UBS: СВЕРХ-БОГАТЫЕ КЛИЕНТЫ БАНКОВ ВСЕ ЕЩЕ СИДЯТ В НАЛИЧНЫХ

Мировые сверх-богатые клиенты банков (UHNWI) по-прежнему накапливают более одной трети своего состояния в наличных деньгах и это зловещий знак для частных банков.

По данным нового исследования, спустя десять лет после начала финансового кризиса богатые и сверх-богатые клиенты банков все еще слишком стремятся вернуться к приобретению акций и облигаций.

Согласно данным исследования, проведенного швейцарским банком UBS, сверх–богатые клиенты, обычно обладающие активами, по меньшей мере, в 50 миллионов долларов, часто сберегают до 35 % своих активов в наличных деньгах.



Это приводит к катастрофе для частных банков, которые полагаются на богатых, чтобы регулярно пересматривать свои портфели и заниматься сложными продуктами.

В течение последних 10 лет наличность принесла ее владельцам скромный доход в 1,1 % в годовом исчислении, но зато в отличие от инвестиций в кризисные времена в случае неудачных вложений это не привело к убыткам.

Частные банки в последние годы потратили миллионы, чтобы адаптировать свои инвестиционные продукты для удовлетворения сложных инвестиционных потребностей.

Результаты исследования также показывают то, что частные банки принимают на себя бремя значительных затрат, на содержание подразделений по работе со сверх-богатыми клиентами, не имея возможности при этом получить достаточный доход от них.

«При инвестировании большого богатства применяются разные правила, - сказал Саймон Уайтс, глава отдела UBS по работе со сверх-богатыми клиентами.

Супер-богатые клиенты имеют доступ к частным инвестициям. Они также, благодаря своему большому размеру богатства, могут свободнее проводить прибыльные неликвидные стратегии, которые могут быть менее затратными - то, что категория просто богатых клиентов не могут себе позволить.

Сверх-богатые клиенты могут даже прибегать к инвестиционным и торговым возможностям, от которых отказались банки, поскольку более жесткие правила капитала съели их прибыли, утверждает UBS.

Клиенты, накапливающие наличные деньги, уже были темой обсуждения сразу после начала финансового кризиса 2008-09 годов, когда они просто спрятали свои деньги под матрасом и вот теперь их снова обсуждают.

Сверх-богатые должны быть более трезвыми и менее эмоциональными инвесторами, чем просто богатые, которые являются своего рода основным индикатором.

Их продолжающаяся любовная интрига с большими денежными подушками является зловещим признаком того, что частные банки пытаются выжать больше доходов из своих других сегментов богатства. Если частные банки не смогут привлечь сверх-богатых клиентов на рынок, то какая надежда у них есть в работе с более низкой категорией просто состоятельных клиентов? Неудивительно, что UBS говорит «нет, спасибо» некоторым новым клиентам.

Обращайтесь ко мне по вопросам частного банковского обслуживания, управления состоянием, открытия банковских счетов, покупки и хранения золота, перевода активов, а также за консультациями по вопросам защиты активов в Швейцарии.
Благодаря своим многолетним деловым контактам с руководителями и собственниками ряда швейцарских банков, банковскими юристами и налоговыми консультантами я предоставляю экспертизу по вопросам любой степени сложности. Вы можете связаться со мной по Skype - volkov71 или email: swissbankinginfo@bluewin.ch