Швейцарские банкиры все еще зарабатывают большие деньги несмотря на эрозию секретности

Швейцарские банкиры продолжают защищать свою склонную к скрытности отрасль и противостоять атакам на налоговых уклонистов. Некоторые из них не могут выехать за границу из-за страха быть арестованным в связи с проводимыми расследованиями о неуплате налогов. Но меховые пальто и дорогие машины, выставляемые на показ в районе площади Парадеплац (Paradeplatz) - центре финансового районе Цюриха, а так же рост стоимости недвижимости, рассказывают другую историю: дела в самом дорогом городе мира идут хорошо. Из-за укрепления швейцарского франка Цюрих обошел Токио в последнем рейтинге самых дорогих городов мира составленного Economist Intelligence Unit. Швейцарский франк укрепился на 30% с 2008 года несмотря на ряд мер предпринятых со стороны швейцарского центрального банка, а все из-за того, что инвесторы рассматривают Швейцарию как безопасную гавань в это время мировой финансовой нестабильности. В равной степени такие факторы как: политическая стабильность, нейтралитет, низкий уровень государственного долга и экономика, которая сравнительно неплохо выглядит в период финансового кризиса, делают привлекательными швейцарские банки несмотря на постепенную эрозию банковской тайн. Несмотря на то, что швейцарские банки, особенно крупнейший банк страны - UBS, сыграли свою роль в современном финансовом кризисе, они все же сохранили имидж надежных, особенно на фоне их конкурентов из еврозоны, что нашло подтверждение в новых требованиях в отношении размера собственного капитала банков, точнее в необходимости его увеличения, на основе проведенных стресс-тестов. Увеличение количества китайских и индийских миллионеров, которые проявили вкус к швейцарским дорогим часам, так же помогло сохранить стране печать качества, особенно когда их капиталы потекли в банковскую систему Швейцарии, тем самым заменив ушедших американских и европейских клиентов. Цифры опубликованные в конце марта 2012 года показывают, что шестерка самых крупных банков Швейцарии совместно по итогам 2011 года получила в управление от новых клиентов активы на сумму более чем 100 миллиардов швейцарских франков (108,96 миллиардов долларов). "В общемировом сообществе в последних 1-2 лет четко прослеживается тенденция поиска безопасного места для сохранения своего богатства", отмечает Себастьян Довей (Sebastian Dovey), консультант по управлению состоянием Scorpio Partnership. "Чистый прирост новых активов является отражением настроения в течении последнего года. Увидим ли мы похожие тенденции в течении последующих 12 месяцев? Полагаю, что да", говорит Довей. В то же время Сингапур и Лондон тоже себя неплохо чувствуют, при этом Довей отмечает, что Швейцария по прежнему сохраняет свою позицию самого крупного центра по обслуживанию оффшорных состояний. Не смотря ни на что Швейцария занимает на сегодня первое место у инвесторов из Азии. БЛАГОСЛОВЕННЫЙ ОСТРОВ Азия особенно укрепила UBS, который привлек в 2011 году денежных средств клиентов на сумму 42 миллиарда швейцарских франков. Таким образом "потеря" 2 миллиардов франков в результате скандала с одним из брокеров банка, убытки которого вскрылись в сентябре 2011 года, на стабильности банка никак не отразилась и он восстановил к себе доверие, пошатнувшееся после 2008 года когда государство пришло банку на помощь. "Многие обозреватели и специалисты все еще видят Швейцарию как своего рода благословенный остров в это кризисное время", сказал Председатель правления UBS Каспар Виллигер (Kaspar Villiger) на ужине в честь начала 2012 года, в котором банк отмечает свое 150-летие. В тоже время для банковской системы Швейцарии и самой страны наиболее угрожающими в настоящий момент являются вызовы связанные с улаживанием продолжительных налоговых споров с США, которые проводят расследование в отношении 11 швейцарских банков включая Credit Suisse и Julius Baer, которые подозреваются в том, что помогали американским гражданам уклоняться от уплаты налогов. Беспокойное чувство увеличилось в том момент когда самый старый швейцарский банк Wegelin фактически сам себя уничтожил и был обвинен в оказании помощи американским гражданам в уклонении уплаты налогов на сумму по крайней мере порядка $ 1,2 миллиарда долларов, спрятанных на оффшорных банковских счетах. "В Швейцарии вы вероятно посчитали бы, что настал конец света, но если бы вы спросили состоятельных клиентов по всему миру то узнали бы, что "исчезновение" Wegelin это лишь побочный эффект", говорит Довей. "Однако широкое обсуждение критической ситуации в банковской отрасли в отношении оспариваемых активов в будущем, станут причиной существенных изменений и причем не только в Швейцарии и в других местах". Банки вероятно будут должны будут заплатить существенные штрафы и раскрыть имена тысяч клиентов, граждан США, но это не должно оказать большого влияния на суммарные активы, находящиеся под управлением, так как большинство счетов американских клиентов уже закрыто, после того как в 2009 году UBS выплатил властям США $ 780 миллионов долларов в рамках урегулирования вопроса о привлечении банка к ответственности. Исследование проведенное Boston Consulting Group (BCG) показывает, что активы северо-американцев сократились и составляют на сегодня 2 % от суммы суммарных активов в размере $ 2,1 триллиона, находящихся под управлением в Швейцарии по состоянию на конец 2010 года, по сравнению с сегодняшним днем, четырьмя годами ранее активы американских граждан составляли 18% от общей суммы суммарных активов. Это так же помогает объяснить и падение объема суммарных активов, находящихся под управлением в Швейцарии от максимума в 2007 году в размере 2,7 триллиона швейцарских франков до 2,1 триллиона в долларах США на конец 2010 года, однако стране удалось компенсировать эту потерю за счет привлечения новых клиентов с развивающихся рынков таких как Латинская Америка, Ближний Восток и Африка. ПЕРЕМЕЩЕНИЕ ОТ СТАРОГО СВЕТА К НОВОМУ МИРУ "Но даже в этих новых непростых условиях и очевидного уменьшения объема суммарных активов находящихся под управлением, Швейцария определенно может многое предложить. В средне срочной перспективе я чувствую себя достаточно уверенно даже в отношении денежных средств из "старого света", сказал партнер цюрихского офиса BCG Питер Дамиш (Peter Damisch). "Развивающиеся рынки будут становится все более и более важными. Мы наблюдаем эти тектонические перемещения", сказал он. "Пять лет тому назад две третьих всех активов, которые находились под управлением, были из "старого света" и только одна треть из "нового света". "Следующие пять лет будут абсолютно противоположными". Швейцарские банки остаются незащищенными в западной Европе, на счетах банков скопились значительные денежные средства, половина из которых - оффшорные активы, находящиеся под управлением, из-за чего Швейцария продолжает находится под постоянным давлением соседних стран, которые хотят быть уверены, что со средств, размещенные на счетах в швейцарских банках, были уплачены налоги. В прошлом году Швейцария заключила соглашения с Германией и Великобританией позволив тем самым гражданам этих стран уплачивать налоги по счетам без раскрытия информации о собственнике счета. Однако данные соглашения встретили сопротивление со стороны Европейской комиссии (ЕС), которая хочет чтобы Швейцария приняла правила об автоматическом обмене банковской информацией, а так же со стороны социал-демократов Германии, которые считают данные соглашения недостаточно жесткими по отношению к лицам, которые уклоняются от уплаты налогов. Так же последовала реакция и от некоторых швейцарских руководителей банков, что было немыслимо еще несколько лет назад, о том, что Швейцария должна прекратить активно защищать действующие правила в отношении банковской тайны. "Если американцы получают большой объем информации о клиента, Европейцы тоже хотели бы иметь аналогичную возможность", заявил Пьерин Винсент (Pierin Vincenz), исполнительный директор Raiffeisen, третьего по величине банка Швейцарии. "Мы в конце концов должны показать, что Швейцария является ярым сторонником стратегии "чистых денег". А это может стать возможным только в случае поддержки международной стратегии". Эта идея по прежнему порождает страх в сердцах многих швейцарских банкиров. После десятилетий легких доходов, которые поступали от управления не обложенных налогом активов, превративших их перефразируя слова Ханса Бера (Hans Baer), в недалеком прошлом председателя банка Julius Baer, в "жирных но несостоятельных". РИСКОВАЯ РАБОТА Даниэль Лампарт (Daniel Lampart), старший экономист Швейцарской федерации профсоюзов сказал, что подталкивание банков только к управлению активами, с которых уплачены налоги, может в последующие несколько лет снизить размер валового национального продукта на 0,2 - 0,3% и поставить по удар сокращения от 5,000 до 10,000 рабочих мест. Одновременно он так же заявил, что очистка швейцарской банковской системы была бы в интересах самой Швейцарии и ее банковской индустрии. Не существует сколь-нибудь обоснованного объяснения для страны, предлагающей людям легкий выход и решения в отношении налогообложения их доходов за счет других стран. Швейцарские консерваторы серьезно обеспокоены. Томас Маттер (Thomas Matter), банкир, ставший политиком от правого крыла Швейцарской народной Партии (Swiss People's Party (SVP)) обеспокоен тем что привлечение исключительно "чистых денег" может стоить банковской отрасли 50,000 рабочих мест. Финансовая индустрия обеспечивает около 6% из всех создаваемых рабочих мест в Швейцарии, что составляет более 200,000 рабочих мест и дает более чем 10% ВВП и является третьей по размеру роста за последние 20 лет. Однако, несмотря на то, что главная торговая улица Цюриха - Банхофштрассе, будет не в состоянии в будущем продавать столько же часов Rolex, экономика Швейцарии может продолжать работать и с меньшим количеством банкиров при безработице на уровне 3%. Пример частного банка Sarasin, который очень активно занимался управлением теневыми, выведенными из под налогообложения, активами может стать некоторым утешением для отрасли. По прогнозам, в 2012 году прирост новых активов в отрасль будет находиться на уровне 8-10%. Несмотря на изменение произошедшие в структуре собственников банка, которые отпугивали клиентов во второй половине 2011 года, Sarasin удалось привлечь 1,5 миллиарда франков новых активов по итогам года, многие из новых клиентов являются выходцами из Азии и Ближнего востока. Освальд Грюбель (Oswald Gruebel), бывший Председатель правления обеих крупнейших банков Швейцарии, таких как Credit Suisse и UBS, уверен в будующем. "Мы пока имеем бесспорные преимущества по сравнению с другими странами и хорошую репутации перед инвесторами несмотря на инциденты, которые произошли за последние несколько лет. Через 10 лет мы будем переживать еще одни экономический подъем." Перевод статьи, опубликованной на сайте Reuters Эммы Томсон (Emma Thomasson) "Swiss Bankers Still Making Big Money, Despite Erosion Of Secrecy".