Brazil’s BTG Pactual.

The CHF1.5 billion ($1.58 billion) takeover of BSI was agreed by BTG last July, but has yet to close, prompting speculation that the deal could be in trouble.

A person familiar with the situation said the deal would only close once BSI had agreed the settlement of an investigation into tax evasion by the US Department of Justice that is expected to include a fine for the Swiss bank.

If the fine is above a certain amount, Generali could be on the hook to inject more money into BSI before the deal is completed.

RBS is expected to choose two bidders to enter a final round of bidding for Coutts International and aims to announce a deal as early as next week when it reports annual results.

People close to the bank pointed out that the value of bids had increased between the first round and the second round that closed last week.

Bidders for Coutts International have been given a detailed breakdown of the bank’s client portfolio in an attempt to reassure them that it does not include any potential problem cases of either tax-dodging or money-laundering.

Bidders have been told that the impact of the Swiss franc’s appreciation has been limited.

RBS plans to keep the UK business of Coutts.

All parties declined to comment.

Swiss Bank BSI Blocks Deposit Withdrawals by Some Italy Clients

(Bloomberg) -- BSI, the Swiss unit of Assicurazioni Generali SpA that’s being acquired by Grupo BTG Pactual, said it’s blocking some Italian clients from making cash withdrawals and bank transfers.

“BSI adopted, in some specific cases, some restrictions to cash withdrawals and bank transfers in order to protect the interests of clients, employees and the bank itself,” the bank said Friday in an e-mailed response to questions.

Switzerland and Italy are moving toward an automatic exchange of information on bank accounts and Italians can participate in a program to voluntarily disclose undeclared assets held in Swiss offshore accounts. The measures reflect similar steps by other Swiss banks and were taken following a new tax accord between Switzerland and Italy, the Lugano, Switzerland-based private bank said. BSI declined to say which Italian clients were affected or the amounts involved.

Switzerland and Italy agreed in principle on revised cooperation in tax matters, according to a Jan. 16 Swiss government statement. Both countries are moving toward an automatic exchange of information on bank accounts and Italians can participate in a program to voluntarily disclose undeclared assets held in Swiss offshore accounts.

Lugano, in the Italian-speaking canton of Ticino in southern Switzerland, is about an hour’s drive from Milan. Ticino’s banking industry shrank after Italy introduced tax amnesties starting in 2001 that encouraged citizens to repatriate undeclared funds.

BSI said in 2013 that less than a quarter of its clients are Italian and that it opened a new branch in Milan for domestic Italian customers. The bank had 91.4 billion Swiss francs ($98.3 billion) under management as of June 30, according to a company statement published in August.

Brazil’s BTG agreed to pay 1.5 billion francs to acquire the business from Italian insurer Generali in July.