Что делать если Ваш швейцарский банк отказывается выдавать наличные !

Встречаются случаи когда швейцарский банк подталкивает клиента к тому чтобы он закрыл свой банковский счет и отказывается выдавать наличные. Такое как правило случается в случае когда банк подозревает, что принадлежащие клиенту активы не были задекларированы в стране его проживания.

Многие наши иностранные клиенты, имеющие банковские счета в Швейцарии на протяжении десятилетий ставят под сомнение правомерность таких действий некоторых швейцарских банков. Некоторые швейцарские банки соглашаются выдать небольшую сумму денег «на карманные расходы». Как правило банки, которые отказывают в выдаче наличных, ссылаются на законодательство о противодействии и борьбе с отмыванием денег. В этой связи клиенты часто спрашиваю:

Является ли отказ швейцарского банка в выдаче наличных правомерным с точки зрения швейцарского законодательства ? И почему выдача наличными легально заработанных денег, которые уже несколько лет находятся на счете в этом же банке, противоречит законодательству по борьбе с отмыванием денег?

Федеральный Закон «О денежном обращении и платежных инструментах» (CPIA) от 22 декабря 1999 года четко говорит, что швейцарский банк обязан осуществить выплату наличных если требование о такой выплате выражено в официальной валюте - в швейцарских франках. Таким образом если клиент напишет и отправит в банк заказное письмо с просьбой произвести немедленную выплату денежных средств с его счета в швейцарских франках в течение 5 дней, мы убеждены, что такое требование клиента будет исполнено банком при условии, что просьба в осуществлении выплаты наличными выражена в швейцарских франках.

Отказ швейцарского банка в выдаче наличных не может быть оправдан существованием законодательства по борьбе с отмыванием денег. Реальная причина отказов в выплате средств наличными состоит в том, что банки таким образом пытаются избежать риска быть обвиненными в оказании помощи клиентам в уклонении от уплаты налогов. Таким образом швейцарский банк хочет избежать возможных последующих обвинений в свой адрес в сговоре с клиентом с целью сокрытия незаконного происхождения его активов. Тем не менее, еще более тревожным фактом является то, что клиент и принадлежащие ему активы рассматриваются некоторыми швейцарским банком как изначально противозаконные только потому, что проживающий за рубежом клиент хочет получить средства, размещенные на его счете наличными.

Известны так же случаи когда внешний управляющий активами просил осуществить выплату наличных от имени своего клиента и банк потребовал от управляющего активами, чтобы он успокоил клиента и убедил его престать обращаться с такими просьбами. В противном случае, банк угрожал приостановить деловые отношения с таким внешним управляющим.

Мы имеем большой опыт в разрешении подобных случаев. Мы изучим каждый конкретный случай в отдельности, чтобы предложить наиболее подходящее решение для каждого конкретного клиента. Каждый случай индивидуален и поэтому мы предлагаем индивидуальные решения на основе нашего опыта и обширной сети контактов. Мы найдем правильное решение для Вас.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии (а также в ряде других юрисдикций). Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: vvaleriy@me.com.