По оценкам UBS, в ближайшие пять лет состояния женщин будут расти быстрее, чем мужчин. На кону $5 трлн. По подсчетам швейцарского банка UBS, совокупное глобальное состояние женщин к 2021 г. вырастет с $13 трлн. до $18 трлн., причем оно будет расти год к году на 1,6% быстрее, чем у мужчин, пишет Financial Times.
По статистике, сейчас женщины контролируют около 30% глобальных финансовых активов, однако индустрия финансовых консультантов в общем-то игнорирует этот замечательный факт, указывает партнер UFG Wealth Management Оксана Кучура.
После двух лет исследований в UBS Wealth Management пришли к выводу, что диалог с клиентками следует строить иначе, чем с мужчинами, поэтому подразделение по обслуживанию состоятельных клиентов UBS решило переориентировать свою консультационную службу, чтобы лучше отвечать потребностям женщин, сообщает Financial Times. Теперь привлечение большего числа клиентов-женщин является для банка приоритетом. В частности, в банке появится совет из девяти человек, не работающих в UBS, который будет оценивать эффективность усилий банка по привлечению новых клиенток.
Сейчас женщинам принадлежит около 30% активов, которыми управляет UBS Wealth Management, однако за ближайшие пять лет в банке надеются «значительно нарастить» эту долю.
В общении с женщинами акцент должен быть смещен в сторону их целей и надежд, а не чистых результатов инвестирования. «Семья» и «наследие» должны стать важнейшими категориями в таком диалоге. Женщины очень заняты: они строят карьеру, заботятся о семье и детях, таким образом, управляющий их активами не должен забывать, что у них очень мало времени, считает управляющий директор UBS Wealth Management Ольга Миллер.
Отрасль управления активами и средствами состоятельных клиентов долго критиковали за недостаточный интерес к клиентам-женщинам, а многочисленные исследования указывали, что женщины гораздо меньше мужчин склонны к инвестированию и активному управлению своими финансами.
UBS – не первый управляющий активами, нацелившийся на женскую аудиторию. Компания Killik & Co, расположенная в фешенебельном лондонском районе Мэйфейр, проводит регулярные семинары для женщин, оказавшихся в «трудных обстоятельствах». Это развод, расставание с партнером, его болезнь или смерть – т. е. ситуация, когда женщине приходится брать в собственные руки контроль над своими финансами. Killik & Co запустила этот проект по просьбам своих клиенток. Цель ежемесячных семинаров – научить женщин лучше контролировать свои средства, сбережения и вложения в ценные бумаги, а также оптимизировать налогообложение.
Индустрия wealth management по-прежнему представлена в основном мужчинами которые, в свою очередь, много лет работали исключительно с мужчинами. «Но, по данным Boston Consulting Group, большинство женщин недовольны управляющими и считают, что они недостаточно адекватно относятся к их ожиданиям и потребностям. По американской статистике, 70% вдов, унаследовавших состояние, увольняли финансовых консультантов – мужчин, при этом 90% из них впоследствии нанимали женщин», – рассказывает Кучура из UFG.
Банк UBS намерен в будущем увеличить число женщин – сотрудников этого подразделения с нынешних 25% до одной трети.
По данным UBS, женщины более склонны инвестировать в социально полезные проекты. Миллер говорит, что сейчас банк решает, нужно ли запускать новые инвестиционные продукты, отвечающие этой потребности. По прогнозам банка, к 2021 г. вложения женщин в социально значимые проекты составят $2,3 трлн.
Кроме того, многие исследования, включая опрос, проведенный компанией Britain Thinks, показывают, что женщины чаще чувствуют себя неосведомленными в инвестировании, чем мужчины (см. врез). «Мужчины могут быть более уверены в себе, но значит ли это, что они более компетентны?» – замечает на это Сью Ноффк, одна из лучших женщин – управляющих активами в Великобритании. Она управляет Schroder Income Growth Fund Investment Trust. «Я не думаю, что мужчины действительно более компетентны в принятии такого рода решений», – говорит она.
«Действительно, выбрать [инструменты для инвестирования] иногда очень трудно, и правила постоянно меняются, – объясняет Ноффк. – Часто женщины не уверены, что могут принять такое решение в одиночку, и стремятся разделить его с партнером. Но чаще всего они до конца не понимают, что делают. Разница [между мужчинами и женщинами] состоит в том, что женщины стремятся это понять, но теряются в профессиональном жаргоне и в итоге совершенно запутываются».
Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch
Комментариев нет:
Отправить комментарий