Сколько можно снять наличными в швейцарском банке?

Под давлением стратегии «чистых денег», проводимой Федеральным советом, банковские учреждения уменьшают лимиты выдачи наличных денег, сообщает экономический журнал Bilan. Что это - излишнее усердие швейцарских банкиров?

Выступая 3 сентября в Цюрихе по случаю Дня банкира, президент Швейцарской ассоциации банкиров (SBA) Патрик Одье высказался за остановку проводимой правительством стратегии «чистых денег». «Обязательства по выполнению международных норм повлекут за собой отказ от поиска решений в национальном масштабе», – отметил он.

Напомним, что весной Федеральный совет предложил внести изменения в швейцарское законодательство. Предполагается, что это позволит привести его к нормам, принятым «Группой по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег» (GAFI, или FATF – Financial Action Task Force on Money Laudering). В соответствии с планом правительства, на банкиров возлагается, помимо прочего, задача выявления случаев ухода от уплаты налогов их клиентами.

Следует отметить, что швейцарские банки испытывают давление не только в связи с намерением Конфедерации придерживаться политики «чистых денег». Новые правила, вступающие в силу в соответствии с программой Вашингтона об урегулировании налоговых разногласий и началом действия американского закона FATCA, тоже вынуждают банкиров принимать дополнительные меры предосторожности. Как избавиться от незадекларированных денег клиентов и не нарушить законодательство по борьбе с отмыванием денег, выдав владельцу счета наличные без надлежащей проверки? Каждый решает этот вопрос по-разному, вводя внутренние требования и ограничения.

Далее

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvolkov@alpha-capita.ch