"Как-то в понедельник в марте прошлого года внимание бывшего сотрудника швейцарского банка BSI привлекло заявление министерства юстиции США. Руководство BSI согласилось нарушить первое правило швейцарского банковского дела. Дабы избежать судебного преследования за пособничество в уклонении от уплаты налогов, банк раскрыл имена своих клиентов и приемы, которые он использовал с целью скрыть их богатство", - пишет проведший расследование журналист Financial Times (FT) Том Бёрджис.
"Бывший сотрудник BSI, попросивший называть его Андреа, работал в британском отделении банка в Чипсайде, в самом сердце лондонского Сити. В 2008 году Андреа входил в число инсайдеров, которых начала беспокоить роль Лондона как глобального центра незаконных финансовых операций. В сентябре того года Андреа проинформировал контролирующие финансы органы Великобритании о том, что банкиры BSI использовали тайные приемы, позволявшие их клиентам скрывать активы, потенциально способствуя уклонению от уплаты налогов и отмыванию денег. Регуляторы не предприняли никаких публичных шагов в отношении банка и, насколько известно Андреа, никаких неофициальных мер", - говорится в статье.
"Андреа побудило связаться с регуляторами Сити расследование Сената США по уклонению от уплаты налогов", - пишет издание. Андреа, сообщил финансовому управлению FCA и налоговому ведомству, о том как BSI помогает клиентам прятать активы, уходить от налогов и отмывать деньги. FT также получила доступ к внутренним документам BSI.
Министерство юстиции США привело в действие план, который поощрял швейцарские банки чистосердечно признаться в соучастии в уклонении от уплаты налогов. В обмен США отказывались от обвинений против них в уголовной ответственности. Десятки банков пошли на это. В это время владельцы BSI пытались заключить сделку по продаже банка. Они знали, что смогут сделать это, только договорившись с США. Так BSI стал первым швейцарским банком, пришедшим к соглашению по этой новой схеме, поясняет автор.
"В документах, подтверждающих сделку, изложены некоторые из методов, которые использовал BSI. Они очень напоминали методы, описанные в наводке Андреа, переданной Управлению по финансовым услугам, органу, контролирующему деятельность Сити, и Управлению по налогам и таможенным сборам, налоговому органу Великобритании", - пишет издание.
Банкиры BSI регистрировали клиентские счета в "фиктивных организациях", поясняет Бёрджис. Это были, в основном, подставные компании, зарегистрированные в таких местах, как Британские Виргинские острова и Лихтенштейн. Когда клиенты хотели вернуть деньги в США, BSI использовал различные уловки. Например, банк выдавал клиентам предоплаченные дебетовые карты с деньгами с их швейцарского счета. Имени клиента на карте не было. Когда клиентам нужны были услуги BSI, чтобы пополнить карты, они посылали кодовое слово. "Не могли бы вы загрузить для нас некоторые мелодии?" - спрашивал один клиент.
Более трети американских клиентов банка - их было в общей сложности 3500 человек со официальными и тайными счетами на сумму в 2,8 млрд долларов - пользовались этой услугой. В случае необходимости сотрудники BSI летели из Швейцарии в США, чтобы передать клиентам из рук в руки платежно-расчетные документы, сообщает издание.
Основанный в 1873 году в альпийском городе Лугано под названием Banca della Svizzera Italiana, BSI входит в число 10 крупнейших швейцарских банков, говорится в статье. Он контролирует 80 млрд долларов на счетах примерно 125 тыс. клиентов. Число его сотрудников составляет 2 тыс. человек и 400 "менеджеров по связям" в отделениях в Европе, Азии, Латинской Америке и на Ближнем Востоке. До 2008 года десятки этих клиентов, в том числе российские олигархи и арабский принц, а также британцы, имели дело с лондонским офисом банка. Внутренние документы из этого офиса, доступ к которым получила Financial Times, в подробностях раскрывают тайные финансовые услуги, предлагавшиеся всего в 300 метрах от Английского банка богатым, влиятельным и, возможно, связанным с криминалом клиентам, пишет автор.
К тому времени, как они закончили экономический факультет Университета Эссекса в 2000 году, выходцы из Средней Азии Хофиз Шахиди и Абдумалик Мирахмедов уже пробовали себя в совместном бизнесе. В последующие годы Шахиди и Мирахмедов путешествовали по миру, общались с магнатами - и оказались в первых рядах в скандале, который потряс Сити, пишет издание.
Шахиди в 2002 году стал частным банкиром в лондонском офисе BSI. Мирахмедов взялся работать на трех бизнесменов из Средней Азии, которые сделали миллиарды долларов, разорвав на куски экономику богатого ресурсами Казахстана. Они заложили основу многонациональной горнодобывающей компании под названием Eurasian Natural Resources Corporation (ENRC), сообщает автор.
"Валюта частного банкинга - это личные связи. Чтобы поддерживать поток новых клиентов, лондонский офис BSI брал на работу так называемых "промоутеров". Это были, по сути, посредники между банком и богатыми клиентами. Контракты промоутеров предусматривали, что им не разрешалось представляться сотрудниками BSI, но гарантировалась доля от доходов банка, полученных от управления деньгами привлеченных ими клиентов", - поясняет газета.
В 2002 году Мирахмедов пополнил список промоутеров лондонского отделения BSI, сообщает автор.
Он привлек, по меньшей мере, 19 клиентов с активами на сумму в 47 млн долларов, что сделало его одним из самых ценных промоутеров лондонского офиса BSI, согласно внутренним документам.
В соответствии с контрактом, Мирахмедов автоматически получал 50-процентную долю доходов, если привлекал любого из четырех перечисленных в списке россиян, двое из которых входили в число самых богатых магнатов в путинской Москве. По крайней мере, один, как представляется, стал клиентом BSI, говорится в статье.
"Иногда работая в тандеме с Мирахмедовым, иногда самостоятельно, Шахиди продемонстрировал талант в зазывании клиентов из бывшего Советского Союза. К 2006 году он нацелился на новые, очень солидные мишени - работодателей Мирахмедова", - пишет газета.
В сентябре того года Шахиди сел на рейс KLM в Алма-Ату. По прибытии он поселился в отеле Hyatt и отправился на свадьбу в высшем обществе. Женихом был 24-летний Давран Ибрагимов; его отец, Алиджан, был целью Шахиди, рассказывает журналист.
"Алиджан Ибрагимов был одним из трех олигархов-основателей ENRC. Трио, как их называли, было на коне", - говорится в статье.
"BSI привлек многих клиентов из России и других постсоветских государств. Банк уже управлял счетами членов семьи Ибрагимова, отчасти благодаря Мирахмедову, но закрыл их в 2004 году. Специальная проверка британской фирмы по коммерческой разведке в 2003 году привела к подозрениям в отношении Ибрагимова в отмывании денег", - пишет издание.
ENRC была зарегистрирована на Лондонской фондовой бирже, но торжество трио вскоре закончилось, говорится в статье.
В 2013 году британская Служба по борьбе с крупными финансовыми махинациями заявила об уголовном расследовании по обвинению в случаях мошенничества, взяточничества и коррупции в ENRC. Компания отрицала какие-либо нарушения - и покинула Лондон. Трио вместе с правительством Казахстана выкупило акции компании за половину цены, присвоенной им шесть лет назад, сообщает издание.
Расследование уголовного дела продолжается до сих пор. Это частично относится к приобретению ENRC акций горнодобывающих компаний в Африке после регистрации на Лондонской бирже. Эти сделки привлекли внимание - в том числе и секции во главе с бывшим генсеком ООН Кофи Аннаном - к серии тайных офшорных операций, с помощью которых ENRC купила права на добычу меди в Конго у Дэна Гертлера, израильского магната, близкого к президенту страны, говорится в статье.
"Хотя документы не показывают, что Мирахмедов сделал что-то незаконное, они вызывают вопросы о том, почему банкиры Сити и их клиенты считают необходимым скрывать свою деятельность за таким количеством непрозрачных "слоев", - полагает Бёрджис.
"Документы BSI дают представление о феномене, который был широко распространен до 2008 года, но начал вызывать возмущение общественности только через несколько лет после финансового кризиса: очень большие суммы денег, перемещающиеся по всему миру инкогнито", - говорится в статье.
"Списки клиентов лондонского офиса BSI испещрены именами, которые должны бы были вызвать беспокойство. В их число входят строительный магнат с Балкан, замешанный в предполагаемой схеме откатов, связанной с Кремлем времен Бориса Ельцина, и представитель катарской королевской семьи, занимающийся арт-бизнесом, которого называют "Медичи наших времен", столкнувшийся с обвинениями в коррупции (хотя только после того, как его счет в BSI был закрыт в 2004 году)", - пишет журналист.
Один сотрудник лондонского отделения BSI управлял счетом (через Цюрих и Гибралтар) одного российско-украинского бизнесмена, пишет издание. Отчет по комплексной проверке клиента за 2002 год поставил банк в известность о том, что, хотя не было никакой дополнительной информации об отношении клиента к "преступной деятельности или группировкам", известно, что он был связан с санкт-петербургской мафией. В сделанной, по всей видимости, рукой банкира BSI отметке на полях это "малозначительное указание" названо "не имеющим значения".
"По определению, мы не знаем, сколько денег проходит через тайные каналы глобальной финансовой системы", - говорится в статье. Французский экономист Габриэль Цукман привел в своей книге "Скрытое богатство народов" (The Hidden Wealth of Nations) оценки, согласно которым в налоговых убежищах содержится 7,6 трлн долларов, что эквивалентно бюджету США за два года. Хотя массовая утечка конфиденциальных документов из Панамы подтвердила подобные представления, некоторые эксперты утверждают, что реальный подпольный капитал размещен в гораздо менее экзотических местах, отмечает издание.
Один человек, знакомый с операциями BSI (который, как и многие из клиентов банка, настаивал на сохранении анонимности), говорит, что несправедливо подвергать критике только швейцарские банки. Он указывает на то, что в американском штате Делавэр разрешено регистрировать компании, чьи истинные владельцы неизвестны. "Реальная проблема в лондонском Сити, - утверждает он, - это не швейцарские банки, а банки в США и Великобритании".
"Некоторые критики объясняют эту циничную логику явным нежеланием британских властей прекратить поток грязных денег в Великобританию. Он, в конце концов, является именно этим - потоком денег в Великобританию", - рассуждает автор.
США начали расследование финансовой тайны, предоставляемой BSI и другими, потому что они лишали доходов непосредственно американскую казну, говорится в статье. Но, если документы BSI и другие утечки чему-то учат, большинство клиентов, пользующихся тайными услугами, предлагаемыми Сити, не британцы. Так что, если эти клиенты уклоняются от уплаты налогов, они обманывают не британскую казну, а украинскую, нигерийскую или пакистанскую, отмечает издание.
"Все это оставляет тех, кто изучает незаконные финансовые операции, в недоумении, действительно ли Великобритания хочет очистить Сити", - заключает Бёрджис.
В 2008 г. BSI закрыл лондонский офис, а деньги клиентов перевел в другие подразделения – в Швейцарию, Монако, Дубай. После соглашения с США BSI дважды сменил владельцев. Сначала он был продан бразильскому BTG Pactual. Но в ноябре 2015 г. был арестован гендиректор BTG Pactual Андре Эстевес, его акции рухнули на четверть, и BSI был продан швейцарской EFG International. В случае завершения сделки будет создан крупнейший в Швейцарии банк по обслуживанию богатых клиентов с $170 млрд под управлением. Хотя BSI вызывал вопросы британских властей, в этой стране обвинений ему предъявлено не было.
Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch
Комментариев нет:
Отправить комментарий