Швейцарский банк Cornèr Bank собирается передать конфиденциальную информацию властям США

Как стало известно швейцарский банк Cornèr Bank намерен передать властям США имя швейцарского адвоката из Цюриха, который занимался делами американских клиентов банка. По мнению самого адвоката, намерение Cornèr Bank означает нарушение банковской тайны. Данную оценку учёл Торговый суд Цюриха, который на временной основе запретил банку передавать какие-либо данные в США. И хотя исход процесса пока что не ясен, репутация Cornèr Bank может быть подмочена.

В рамках налогового спора между властями США и некоторыми швейцарскими банками Cornèr Bank попал в поле зрения американской фемиды. Банк обвиняется в пособничестве состоятельным американцам в уклонении от уплаты налогов. Чтобы уладить свой спор с США, Cornèr Bank согласился передать США данные о своих работниках, а также третьих лиц, которые каким-либо образом участвовали в сомнительных с точки зрения властей США операциях. При этом надо учитывать, что Cornèr Bank не единственный швейцарских банк, который вынужден ибыл пойти на сделку с властями США. Что касается данного конкретного случая, то банк хочет передать персональные данные швейцарского адвоката из Цюриха. Однако, развитию данного сценария пока помешал Торговый суд Цюриха, который на временной основе выдал судебный запрет.



Если Cornèr Bank нарушит данное предписание, ему и его работникам будет грозить уголовное наказание по ст. 292 Уголовного кодекса Швейцарии («Неисполнение официальных предписаний»). Сам банк имеет право представить доказательства и аргументы в пользу отмены временного запрета. После заслушивания сторон Торговый суд Цюриха примет окончательное решение.

Позиция адвоката из Цюриха недвусмысленна: «выдача каких-либо данных о моей (т.е. адвоката) личности … должна рассматриваться в качестве нарушения банковской тайны», поскольку, по мнению адвоката, в спорных трансакциях он выступал как орган банка, а не как третье лицо. В таком случае, данные о нём покрываются банковской тайной. Иного мнения придерживается Cornèr Bank, который считает, что адвокат из Цюриха действовал как третье лицо, а, значит, выдача информации о нём не нарушит банковскую тайну.

В качестве ещё одного аргумента перед Торговым судом Цюриха Cornèr Bank приводит то, что банк заключил с властями США соглашение (как банк из категории 2), по которому ему нужно выдать американцам определенные банковские данные. Однако, если Cornèr Bank этого не сделает у него возникнет «экзистенциальный риск». Соответственно, по логике банка интерес в сохранении банка от банкротства должен стоять выше частного интереса адвоката из Цюриха на сохранение конфиденциальности.

Пока не известно, насколько Торговый суд Цюриха согласится с позицией Cornèr Bank. Но на что необходимо обратить внимание так это на то, что банк фактически подтвердил, что оно не обладает достаточным запасом резервов, чтобы обеспечить стабильность своего существования в случае если власти США применят к банку финансовые санкции. Тем самым банк невольно дал сигнал своим текущим клиентам, что существует риск невыполнения им своих обязательств (если у банка возникнут проблемы с властями США), а это уже серьезно и все мы помним пример другого швейцарского банка Wegelin.

Для консультаций по вопросам связанным с управлением активами в Швейцарии, открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com