Давление на банковскую маржу, диджитализация и усиление конкуренции вынуждают швейцарские частные банки трансформировать свой бизнес. Это новая эра, и она уже наверняка началась.
Часть информации казалась достаточно безобидной, когда она была разослана пару дней назад: банк Pictet собирается напрямую инвестировать в европейскую недвижимость. Жолт Кохалми собрал команду из 14 экспертов для реализации данного проекта. До своего прихода в Pictet Кохалми отвечал за инвестиции в недвижимость с портфелем на сумму около 20 миллиардов долларов в Starwood Capital.
Однако заявление Pictet было не просто очередным инвестиционным планом. Это продемонстрировало, насколько сильно швейцарские частные банки, которые раньше концентрировались исключительно на управлении чистым капиталом, перенастроили свой бизнес - не в последнюю очередь потому, что маржа в частном банкинге сужается, что делает новые источники доходов более чем желанными.
Недвижимость, безусловно, является одним из таких новых источников дохода. «Волатильность на некоторых европейских рынках в ближайшие годы, например, в Великобритании из-за Brexit, приведет к различным возможностям входа», - сказал Кохалми. «Отсюда важность местного присутствия, чтобы иметь возможность быстрого и раннего реагирования для проведения транзакций».
Демографическое развитие также является источником оптимизма: «Миллениалы испытывают потребность в домохозяйствах состоящих из одного человека и предпочитают арендовать, а не покупать. Кроме того, существует растущая потребность в специализированном жилье для стареющего населения Европы и спрос со стороны иностранных студентов на другом конце ».
Частный банк инвестировал около 2,5 млрд. швейцарских франков в недвижимость через свое подразделение Pictet Alternative Advisors - в дополнение к инвестициям в хедж-фонды и частный акционерный капитал.
Pictet - не единственный частный банк, который ищет новые источники дохода. В течение многих лет Lombard Odier использует платформу, которая также доступна для других компаний. «Наша стратегия направлена на то, чтобы привлечь нескольких партнеров к столу с целью существенного снижения затрат для всех участников», - сказал Патрик Одиер, старший партнер банка.
В настоящее время в ней участвуют 12 компаний, в том числе KBL Group of Luxembourg, бельгийская Degroof Petercam и Bank Syz. Lombard Odier также удалось привлечь несколько пенсионных фондов для участия в совместной платформе.
Швейцарские частные банки также сталкиваются с растущей конкуренцией со стороны кантональных банков страны, которые, как правило, принадлежат региональным правительствам. Они расширяют частную банковскую деятельность, чтобы уменьшить свою зависимость от процентных доходов. Крупнейший кантональный банк, Zuercher Kantonalbank, имеет под управлением почти 300 миллиардов франков, что ставит его в один ряд с частными банками среднего размера.
Mirabaud, еще один из женевских частных банков, несколько лет назад решил создать подразделение по управлению активами и инвестировать в разработку стратегий распределения активов и финансовых продуктов. Он разработал ноу-хау, который вышел далеко за рамки обычного управления капиталом, и год назад Mirabaud начал инвестировать в частный акционерный капитал.
Bank Syz идет по аналогичному пути. Банк довольно долго придерживалась стратегии управления активами, и недавно он основал четвертый столп, чтобы расширить базу своих доходов. Марк Сиз, сын основателя банка, инвестирует в частные инвестиции, частный акционерный капитал и недвижимость под торговой маркой Syz Capital. Сегмент прямых инвестиций приобрел популярность на швейцарском финансовом рынке не в последнюю очередь благодаря стремительному росту Partners Group в последние годы.
Однако старый брендинг швейцарских частных банков сохраняется, например, в Цюрихском Vontobel. Банк по-прежнему позиционирует себя как частный банк, который в настоящее время генерирует значительную долю своего дохода в управлении активами и структурированными продуктами. Недавно он даже добавил в свой портфель криптовалютное предложение.
Таким образом, частный банкинг стал частью истины – более разнообразная деятельность участников сектора частного банковского обслуживания показывает, как швейцарский частный банкинг трансформирует свой бизнес, чтобы не отставать от меняющихся требований финансового рынка.
Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch
Комментариев нет:
Отправить комментарий