Индустрия частного банковского обслуживания Швейцарии считается одной из самых безопасных в мире. Тем не менее, все большее число иностранных инвесторов сталкиваются с серьезными трудностями в связи с замораживанием их швейцарских счетов, что побуждает их начинать судебные разбирательства в отношении некоторых ведущих банков Швейцарии. Почему это происходит ?
Швейцария меняется свой образ
В соответствии с существующим строгими законодательством о противодействии и борьбе с отмыванием денег, швейцарские банкиры обязаны выявлять и сообщать о каждой «подозрительной» сделке в Управление по борьбе с отмыванием денег (MROS). В страхе потерять работу, банкиры действуют очень осторожно, внимательно рассматривая каждую сделку, особенно в отношении иностранных активов, происхождение которых связано с Россией, Южной Америкой и рядом других стран. Информация о сделке, цель осуществления которой не является понятной и ясной, будет немедленно передана в MROS.
Законодательство по противодействию и борьбе с отмыванием денег становится все более строгими и важным в швейцарском банковском секторе. В последнее время, швейцарский финансовый регулятор - FINMA ввел сложные IT программы по раскрытию подозрительных сделок. Подразделения Компаленс ежедневно получают список подозрительных операций для проведения более тщательного расследования. Все операции в которых они не могут разобраться и являются им непонятными подлежат блокированию до тех пор пока им не удастся разобраться в экономической сути проводимой операции.
Что делать, если Вас подозревают в отмывании денег ?
Если Вас подозревают или обвиняют в отмывании денег это имеет решающее значение для выбора тактики как действовать прежде чем Ваши средства будут заморожены. Вам следует немедленно обратиться к специализированному банковскому адвокату. Оперативные действия в таких случаях имеют решающее значение. Немедленное вмешательство с предоставлением устраивающих банк объяснений поможет разблокировать Ваш счет. Если нам удастся решить Вашу проблему быстро, мы можем избежать того, что Ваш банк отправит информацию о вашей заблокированной операции в MROS, в результате чего Ваш счет может быть заблокирован, но уже на основании ордера со стороны федерального прокурора. Начав вести переговоры с банком самостоятельно, Вы тем самым принимаете на себя риск предоставления неверной информации, которая в результате может обернуться против Вас. Профессиональный же помощник в нашем лице может действовать от Вашего имени, может помочь подготовить с Вашей помощью все необходимые документы, а также провести переговоры с банком. Это лучший способ сэкономить деньги, время и нервы. Возьмите с собой адвоката, который имеет опыт работы в банке и знает внутреннюю кухню, однако поспешите в его привлечении, в противном случае Вы рискуете тем, что Ваш счет будет официально заморожен прокурором. Если Ваш счет будет официально заморожен, Ваше положение значительно усложнится. Это работа для бывших руководителей подразделения Комплаенс и банковских юристов. Свяжитесь с нами немедленно, разрешите нам представлять Ваши интересы и выступать от вашего имени, если банк уже заблокировал Ваш счет. Мы вместе с Вами займемся подготовкой необходимых документов и посоветуем, какие бумаги и документы должны быть дополнительно предоставлены в банк, а какую информацию лучше оставить в тайне.
Наши опытные специалисты по борьбе с отмыванием денег проанализируют Ваше дело и подготовят Вас к встрече с сотрудниками банка или прокурором (если понадобиться). Используя свои обширные контакты и возможности мы можем провести переговоры непосредственно с прокурором по Вашему вопросу.
Вы не обязательно должны быть преступником, чтобы вдруг оказалось, что Ваш счет заблокирован
Это совершенно законно желать уменьшить свои налоговые обязательства и оптимизировать структуру своих активов с этой целью. Однако перед лицом международного давления и строгими правилами комплаенс контроля, швейцарские банки становятся все более подозрительными, перестраховываются, становятся более осторожными при ведении счетов своих иностранных клиентов, особенно при проведении последними “необычных” сделок. Для того чтобы лучше защитить банк, сотрудники подразделения Комплаенс требуют предоставить им определенные пояснительные документы, которые иногда трудно предоставить или которые могут оказаться недостаточными. В случае проведения сложной сделки в Ваших же интересах постараться вовлечь нас в ее проведение на самом начальном этапе ее реализации. Мы так же можем помочь организовать получение одобрения банка на проведение сделки до начала ее реализации.
Если Вы предоставите банку неверную или неточную информацию и документы у Вас возникает риск появления недопонимания между Вами и банком, особенно если в сделке присутствуют документы, составленные на нескольких языках или в ней участвуют субъекты из разных юрисдикций с разными правовыми системами. Поэтому очень важно, что бы экономический смысл вашей сделки был четко и ясно описан. При проведении сделок на большие суммы целесообразно не только предоставить банку все необходимые соглашения, лежащие в основе сделки, но и подготовить для банка короткое письменное описание поясняющее источник средств и стоимость сделки. В противном случае, вы рискуете, тем что Ваш счет может быть заблокирован вашим банком без предупреждения и дальнейших объяснений. В худшем случае Вы рискуете тем, что информация о сделке может быть передана в MROS.
Заблокированные Банковские счета
Законодательство по противодействию и борьбе с отмыванием денег становится все более строгими и важным в швейцарском банковском секторе. В последнее время, швейцарский финансовый регулятор - FINMA ввел сложные IT программы по раскрытию подозрительных сделок. Подразделения Компаленс ежедневно получают список подозрительных операций для проведения более тщательного расследования. Все операции в которых они не могут разобраться и являются им непонятными подлежат блокированию до тех пор пока им не удастся разобраться в экономической сути проводимой операции.
Если Ваши деньги заблокированы, свяжитесь с нами. Мы предлагаем немедленную поддержку и содействие. Благодаря нашему глубокому знанию и опыту работы в индустрии частного банковского обслуживания, мы после короткого расследования найдем причину почему Ваши активы были заблокированы. Мы помогаем нашим клиентам собрать необходимые документы для того чтобы быстро разблокировать активы. Мы консультируем наших клиентов в отношении того какие документы следует предоставить, а какие не стоит. Подача неправильных документов может привести к обратным результатам и сделать дело еще сложнее. Мы знаем, что сотрудники подразделения Комплаенс хотят увидеть. В большинстве случаев мы лично знакомы с руководителем подразделения Комплаенс вашего банка, что упрощает ситуацию. Очень важно, чтобы все вопросы были решены непосредственно с руководителем службы Комплаенс и до отправки информации в MROS. Относительно недавний пресс-релиз от 28 апреля 2011 показывает, что швейцарское федеральное управление полиции сообщает о значительном увеличении подозрительной деятельности на более чем 29 % по сравнению с предыдущим годом.
FINMA является органом надзора и регулятором для швейцарских банков. Швейцарские банки подвергаются санкциям со стороны FINMA за случаи не информирования MROS о выявленных подозрительных операциях. Это конечно заставляет швейцарских банковских сотрудников чувствовать себя неуютно в процессе обработки финансовых операций. В соответствии с ранее действующими нормами швейцарского законодательства по противодействию и борьбе с отмыванием денег, банки по искам о компенсации ущерба, были вынуждены выплачивать штрафы из-за необоснованного ареста банковских счетов. Теперь законодательство изменилось. Клиент больше не может подать в суд на банк за отправку в MROS необоснованного отчета о подозрительной операции клиента, что поощряет банкиров передавать соответствующую информацию в уполномоченный орган и им больше нечего бояться своих клиентов. Именно поэтому клиенту необходимо реагировать сразу и решать вопрос на уровне банка.
Необходимость немедленного начала активных действий обуславливается прежде всего целью избежать активного вовлечения в процесс подразделения Комплаенс и в конечном счете MROS. Вы должны понимать, что если Ваш счет будет заблокирован, на его разблокирование могут уйти годы. Как правило, средства размораживаются только после окончания уголовного процесса.
Если это все же произошло, вы должны немедленно установить контакт со следствием, целесообразно также обратиться к прокурору с просьбой отделить Ваш случай от других дел. Будучи уже вовлеченным в более широкое расследование в отношении сотен заблокированных счетов, становится практически невозможным выйти из него в течение разумного периода времени.
В большинстве случаев мы можем отреагировать немедленно и найти решение в личной встрече с менеджером по связям с клиентами, руководителем подразделения Комплаенс или прокурором - в зависимости от уровня на котором расследуется Ваше дело. У нас есть опыт ведения переговоров и мы будем бороться за Ваши права, как только вы воспользуетесь нашими услугами.
Пример 1: Клиент из Санкт-Петербурга
Наш клиент из Санкт-Петербурга имел несколько счетов в известных швейцарских банках, открытых на имя своих офшорных компаний. Офшорные компании находились под управлением швейцарского доверенного лица, которе управляло также многими другими офшорными компаниями, принадлежавшими другим его клиентам. Для проведения одной из сделок клиента из Санкт-Петербурга доверенное лицо использовало банковский счет офшорной компании, который принадлежал другому клиенту доверенного лица, с целью усиления конфиденциальности и избежания раскрытия названия офшорной компании нашего клиента. К сожалению этот счет находился под подозрением в рамках одного большого уголовного дела в рамках которого было заблокировано сотни счетов. Наш клиент не имел ничего общего с реальным владельцем другой офшорной компании. Прокурор в Женеве заблокировал сотни банковских счетов просто для того чтобы быть уверенным в том, что как можно больше активов будет заблокировано в интересах следствия. Таким образом, он заблокировал также счет офшорной компании и нашего клиента.
Мы полностью проверили всю документацию по счету в банке. Мы хотели найти и представить достаточно документов, которые бы позволили нам убедить прокурора в правовой природе сделки нашего клиента. Мы нашли в банке отчет о трансакциях. Объяснения причин и оснований для проведения сделки были очень неубедительными и не достаточными для того чтобы убедить прокурора снова активировать счет клиента. Вместе с клиентом мы получили от конечного выгодополучателя по этой сделке заявление с пояснениями экономической обоснованности операции. Мы перевели его содержание и представили на рассмотрение прокурору с просьбой немедленно активировать банковский счет клиента. Нам удалось доказать прокурору, что наш клиент не имеет ни чего общего с людьми, которые попали под расследование, в результате чего прокурор санкционировал восстановить нормальную работу банковского счета клиента и проблема была решена.
Пример 2: Русский клиент с приобретенным итальянским паспортом
Наш клиент приобрел итальянский паспорт и осуществил трансакцию своему доверенному лицу за доставку паспорта. После приобретения паспорта наш клиент неоднократно путешествовал с ним по миру и не имел никаких проблем с пересечением границ. Итальянский паспорт был настоящий, а не поддельный. Используя данный паспорт он открыл несколько счетов на имена нескольких своих офшорных компаний и разместил на счетах сумму равную 65 миллионов евро. Он показывал свой паспорт в посольстве Италии с просьбой, подтвердить является ли он фальшивым или нет. В посольстве Италии подтвердили, что паспорт подлинный. Наш клиент использовал свой паспорт как инструмент для защиты активов, потому что боялся, что ФСБ России может попытаться получить доступ к его активам и вернуть их обратно в Россию через процедуру отправки в Швейцарию запроса по линии оказания международной правовой помощи, предварительно обвинив его в совершении криминального преступления. Используя свой новый паспорт он таким образом собирался скрыть и защитить свое состояние от претензий со стороны России. К сожалению, его доверенное лицо предложило приобрести данный паспорт не только ему и продало его еще нескольким другим лицам. Одно из таких лиц, которое приобрело данный паспорт, было вовлечено в дела связанные с отмыванием денег. В ходе расследования список “счастливых” обладателей данного итальянского паспорта был установлен. Все банковские счета, открытые на имя собственника данного паспорта были заблокированы. В ходе расследования выяснилось, что итальянские паспорта, проданные доверенным лицом, являются паспортами, выданными в рамках специальной программы по защите свидетелей в уголовном процессе против организованной преступности в Италии, в соответствии с действующим законодательством Италии.
Согласно итальянскому законодательству свидетель имеет право потребовать выдать ему новое удостоверение личности с новым именем, новым адресом и новым свидетельством о рождении. Как правило, это занимает долгие годы, прежде чем такие заблокированные средства снова возвращаются в руки законных владельцев. На встрече с прокурором, о проведении которой мы договорились, мы хотели найти более быстрое решение для нашего клиента и нам удалось это сделать и достичь следующей договоренности: прокурор разблокирует счета нашего клиента при условии, что наш клиент будет свидетельствовать против своего доверенного лица. Это было обусловлено твердым намерением прокурора собрать достаточное количество доказательств для предъявления обвинения данному лицу и последующего его ареста. Мы убедили нашего клиента приехать в Швейцарию и свидетельствовать перед судьей. Через несколько недель спустя прокурор отделил наш случай от остальной части материалов по следствию. С формальной юридической точки зрения наше дело было выделено в отдельное производство. Прокурор разблокировал счета нашего клиента после того как мы ознакомили его с материалами по счетам и предоставили ему доказательства, которые весили около 40 кг о том, что все средства были законно заработаны нашим клиентом. В рамках сотрудничества с прокурором мы договорились о небольшом штрафе, который должен был быть выплачен нашим клиентом за то, что он использовал ненадлежащий паспорт для открытия счетов. Прокурору было выгодно выделить наше дело из большого расследования в отдельное производство, которое затем могло быть легко закрыто в случае подтверждения нашей правоты в невиновности клиента. Наш клиент тоже был счастлив, так как мы значительно сократили сроки рассмотрения материалов следствием и он смог снова начать пользоваться своими активами в Швейцарии.
Что Вы должны делать, если Вас подозревают в отмывании денег
Если Вас подозревают или обвиняют в отмывании денег это имеет решающее значение для выбора тактики как действовать прежде чем Ваши средства будут заморожены. Начав вести переговоры с банком самостоятельно, Вы тем самым принимаете на себя риск предоставления неверной информации, которая в результате может обернуться против Вас. Профессиональный же помощник в нашем лице может действовать от Вашего имени, может помочь подготовить с Вашей помощью все необходимые документы, а также провести переговоры с банком. Это лучший способ сэкономить деньги, время и нервы.
Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания (private banking), управления состоянием (wealth management) и за консультациями по вопросам защиты активов.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности и путям реализации деловых и личных интересов прежде всего в Швейцарии (а также в ряде других юрисдикций). Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: vvaleriy@me.com.
Комментариев нет:
Отправить комментарий