Эрве Фальчиани. Швейцарские «осведомители» (whistleblowers) кто они?

Как стало вчера известно бывший сотрудник швейцарского подразделения британского банка HSBC (HSBC Private Bank) Эрве Фальчиани (Herve Falciani), который передал конфиденциальную информацию о клиентах банка властям ряда стран, не явился на заседание швейцарского Федерального суда по уголовным делам в Беллинцоне по делу о финансовом шпионаже, которое было назначено на 12 октября 2015 года, из-за чего заседание было перенесено. Суд возобновится 2 ноября 2015 г.

Год назад Эрве Фальчиани сказал он появится в суде для того чтобы предоставить свою версию событий. Как мы теперь знаем он изменил свое намерение, предпочтя объяснить свои действия на пресс-конференции, которая будет проведена 28 октября 2015 во Франции - в двух шагах от французско-швейцарской границы в казино Дивон (Divonne).

43-летний Фальчиани, который сейчас живет во Франции, обвиняется швейцарской прокуратурой в незаконном сборе данных, финансовом шпионаже и нарушении норм швейцарского закона о банковской тайне.



Швейцарское подразделение HSBC находится под пристальным вниманием прессы с 2008 года, когда Фальчиани, бывший IT-специалист кредитного учреждения, сбежал из Женевы с конфиденциальной информацией, касавшейся клиентов банка. Затем эти данные просочились в прессу и продемонстрировали, как клиенты HSBC укрываются от уплаты налогов. Французское издание Le Monde смогло идентифицировать 160 тыс. таких клиентов, после чего власти Франции, Австрии, Бельгии и Аргентины начали соответствующие расследования.

Фальчиани заявил, что своими действиями пытался помочь властям отслеживать граждан, которые использовали банковские счета в Швейцарии для уклонения от налогов на родине. Швейцарские прокуроры, в свою очередь, утверждают, что Фальчиани предал своего работодателя и является вором.

В мае в интервью испанским журналистам Фальчиани подчеркивал, что информация, вызвавшая мощный скандал вокруг HSBC, это все лишь «вершина айсберга», так как налоговые органы имеют доступ к еще большему пакету данных.

Эрве Фальчиани: преступник или современный Робин Гуд?

Ряд стран благодарны Фальчиани за миллионы денежных налоговых поступлений. В Швейцарии он считается преступником. Он также пополнил когорту заклейменных «осведомителей» или whistleblowers которые считают себя борцами с уклонением от уплаты налогов.

Фальчиани в настоящее время находится на содержании нескольких правительств, налоговых следователей и следователей по уголовным делам, которые занимаются выявлением случаев уклонения от уплаты мировыми бизнес-лидерами, звездами эстрады, моделями и аристократами. Он был представлен в качестве общественного героя, в частности, во Франции и Испании. Но не в Швейцарии.

По материалам СМИ, которые ознакомлены с деталями предъявленных ему швейцарской генеральной прокуратурой обвинений, он обвиняется в шпионаже, незаконном сборе банковских данных и нарушении института швейцарской банковской тайны. Если его признают виновным, ему грозит тюремное заключение.

В течении нескольких лет Фальчиани находится под защитой полиции во Франции, и имеет французское и итальянские гражданство. Непосредственно перед судебным слушанием он сообщил через своего швейцарского адвоката, что он не будет присутствовать на судебном заседании.

Мечта о лучшей жизни

Его история началась осенью 2006 года: в то время он работал специалистом подразделения информационных технологий (ИТ) в подразделении британского частного банка HSBC в Женеве. Ему была поставлена задача перенести данные клиентов банка в новую базу данных. Похоже, что в банке не существовало надлежащего внутреннего надзора за его деятельностью, что позволило ему скопировать большие массивы данных о клиентах банка на свой персональный диск.

В то время уже разведенный Фальчиани проживал в арендованной квартире в Женеве со своей новой партнершей и их однолетней дочерью. Во Франции он имел долги по налогам, но в Женеве он был «свободен» от обязательств и мог наслаждаться новыми романтическими отношениями со своей новой партнершей Жорджиной Михел (ливанкой по национальности), которая также работала в ИТ отделе банка HSBC.

Фальчиани рассказал ей о своем «»сокровище» – тайно собранной клиентской базой данных банка и предложил продать его кому ни будь в Ливане и начать новую жизнь.

Пара прилетела в Ливан в 2008 году и стала искать варианты продажи базы данных среди местных банков в Бейруте. Фальчиани выбрал для себя вымышленное имя Рубен Аль-Шидьяк (Ruben al-Chidiack) и придумал историю о том, что он нашел данные, просматривая Интернет.

Жорджина Михел даже создала в Интернете сайт несуществующей фирмы и заказала визитные карточки.

Четыре ливанских банка покорились шарму мошенников и заинтересовались их товаром. «Если мы хотим получить банковское досье того или иного клиента, то что в него войдет и сколько это будет стоить?» - следовал вопрос. Похититель банковских данных обещал, что каждое досье содержит элементы, позволяющие четко идентифицировать обладателя банковского счета, оценить размеры его состояния и получить информацию о совершенных им трансакциях.

Один из ливанских свидетелей, опрошенный швейцарской полицией 6 октября 2008 года, подтверждает, что Эрве Фальчиани пытался продать ему базу данных и показывал листы с номерами счетов и адресами.

Ни один из местных банков не заинтересовался его предложением.

Но одна женщина, которая была руководителем одного из ливанских банков (Audi Bank) куда обращался Фальчиани и которая была швейцаркой по национальности не поверила в рассказанную Фальчиани историю и сообщила о данном факте в Швейцарскую ассоциацию банкиров.

Доходная сделка

Вернувшись в Женеву, Фальчиани прочитал в газете, что немецкие спецслужбы заплатил информатору 4,6 млн евро за украденные данные из лихтенштейнского банка LGT (смотри один их моих ранних постов за 2015 год по этому делу).

Вскоре после этого «Рубен Аль-Шидьяк» попытался предложить «свою» базу данных клиентов банка HSBC спецслужбам Германии и Великобритании.

Сделка так и не состоялась, но секретные службы Великобритании, шепнули о данном факте французским налоговым органам.

Из французских источников стало известно что в марте 2008 года Фальчиани письменно обратился в службу информации Германии – правительственный департамент, который занимается сбором информации, в том числе и о тех, кто уклоняется от уплаты налогов. «Моя цель была узнать, могу ли я чем-либо помочь этой организации», – так пояснил свою мотивацию Фальчиани. Подобное «мессианское» объяснение в последующем полностью устроило государственного прокурора Ниццы Эрика де Монгольфье, который вел дело о похищенных данных. Как написало французское издание Le Monde, Фальчиани продолжал рассылать письма в различные инстанции, которые потенциально могли бы заинтересоваться секретной банковской информацией, и искать выходы на правительственных сотрудников. Впоследствии он заявит, что содержание писем «не соответствовало истине», так как целью было вызвать первоначальный интерес, поэтому могло сложиться ложное впечатление, что он хочет за информацию денег.

Случай с банком LGT привел швейцарские банки в состоянию повышенной готовности и курьезный случай в Бейруте стал рассматриваться в другом, в более серьезном, свете.

Федеральный департамент швейцарский полиции начал заниматься эти «Бейрутским» делом и в мае 2008 года Генеральный прокурор дал старт официальному уголовному расследованию. В декабре того же года, прокуратура допросила Жорджину Михел, которая на тот момент уже оставила работу в HSBC.

Михел призналась, что предлагала представителю банка Audi Bank в Бейруте базу данных клиентов банка HSBC .

Позднее журналисты французской газеты Le Monde смогли ознакомиться с показаниями Жоржины Михел, которая свидетельствовала, что они нуждались в крупной сумме: «Необходимо было получить деньги, чтобы финансировать развод Эрве Фальчиани с женой».

Прокуроры прослушивали ее телефон и вскоре выяснили, что за личностью Рубена Аль-Шидьяк скрывается Фальчиани.

Счастливый случай

Во время своего допроса Фальчиани все отрицал. По причине того что допрос Фальчиани проводили на кануне Рождества и еще не было собрано достаточно доказательств, чтобы предъявить ему обвинение, Фальчиани был отпущен под предлогом того что ему необходимо навестить свою семью (Фальчиани сказал, что должен вернуться домой, так как ему не с кем оставить трехлетнюю дочь). Было оговорено, что он посетит офис полиции на следующий день.

Вместо этого он поехал в свою женевскую квартиру, забрал своего партнера и ребенка и скрылся во Франции.

Швейцарские власти, узнав, что Фальчиани скрылся, власти Конфедерации 9 января 2009 года послала Франции запрос об экстрадиции пары. К 20 января 2009 г. бравые французские жандармы, наконец, отыскали подозреваемого, который «скрывался» на вилле своих родителей в Кастелляре, на юге Франции. Его поместили под наблюдение, а компьютер и все файлы конфисковали.

Позже служба государственного прокурора Франции Эрика де Монгольфье даже обратилась к Фальчиани за помощью – в файлах была найдена информация о 130 000 клиентах банка HSBC (эту цифру называет швейцарское издание Tribune de Genève), и в интересах французского правосудия ее расшифровать. В то же самое время Берн требовал вернуть ему как Фальчиани, так и весь уведенный им из банка «багаж».

Испанская прибыль

Вместо того чтобы передать данные обратно в Швейцарию, французские власти держали их в Ницце, где налоговые органы начали операцию по выявлению своих налоговых уклонистов из списка клиентов банка HSBC. Были обнаружены 106,682 людей и 20,129 компаний, которые имели счета в HSBC Женеве открытие в период с ноября 2006 года по март 2007 года.

Полученные данные был принят в налоговые органы Испании, Бельгии, Великобритании, Индии, США, Канады, Австралии, Ирландии, Греции и Аргентины. С тех пор в отношении подозреваемых налоговых уклонистов были открыты тысячи расследований по всему миру.

Опасаясь за свою безопасность, Фальчиани в 2012 году решил переехать в Испанию, где он на основании международного ордера на арест, выданного Швейцарией был задержан полицией в Барселоне. Фальчиани провел шесть месяцев в тюрьме, где он сотрудничал с испанскими властями. Считается, что Испания смогла благодаря данным переданным Фальчиани пополнить казну около 300 млн. евро.

8 мая 2013 года, испанский суд вынес решение против экстрадиции Фальчиани в Швейцарию. Находясь в испанской тюрьме Фальчиани для того, чтобы получить депутатскую неприкосновенность даже баллотировался (правда, безуспешно) в Европарламент по спискам левого крыла партий Partido X.

Противоречивые истории

После того как испанские власти решили выпустить Фальчиани на свободу, он живет во Франции под защитой полиции. Он уже рассказал свою версию событий в ряде телевизионных интервью и ток-шоу на французском телевидении и в книге, которую он написал о своем опыте. Он утверждает, что идея продать данные родилась у его ныне бывшей любовницы, Жорджины Михел. У него никогда не возникало намерений и он ни когда не хотел продать полученную им информацию для того чтобы заработать или обогатить себя, он заявил.
Его целью было раскрыть миру информацию о методах работы банков по поддержке клиентов в уклонении от уплаты налогов и отмывании денег.

Фальчиани жаловался также, что работа в банке была сложной в моральном плане. «Мои предложения никто не слушал. Я столкнулся с противоречиями, с давлением внутри банковского коллектива». Не будучи в состоянии выносить размах нарушения налогового законодательства, он и решил информировать правительственные организации.

В декабре 2012 г. французское правосудие наконец согласилось на требование Швейцарии вернуть похищенные данные, конфискованные у Фальчини. Как сказал генеральный прокурор Экс-ен-Прованс Франсуа Фалетти, Франция сохранит у себя копии. «Мы можем вести расследование параллельно и с двух сторон границы», - сказал он. До этого Федеральный Совет ультимативно требовал вернуть украденные данные банка HSBC. Швейцария на тот момент даже заморозила подписание двустороннего договора о предотвращении двойного налогообложения и об обмене банковской информацией между Швейцарией и Францией.

В начале 2015 года International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), «Международный консорциум журналистских расследований» «слил» так называемое «досье Эрве Фальчиани» в сеть. «Слив» документов о вкладчиках «дочки» британского банка HSBC охватывает счета на общую сумму в $100 млрд. и затрагивает более 100 тысяч физических и юридических лиц из 200 стран: политиков, госслужащих, крупных бизнесменов, артистов, королей и уголовных лидеров. Сейчас это самый громкий скандал на Западе, получивший наименование SwissLeaks...

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота и других драгоценных металлов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch