Schweizerischer Bankenombudsman -

понедельник, 10 сентября 2012 г.

Что делать если Ваш счет в швейцарском банке заблокирован ?

К сожалению такие случаи встречаются и такое положение дел не является благоприятным ни для Вас, ни для швейцарских банкиров. В соответствии со статьей 10а Федерального закона о борьбе с отмыванием денег и финансировании терроризма в финансовом секторе информация о блокировании счета (причинах блокирования) не разглашается даже его владельцу. Это означает, что банк не имеет права по закону сообщать какую-либо информацию клиенту. Банк не может сообщить клиенту, что его счет заблокирован, и что банк передал информацию по этой сделке в MROS (Управление по отмыванию денег в Швейцарии). В противном случае банкиры могут быть наказаны. После передачи информации в MROS и рассмотрения переданной информации в отношении «подозрительной операции», Управление в течении 5 банковских дней должно отправить банку сообщение о том, что либо счет клиента можно разблокировать для проведения операций, либо оставить заблокированным. В последнем случае дело передается в прокуратуру.

Что же вам следует предпринять если ваш счет оказался заблокированным. Вы конечно можете сразу написать письмо в банк или попросить это сделать местного адвоката, но следует сразу сказать, что скорее всего оно останется без ответа либо вы получите формальный ответ, который не даст вам полезной информации.

Правда следует отметить, что обратится за помощью к местным специалистам все равно прийдется т. к. без этого вы ни чего не сможете сделать. Вам необходимо найти профессионала, который специализируется в решении подобных проблем.

Данная ситуация не терпит промедления и на мой взгляд адвокат так же не должен тратить время на отправку писем в банк. Это бесполезно. Адвокат должен сразу запросить о встрече с менеджером по связям с клиентами или с ответственным банка по таким вопросам. В ходе встречи адвокат должен быть очень внимателен во время дискуссии с банкирами и должен задавать адекватные вопросы. На основании их ответов адвокат должен понять, хорошо ли банкир знает законы и что конкретно произошло со счетом, даже если банкир пытается избежать раскрытия какой-либо информации (а это именно так и будет). По сути надо попытаться понять, что говорится «между строк».

После истечения 5 банковских дней с момента блокировки вашего банковского счета, адвокат должен уже обладать полной информацией о клиенте и сути проводимых им операций и договорится о новой встрече с банкирами. По истечении этих 5 дней дней банкиры имеют право говорить больше. Это как раз время действовать. Многое так же играют личные контакты и связи специалиста, который вам помагает. Если он знает кого-то в банке на личном уровне, то в этом случае гораздо проще получить доступ к информации по вашему случаю.

Прежде всего очень важно предоставить доказательства того, что источник средств, которыми вы оперируете, является законным. Это должно быть доказано документальным путем и в банк должны быть предоставлены соответствующие оригиналы документов.

Следует знать, что в случае подозрения вас в отмывании денег никто не будет хотеть давать вам какие-либо письменные ответы. Поэтому еще раз отмечу, что самым лучшим вариантом является проведение личной встречи с банкиром. Лучшие результаты могут быть достигнуты именно во время такой встречи без свидетелей. В такой обстановке банкиры чувствуют себя гораздо более свободно.

Если же ваше дело передано в прокуратуру то в данном случае ваша ситуация усложняется (успешное решение вашей проблемы може растянуться на более продолжительное время и стоимость услуг по ее разрешению соотвественно увеличивается). Однако и в этом случае ситуация не является безнадежной. Просто ее решение переносится на другой уровень и доказывать факт вашей добропорядочности необходимо уже будет прокурору. К которому попало ваше дело.

В случае возникновения дополнительных вопросов по данной тематике вы можете обратиться ко мне по телефону +38050 3809810 или по электронной почте vvaleriy@me.com.

С целью соблюдения конфиденциальности не думаю, что ваш случай стоит обсуждать прямо по телефону. Вы можете мне вкратце описать суть вашей проблемы, а о путях детального ее обсуждения целесообразней всего будет провести личную встречу либо договориться о другом приемлемом варианте ее обсуждения, в том случае если вы находитесь в другом городе.

Комментариев нет:

Отправить комментарий