Принятые в 2001 году новые правила Международной организации по борьбе с отмыванием денег (FATF), членом которой является Швейцария, урезали права клиентов швейцарских банков на приватность. Чтобы соответствовать требованиям FATF по борьбе с финансированием терроризма, швейцарцы вынуждены были установить более строгие процедуры контроля над финансовыми операциями.
Например, каждая операция свыше $10 000 должна быть одобрена специальным подразделением банка (Сompliance). В это подразделение стекается вся конфиденциальная информация о клиентах. В результате о финансовых операциях знает сразу несколько человек, не связанных непосредственно с обслуживанием клиента. Чисто теоретически вероятность утечки информации повышается. Не говоря уже о том, что данное подразделение банка может просто заблокировать проведение операции без объяснения клиенту причин или даже потребовать от него немедленно закрыть свой счет в банке и забрать деньги (о подобных просьбах и на кого они могут распространяться я по знакомлю Вас в одном из следующих постов).
Следует отметить, что сегодня все руководители швейцарских банков понимают, что рано или поздно они будут вынуждены подчиниться, меняющимся в сторону повышения прозрачности, законам ЕС и отказаться от банковской тайны в ее нынешнем виде, и это только вопрос времени. Пока же швейцарские банки стараются замедлить начавшийся процесс фактической "ликвидации" одного из базовых швейцарских институтов.
Комментариев нет:
Отправить комментарий