Прежде всего, хочу сразу заметить, что в данном посте мной будут описаны исключительно технические аспекты открытия счета в швейцарском банке и я не буду касаться вопросов соблюдения "законности" его открытия с точки зрения украинского законодательства и какие процедуры для этого должны быть соблюдены.
Допустим по той или иной причине Вы решили открыть счет в швейцарском банке. С чего следует начать? Конечно с выбора банка (типы швейцарских банков были описаны мной в одном из предыдущих постов). Это может показаться Вами простым заданием, но на практике это не совсем так.
Может например оказаться, что швейцарский банк, который Вам понравился, по разным причинам не будет заинтересован видеть Вас в качестве своего клиента (например, сумма активов, которыми Вы обладаете или будете обладать со временем, не будет соответствовать минимальному порогу принятой для его клиентуры или вы собираетесь использовать счет в данном банке для совершения операций, которые банк не осуществляет либо не хочет осуществлять и др.).
Все эти вопросы можно прояснить для себя либо в процессе непосредственного общения с менеджером банка либо обратившись за консультацией к специалистам, которые оказываю услуги по открытию счетов в швейцарских банках.
Итак, допустим Вы выбрали подходящий для Вас банк и выяснили, что банк заинтересован в Вас как клиенте, что происходит дальше? В качестве вступления следует отметить, что при установлении контакта с любым потенциальным клиентов швейцарский банк должен в соответствии с политикой "Знай своего клиента" (KYC - Know your client) получить как можно более полную информацию о Вас, вашем роде деятельности, семье, месте работы, бизнесе, который Вы возглавляете, происхождении денег, которые вы намерены вносить на счет (это значит, что вы должны объяснить, как деньги, которые вы хотите внести на счет, попали к Вам).
Эти сведения требуются для тщательного соблюдения принципа должной осмотрительности в соответствии со швейцарским законом о борьбе с отмыванием денег. Банк хочет убедиться в том, что вы получили Ваши деньги легальным способом, а не от торговли наркотиками, шантажа или другого противоправного действия, нарушающего швейцарский уголовный кодекс.) и пр. Эти требования особо строго применяются при открытии счета в Швейцарии. Это цена, которую Швейцария должна платить Евросоюзу, чтобы сохранять тайну вкладов.
Представителя банка будет интересовать следующая информация и документы:
1. Подробности о ваших требованиях к счету (валюта счета, величина вкладов, ориентировочные виды транзакций, предпочитаемый язык общения и т.д.)
2. Сведения, касающиеся примерной суммы, которую вы планируете внести на ваш счет в первые 12 месяцев.
3. Ваш загранпаспорт. (достаточно предоставить для ознакомления оригинал, представитель банка при Вас снимет копию, которая будет храниться в банке. Вам не нужно каким-либо образом его заверять).
4. Счет за потребление воды и электроэнергии от недавней даты для подтверждения вашего официального адреса.
5. Информация о семье (жена, дети), с целью определения круга лиц, которые могут в будущем обратиться в банк с требованием о выдаче средств, в качестве наследников владельца счета.
6. Другие необходимые документы для прояснения вашей экономической ситуации.
О каких именно документах идет речь, зависит от информации, которую вы предоставите о себе, вашей профессии и источниках дохода.
Следует отметить, что вся полученная от Вас информация сразу подпадает под защиту швейцарского законодательства, которое гарантирует тайну вкладов и будет обрабатываться и храниться с использованием всех мер конфиденциальности и предосторожности. При этом следует упомянуть, что конфиденциальность предоставленной Вами информации будет сохранены даже в том случае если счет Вам не будет открыт.
Комментариев нет:
Отправить комментарий